Auswahl des sichersten Stablecoins für die Annahme als Zahlung
Artikel
Stablecoins machen jetzt 10 % des Kryptowährungsmarktes aus, wobei 75 % der digitalen Vermögensinhaber diese halten. Regierungen weltweit setzen Gesetze für Stablecoin-Krypto-Transaktionen durch, um die Akzeptanz und Innovation zu beschleunigen. Trotz ihres Umfangs betrachten einige Unternehmen Stablecoin-Zahlungen aufgrund ihres Außenseiterstatus als riskant.
In diesem Artikel werden wir die Frage beantworten: „Sind Stablecoins sicher?“, warum ein Stablecoin stabil bleibt und die Schlüsselfaktoren entdecken, die zu seiner Sicherheit beitragen. Außerdem präsentieren wir die Liste der sichersten Stablecoins im Jahr 2024.
Wichtige Erkenntnisse
- Nicht alle Stablecoins werden durch traditionelle Fiat-Währungen abgesichert; einige der Token sind an Rohstoffe gekoppelt.
- Berücksichtigen Sie bei der Auswahl eines stabilen Tokens Stabilität, Liquidität und Vorschriften.
- BUSD, USDC und USDT gehören zu den sichersten und stabilsten Token.
Ein kurzer Überblick über Stablecoins
Stablecoins sind Kryptowährungen, die an Fiat-Geld gekoppelt sind, wobei die Mehrheit an Mainstream-Währungen wie den US-Dollar und den Euro gebunden ist. Sie werden durch tatsächliche Reserven von Fiat-Währungen, Handelswechsel, Anleihen oder andere Kryptowährungen abgesichert. Die Absicherung eines Stablecoins bestimmt dessen Wert, was sich wiederum auf die Verlustwahrscheinlichkeit auswirkt. Die Kernidee hinter Stablecoins ist es, die Volatilität von digitalem Geld zu adressieren, die Wertschwankungen verursachen kann.
Stablecoins bieten mehrere Vorteile, darunter einen sicheren Wertspeicher, grenzüberschreitende Transaktionen, niedrige Kosten und einen Wettbewerbsvorteil gegenüber traditionellen Dienstleistungen. Die Transaktionsgebühren betragen in der Regel weniger als einen Dollar und bieten somit einen Wettbewerbsvorteil für Unternehmen.
Stablecoins werden aufgrund ihres Werts, der sich zusammen mit ihren zugrunde liegenden Vermögenswerten ändert, als die sichersten Krypto-Assets angesehen. Sie können jedoch an Transparenz und niedrigen Renditen fehlen, was es für Unternehmen schwierig macht, Krypto bei Marktschwankungen zu verkaufen. Die Blockchain-Industrie entwickelt sich noch, und die Einstellung, Stablecoins zu besitzen, wird oft durch das Risiko von Entkopplungsereignissen beeinflusst.
Auswahl des sichersten Krypto-Stablecoins im Jahr 2024
Bei der Auswahl eines Stablecoins sind mehrere Faktoren entscheidend, um dessen Sicherheit zu bewerten.
Stabilität
Stabilitätsmechanismen bei Stablecoins beinhalten die Beibehaltung einer Kopplung an einen stabilen zugrunde liegenden Vermögenswert durch Besicherung, algorithmische oder hybride Ansätze. Besicherte Fiat-gestützte Stablecoins werden als sicherer angesehen, da sie durch greifbare Vermögenswerte unterstützt werden, während algorithmische Stablecoins Smart Contracts und algorithmische Anpassungen verwenden, um Angebot und Nachfrage zu steuern. Hybride Stablecoins bieten Sicherheit und Flexibilität.
Transparenz
Transparenz und Audits sind entscheidend für die Glaubwürdigkeit von Stablecoins. Angesehene Stablecoin-Emittenten sollten klare Informationen über Reserven, Besicherungsverhältnisse und Richtlinien bereitstellen, sodass Investoren deren Absicherung überprüfen können. Regelmäßige Drittparteien-Audits stellen sicher, dass die Reserven des Stablecoins mit seinem Angebot übereinstimmen. Unabhängige Audits und aktualisierte Nachweise der Reserven auf einer unveränderlichen Blockchain tragen ebenfalls zur Zuversicht der Investoren bei.
Regulationen
Die Wahl eines sicheren Stablecoins erfordert die Einhaltung von Finanzvorschriften wie AML und KYC. Stablecoins, die mit diesen Rahmenwerken übereinstimmen, werden als sicherer angesehen. Trotz des regulatorischen Graubereichs im Krypto-Markt können zentralisierte Stablecoins wie USDC und BUSD die Genehmigung von strengen Stellen wie der NYDFS erhalten.
Liquidität
Liquidität und Marktpräsenz sind ebenfalls entscheidende Faktoren bei der Bewertung der Sicherheit eines Stablecoins. Ein Stablecoin mit einer Marktkapitalisierung und hoher Liquidität ist wahrscheinlich in der Lage, seine Kopplung beizubehalten und ein stabiles Handelserlebnis zu bieten.
Historische Performance
Bei der Wahl eines Stablecoins sollten Sie die Reputation, die Erfolgsbilanz und die Sorgfaltspflicht des Stablecoin-Emittenten berücksichtigen. Audits von Smart Contracts und Sicherheitsmaßnahmen sind für dezentralisierte Stablecoins entscheidend. Die historische Performance und das Risikomanagement sind ebenfalls wichtig, wobei die Reaktionen der Unternehmen auf Performance-Probleme in der Vergangenheit eine wichtige Überlegung darstellen. Tokens mit minimalen oder keinen Entkopplungen sind vorzuziehen.
Top 6 der besten Stablecoin-Optionen
Was ist der sicherste Stablecoin, in den man 2024 investieren kann? Wählen Sie einen aus der Liste der sechs besten stabilen Token aus, die für ihre Sicherheit hervorgehoben wurden. Werfen wir einen genaueren Blick auf jeden von ihnen.
Dai (DAI)
Dai, ein dezentralisierter Stablecoin, der an den US-Dollar gekoppelt ist, wurde von Maker DAO auf dem Ethereum-Mainnet im Jahr 2014 erstellt, um die globale Teilnahme an der Wirtschaft zu ermöglichen. Die Stabilität von Dai wird durch ein ausgeklügeltes System von Algorithmen und Anreizen sichergestellt. Seine Marktkapitalisierung beträgt heute über eine Milliarde Dollar, was DAI zu einem der größten Tokens auf dem Markt macht.
DAI ist durch andere digitale Währungen wie ETH besichert und ein algorithmischer Stablecoin, bei dem keine einzelne Einheit einen bedeutenden Teil seiner Reserven kontrolliert. Benutzer müssen ETH in einen Smart Contract einzahlen und dort setzen, um neue DAI-Tokens zu „prägen“.
Wenn der Preis 1 USD übersteigt, können Benutzer mehr DAI erzeugen, indem sie Sicherheiten hinzufügen, während sie bei einem Preis unter 1 USD DAI kaufen und eliminieren können, um das Angebot zu verringern und den Wert zu erhöhen.
Tether (USDT)
Tether, einer der wichtigsten Stablecoins im Kryptowährungs-Ökosystem, wurde 2014 eingeführt und hat heute eine Marktkapitalisierung von über 110 Milliarden USD.
Der Wert des größten Stablecoins ist an den US-Dollar gekoppelt und wird durch verschiedene Finanzinstrumente in Reserve gehalten. Tether wird nicht von großen Stellen reguliert, aber Entwickler glauben, dass sich dies in Zukunft ändern wird. Das Unternehmen hält ein 1:1-Verhältnis von USDT und entsprechenden Bargeldreserven, ein zentrales Sicherheitsmerkmal für gekoppelte Stablecoins. Das enorme Angebot von Tether macht es weniger wahrscheinlich, dass es aufgrund von Vermögensverlusten hochrangiger Einzelpersonen destabilisiert wird.
Allerdings hat Tether Kritik hinsichtlich der Angemessenheit seiner Reserven und potenzieller Risiken durch regulatorische Durchgreifen wegen seines unregulierten Status erhalten. Trotz dieser Probleme bleibt Tether beliebt zum Absichern gegen Marktvolatilität und zur Erleichterung nahtloser Geldtransfers ohne Umwandlung in Fiat-Währung. Tether ist der am häufigsten verwendete Stablecoin, wird jedoch aufgrund seiner Vergangenheit oft als riskant angesehen.
Binance USD (BUSD)
BUSD, der offizielle Stablecoin von Binance, ist im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt. BUSD ist ein Gemeinschaftsprojekt von Binance und Paxos Trust, einem globalen Emittenten von durch Vermögenswerte gesicherten Kryptowährungen. BUSD ist einer der wenigen Stablecoins, die vollständig von der NYDFS reguliert werden, aufgrund seiner strikten Einhaltung und regelmäßigen Audits.
BUSD wird häufig im DeFi-Bereich der Binance Smart Chain (BSC) verwendet und zum Handel verschiedener BSC-Kryptowährungen. Als an den US-Dollar gebundener Stablecoin sorgt er für stabile Preise und ist weniger volatil als andere Kryptowährungen.
Allerdings ist BUSD mit der Binance-Börse verbunden, die regulatorischen Unsicherheiten und Vorwürfen der Geldwäsche ausgesetzt ist. Diese Verbindung stellt ein Glaubwürdigkeitsrisiko dar und könnte Adressen einfrieren.
USD Coin (USDC)
USDC, verwaltet von Circle und auf der Ethereum-Blockchain bereitgestellt, hat über 32 Milliarden USD im Umlauf und gilt als der sicherste Stablecoin auf dem Markt.
Der Coin operiert auf der Ethereum-Blockchain, ist durch 1:1 US-Dollar-Reserven abgesichert und ist der zweitmeist gehandelte Stablecoin mit einem 24-Stunden-Handelsvolumen von 5 Milliarden USD. USDC ist transparent und wird regelmäßig auditiert, um 100%ige USD-Reserven zu beweisen. Es ist einer der wenigen Stablecoins, die die Genehmigung der New Yorker Aufsichtsbehörde erhalten haben. Der Stablecoin erreicht Dezentralisierung durch Zusammenarbeit mit anderen großen Unternehmen, die ihre eigenen 1:1 USD/USDC-Bargeldreserven halten.
Allerdings kann die Struktur von USDC eine Schwäche darstellen, da es auf Dritte angewiesen ist, um die Reserven auszugeben und zu verwalten. Der USD Coin erlebte sein erstes Entkopplungsereignis im März 2023 aufgrund des Zusammenbruchs der Silicon Valley Bank.
PAX Gold (PAXG)
PAX Gold, ein ERC-20-Token auf der Ethereum-Blockchain, wurde von Paxos entwickelt und durch physische Goldreserven unterstützt. Eingeführt im Jahr 2019, ist es der führende durch Rohstoffe gestützte Stablecoin, wobei jeder Token durch eine 400-Unzen-London-Good-Delivery-Goldbarren gedeckt ist, die in Tresoren aufbewahrt und von der NYDFS genehmigt wurden. Der Preis von PAXG korreliert mit dem Marktwert von Gold, was es zu einer sicheren Option für neue Stablecoin-Marktinvestoren macht.
aUSDT
Tether’s aUSDT ist ein durch Smart Contracts herausgegebenes Asset, das die Stabilität des US-Dollars mit der Sicherheit von Gold kombiniert. Es handelt sich um einen synthetischen Dollar, ähnlich wie Bitcoin-basierte Stablesats und Ether-unterstützte USDe von Ethena Labs. Im Gegensatz zu traditionellen Stablecoins ist aUSDT durch Tethers tokenisiertes Gold (XAUT) überbesichert, das durch physisches Gold in der Schweiz gesichert ist.
Tether plant, XAUT als Sicherheiten in ihrer kommenden Tokenisierungsplattform für digitale Vermögenswerte zu verwenden, um Transparenz und Stabilität durch Ethereum-kompatible Smart Contracts zu gewährleisten.
Abschließende Gedanken
Aufgrund ihrer Bindung an Fiat-Währungen werden Stablecoins als sicherer als andere Kryptowährungen angesehen. Sie sind jedoch nicht risikofrei, und die individuelle Sicherheit hängt vom Unternehmen ab, das den Stablecoin herausgibt, von der Art der Sicherheiten und von potenziellen zukünftigen Vorschriften.
Um den sichersten Stablecoin für Ihre Investitionen auszuwählen und stabile Zahlungen zu akzeptieren, berücksichtigen Sie Ihre Risikotoleranz und achten Sie auf Faktoren wie Stabilität, Transparenz, regulatorische Compliance und Erfolgsbilanz.
Suchen Sie nach Antworten oder Ratschlägen?
Teilen Sie Ihre Fragen im Formular für eine persönliche Unterstützung
