什麼是 權益質押，它是如何運作的？

加密貨幣投資者現在經常使用抵押來增加他們的持有量，而不必出售他們的數字資產。質押可以被認為是等同於將錢存入銀行儲蓄賬戶的加密貨幣。

不同的是銀行把你的錢給別人，跟你分攤利息。當您抵押您的加密貨幣時，您對您的數字資產進行了加密，以參與維護區塊鍊網絡的安全並因您的貢獻而獲得獎勵。

它也可以與採礦相比，但需要更少的資源。支持區塊鍊網絡的安全性和功能性需要以這種方式將錢保存在加密貨幣錢包中。然而，即使您所追求的只是獲得一些質押收益，您仍然需要知道系統如何以及為何以這種方式運行。

關鍵要點

• 就像從銀行存款中賺取利息一樣，質押是基於區塊鏈的，用於在您的加密貨幣上儲蓄和賺取被動收入。
• 了解質押需要了解比特幣挖礦的工作量證明 (PoW)、驗證器的權益證明 (PoS)，然後是更高級的權益證明 (DPoS)。
• 質押提供被動收入，使用低計算能力，並在加密貨幣交易所進行，並提供冷質押選項。
• 權益質押 伴隨著加密貨幣波動、交易所可能被黑客入侵以及您的加密貨幣不完全在您的控制範圍內等風險。
• 權益質押 可以在中心化和去中心化交易所進行，包括 Binance、Bybit、OKX、Kraken 和 Kucoin。

質押如何運作？

你可以“質押”你持有的一些加密貨幣，以隨著時間的推移獲得一定比例的獎勵，前提是你擁有的加密貨幣允許這樣做（目前的選擇包括以太坊、Tezos、Cosmos、Solana 和 Cardano）。在質押期間，您的加密貨幣將在指定的時間段內由區塊鏈投入使用，您將獲得獎勵。

Proof of Stake 是加密貨幣使用的一種“共識機制”，支持抵押以保證所有交易都是安全和確認的，無需第三方或支付處理商的參與。您可以通過選擇抵押您的加密貨幣來參與該過程。

權益質押有什麼好處？

1。創造額外收入和豐厚回報

權益質押 可以實現資產多樣化並降低區塊鏈上的交易成本。如果您考慮您的選擇，這是賺取額外收入的最有效方式。許多人通過投資和兌現加密貨幣來增加他們的淨資產。他們還通過購買額外的加密貨幣來增加利潤，從而對資金進行再投資。

2.在交易所進行

加密貨幣質押很容易通過交易所進行。提供加密貨幣質押的三個最可靠的交易所是 KuCoin、Binance 和 Coinbase。與他們不同的是，其他交易所也允許你質押。

3。消耗更少的能量

質押比挖礦消耗更少的能源，因為它只需要更少的處理能力。毫無疑問，當引入權益證明機制時，加密貨幣領域獲得了發展。減少與採礦相關的大量能源消耗已經防止了環境破壞。

4。冷抵押簡單且安全

在未連接到互聯網的錢包上進行質押的行為稱為“冷質押”。為此可以使用硬件錢包；但是，也可以使用氣隙軟件錢包。

用戶可以在支持冷抵押的網絡上抵押，同時讓他們的錢安全地離線。重要的是要注意，如果股東從冷庫中取出資金，他們將停止獲得獎勵。

希望在協助網絡的同時盡可能確保資金安全的大型利益相關者會發現冷抵押特別有價值。

如何抵押你的加密貨幣

抵押您的加密貨幣最初可能看起來很困難，但一旦您掌握了它，這就是一個簡單的過程。請按照以下步驟來抵押加密貨幣：

1。購買 PoS 加密貨幣

為了讓您下注，需要一種使用股權證明來驗證交易的加密貨幣。 Polkadot (DOT)、ethereum (ETH)、solana (SOL) 和 cardano (ADA) 是您可以為此目的購買的一些流行的 PoS 硬幣。

2。將您的加密貨幣轉移到區塊鏈上的錢包

您的加密貨幣將可以在您購買它的交易所訪問。大多數交易所都有不同的質押套餐，您可以選擇最方便的。

您還可以將您的加密貨幣存儲在最方便的區塊鏈錢包中；您可以通過下載或購買硬件錢包來獲得軟件錢包。

在您的錢包打開後選擇存入加密貨幣的選項，然後選擇您想要的加密貨幣類型。錢包地址將由此產生。轉到您的交易帳戶並選擇“提取加密貨幣”選項。要將您的加密貨幣從您的交易賬戶轉移到您的錢包，請複制並粘貼該地址並驗證提款流程。

3。加入質押池

質押池是大多數交易所的另一種質押機制，儘管它的工作原理取決於您添加到池中的加密貨幣類型。

質押池由不同投資者添加的組合加密資本組成，希望獲得回報。

同時，在決定合適的質押池時，一定要注意以下幾點：

• 最低費用

大多數質押池收取適度比例的質押獎勵，從 2% 到 5% 不等；但是，這些費用因加密貨幣而異。

• 可靠性

始終使用具有良好服務器的質押池，以避免停機、挑戰和投資損失。

• 尺寸

較小的礦池不太可能被選中來驗證區塊，但當它們被選中時，它們可以支付更高的獎勵，因為它們不必如此廣泛地分配獎勵。

您想要一個易於管理且可能會崩潰的池。最大的礦池可能會過度飽和，因為某些加密貨幣對礦池可以獲得的獎勵有上限。中型資金池是大多數投資者的理想選擇。

質押獎勵是如何計算的？

計算質押獎勵時沒有通用模板，因為它因每個區塊鏈而異。

有些是逐塊更新的，同時考慮了各種因素，例如：

• 通貨膨脹率
• 驗證者質押的代幣數量
• 驗證者質押的時間
• 網絡上抵押的加密貨幣數量
• 其他因素

在其他幾個網絡上的投注支出是按預定百分比計算的。這些激勵措施作為通貨膨脹補償的一種形式提供給驗證者。由於通貨膨脹，硬幣作為一種貨幣形式的使用可能會增加，從而鼓勵消費者花費他們的硬幣而不是持有它們。

然而，使用這種方法，驗證者可以確定他們將獲得的精確質押激勵。

對於某些人來說，定期支付時間表可能比獲得塊獎勵的隨機概率更可取。此外，此信息公開這一事實可能會鼓勵更多人參與質押。

加密質押涉及的風險

加密貨幣質押在被動創收方面具有多項優勢，但也存在您應注意的多項風險。以下是重要的：

• 加密貨幣價值非常不穩定。結果他們很快就失去了價值。當您的資產大幅縮水時，您只能獲得很少的利息，這可能會導致巨大的損失。
• 您應該知道，一些最好的質押代幣只會在您考慮使用它們時被短暫鎖定。在此期間，您將無法以任何方式使用這些資產。
• 儘管您可以取消質押您的加密貨幣，但某些服務至少需要 7 天。如果你馬上需要錢，你是拿不到的。因此，建議選擇一個允許快速提款和可調質押的平台。

什麼是適當的股權證明（PoS）？

如果您了解比特幣的運作方式，您可能熟悉工作量證明 (PoW)。在這個系統中，礦工跟踪區塊中的交易並競爭解決具有挑戰性的數學難題，增加計算能力和將下一個區塊添加到鏈中的可能性。

隨著時間的推移，工作證明已證明自己是促進去中心化共識的非常可靠的工具。它廣泛使用任意計算是一個問題。礦工們試圖解決的問題的唯一目標是保護網絡，這證明了額外的計算是合理的。

權益證明 (PoS) 最終誕生於在不產生高計算成本的情況下維持分散共識的需求和可能性。

股權證明 (PoS) 是一種共識算法，用戶可以在其中鎖定代幣（他們的“股權”），協議會在預定的時間間隔內隨機選擇其中一個來驗證下一個區塊。被選中的可能性通常與硬幣數量成反比；鎖定的硬幣越多，機會就越大。

與根據參與者解決數學難題的能力來選擇參與者的工作證明相反，權益證明並不依賴於此。相反，它基於他們下注的代幣數量。

然而，有些人會反駁說，通過抵押生產區塊可以讓區塊鏈更容易擴展（可擴展性）。這是以太坊網絡在稱為 ETH 2.0 的一系列技術更新中從 PoW 切換到 PoS 背後的因素之一。

什麼是委託權益證明 (DPoS)？

Daniel Larimer 於 2014 年創建了委託權益證明 (DPoS)，這是該機制的替代版本。最初用作 BitShares 區塊鏈的一個組件，其他網絡很快採用了它。其中包括 Larimer 製造的 Steem 和 EOS 等。

通過 DPoS，用戶可以將他們的幣餘額作為投票，持有幣的數量將決定每一票的強弱。

代表選民操作區塊鏈的代表將始終確保使用這些選票選擇安全和共識。

質押獎勵通常會提供給這些當選的代表，這些代表隨後會根據其選民的努力按比例分配一部分獎勵。

使用較少驗證節點的 DPoS 模型可以達成共識。結果，它經常提高網絡性能。由於網絡依賴於選定數量的少量驗證節點，因此它可能導致較低程度的去中心化。

這些驗證節點處理區塊鏈的操作和整體管理。他們參與定義重要的治理特徵並達成共識。

PoS、PoW 和 DPoS 之間的區別

工作量證明和權益證明之間的主要區別在於，工作量證明依賴於加密挖掘過程，而權益證明依賴於加密質押。

不同區塊鏈系統使用的共識機制包括權益證明和委託權益證明。它們都在以下方面有所不同。

DPoS 通常被認為是一種更民主、更有效的 PoS，因為代表和見證人被投票選出創建區塊。權益證明 (PoS) 用戶根據其精確的貨幣權益和對區塊鍊網絡的參與來創建區塊。

使用 PoW/PoS 的區塊鏈

一百多個區塊鏈項目使用工作量證明 (PoW)，但比特幣是最著名的。其他 PoW 區塊鏈平台包括比特幣現金、狗狗幣、門羅幣、萊特幣、以太坊經典、達世幣等。

另一方面，權益證明區塊鏈項目因其眾多的技術和經濟效益而被更多人接受。一些主要的股權證明區塊鏈項目是 ETH 2.0、BNB、Flow 代幣、Akash 網絡（AKT 代幣）、Tezos、Now 和 去中心化遊戲。

使用委託權益證明 (DPoS) 的區塊鏈

許多知名的區塊鍊網絡都使用 DPoS 共識，但主要的三個是 EOS、TRON 和 Cosmos。

1. EOS

所有代表都被稱為 EOS 網絡上的區塊生產者。兩分六秒後，舉行選舉。在投入一些 EOS 代幣後，用戶最多可以投票給 30 名候選人。然後選舉恰好選出 21 名候選人。每個區塊製造商都必須擁有滿足至少 8gig ram 的最低標準的硬件。

2. TRON 波場

超級代表是賦予該網絡代表的名稱。通過抵押 TRON 代幣，可以在每次選舉中為五名 SR 候選人投票。每 24 小時舉行一次選舉。證人是從前 27 名申請者中選出的。

3. COSMOS

Cosmos 網絡上的代表被稱為驗證者。一百個這樣的驗證器可以確認發生的交易。最終，Cosmos 試圖通過將驗證者的數量增加到 300 個來進一步去中心化其區塊鏈。

最佳 5 大質押平台

Haven 涵蓋了基本的質押細節；我將討論一些最好的質押平台，並解釋為什麼要選擇它們。最後，您可以選擇自己喜歡的加密貨幣平台。

1. 幣安

就每日交易量而言，最大的加密貨幣交易所是 Binance。它也是加密貨幣質押的頂級平台之一，以零費用支持 100 多種質押代幣。

Binance 的 權益質押 可以是鎖定的，也可以是靈活的。顧名思義，鎖定質押專注於預定的債券期限，而靈活質押以較低的質押收益為代價提供更大的自由度。通過鎖定質押，可以靈活提款，但您將失去您的收益。

雖然大多數代幣允許 10 天或 15 天的質押期，但幣安的鎖定質押通常會保留我們的資產至少 30 天。除了更安全之外，他們還經常要求更高的年化百分比收益率 (APY)。

靈活的鎖定期還伴隨著 Binance Defi 質押； Defi 質押的主要好處是你不需要為你質押的每個項目更新鏈上錢包。還有一些債券的期限非常短——大多數是 24 小時。

不過，Binance 對某些人來說可能更清楚。在這種情況下，您可以使用官方支持的 Trust Wallet 進行質押。

2. OKX

OKX 在全球擁有超過 2000 萬客戶，提供 340 多種硬幣，是主要的加密貨幣交易所。該交易所是購買許多最受歡迎的加密貨幣進行質押的絕佳場所，因為它的交易費用最低且最低提款額為零。

可以通過 OKX 以高達 70% 的年利率進行加密貨幣質押。流行的代幣，包括 Ripple、Shiba Inu、Litecoin、Dogecoin、Polygon、Avalanche、Polkadot 等，可供用戶質押。

大多數加密貨幣的可能抵押期為 15 至 120 天。某些硬幣上更靈活的質押功能允許用戶在不鎖定代幣的情況下質押他們的代幣。抵押以太坊 2.0 的年利率為 4.09%。

3. Kraken

CoinMarketCap 目前將 Kraken 列為第四大加密貨幣交易所。通過對大多數加密貨幣的非質押支持，Kraken 允許質押 12 種加密資產。取消質押是指將您質押的資金取出進行交易或提現。

此外，您會立即收到來自 Kraken 的質押獎勵，每週一次或更多次根據代幣支付一次。為了增加您的收入，您可以投入更多的獎勵。

鏈上質押是 Kraken 對這種傳統方法的稱呼。但是，他們還提供鏈下質押，這僅在少數幾個國家/地區可用。最後但並非最不重要的一點是，Kraken 不對質押或取消質押收取任何額外費用。

4. Defi 掉期

Defi 交換是一個新的去中心化平台，用於加密交換和農業。它的創建主要是為了使使用 Defi 硬幣更容易進行質押 (DEFC)。該平台提供四個質押期：30、90、180 或 365 天。年收益從 30% 到 75% 不等，具體取決於您願意將資金鎖定多長時間。

使用交易所 Defi Swap 是獲取 Defi Coin 最簡單的方式。大多數重要的加密貨幣，如比特幣、以太坊、BNB 等，都是可交換的。 Defi Swap 允許您使用穩定幣購買 Defi 代幣，從而輕鬆獲得 USDC 和 USDT 等代幣的更高收益。

5. KuCoin 庫幣

Kucoin 提供一種靈活或軟質押，通常沒有任何硬鎖定期。但是，如果你想賺更多的錢，你也可以參加他們的固定長度的質押計劃。

KuCoin 軟質押計劃的贖回期是從停止質押到重新獲得質押資金或獎勵之間的時間。

例如，Polkadot (DOT) 有 28 天的贖回期。振作起來。大多數其他值都在一周左右甚至更短的時間內，這是最長的贖回期之一。

儘管質押有最低要求，但 KuCoin 是一家信譽良好的交易所，適合那些尋求用戶友好的加密貨幣質押平台的人。

6. Bybit 比特

如果您擔心定期質押，ByBit 提供額外的靈活質押，以減輕您的後顧之憂。此外，由於有多種優質貨幣可供選擇，它是進行質押的理想場所。

使用 ByBit 的儲蓄允許抵押 BTC、ETH、USDT、Bit、SOL、DOT 等加密貨幣。此外，還有一些定期債券抵押優惠，例如 BUSD、ATOM、USDC、ADA、DAI 等。

靈活條款的每日收益自動存入客戶賬戶。沒有復合質押；因此，如果您想持續賺錢，就必須手動進行再投資。

無論如何，ByBit 質押是密碼世界中可用的最靈活的選項之一，提供市場領先的 APY。

結論

質押加密貨幣擴大了所有想要參與區塊鏈維護和管理的人的選擇範圍。此外，存儲數字資產是一種簡單的賺錢方式。隨著質押變得更容易獲得，進入區塊鏈生態系統的門檻正在降低。

但重要的是要記住，一些風險與質押有關。始終使用 DYOR 並使用一流的錢包，例如 Trust Wallet，因為鎖定資金的智能合約很容易出現錯誤。