¿Qué es el staking y cómo funciona?

Los inversores de criptomonedas ahora utilizan con frecuencia el staking para aumentar sus ganancias sin tener que vender sus activos digitales. El staking puede considerarse como el equivalente en criptodivisas a mantener dinero en una cuenta de ahorros bancaria.

La diferencia es que el banco entrega tu dinero a otros, dividiendo los intereses contigo. Cuando pones en juego tus criptomonedas, encriptas tus activos digitales para participar en la preservación de la seguridad de una red blockchain y recibes incentivos por tu contribución.

También puede compararse con la minería, pero requiere menos recursos. Apoyar la seguridad y funcionalidad de una red blockchain implica guardar dinero en una billetera de criptomonedas. Sin embargo, incluso si todo lo que buscas es obtener algunos beneficios con el staking, todavía necesitas saber cómo y por qué el sistema funciona de la manera que lo hace.

Aspectos clave

¿Cómo funciona el staking?

Puedes “stakear” algunas de tus criptomonedas para obtener una recompensa porcentual a lo largo del tiempo, siempre que la criptomoneda que poseas lo permita (las opciones actuales incluyen Ethereum, Tezos, Cosmos, Solana y Cardano). Durante el staking, tu criptomoneda es puesta a trabajar por la cadena de bloques durante un período de tiempo determinado, por el que obtienes recompensas.

Proof of Stake es un “mecanismo de consenso” utilizado por las criptomonedas que respaldan el staking para garantizar que todas las transacciones sean seguras y confirmadas sin la participación de un tercero o un procesador de pagos. Puedes participar en ese proceso eligiendo stakear tus criptomonedas.

¿Qué ventajas ofrece el staking?

1. Crear ingresos adicionales y grandes recompensas

El staking permite la diversificación de activos y reduce los costes de transacción en la blockchain. Es la forma más eficaz de ganar dinero adicional si consideras tus opciones. Muchas personas han aumentado su patrimonio neto invirtiendo y cobrando en criptomonedas. También reinvierten sus fondos comprando criptodivisas adicionales para aumentar sus beneficios.

2.Realizado en plataformas de criptomonedas

El staking de criptomonedas es sencillo de realizar a través de un exchange. Las tres plataformas más confiables que ofrecen staking de criptos son KuCoin, Binance y Coinbase. Aparte de ellas, hay otras plataformas que también permiten hacer staking.

3. Se consume menos energía

El staking utiliza menos energía que la minería, ya que requiere menos potencia de procesamiento. Sin lugar a dudas, el espacio de las criptomonedas ganó terreno cuando se introdujo el mecanismo proof-of-stake. La reducción del considerable consumo de energía asociado a la minería ha evitado el deterioro del medio ambiente.

4. El staking frío es sencillo y seguro

El staking en una billetera que no está conectada a internet se llama “cold staking” o staking frio. Para ello se puede utilizar una billetera física; sin embargo, también se puede utilizar una billetera de software air-gapped.

Los usuarios pueden hacer staking en redes que permitan el cold staking mientras mantienen su dinero offline de forma segura. Es importante tener en cuenta que el accionista dejará de ganar recompensas si retira su dinero del almacenamiento en frío.

Los grandes inversores que deseen garantizar la mayor seguridad posible de sus fondos al tiempo que ayudan a la red, encontrarán especialmente valioso el staking frío.

Cómo stakear tus criptomonedas

Stakear criptomonedas puede parecer difícil al principio, pero es un procedimiento sencillo una vez que se le coge el truco. Sigue estos pasos para stakear criptodivisas:

1. Compra una criptomoneda PoS

Para stakear, se necesita una criptomoneda que utilice proof-of-stake para validar las transacciones. Polkadot (DOT), Ethereum (ETH), Solana (SOL) y Cardano (ADA) son algunas de las monedas PoS más populares que puede adquirir con este fin.

2. Transfiere tus criptomonedas a una billetera en la blockchain

Tus criptomonedas serán accesibles en la plataforma en la que las compraste. La mayoría de los exchanges tienen diferentes paquetes de staking, y puedes elegir el más conveniente.

También puedes almacenar tus criptomonedas en el monedero blockchain más conveniente; puedes conseguir un monedero de software descargándolo u optar por un monedero de hardware.

Elige la opción de depositar criptomonedas después de que se abra tu monedero, y elige el tipo de criptomoneda que deseas. Como resultado obtendrás una dirección de billetera. Ve a tu cuenta de exchange y selecciona la opción “Retirar Cripto”. Para mover tus criptomonedas desde tu cuenta de exchange a tu monedero, copia y pega esa dirección y autentifica el proceso de retirada.

3. Únete a un Staking Pool

Un staking pool es otro mecanismo de staking en la mayoría de las plataformas, aunque funciona en base al tipo de criptomoneda que estás añadiendo al pool.

Un staking pool comprende el criptocapital conjunto aportado por diferentes inversores con la esperanza de obtener recompensas.

Mientras tanto, a la hora de decidirse por el staking pool adecuado, es importante fijarse siempre en lo siguiente:

La mayoría de los staking pools cobran un modesto porcentaje de las recompensas del staking, que oscila entre el 2% y el 5%; sin embargo, estas comisiones varían en función de la criptomoneda.

Utiliza siempre staking pools con buenos servidores para evitar tiempos de inactividad, desafíos y pérdidas de inversión.

Los pozos más pequeños tienen menos posibilidades de ser seleccionados para validar bloques, pero cuando lo son, pueden pagar recompensas más altas porque no tienen que dividir las recompensas entre tantos.

Quieres un pozo que sea manejable y que pueda romperse. Los pozos más grandes pueden sobresaturarse porque algunas criptomonedas tienen un límite en las recompensas que puede recibir un pozo. Los pozos de tamaño medio son ideales para la mayoría de los inversores.

¿Cómo se calculan las recompensas del staking?

No existe una plantilla universal a la hora de calcular las recompensas del staking porque varía con cada blockchain.

Algunos se actualizan bloque por bloque teniendo en cuenta diversos factores, como:

En otras redes, los pagos por staking se calculan como un porcentaje predeterminado. Estos incentivos se conceden a los validadores como una forma de compensación inflacionista. El uso de criptos como forma de pago puede crecer debido a la inflación, animando a los consumidores a gastar sus monedas en lugar de guardarlas.

Sin embargo, con esta metodología, los validadores pueden determinar el incentivo exacto que recibirán por el staking.

Para algunos, un calendario regular de pagos puede ser preferible a una probabilidad estocástica de obtener una recompensa de un bloque. Además, el hecho de que esta información sea pública podría animar a más gente a participar en el staking.

Riesgos del staking de criptos

El staking de criptomonedas tiene varias ventajas para la generación de ingresos pasivos, pero también conlleva varios riesgos que debes conocer. A continuación se enumeran los más importantes:

¿Qué es el Proof-of-Stake (PoS)?

Probablemente esté familiarizado con el proof-of-work (PoW) si entiende cómo funciona Bitcoin. En este sistema, los mineros realizan un seguimiento de las transacciones en bloques y compiten para resolver desafiantes rompecabezas matemáticos, aumentando la potencia de procesamiento y la probabilidad de que el siguiente bloque se añada a la cadena.

Con el tiempo, el proof-of-work ha demostrado ser una herramienta muy fiable para impulsar el consenso descentralizado, pero su uso intensivo de la computación arbitraria es un problema. El único objetivo de los problemas que intentan resolver los mineros es salvaguardar la red, lo que justifica el exceso de computación.

El Proof-of-stake (PoS) nació finalmente de la necesidad y la posibilidad de mantener un consenso descentralizado sin incurrir en un alto coste de computación.

El Proof-of-stake (PoS) es un algoritmo de consenso en el que los usuarios pueden fijar monedas (su “stake”), y el protocolo elige aleatoriamente una de ellas a intervalos predeterminados para validar el siguiente bloque. La probabilidad de ser elegido suele estar inversamente correlacionada con el número de monedas; cuantas más monedas se fijen, mayores serán las posibilidades.

A diferencia de la proof-of-work, en la que los participantes se eligen en función de su capacidad para resolver acertijos matemáticos, el proof-of-stake no depende de esto. En su lugar, se basa en el número de monedas que se stakean.

Sin embargo, hay quienes sostienen que la producción de bloques mediante staking permite a las cadenas de bloques escalar más fácilmente (escalabilidad). Este es uno de los factores por los que la red Ethereum pasó de PoW a PoS en una serie de actualizaciones técnicas conocidas como ETH 2.0.

¿Qué es la Proof-of-Stake Delegada (DPoS)?

Daniel Larimer creó el Proof-of-Stake Delegado (DPoS), una versión alternativa de este mecanismo, en 2014. Utilizado inicialmente como componente de la blockchain de BitShares, otras redes lo adoptaron rápidamente. Entre ellas se encuentran Steem y EOS, creadas por Larimer.

Con el DPoS, los usuarios pueden asignar sus saldos de monedas como votos, y el número de monedas que posean determinará la fuerza de cada voto.

Los delegados que operan la blockchain en nombre de su electorado, siempre garantizarán la seguridad y el consenso. Dichos delegados se eligen utilizando los votos.

Las recompensas del staking suelen entregarse a estos delegados elegidos, que posteriormente se reparten una parte de las recompensas en proporción a los esfuerzos de sus electores.

El consenso puede alcanzarse utilizando el modelo DPoS con menos nodos validadores. En consecuencia, suele mejorar el rendimiento de la red. Dado que la red depende de un número reducido y elegido de nodos validadores, puede dar lugar a un menor nivel de descentralización.

Estos nodos validadores se encargan de las operaciones y la gestión general de la cadena de bloques. Participan en la definición de importantes características de gobernanza y alcanzan consensos.

Diferencias entre PoS, PoW y DPoS

La principal diferencia entre el proof-of-work y el proof-of-stake es que el proof-of-work se basa en el proceso de minería de criptomonedas, mientras que el proof-of-stake se basa en el staking de criptomonedas.

Los mecanismos de consenso utilizados por los distintos sistemas de blockchain incluyen el proof-of-stake y el proof-of-stake delegado. Ambos varían en los siguientes aspectos.

El DPoS se considera a menudo un PoS más democrático y eficaz, ya que los delegados y testigos son votados para crear bloques. Un usuario de Proof-of-Stake (PoS) crea bloques en función de su stake y su participación en la red blockchain.

Blockchains que utilizan PoW/PoS

Más de cien proyectos de blockchain utilizan proof-of-work (PoW), aunque Bitcoin es el más conocido. Otras plataformas de blockchain PoW son Bitcoin Cash, Dogecoin, Monero, Litecoin, Ethereum Classic, Dash, entre otros.

Por otro lado, los proyectos de blockchain proof-of-stake tienen más aceptación debido a sus numerosas ventajas técnicas y económicas. Algunos de los principales proyectos de blockchain con proof-of-stake son ETH 2.0, BNB, Flow Token, Akash Network (token AKT), Tezos, Now y Decentral Games.

Blockchains que utilizan Proof-Of-Stake Delegado (DPoS)

Muchas redes blockchain conocidas utilizan el consenso DPoS, pero las tres principales son EOS, TRON y Cosmos.

1. EOS

Todos los delegados se denominan productores de bloques en la red EOS. Transcurridos dos minutos y seis segundos, se celebran elecciones. Tras stakear algunos tokens EOS, un usuario puede votar hasta 30 candidatos. La elección selecciona entonces exactamente a 21 candidatos. Cada productor de bloques debe tener un hardware que cumpla las normas mínimas de al menos 8 gigas de ram.

2. TRON

Súper Representantes es el nombre que reciben los delegados en esta red. Se puede votar a cinco candidatos SR en cada elección stakeando tokens de TRON. Cada 24 horas se celebran elecciones. Los representantes se eligen entre los 27 candidatos más votados.

3. COSMOS

Los delegados de la red Cosmos se conocen como Validadores. Cien de estos validadores pueden confirmar las transacciones que tienen lugar. Con el tiempo, Cosmos pretende descentralizar aún más su blockchain elevando el número de validadores a 300.

Las 5 mejores plataformas de staking

Una vez cubiertos los detalles esenciales del staking, hablaré de algunas de las mejores plataformas de staking y te explicaré por qué deberías elegirlas. Por último, tendrás la opción de elegir la plataforma de staking de criptomonedas que prefieras.

1. Binance

La mayor plataforma de intercambio de criptomonedas en términos de volumen de operaciones diarias es Binance. También es una de las mejores plataformas para staking de criptodivisas, ya que admite más de 100 monedas con cero comisiones.

El staking en Binance puede ser fijo o flexible. Como su nombre indica, el staking fijo se centra en un periodo de permanencia predeterminado, mientras que el staking flexible ofrece mayor libertad a costa de menores beneficios. Con el staking fijo, las retiradas flexibles son posibles, pero perderás tus ganancias.

Aunque la mayoría de las monedas permiten un periodo de staking de diez o quince días, el staking fijo de Binance suele retener nuestros activos durante un mínimo de 30 días. Además de ser más seguro, con frecuencia demanda mayores rendimientos porcentuales anualizados (APY).

Binance Defi staking también ofrece el periodo de bloqueo flexible; el beneficio clave del Defi staking es que no necesitas mantener una cartera on-chain actualizada para cada proyecto en el que hagas staking. Luego están los bonos con vencimientos increíblemente cortos: la mayoría son de 24 horas.

Sin embargo, Binance podría ser más transparente para algunas personas. En ese caso, puedes stakear utilizando su Trust Wallet, que está oficialmente respaldado.

2. OKX

Con más de 20 millones de clientes en todo el mundo y más de 340 monedas disponibles, OKX es una de las principales plataformas de intercambio de criptomonedas. La plataforma es un lugar excelente para comprar muchas de las criptodivisas más populares para staking, ya que tiene algunas de las comisiones de trading más bajas sin retiros mínimos.

El staking de criptomonedas está disponible a través de OKX a tasas de hasta el 70% APY. Monedas populares, incluyendo Ripple, Shiba Inu, Litecoin, Dogecoin, Polygon, Avalanche, Polkadot, y otros, están disponibles para que los usuarios hagan staking.

El periodo de staking posible para la mayoría de las criptomonedas oscila entre 15 y 120 días. En algunas monedas, las características de staking son aún más flexibles, lo que permite a los usuarios stakear sus tokens sin fijarlos. Hacer staking con Ethereum 2.0 tiene una tasa del 4,09% APY.

3. Kraken

Según CoinMarketCap, Kraken es actualmente la cuarta mayor plataforma de intercambio de criptomonedas. Con soporte unstaking para la mayoría de las criptomonedas, Kraken permite hacer staking con 12 criptoactivos. Unstaking se refiere a sacar tu dinero stakeado para operar con él o retirarlo.

Además, recibes incentivos de staking inmediatos de Kraken, que se pagan en función de la moneda una vez cada semana o más. Para aumentar tus ganancias, puedes hacer staking con tus recompensas.

Kraken denomina a este método convencional staking on-chain. Sin embargo, también ofrece la posibilidad de hacer staking fuera de la cadena, lo que sólo está disponible en algunos países. Por último, pero no por ello menos importante, Kraken no cobra ninguna comisión adicional por realizar staking o un-staking.

4. Defi Swap

Defi swap es una nueva plataforma descentralizada de intercambio y explotación de criptomonedas. Fue creada principalmente para facilitar el uso de Defi Coin para staking (DEFC). La plataforma ofrece cuatro periodos de staking: 30, 90, 180 o 365 días. Las ganancias oscilan entre el 30% y el 75% APY, dependiendo del tiempo que estés dispuesto a fijar tu dinero.

Utilizar la plataforma de intercambio Defi Swap es la forma más sencilla de obtener Defi Coin. La mayoría de las criptodivisas importantes, como Bitcoin, Ethereum, BNB y otras, son intercambiables. Defi Swap hace que sea sencillo obtener un mayor rendimiento de tokens como USDC y USDT al permitirte comprar Defi Coin con stablecoins.

5. KuCoin

Kucoin ofrece un tipo de staking flexible o suave que normalmente viene sin ningún periodo de fijación estricta. Sin embargo, si quieres ganar más dinero, también puedes inscribirte en sus programas de staking de duración fija.

El periodo de redención para los programas de soft staking de KuCoin es el tiempo que transcurre entre que se deja de hacer staking y se vuelve a tener acceso al dinero fijado o a los incentivos.

Por ejemplo, el Polkadot (DOT) tiene un periodo de redención de 28 días. Animo. Con la mayoría de los demás valores en torno a una semana o incluso menos, es uno de los periodos de redención más largos.

Aunque hay requisitos mínimos para hacer staking, KuCoin es una plataforma de intercambio de buena reputación adecuada para aquellos que buscan una plataforma de crypto-staking fácil de usar.

6. Bybit

ByBit ofrece un sistema de staking flexible adicional para aliviar sus preocupaciones si le preocupa el staking a plazo fijo. Además, es el lugar ideal para hacer staking debido a la amplia selección de divisas premium.

Los fondos con ByBit permiten stakear criptodivisas como BTC, ETH, USDT, Bit, SOL, DOT, entre otros. Además, hay varias ofertas de staking de bonos a plazo fijo, como las de BUSD, ATOM, USDC, ADA, DAI, etc.

Los rendimientos diarios en condiciones flexibles se depositan automáticamente en la cuenta del cliente. No existe el staking compuesto; por lo tanto, tendrás que reinvertir manualmente si quieres ganar dinero continuamente.

En cualquier caso, el staking de ByBit es una de las opciones más flexibles disponibles en el criptoverso, dando APYs líderes en el mercado.

Conclusión

Hacer staking de criptomonedas amplía las opciones disponibles para todo aquel que quiera participar en el mantenimiento y la administración de blockchains. Además, acumular activos digitales es una forma sencilla de ganar dinero. Las barreras de entrada al ecosistema blockchain se están reduciendo a medida que el staking se hace más accesible.

Pero es importante recordar que el staking conlleva ciertos riesgos. Siempre haga su propio análisis y utilice billeteras de primera categoría, como Trust Wallet, ya que los contratos inteligentes que fijan los fondos pueden ser propensos a errores.