Margen cruzado vs Margen aislado – ¿Cuál es la diferencia?

Los márgenes cruzados y los márgenes aislados representan las dos caras de la moneda en el trading de márgenes. Estos dos mecanismos se adaptan a opciones significativamente diferentes, ofreciendo a los traders estrategias muy variadas. Aunque los márgenes cruzados y aislados presentan oportunidades de ganancias lucrativas, es esencial comprender la diferencia.

En el trading de márgenes, tanto los márgenes cruzados como los aislados ofrecen la oportunidad de tomar prestada una cierta cantidad de criptomonedas de una plataforma de exchange determinada con la intención de beneficiarse de un cambio de precio. En ambos casos, también se necesita una garantía inicial para hacer la operación.

Sin embargo, la diferencia es que con los márgenes aislados, puedes recibir la liquidez de las criptomonedas colocando solo una garantía en una única posición de margen. Con los márgenes cruzados, toda tu cartera de margen se considera una posición de margen.

Antes de profundizar en las diferencias entre los márgenes cruzados y aislados, empecemos desde el principio:

Definición del Trading de Márgenes

Imagínate entrar en un panorama de trading de criptomonedas con solo unos pocos dólares para facilitar tus esfuerzos. Incluso si tienes mucha experiencia práctica de trading y una buena comprensión de las criptomonedas, es probable que tu inversión produzca resultados minúsculos. Después de todo, incluso un rendimiento del 200% en 50 dólares es solo 100 dólares. Entonces, si tienes la experiencia y el conocimiento, pero no tienes fondos para invertir, las puertas de las criptomonedas están cerradas, ¿verdad? No exactamente.

Aquí es donde entra en juego el trading de margen para facilitar el éxito de tu inversión. Entonces, ¿qué es exactamente?

El trading de margen es un proceso de adquisición de una posición en volúmenes de criptomonedas más altos que está permitido por tus fondos en efectivo.

Con esta metodología, puedes tomar prestado de manera efectiva los volúmenes de criptomonedas que quieres, alcanzar tus metas deseadas y luego devolver los fondos prestados. Puedes adquirir varias posiciones apalancadas, lo que te permite multiplicar la cantidad de criptomonedas compradas. En este contexto, el margen son los fondos necesarios para alcanzar una posición apalancada. Aunque con las operaciones de margen puedes tomar prestada una cantidad significativa de criptomonedas, hay un cierto límite.

¿Cómo Funciona el Trading de Margen?

El concepto de trading de margen fue diseñado para ayudar en la búsqueda de oportunidades escaladas y para recompensar a los traders por su sabio conocimiento del mercado. Con este mecanismo, es posible obtener importantes recompensas con fondos limitados. Pero ten en cuenta que es un arma de doble filo e implica riesgos considerables.

Para comprender realmente los entresijos del trading de margen, debemos examinar varios términos y procesos involucrados:

Margen Inicial y Margen de Mantenimiento

El margen inicial es la cantidad mínima requerida para ejecutar tu posición solicitada. En otras palabras, si quieres adquirir bitcoin por valor de 5,000$, debes tener una cierta cantidad de dinero en tu cuenta. La proporción de los requisitos de margen inicial varía según la plataforma exchange que elijas. Como regla general, los requisitos de margen son estrictos en las plataformas bien establecidas y un poco más flexibles en las plataformas recién llegadas que intentan destacar.

Por el contrario, el margen de mantenimiento es la suma de los fondos necesarios que deben estar presentes en tu cuenta para mantener tu posición apalancada. A menudo los márgenes de mantenimiento pueden cambiar según la variación del precio de la criptomoneda respectiva. Mantener este nivel dorado de fondos en tu cuenta es esencial para mantener tu posición abierta.

De lo contrario, recibirás rápidamente una notificación de tu plataforma exchange de que tu posición apalancada podría verse comprometida. Esta desagradable noticia, conocida como llamada de margen, es una advertencia de que tu operación de margen podría ser liquidada pronto. A veces, puede resultar imposible satisfacer los niveles de margen de mantenimiento y es posible que te veas obligado a deshacerte de toda tu posición apalancada.

Entonces, ¿en la práctica cómo funciona el trading de margen? En teoría parece un proceso trivial, pero el trading de margen tiene numerosas complejidades. Examinemos primero un ejemplo simplificado:

Un Caso Práctico

Como aspirante a trader, has ingresado al mercado de las criptomonedas para invertir y obtener ganancias. Has elegido una plataforma exchange específica que se adapta a tus necesidades y tiene tarifas de trading favorables. Tu cuenta de trading también está lista, pero tus fondos son demasiado limitados para llevar a cabo acuerdos significativos. Aquí es donde puedes considerar el trading de margen. Haz una opoeración automática con un algoritmo de una plataforma exchange, que te proporciona los fondos suficientes.

¡Estás listo para continuar siempre que el capital de trading sea suficiente para cubrir el margen inicial! Ahora, debes elegir el valor de posición de margen que se adapte a tus planes. Este proceso es, sin duda, la parte más desafiante del trading de margen, ya que determinar la posición del trader y cuánto margen debes tener, hace o deshace la mayoría de los escenarios.

Al seleccionar un margen perfecto según tus objetivos de trading, debes considerar todo el plan de trading, desde el principio hasta la culminación. Debes prever correctamente los cambios de precios futuros de un par comercial determinado o criptomoneda individual para beneficiarte del trading de margen. En este caso, la clave es tener cuidado.

Si buscas una apuesta arriesgada, siempre es una buena idea mantener bajo tu apalancamiento para evitar sacrificar tus inversiones iniciales. Por el contrario, si tu cambio de precio anticipado es muy probable, el apalancamiento puede ser proporcionalmente mayor.

Entonces, en el trading de margen, es fundamental tener en cuenta el futuro cercano. Aunque adquirir una posición abierta en el trading de margen es relativamente fácil, tus planes deben ser conservadores. En caso de decisiones arriesgadas, tu trading de margen podría transformarse en una posición perdedora y costarte completamente tu saldo. Por lo tanto, antes de comenzar a operar, es esencial que planifiques con cuidado tus pasos y valores tus opciones antes de comprometerte con una estrategia en particular.

Trading de Margen Cruzado vs. Margen Aislado

Ahora que ya tenemos una imagen general del trading de margen, es hora de hablar sobre las dos estrategias principales que puedes adoptar: el margen cruzado y el margen aislado. Estas dos opciones sirven esencialmente como las dos caras de la moneda, ya que ofrecen maniobras conservadoras y de alto riesgo para los traders con experiencia. Conozcamos más detalles.

Modo de Margen Aislado

Los márgenes aislados son una gran estrategia al hacer un esfuerzo arriesgado sin perder tus preciados activos en el proceso. Esta metodología te permite abrir una sola posición que está literalmente aislada de tus otras cuentas. Pase lo que pase dentro de esta posición de margen aislada, nunca afectará a tu cartera restante.

Un buen ejemplo de margen aislado es arriesgarse con una criptomoneda nueva o apostar a una variación de precio de alto riesgo en el mercado establecido. En ambos casos, es prudente no poner todos los huevos en la misma canasta. Utilizar una cuenta de margen aislada te dará la oportunidad de asumir este riesgo y adquirir el apalancamiento deseado sin comprometer nada más.

De esta manera, el fracaso ya no es un gran problema, ya que los traders con experiencia tienen una gran variedad de opciones para mitigar rápidamente los riesgos. Tener una cuenta de margen aislada e independiente libera a los operadores para que busquen estrategias muy diferentes y no les importe el mayor riesgo de liquidación.

Modo de Margen Cruzado

Por el contrario, tenemos un modo de margen cruzado que invierte el concepto por completo. Imagínate que ya tienes una lista de posiciones de margen y te interesa buscar una más. Sin embargo, tus requisitos de margen se han vuelto demasiado elevados y es casi imposible cubrir el margen inicial y el margen de mantenimiento asignado a tu posición. Entonces, ¿qué hacemos en este caso? ¿Detenemos nuestros esfuerzos de trading en el futuro previsible? No.

Con el modo de margen cruzado, los traders pueden consolidar sus posiciones con un saldo de margen unificado. En otras palabras, si tienes diez posiciones diferentes que utilizan el modo de margen cruzado, tienen un saldo de margen compartido. Esta opción permite a los traders añadir posiciones de cartera nuevas sin buscar una liquidez.

El modo de margen cruzado es menos atractivo cuando se trata de jugadas de alto riesgo en el mercado de las criptomonedas. Con esta estrategia, la amenaza de una llamada de margen persiste en toda tu cartera de margen. Imagínate escuchar acerca de una lucrativa oportunidad de cambio de precio que podría llegar al mercado durante las próximas semanas o meses.

Con los márgenes aislados tuviste el lujo de aprovechar esta oportunidad sin comprometer tus posiciones actuales. Con el trading de margen cruzado, debes pensar con mucho más cuidado sobre esta idea. Después de todo, debes sacrificar meses o incluso años de arduo trabajo si el cambio de precio no funciona.

Aunque los márgenes cruzados no se adaptan a las decisiones oportunistas, ofrecen a los traders la oportunidad de desarrollar un paquete de posición más destacado. Entonces, incluso si ya no puedes apostar por una opción atractiva pero arriesgada en el mercado, puedes compensarlo en términos de volumen. Con suficientes márgenes iniciales, el modo de margen cruzado te permitirá acumular un saldo de margen considerable que multiplicará tus ganancias.

Ahora, comparemos las dos opciones:

Como puedes ver, decidir entre las dos es una cuestión de preferencia. El modo de margen aislado mejora las estrategias de los traders a los que les gusta seguir estrategias variadas y limitar su exposición al riesgo a una sola cuenta. Por el contrario, el trading de margen cruzado te permite construir una cartera masiva en comparación, pero deja toda tu posición de trading con un riesgo general de liquidación.

No hay una respuesta objetiva y cada trader debe decidir por sí mismo qué estrategia es mejor para su situación actual y sus capacidades de trading.

Trading de Margen vs Trading Regular

El trading de margen es más adecuado para los inversores que ya se sienten cómodos con las criptomonedas. Esta estrategia es mucho más compleja que el trading al contado y requiere que los traders analicen muchos escenarios posibles que podrían ocurrir en el mercado. Por otro lado, el trading al contado también tiene algunos riesgos.

Después de todo, a veces puede ser rentable no poseer un criptoactivo determinado y solo tomar posesión de la garantía. Por lo tanto, el trading de margen podría resultar útil incluso para los inversores recién llegados que prefieren evitar poseer una criptomoneda en particular, pero desean invertir en su posible éxito o caída. Dicho esto, sigue siendo prudente considerar tus opciones con diligencia y ceñirte a lo que mejor conoces.

¿Merece la Pena el Trading de Margen?

Teniendo en cuenta todos los puntos de vista discutidos y la naturaleza inherente del mercado de trading de margen, es una cuestión difícil decidir si debes animarte. Aunque implica operaciones prometedoras y permite a los traders ganar mucho sin poseer realmente los recursos necesarios, el trading de margen tiene riesgos considerables.

Desde cambios de precios imprevistos hasta amenazas de liquidación prevalecientes, el trading de margen puede convertirse en una empresa comercial estresante y exigente. Sin embargo, si controlas detenidamente los márgenes iniciales y de mantenimiento, y creas una cartera de trading de margen que separe los riesgos de manera efectiva, el trading de margen podría cambiar las reglas del juego para el éxito de tu inversión.

Pero antes de seguir esta estrategia, le recomendamos que se familiarice con los fundamentos. Comprender a qué margen inicial y de mantenimiento se refiere es vital aquí. Sería mejor si también tuviera un conocimiento firme de los márgenes aislados y cómo contrastan con poseer una posición de margen cruzado. Como con todo lo demás, la preparación es la mitad de ganar la batalla. Por lo tanto, el comercio de margen exige toda su atención si desea tener éxito en este mercado competitivo.