2024年適合您業務的十大加密友好國家
文章
加密貨幣已經革新了金融，為投資者和企業提供了新的機會。然而，全球各國在如何監管這一新興市場上存在分歧。一些國家已經接受了加密支付，創造了有利的環境，而另一些國家則採取了謹慎或限制性的態度。
在2024年，許多國家擁抱加密貨幣，增加了虛擬貨幣在投資、交易和支付中的使用。
本文將探討最加密貨幣友好的國家，以便您可以選擇在2024年啟動加密業務。
關鍵要點
- 加密貨幣友好的國家通過提供支持性的法規、低稅率和發達的基礎設施來促進加密貨幣運營。
- 加密稅類似於其他資產或財產的稅收。
- 中國、埃及和卡塔爾是最不友好的加密貨幣國家。
- 葡萄牙、瑞士、薩爾瓦多等國家是加密貨幣友好的國家。
定義加密友好度
加密友好的國家促進加密行業的增長。這些國家提供明確且支持性的法規、稅收激勵、高度接受和採用加密貨幣、發達的基礎設施和創新思維。這些國家為在加密領域運營的公司和個人提供確定性和穩定性，提供低或無資本利得稅、所得稅或增值稅（VAT）在加密活動中的稅收。
這些國家還擁有發達的基礎設施來支持加密行業，包括加密交易所、錢包、支付處理器和其他相關服務。這種生態系統促進了加密貨幣的無縫使用和整合。這種思維方式鼓勵加密行業在一個國家內的增長和發展。
自2009年加密貨幣問世以來，加密友好國家不斷發展，許多國家放鬆了對這一技術的立場，以利用全球趨勢。一些國家旨在成為世界上最加密友好的國家之一，而另一些國家則專注於創造外資機會，並通過最低的加密稅收產生收入。
這種互惠互利的關係對雙方都有利，因為該國成為加密貨幣持有者的首選，而投資者則可以節省他們辛苦賺來的錢。然而，一個國家的加密友好地位並不一定意味著有大量的加密貨幣用戶。
解釋加密稅收
加密友好國家應擁有最低的加密資本利得稅、所得稅和交易稅。加密貨幣稅收規則不斷變化，因此保持更新非常重要。美國國稅局（IRS）將加密貨幣分類為可轉換虛擬資產，包括NFTs和穩定幣，其遵循與傳統財產交易相同的原則。如果資產具有數字資產特徵，它將在聯邦所得稅目的下被視為數字資產。
大多數政府對加密交易所、交易和加密收入徵稅。應稅交易包括出售數字資產換取現金、交易數字資產、使用加密貨幣作為支付、挖礦或質押加密貨幣、接收空投代幣、以加密貨幣支付和接收加密貨幣的利息或收益。
然而，並非所有加密交易都是應稅的，例如使用現金購買數字資產、在錢包或賬戶之間轉移數字資產、贈送區塊鏈貨幣和捐贈加密貨幣是可抵扣的。
加密貨幣稅類似於其他資產或財產稅，為所有者在使用和實現收益時創建應稅事件。這些事件包括出售數字資產換取法定貨幣、用數字資產交換財產、商品或服務、用數字資產交換或交易、接收數字資產作為支付、因硬分叉而接收新數字資產、挖礦或質押活動、空投以及任何其他對數字資產的財務利益的處置。
為什麼要仔細選擇您的加密業務所在國家
在2024年，選擇一個國家進行區塊鏈貨幣投資至關重要，因為它的監管環境、稅收政策、市場准入、法律保護、接受和採用、地緣政治穩定性和創新。
具有有利監管環境的國家可以決定加密投資的可行性和安全性，而監管嚴格或政策不一致的國家則會影響進行加密相關活動的合法性和便利性。加密市場准入也各不相同，有些國家有完善的交易所和基礎設施，而其他國家的准入可能有限。
加密用戶和投資者的法律保護也各不相同，一些國家提供全面的框架，而另一些國家則缺乏這種保障。加密貨幣的接受和採用也各不相同，一些國家通過政府支持、投資激勵和充滿活力的初創生態系統來促進創新和區塊鏈項目的發展。
選擇一個政治和經濟環境穩定的國家可以降低與加密投資相關的風險。考慮國際加密投資時，建議尋求法律和財務建議，以確保合規並降低風險。
哪些國家對加密最不友好？
儘管全球加密貨幣的受歡迎程度不斷提高，但一些國家仍拒絕採用數字貨幣，甚至禁止其使用。
因此，卡塔爾、埃及、孟加拉國、摩洛哥和中國是最不友好的加密貨幣國家之一。
2017年，中國禁止了某些加密交易所，並在2021年引入了全面的加密貨幣購買和挖礦禁令。該禁令仍然有效，違反者將面臨監禁。
卡塔爾在其領土上禁止加密貨幣操作和交易，卡塔爾金融中心在2020年通過了一項法案，禁止銀行和金融機構交換、接收、發送或為加密貨幣創建賬戶。該禁令是出於對洗錢和恐怖主義融資的擔憂。作為一個技術導向的國家，卡塔爾正在探索發行其自身中心化數字貨幣的可能性作為替代。
埃及自2018年以來一直禁止加密貨幣挖礦和操作，引用Dar Al-Ifta的聲明稱區塊鏈操作違背了伊斯蘭教法，因為它們類似於賭博或投機。這項法特瓦於2018年1月發布，並成為法律約束力。
孟加拉國在2014年宣布加密貨幣代幣非法，摩洛哥在2017年禁止了所有加密貨幣活動。
十大加密貨幣友好國家
2024年選擇一個國家進行加密貨幣活動是一個關鍵決策，可能會顯著影響您的投資的成功和安全性。以下是2024年最加密貨幣友好的國家列表，以便您啟動業務。
1. 馬耳他
憑藉其進步的法規和優惠的稅制，馬耳他（也被稱為區塊鏈島）吸引了大量的加密貨幣公司。該國對加密貨幣業務的明確規定使其成為全球區塊鏈公司的理想地點。
馬耳他實施了保障加密貨幣企業和投資者利益的措施，並在市場中促進公平競爭。這有助於加密行業的擴展，同時確保客戶的安全。
馬耳他承認比特幣是一種“計價單位、交換媒介或價值儲存手段”。加密貨幣交易被視為與日間交易股票或股份類似，企業所得稅率為35％，但根據收入和居住地可以降至0％至5％。馬耳他提供創新發展、投資者保護計劃、國際認可以及2024年加密貨幣交易的安全環境等監管優勢。
2. 新加坡
新加坡是亞洲領先的金融科技中心之一，也是加密貨幣和創新的最佳司法管轄區之一，這要歸功於其強大的監管框架和沒有資本利得稅。
這個城市國家對數字代幣免稅，簡化了投資者和公司的稅務義務理解和合規。新加坡通過明確的法規和支持創新的舉措支持加密貨幣。此外，在新加坡，交易平台可能需要獲得許可證才能運營。除非從事交易活動，新加坡人不需要對其加密收入繳稅。
加密貨幣交易被視為易貨貿易，避免了所得稅。新加坡中央銀行支持加密貨幣，表示應密切監控區塊鏈生態系統以防止非法活動。然而，應歡迎創新，使其成為在法規支持下建立合法加密或區塊鏈公司的理想地點。
3. 葡萄牙
葡萄牙由於其有利的稅收環境、加密友好政策、對區塊鏈創新的支持和明確的加密資產監管框架，成為加密貨幣企業家和投資者的理想地點，對個人免除增值稅並提供優惠的稅率。
葡萄牙稅務局宣布對個人的加密貨幣交易和交易免稅，利潤如果不是主要收入來源並且代幣持有超過365天則免稅。然而，在2023年，對加密交易引入了28％的稅收。
葡萄牙是一個受歡迎的游牧中心，提供簡單的稅收居留程序和友好的數字貨幣稅收。提供加密服務的公司需繳納資本利得稅。此外，葡萄牙還舉辦國際加密活動，如Nearcon23和Web Summit。
4. 瑞士
瑞士在金融和創新方面處於領先地位，使其成為區塊鏈和加密貨幣公司的磁石。加密谷（Crypto Valley）擁有以太坊和Cardano基金會等主要公司。
該國提供有利的加密貨幣法規，對首次代幣發行（ICO）有明確的指南，對個人和企業的加密利潤徵收低稅。專業加密交易者可能會面臨0.5％至0.8％的輕微財富稅，適用於所有資產。
該國將加密貨幣分類為資產而不是證券，其先進的金融交易基礎設施使其成為加密公司首選目的地。加密貨幣在財富稅制度下徵稅，私人投資者無需對個人財富資產繳納資本利得稅，因為通過專業交易員購買和出售被視為業務收入。
挖礦被視為自僱行為，需繳納企業所得稅。個人交易加密貨幣免除資本利得稅，遠程工作者應將工資申報為加密貨幣工資收入。
5. 愛沙尼亞
愛沙尼亞是一個以先進的電子政府服務而聞名的波羅的海國家，也是加密友好國家，因為它早期接受了加密貨幣，建立了交易所和錢包提供商的許可系統，並擁有發達的數字基礎設施。該國吸引了區塊鏈初創公司，並通過其電子居住計劃（e-Residency）促進加密貨幣和數字企業，使人們能夠遠程訪問數字服務。
愛沙尼亞將加密貨幣視為資產用於所得稅，對買賣徵收正常稅收和資本利得稅。然而，買賣並不免除增值稅。愛沙尼亞是少數幾個監管加密貨幣的歐盟成員國之一，三年前制定了其第一個監管框架。
獲取營業執照快速且簡單，費用為3300歐元。愛沙尼亞的競爭性稅收政策對比特幣和其他山寨幣免徵所得稅和增值稅。
愛沙尼亞對加密貨幣公司利潤徵收20％的企業所得稅，要求他們對分配給股東的股息繳納稅款。
6. 德國
德國承認比特幣是一種合法的交換媒介，並制定了嚴格的法規以保護加密貨幣行業免受欺詐和洗錢的影響。該國通過解決潛在風險和執行合規標準來支持安全開放的加密貨幣行業。德國將加密貨幣視為私人貨幣，免徵增值稅和長期資本利得稅，並免徵持有超過一年的交易所得稅。
然而，從事加密交易的企業需繳納企業所得稅。這使得加密貨幣對德國的工作游牧者和遠程工作者具有有利的稅收待遇。這些規則適用於一年內的比特幣銷售，但不適用於一年內的銷售。
德國強大的經濟和監管框架吸引了越來越多的加密初創公司，特別是在柏林，這是歐洲加密創新的中心。
7. 斯洛文尼亞
斯洛文尼亞是對加密貨幣友好的國家，採用了進步的方法促進加密貨幣創新。該國在全球範圍內吸引了加密貨幣公司和投資者，每人擁有最高的市場資本化。
斯洛文尼亞為從事數字交易的企業提供優惠的稅率。通過加密貨幣投資獲得的收入需繳納稅款。然而，根據個人情況，出售加密貨幣的利潤可能免稅。
斯洛文尼亞對加密貨幣有強烈興趣，並在市場上進行了大量金融投資。該地區的許多區塊鏈公司正在蓬勃發展。在該國挖礦加密貨幣免稅，因為規則並不嚴格。然而，從事加密貨幣挖礦的個人需繳納25％的所得稅。
8. 加拿大
加拿大是區塊鏈和加密技術的全球領導者，擁有明確的監管結構，在2024年平衡了投資者利益和創新。加密貨幣被分類為商品並需繳納資本利得稅，具有明確的標準和報告要求。
加拿大擁有強大的比特幣社區，並沒有限制其使用的立法。儘管最近試圖集中加密市場，但政府仍歡迎這項技術。加密公司被分類為貨幣服務企業（MSBs），必須向加拿大金融交易和報告中心（FINTRAC）註冊。加拿大擁有全球最高的BTC自動提款機數量，許多加拿大銀行允許加密交易，使投資者和企業的生活更容易。
9. 盧森堡
盧森堡是西歐國家，通過完全接受加密貨幣和區塊鏈技術成為主要金融中心。2016年，盧森堡承認比特幣是一種有效的支付方式。
金融監管機構向第一個歐洲加密貨幣交易所頒發了許可證，使盧森堡成為尋求在歐洲市場建立存在的區塊鏈創新者的有吸引力的中心。
該國通過開發加密相關產品優先考慮金融創新，並將區塊鏈技術整合到其金融系統中。該國在2023年的全球加密採用指數評分為0.002。
10. 薩爾瓦多
薩爾瓦多在2024年成為最加密貨幣友好的國家之一。該國在2021年首先承認比特幣為法定貨幣，現在是尋求稅收友好環境的加密投資者和公司的避稅天堂。該國的法規要求企業接受比特幣，並投資於全民使用的通用錢包。預計薩爾瓦多通過使用比特幣將獲得更多資金並刺激其經濟。這可能會將該國建立為數字貨幣創新概念的中心。此外，該國為加密貨幣操作提供稅收優惠，使數字貨幣的利潤和資產免稅。
總結
在2024年，許多國家認識到區塊鏈貨幣的好處，並採取措施確保其公民的安全和便捷使用。全球加密貨幣使用的增加預計將對未來的貨幣產生重大影響。這些國家支持採用區塊鏈技術的舉措並鼓勵新概念，旨在實現一個公平和可訪問的金融系統。
FAQ
最佳加密貨幣國家有哪些？
新加坡、瑞士、馬耳他、愛沙尼亞和葡萄牙等國家因其有利的法規和支持性的政府政策而被認為是最佳的加密貨幣友好國家。
有沒有不徵收加密稅的國家？
百慕大、開曼群島、薩爾瓦多、格魯吉亞、德國、香港、馬來西亞、馬耳他、波多黎各、新加坡、斯洛文尼亞和瑞士等國家對加密貨幣不徵稅。
在加密貨幣友好國家可以用加密貨幣支付稅款嗎？
在某些國家，使用數字貨幣支付稅款並不是標準做法。
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