ما هي رخصة VASP؟ وكيفية التقديم للحصول عليها؟
المقالات
أصبح التعامل مع الأصول المشفرة أمرًا شائعًا بشكل متزايد بين شركات التكنولوجيا والشركات المالية. بعد أن كانت تعتبر أصولًا محفوفة بالمخاطر، أصبحت العملات المشفرة ميزة تنافسية لنمو الأعمال التجارية الناجحة.
ومع ذلك، مع هذا الوصول السهل، تزداد اللوائح التي تهدف إلى وضع قواعد اللعبة وضمان التكامل الاقتصادي وحماية المستثمرين. كما هو الحال مع رخصة تداول الفوركس التي يجب على الوسطاء الحصول عليها، فإن رخصة VASP ضرورية لتقديم خدمات مالية تتعلق بالعملات القائمة على تقنية البلوكشين.
إذًا، ما هي رخصة VASP؟ هل هناك فوائد للحصول عليها؟ دعونا نستكشف.
النقاط الرئيسية
- تسمح رخصة VASP للشركات بتقديم خدمات العملات المشفرة بشكل قانوني في مختلف الولايات القضائية.
- يجب على البورصات اللامركزية، ومحافظ البلوكشين، وشركات الوساطة في العملات المشفرة الحصول على رخصة VASP للعمل بشكل قانوني.
- يتطلب التقديم للحصول على تصريح VASP تقديم مستندات شاملة، والامتثال للوائح التنظيمية، والتحضير للتمويل والتدقيق.
فهم رخصة VASP
رخصة مقدم خدمات الأصول الافتراضية (VASP) هي تصريح مالي لمقدمي الخدمات الذين يقدمون خدمات الدفع والنقد والحفظ باستخدام العملات المشفرة والعملات الأخرى القائمة على تقنية البلوكشين.
أصبحت العملات المشفرة جزءًا لا يتجزأ من صناعة الدفع والمالية العالمية. في الوقت الحالي، تقبل العديد من الشركات مدفوعات البيتكوين وتستخدم محافظ العملات المشفرة لمواكبة التوجهات الحديثة وتقديم تجربة عملاء مميزة.
علاوة على ذلك، فإن اعتماد أدوات تداول البيتكوين وصناديق الاستثمار المتداولة في الإيثيريوم من قبل المنظم المالي الأمريكي ساهم في تدفق العديد من المستثمرين الذين يتعرضون لديناميكيات سوق العملات المشفرة. يأتي هذا التعرض المتزايد مع مخاطر التلاعب المميزة والأنشطة الاحتيالية.
لذلك، لتجنب تعريض الأمن المالي للخطر، بدأت الجهات التنظيمية حول العالم في تنفيذ متطلبات VASP لحماية مستثمريها وتعزيز النمو الصحي للأصول الرقمية.
من يحتاج إلى رخصة VASP؟
توافق رخصة VASP على أن مقدم خدمات العملات المشفرة المعين شرعي ويتبع القواعد المحددة. ومع ذلك، لا تتطلب كل خدمة مالية إلكترونية رخصة VASP. على سبيل المثال، يمكن لمحافظ الأموال الرقمية وخدمات الاستشارات التي لا تشارك مباشرة في تداول العملات المشفرة والتبادل من العمل دون الحصول على تصريح VASP.
ولكنك تحتاج بالتأكيد إلى رخصة أصول افتراضية إذا كنت:
- بورصة عملات مشفرة تقدم تداول/بيع العملات الفورية وعقود الفروقات.
- تقدم محافظ لامركزية لتخزين العملات المشفرة والأصول الرقمية.
- تجري عرضًا أوليًا للعملات (ICO) لرمز/عملة جديدة.
تعد أوروبا المنطقة التي تحتوي على أكبر عدد من VASP المسجلين، حيث يتجاوز عدد المشغلين فيها 1500 في عام 2023، تليها أمريكا الشمالية بأكثر من 1200 شركة.
متطلبات رخصة VASP
تختلف شروط رخصة VASP والمتطلبات التنظيمية بين البلدان. لذلك، من الضروري التعرف على القوانين المحلية والاستفسار عن سعر رخصة VASP والإرشادات. ومع ذلك، هناك ممارسة عامة لطلبات VASP يمكن تطبيقها في ولايتك القضائية.
أولاً، تحتاج إلى وضع خطة عمل، بما في ذلك نوع عملك والخدمة التي تقدمها فيما يتعلق بالأصول الافتراضية. يجب عليك أيضًا ذكر استراتيجيتك التسويقية، والجمهور المستهدف، ورأس المال المالي، وتوقعات الربح والخسارة.
بعد تسجيل عملك في السجل المحلي، يجب عليك ملء نموذج طلب رخصة VASP رسمي وتوقيعه من قبل المالك أو المساهمين.
قد يُطلب منك تقديم فحص خلفية وسجل مهني لأعضاء مجلس الإدارة والمديرين الرئيسيين والمالك (المالكين) للتحقق من سمعة العمل وتجنب تسجيل المجرمين الماليين.
يجب إعداد أوراق الامتثال القانونية وتقديمها وفقًا للقوانين المحلية، مع ضمان مكافحة غسيل الأموال والأنشطة المالية.
التقديم للحصول على رخصة VASP للعملات المشفرة
يمكن أن يعزز الحصول على رخصة VASP من فرصك في جذب المزيد من المستخدمين وتنمية عمل ناجح عند التعامل مع العملات المشفرة، مثل منصات التداول، ومحولات العملات الرقمية/النقدية، وتبادل الرموز المشفرة. إليك كيفية التقديم للحصول على رخصة VASP.
تطوير نموذج عملك
تحديد هدف عملك في العملات المشفرة أمر أساسي لأنه يحدد متطلبات رأس المال الأولية وغيرها من خطط التأمين المالي التي يجب عليك الالتزام بها.
تنطبق رخصة VASP إذا كنت تطلق منصة تبادل عملات مشفرة، أو تخزين محافظ العملات المشفرة، أو وساطة تداول العملات الفورية/عقود الفروقات. يجب تحديد هيكل المنظمة والواجبات والمسؤوليات بوضوح في خطة عملك وتقديمها إلى الجهة المانحة لرخصة VASP.
إنشاء بروتوكول الامتثال لـ AML وKYC
اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال هي بروتوكولات قياسية لمقدمي الخدمات المالية، سواء كانت بالعملات المشفرة أو المدفوعات التقليدية. لذلك، يجب عليك إظهار إجراءات KYC مناسبة لجمع وتحليل معلومات المستخدم، مما يضمن عدم تسجيل مجرمين ماليين أو أفراد مدرجين في القوائم السوداء على منصتك.
بالإضافة إلى ذلك، تتطلب سياسات AML تحديد معايير المعاملات التي تحلل المدفوعات الصادرة والواردة وتتبع أي تشوهات. ستتضمن استراتيجية AML أيضًا خطة تخفيف واتخاذ إجراءات.
تحضير أموالك
يتطلب الحصول على رخصة VASP التزامًا ماليًا، وتختلف المتطلبات الاستثمارية بين الولايات القضائية التي يجب على المتقدمين إظهارها قبل إصدار التصريح.
يجب تقديم إثبات الأموال وفقًا للإطار التنظيمي المحلي. على سبيل المثال، في إسبانيا، يجب عليك إثبات وجود 40,000 يورو في حسابك المصرفي، بينما في إستونيا يصل إلى 100,000 يورو.
بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك تحضير مستندات مالية لإظهار أدائك المتوقع. يشمل ذلك البيانات المالية للتحقق من صحتك الاقتصادية ودقتها، ونسب رأس المال لتقييم قدراتك ومستويات السيولة لضمان قدرتك على تلبية التزامات التدفق النقدي.
اختيار الولاية القضائية
يعتمد اختيار ولايتك القضائية لرخصة VASP على موقعك وسوقك المستهدف وإجراءات الترخيص. كما ذكرنا سابقًا، لكل سلطة تنظيمية للأصول الافتراضية متطلبات مختلفة، وبروتوكولات تقييم وتكاليف رخصة VASP.
لذلك، يمكنك اختيار جهة إصدار رخصة VASP بناءً على احتياجات عملك أو سرعة المعالجة، وتعقيدها، وقابلية التنبؤ بالنتائج.
متطلبات التدقيق والتقارير
أن تصبح شركة مرخصة من VASP يتطلب وجود آلية تدقيق وإبلاغ متطورة داخل الشركة. يشمل ذلك التدقيق الداخلي، وتحليل نسب المالية، وتقييم النظام وضمان الجودة.
تساعد هذه البروتوكولات في مواكبة ديناميكيات السوق، وتحسين عروضك باستمرار، والامتثال للقوانين المعمول بها.
التجديد والصيانة
تخضع شركات VASP المنظمة لقوانين العملات المشفرة والأصول الرقمية، التي يمكن أن تتغير وفقًا لظروف السوق وصناع السياسات. لقد شهدنا مؤخرًا إدخال MiCA في أوروبا، وإعادة هيكلة إنشاء العملات المستقرة وسكها، واعتماد صناديق الاستثمار المتداولة في العملات المشفرة في الولايات المتحدة.
تعني هذه الديناميكيات المتغيرة أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية يجب عليهم متابعة تطورات السوق وتغييرات القوانين والتكيف بسرعة.
أين يمكنك التقديم للحصول على رخصة VASP؟
لكل ولاية قضائية متطلبات تطبيقية فريدة ومقدمات. على سبيل المثال، يجري البنك المركزي الأيرلندي اجتماعات قبل التسجيل مع المتقدمين للشهادة والتحقق من بعض المعلومات، بينما في النمسا، يتم إجراء عملية التقديم بشكل كامل عبر بوابة إلكترونية.
ومع ذلك، تقدم بعض الجهات الوسيطة الخارجية خدمات قانونية لتسجيل والحصول على رخصة VASP. يجب أن تكون حذرًا مع هذه الجهات، حيث أن بعضها لا يعمل بشكل قانوني، بينما يمكن أن يساعدك الموثوقون منها بشكل كبير في دمج وتسجيل عملك في مجال العملات المشفرة.
الخاتمة
رخصة VASP هي متطلب قانوني للشركات التي تقدم خدمات العملات المشفرة، بما في ذلك بورصات العملات، وخدمات الوساطة، وتخزين محافظ Web3. يمكن أن يعزز الحصول على تصريح مقدم خدمات الأصول الافتراضية من إمكانياتك، مما يسمح لك بجذب المزيد من المستثمرين، والاستفادة من فرص السوق المتنامية، وتحسين وضعك المالي.
ومع ذلك، فإن ترخيص VASP يختلف بين الولايات القضائية، وأن تصبح مقدم خدمات قانونية للعملات المشفرة يختلف بين السلطات التنظيمية الأوروبية وبين المناطق الأخرى في أمريكا وآسيا.
هل تبحث عن إجابات أو نصائح؟
شارك استفساراتك في النموذج للحصول على مساعدة مخصصة
