2024年顶尖的20家KYC供应商

在当今的数字时代，强大的了解你的客户（KYC）程序的重要性不容忽视。随着在线交易的增加和对安全身份验证需求的提升，KYC供应商在确保金融交易的完整性和防范欺诈活动方面发挥着关键作用。

本文探讨了2024年包括加密KYC供应商在内的顶尖20家KYC服务供应商，这些供应商提供全面解决方案，满足各个行业企业不断演变的需求。

KYC技术

KYC，或“了解你的客户”，是金融机构和企业用于验证客户身份的关键过程。在网络威胁和金融犯罪增加的时代，KYC技术作为确保遵守法规和减轻非法活动如洗钱和欺诈相关风险的基石。

KYC程序包括多个元素，包括身份验证和记录保存。现代KYC解决方案使用如面部识别和生物认证等高级技术，提高KYC验证软件的准确性和效率。

通过保持客户身份的全面记录，顶级KYC解决方案供应商帮助组织打击非法活动，维护金融系统的完整性。

使用KYC技术的好处

采用KYC软件解决方案提供众多好处。从打击洗钱到预防欺诈活动，KYC解决方案在保护客户数据和维持法规合规性方面至关重要。KYC技术的一些关键好处包括：

打击洗钱：KYC流程帮助验证客户身份，从而降低洗钱和非法金融活动的风险。

预防欺诈活动：通过实施强大的KYC流程，企业可以检测和预防钓鱼、身份盗窃和支付欺诈等欺诈活动。

保护客户数据：去中心化的KYC解决方案优先考虑客户数据的安全性和保密性，帮助企业与客户建立信任和信誉。

简化识别过程：先进的KYC技术简化了识别过程，使其更快、更高效、减少错误。

防止未授权访问：KYC提供商提供额外的安全措施，如双因素认证，以防止未授权访问和保护客户账户免受网络威胁。

2024年最佳的20家KYC提供商

随着整合KYC解决方案的需求持续增长，众多提供商提供针对不同行业企业独特需求的创新服务。以下是2024年领先行业的顶尖20家KYC解决方案提供商：

1. Trulioo

Trulioo是一家国际公司，提供电子身份验证（eIDV）和KYC解决方案。成立于2011年，旨在帮助组织验证其客户的身份并符合法规要求。

Trulioo的平台提供各种身份验证服务，包括文件和生物识别验证以及数据情报。通过使用来自全球的先进技术和数据源，Trulioo使企业能够实时验证个人身份。

该公司服务于包括金融、电子商务、医疗保健和游戏在内的各个行业，帮助企业安全地引入客户。Trulioo因其对ID验证软件的创新方法而获得认可，并因其服务获得了多个奖项。

2. Shufti Pro

Shufti Pro是一家专门从事使用AI和机器学习技术的身份验证和认证解决方案的公司。它提供包括KYC验证、AML筛查和欺诈预防在内的各种服务。它们的服务通常被金融、电子商务和金融科技行业的企业所使用。

该公司旨在提供无缝且安全的身份验证解决方案，同时最小化终端用户的摩擦。他们的技术被设计用来检测伪造或篡改的文件，并防止身份盗用。

3. iDenfy

与其他身份验证公司类似，iDenfy提供诸如KYC程序、AML筛查和欺诈预防等服务。该公司的解决方案通常涉及文件验证、面部识别和生物认证，以实时验证个人身份。iDenfy的技术旨在快速、准确且用户友好，帮助企业安全地引入客户并符合监管要求。

iDenfy服务于包括金融、电子商务、游戏和电信在内的各种行业。

4. ComplyCube

ComplyCube提供了一个强大的身份验证平台，专为简化企业的AML和KYC合规程序而设计。通过其一系列功能，企业可以无缝地使用ID文件、生物特征和政府数据库验证客户身份。

这个软件即服务（SaaS）解决方案将可信的数据来源与专家人工监督结合起来，以协助企业实现全球AML/CTF合规。

凭借ComplyCube的外联能力，企业可以在单次KYC会话中对个别客户进行全面检查，简化流程。平台智能地确定需要收集的数据，并发送安全、个性化的链接给客户，促使完成KYC会话。

可用的检查包括AML筛查、PEP检查、地址验证、身份文件证明以及全面的身份验证措施。凭借98%的客户入职成功率和覆盖220多个国家的全球范围，这些功能使ComplyCube成为寻求可靠且高效AML和KYC供应商的企业不可或缺的工具。

5. KYC-Chain

KYC-Chain是一家提供基于区块链的身份验证和合规解决方案的公司，主要关注“了解你的客户”流程。

成立于2015年，KYC-Chain提供一个平台，该平台利用区块链技术安全存储和验证客户身份数据，减少数据泄露和身份盗用的风险。KYC-Chain的解决方案包括身份验证、文件核验、风险评估以及持续的客户数据监控。

它服务于包括金融、金融科技、加密货币和电子商务在内的多种行业，帮助各种规模的组织实施高效且符合合规要求的KYC流程。

该公司旨在利用区块链技术的优势，革新数字时代的身份验证和合规流程。

6. Unit21

Unit21成立于2018年，提供一种综合解决方案，使用人工智能和机器学习技术帮助企业对抗各种类型的欺诈，包括支付欺诈、账户接管、身份盗用和洗钱。

Unit21提供的平台使企业能够实时监控和分析用户行为及交易数据，检测可疑活动和欺诈行为。Unit21帮助企业识别出表明欺诈活动的模式和异常。

Unit21服务于包括银行、金融科技、电子商务、加密货币和在线市场在内的多种行业。

7. Fractal ID

Fractal ID是由德国金融科技公司Fractal开发的KYC/AML提供商，以40%的令人印象深刻的转化率而自豪，超过行业标准。这个平台提供快速准确的全球验证，采用OCR和面部识别技术有效验证护照和国家ID。此外，Fractal ID符合银行级KYC/AML法规要求，并确保遵守GDPR法规。

Fractal ID支持多个验证级别，每个级别都可以使用各种附加组件进行定制。这些验证级别直接影响用户的数据共享要求，并随后影响他们与Fractal ID平台的互动。

8. Sumsub

Sumsub平台成立于2015年，提供一系列功能，包括文件验证、面部识别、生物认证以及针对各种全球制裁和观察名单的筛查。

Sumsub服务于包括金融、金融科技、电子商务、加密货币和游戏在内的多元化行业。该公司在其产品中优先考虑用户体验、数据安全和合规效果，旨在为身份验证和合规提供可靠和可扩展的解决方案。

9. Seon

Seon是一家专门从事欺诈预防和检测解决方案的公司，特别是在线身份验证和风险管理。成立于2015年，Seon提供一个平台，帮助企业识别和缓解各种欺诈活动，包括账户接管、支付欺诈、身份盗用和合成欺诈。

Seon平台提供KYC工具和功能，用于分析用户行为，检测可疑活动，并防止欺诈交易。这些工具包括设备指纹识别、IP地理定位、电子邮件和电话号码验证、交易监控以及用于欺诈检测的机器学习算法。

Seon服务于包括金融、电子商务、在线游戏、旅游和电信在内的多种行业。该公司在其产品中优先考虑精确性、可扩展性和易于集成，旨在赋予企业检测和预防欺诈的能力，同时为其客户维护无缝的用户体验。

10. Ondato

成立于2016年，Ondato提供一个综合平台，使用人工智能和机器学习技术来简化企业身份验证流程。

Ondato的平台包括文档验证、面部识别、生物验证以及针对各种全球制裁和观察名单的筛查等功能。

Ondato服务于包括银行、金融科技、加密货币、电子商务和电信在内的多个行业，帮助各种规模的组织实施强大的身份验证流程，防范欺诈活动。

11. IDwise

IDWise在通过其尖端的自动化基于AI的全球身份验证和电子KYC解决方案，领先于远程数字客户入职革命。

他们致力于利用最新的AI技术进步，赋能全球一些最大和增长最快的市场的信任，特别关注中东、非洲和东南亚的发展市场。

总部位于英国伦敦，IDWise拥有一支在四个国家运营的35名“IDWiser”组成的充满活力的团队。自成立以来的一年内，IDWise通过其平台促成了超过300万次的数字注册。

12. Refinitiv

前身为汤森路透财务与风险业务部门的Refinitiv，在2018年被由黑石集团LP领导的财团收购。该公司向金融机构、公司、政府和个人提供各种产品和服务。

Refinitiv提供实时和历史市场数据，包括股票价格、指数、商品、外汇汇率和固定收益证券数据。交易员、分析师和投资者广泛使用这些数据进行市场分析和决策。

它还为买方和卖方公司提供交易平台、执行系统和投资管理解决方案。这些平台使用户能够执行交易、管理投资组合，并获取市场研究和分析。

Refinitiv提供风险管理解决方案，包括信用、市场、流动性和合规风险管理工具。它还提供反洗钱、了解您的客户和制裁筛选的解决方案。

13. ComplyAdvantage

ComplyAdvantage成立于2014年，是一家总部位于伦敦的领先的RegTech公司，专注于强大的KYC解决方案来打击金融犯罪。使用AI和机器学习等先进技术，它协助组织履行监管义务并检测欺诈。

该公司已全球扩张，提供包括AML入职、交易监控和实时制裁筛选的服务。与sync.和Kompli-Global的战略合作伙伴关系加强了其产品和服务。

14. Mitek

Mitek Systems, Inc.是移动捕获和数字身份验证解决方案的全球领导者。Mitek成立于1986年，总部位于加利福尼亚州的圣地亚哥，专门开发技术，使组织能够使用移动设备验证和认证身份文件，如驾驶执照、护照和身份证。

Mitek的旗舰产品是Mobile Verify®，它允许用户通过移动应用捕获和认证身份文件。Mitek的解决方案被金融服务、金融科技、医疗保健和电子商务等多个行业使用。

除了Mobile Verify®，Mitek还提供其他解决方案，如Mobile Deposit®，它使用户能够使用其移动设备远程存款，以及Mobile Fill®，它允许用户使用其移动摄像头自动填充表格。

15. Fenergo

Fenergo是金融机构客户生命周期管理（CLM）软件解决方案的领先提供商。Fenergo成立于2009年，总部位于爱尔兰都柏林，专门开发技术平台，帮助银行、资产管理人和其他金融机构简化客户入职、监管合规和数据管理流程。

Fenergo的CLM平台提供一套全面的模块和工具，自动化和数字化端到端客户生命周期管理过程。这包括客户入职、KYC合规、AML筛查、监管合规、数据治理和客户数据管理。

Fenergo的解决方案被世界上一些最大的金融机构用于管理跨多个司法管辖区和业务线的监管合规和客户数据。公司因其在CLM方面的创新方法获得了认可，并在金融服务行业获得了多个奖项。

16. Fugu

Fugu Risk作为交易安全的可靠守护者出现。总部位于以色列，这家公司专注于通过其创新平台FUGU提供支付后支付跟踪解决方案。通过精确跟踪支付，FUGU使在线卖家能够自信地克服欺诈和错误拒绝。

Fugu Risk的解决方案服务于从电子商务网站和支付网关到SaaS提供商和金融机构的多样化客户群，提供跨多个行业的无与伦比的保护。从减轻退款责任到确保游戏和投资领域的安全交易，Fugu Risk在在线支付中站立为信任和可靠性的灯塔。

FUGU以卓越的灵活性适应其客户的独特需求。无论是通过云访问还是为Windows或Linux系统部署在本地，Fugu的解决方案都能无缝集成到现有基础设施中。从实时聊天支持到全面的常见问题解答和论坛，Fugu Risk确保其客户获得所需的指导和支持，轻松克服在线交易的复杂性。

17. 了解您的客户

了解您的客户为全球金融机构和受监管组织的数字入职革命化带来下一代合规解决方案。他们的平台赋予合规团队高效保护其业务的能力，通过简化个人和公司客户的KYC和AML检查。

他们通过将入职过程集中到一个非常用户友好的平台中，提高了运营效率，同时确保监管合规。通过了解您的客户的尖端技术，他们大大缩短了接纳新公司客户所需的时间，将行业平均水平从26天减少到仅1天。这种加速转化为客户的显著成本节省，使他们能够更有效地分配资源。

总部位于香港，另有办公室位于新加坡、上海和都柏林，了解您的客户已经确立了自己作为该领域的全球领导者，以其卓越和创新而著称。他们广泛的客户组合包括在全球18个司法管辖区运营的银行、金融科技、保险、支付、房地产、资产管理和法律公司。

18. Onfido

Onfido成立于2012年，提供文件验证、面部生物特征和欺诈检测。该公司的平台使用机器学习算法分析身份文件和面部生物特征，使企业能够验证文件的真实性并将其与提供它们的个人匹配。

Onfido服务于包括金融、电子商务、共享经济和医疗保健在内的多个行业。

该公司因其在身份验证领域的创新方法获得认可，并被命名为行业内的领先提供商之一。

19. Pliance

Pliance是一家总部位于瑞典的公司，提供业务合规解决方案，特别是在AML和KYC规定方面。成立于2016年，Pliance提供一个平台，帮助公司自动化其合规流程，减少人工工作量，并确保遵守监管要求。

Pliance平台提供一系列功能，包括客户尽职调查、交易监控、制裁筛查和风险评估。它服务于包括金融科技、银行、电子商务和加密货币在内的多个行业。

20. Quantifind

Quantifind是一家专门为企业提供数据分析和洞察的公司，特别是在营销和风险管理方面。成立于2009年，总部位于加利福尼亚，Quantifind使用先进的分析和机器学习技术帮助组织做出数据驱动的决策，并识别增长或风险缓解的机会。

Quantifind的解决方案旨在分析来自包括社交媒体、新闻文章、客户反馈和财务数据在内的各种来源的大量数据，以提取可行的洞察和趋势。

该公司的平台提供能力，如情感分析、预测建模、异常检测和网络分析，使企业能够在其数据中发现隐藏的模式和关联。

选择标准

在为2024年评选顶级KYC提供商时，考虑了几个关键因素，包括所提供的身份验证解决方案的全面性、数据来源的准确性和可靠性、入职流程的效率、与现有系统的集成选项的灵活性、他们确保的监管合规级别、服务的可扩展性以满足不同业务需求、客户支持和培训资源的质量、解决方案的成本效益，以及提供商在行业中的整体声誉和跟踪记录。

结论

KYC技术的局面不断演变，提供商提供创新解决方案以满足全球企业日益增长的需求。通过使用先进技术和强大的安全措施，这20家顶级KYC提供商帮助组织打击金融犯罪，保护客户数据，并保持监管合规。最终，KYC不仅仅是一项监管义务，而是企业寻求在现代数字时代蓬勃发展的战略必需。