Criptoderivados vs Spot: ¿Qué es lo Mejor para tus Clientes?
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Independientemente de que seas propietario de un negocio o inversor, los mercados al contado y de derivados son dos de los principales instrumentos de trading que debes tener en cuenta. Estas opciones financieras se han convertido en la corriente principal para diferentes empresas de corretaje y plataformas exchange, que, a pesar de operar de manera diferente, tienen un papel importante en la expansión de tu firma de corretaje.
Una de las decisiones importantes a las que se enfrentan los emprendedores a la hora de lanzar una empresa de corretaje es determinar el mejor modelo de negocio, criptoderivados vs spot.
La mayoría de los programas de trading, como cTrader y MetaTrader, te ofrecen una manera sólida de ejecutar operaciones de derivados, donde los inversores compran y venden CFD de instrumentos financieros como una forma más rápida para participar en el mercado.
Sin embargo, puedes ampliar tus ofertas proporcionando servicios de trading al contado (spot trading), lo que permite a tus clientes la propiedad real de las criptomonedas en medio de un mercado en auge. Comparemos el spot cripto y los derivados, y cómo puedes lanzar con éxito una plataforma de corretaje.
Aspectos Clave
- El spot y los derivados son dos formas diferentes de operar con criptomonedas.
- El spot exchange facilita la compra, venta y almacenamiento de criptomonedas y tokens.
- Los derivados de criptomonedas implican contratos de trading financiero, como futuros, opciones, perpetuos y más.
- Ofrecer operaciones spot con criptomonedas te permite capitalizar las crecientes tendencias de tener monedas reales y activos digitales.
Comprender el Spot Trading de Criptomonedas
Los exchanges al contado de criptomonedas son plataformas que facilitan el trading directo entre usuarios. Por lo tanto, los traders pueden comprar y vender diferentes monedas y tokens en redes peer-to-peer junto a otros usuarios. A diferencia de las plataformas de corretaje tradicionales, los exchanges P2P implican la interacción entre compradores y vendedores, mientras que el operador de la plataforma obtiene una parte de la transacción.
Se trata de una forma mucho más rápida para que los clientes compren y guarden sus primeras monedas digitales y para que los poseedores de criptomonedas vendan sus activos digitales. Además, los exchanges al contado son más asequibles, ya que las únicas comisiones a pagar se cobran por las transacciones.
Al utilizar exchanges spot de criptomonedas, los usuarios pueden guardar sus activos utilizando una billetera descentralizada específica que se les asigna al crear sus cuentas.
Este software implica un motor de emparejamiento que cumple con las órdenes según condiciones predeterminadas. El sistema de spot trading escanea el libro de órdenes para encontrar el mejor precio de compra para quienes quieren comprar BTC, ETH y otras monedas. Al mismo tiempo, el software empareja a los vendedores encontrando la mejor oferta por el precio de los activos que están dispuestos a vender.
Binance y Coinbase son plataformas exchange trading de criptomonedas líderes que trabajan con una amplia gama de monedas digitales y blockchains, lo que garantiza transacciones seguras y rápidas entre los usuarios.
Qué son los Criptoderivados
Los criptoderivados son instrumentos financieros que implican la compra y venta de un activo sin realmente tenerlo. En el contexto de las criptomonedas, un trader puede comprar Bitcoin y revenderlo a un precio más alto para obtener ganancias financieras sin guardar BTC en su billetera.
La esencia de los derivados es establecer una relación contractual entre traders, mientras que el valor del contrato se deriva del precio del activo subyacente, ya sea una criptomoneda, una acción o un par de divisas Forex.
Este instrumento financiero lo suelen ofrecer empresas de corretaje de criptomonedas que facilitan diferentes herramientas y contratos de trading. Además, esta forma es más fácil para los principiantes que quieren ganar dinero con la capitalización de criptomonedas sin tener que lidiar con los tecnicismos relacionados con las billeteras y exchanges descentralizados.
¿Qué son los Contratos de Criptoderivados?
Existen diferentes tipos de derivados cripto que amplían la elección de opciones de trading del inversor, como futuros, opciones y perpetuos. Convertirse en el mejor broker de derivados significa ampliar la selección de herramientas de trading del trader, atraer a más usuarios a tu plataforma y aumentar tus flujos de ingresos. A continuación puedes ver las diferencias entre estos contratos financieros.
Futuros
Los contratos de futuros son instrumentos financieros en los que dos partes celebran un acuerdo contractual para comprar y vender un activo específico a un precio predeterminado en un momento posterior en el futuro.
Los participantes pueden acordar operar con Bitcoin a 50,000$ en una fecha específica, independientemente del precio de mercado, durante la firma del contrato o en la fecha de ejecución.
Esta opción puede ser rentable si el precio de mercado aumenta más que el valor contractual, lo que permite al trader comprar a un precio más bajo y vender a un precio más alto.
Opciones
Son instrumentos financieros que permiten a un trader fijar el precio de un activo para tener derecho a comprarlo o venderlo en una fecha predeterminada. Por ejemplo, dos traders pueden ingresar un contrato de opciones para comprar BTC a 50,000$ en una fecha en particular.
Cuando el contrato expira o se acerca la fecha acordada, el comprador tiene el derecho, no la obligación, de comprar los activos subyacentes y, según este ejemplo, Bitcoin a 50.000$.
Si el precio de mercado del activo es inferior al precio contratado, el comprador puede optar por no activar su derecho y rechazar la compra.
Forwards
Los contratos a plazo (forwards) son similares a los futuros, ya que implican al trader de un activo específico bajo un precio y una fecha predeterminados. Sin embargo, se llevan a cabo utilizando plataformas exchange extrabursátil (over-the-counter) y son muy personalizables en comparación con un contrato de futuros tradicional.
Los futuros de criptomonedas tienen contratos estándar en los que se establece el monto y los plazos. Sin embargo, los forwards son más flexibles y frecuentemente los usan los traders de criptomonedas que quieren personalizar sus ofertas para hacer frente a la dinámica del mercado.
Perpetuos
Los perpetuos son relativamente nuevos y cada vez son más populares entre los traders de criptomonedas. Permiten a los participantes ejecutar un contrato para comprar/vender un activo específico a un precio predeterminado sin un día específico.
Por lo tanto, los contratos perpetuos no tienen una fecha de vencimiento específica que indique cuándo se debe negociar el activo y se pueden mantener de manera indefinida.
Broker Spot vs Broker de Derivados: Diferencias Clave
Ya sea que estés buscando iniciar un negocio de corretaje de criptomonedas como un exchange al contado o de derivados, hay algunas cosas que debes tener en cuenta al planificar tu mercado objetivo.
Exposición al Mercado
El mercado de trading de criptoderivados es amplio y, como broker, proporcionas acceso a los mercados de trading y permites a los usuarios ejecutar órdenes para comprar y vender valores.
Además, los derivados son flexibles, incluyendo los contratos de futuros, opciones y perpetuos, en los que puedes acceder a fondos de liquidez grandes y ofrecer diferentes servicios de trading, como cuentas gestionadas y estrategias de copy trading.
Sin embargo, cuando ofreces trading al contado de criptomonedas, estás proporcionando acceso a monedas digitales al conectar a compradores y vendedores en la misma plataforma.
Puedes hacerlo utilizando libros de órdenes consolidados y firmas de corretaje prime que amplían el grupo de criptomonedas y traders disponibles.
El trading directo al contado, o mercados OTC, cada vez es más popular porque los inversores en criptomonedas están más interesados en la propiedad real de Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas.
Por lo tanto, la combinación de ambos sistemas de trading te permite capitalizar el mercado en auge y atraer a tantos inversores como sea posible a tu plataforma.
Gestión de Riesgos
Los criptoderivados y los sistemas de spot trading tienen diferentes factores de riesgo en términos de seguridad de las transacciones y exposición al mercado.
Ejecutar un software exchange implica un motor de emparejamiento que vincula a compradores y vendedores para intercambiar monedas digitales y fiduciarias sin tener en cuenta las fluctuaciones y la volatilidad del mercado.
Sin embargo, los exchanges tienen diferentes marcos de licencias en todo el mundo. En algunos lugares, como Estados Unidos, no están sujetos a las regulaciones de la SEC. Por lo tanto, los traders y brokers no tienen ninguna protección o seguridad por parte del regulador financiero.
Por otro lado, los broker-dealers de criptomonedas están fuertemente regulados en todo el mundo, y los reguladores estadounidenses imponen reglas estrictas sobre la actividad de las plataformas de corretaje de criptomonedas. Sin embargo, ofrecen a los traders una amplia gama de opciones de trading, como el trading de apalancamiento y margen, que pueden exponer al trader a la volatilidad del mercado y ponerlo en un riesgo mayor.
En enero de 2024, la SEC aprobó el trading ETF al contado de Bitcoin en las principales empresas de inversión de Estados Unidos, lo que aumentó la confianza de los inversores en el trading BTC.
Fuentes de Liquidez
Las plataformas de corretaje y trading al contado tienen configuraciones casi similares cuando se trata de obtener liquidez y enriquecer el libro de órdenes.
Los exchanges al contado de criptomonedas utilizan fondos de liquidez múltiples financiados por inversores institucionales, titulares individuales de criptomonedas y traders para hacer que las monedas y tokens virtuales estén disponibles y sean asequibles. Dependiendo de la licencia que adquieran, pueden obtener una clase superior de proveedores de liquidez.
Por otro lado, un broker de derivados de criptomonedas puede conectar tu sitio web de corretaje a una gran cantidad de proveedores de liquidez, como instituciones financieras, bancos de inversión, bancos tier-1 y corporaciones financieras.
Del mismo modo, pueden suministrar su software a través de brokers prime o servicios Prime of Prime que consolidan la liquidez de fondos múltiples y los canalizan al broker.
Empezar un Broker: Criptoderivados vs Spot
Un exchange de criptomonedas al contado es una idea de negocio lucrativa, especialmente con la amplia accesibilidad y adopción de criptomonedas por parte de tiendas online y sitios web eCommerce que facilitan pagos Bitcoin.
Por otro lado, ofrecer derivados con criptomonedas y tokens les sirve a los inversores con experiencia que buscan instrumentos de trading diversificados.
Los brokers de criptomonedas están añadiendo cada vez más el spot trading a sus ofertas, ampliando sus negocios y adaptándose a las tendencias recientes del mercado. A continuación te explicamos cómo puedes empezar tu empresa de criptomonedas.
Desarrollo de Corretaje de Criptoderivados
El trading CFD es un mercado establecido en el que los traders profesionales y los inversores institucionales operan con criptomonedas y otros activos sin tener que almacenar las monedas ni tratar con el blockchain.
Esta modalidad requiere más planificación y aspectos a tener en cuenta para la liquidez y las licencias, y puede comenzar de esta manera.
- Crea un plan de negocios y determina tu mercado objetivo. Algunas jurisdicciones requieren un plan de dos años para emitir tu licencia.
- Contrata a un equipo de cumplimiento para garantizar tu legitimidad legal y estar al día con los últimos cambios normativos.
- Encuentra un software de trading que puedas añadir a tu sitio web, como MetaTrader o cTrader.
- Conecta tu plataforma con fuentes de liquidez. Estos proveedores van desde bancos de inversión hasta fondos de cobertura, corretajes prime y proveedores de liquidez prime of prime.
- Añade una pasarela de pago para facilitar el depósito y retiro de dinero utilizando monedas fiduciarias y digitales.
- Contrata a un equipo de corretaje para gestionar las carteras de tus inversores y dirigir sus actividades de trading.
- Planifica tu estrategia de marketing para promocionar tu negocio y lanzar tu plataforma.
Desarrollo de un Corretaje al Contado de Criptomonedas
Construir tu propia plataforma de corretaje puede ser largo y caótico, pero rentable. La comunidad de las criptomonedas está creciendo y las personas aprecian más sus datos y su privacidad personal, lo que les motiva a utilizar criptomonedas en lugar de los métodos de pago tradicionales.
Empezar desde Cero:
- Crea tu plan de negocios y determina tus objetivos financieros y de mercado durante los próximos años, lo que puede ser útil para atraer inversiones a tu empresa.
- Añade API hosting en tu web e integra lo que necesites para mejorar la experiencia de los usuarios y la ejecución de los pagos. Entre ellas se encuentran API FIX y otras aplicaciones de trading que comunican noticias del mercado en vivo y cambios de precios.
- Contrata a un equipo de desarrolladores calificados en blockchain para admitir una gama seleccionada de criptomonedas, tokens, stablecoins y blockchains que faciliten el exchange entre cadenas y fiat-cripto.
- Agrega una pasarela de pago para facilitar las transacciones de criptomonedas utilizando la billetera o las aplicaciones móviles del remitente y garantizar un alto nivel de seguridad de estas pasarelas.
Usa una Solución Turnkey:
Desarrollar tu plataforma desde cero lleva mucho tiempo y necesitas seguir etapas de planificación, programación, pruebas y lanzamiento. Este proceso se puede repetir varias veces hasta que encuentres la configuración adecuada para tu corretaje.
Añade a esto el dinero y los recursos que necesitas para contratar y formar a los desarrolladores y asegurarte de tener un equipo de soporte técnico y pruebas adecuado para mejorar la experiencia de tus clientes.
Puedes hacer que este viaje sea mucho más fácil utilizando una plataforma de corretaje lista para usar, donde puedes llegar al mercado en una semana.
Con BBP, puedes ampliar tu paquete de servicios a 3.000 instrumentos financieros en los mercados financieros estándar y de criptomonedas con la mínima fracción de retraso en el tiempo de ejecución.
Usar una plataforma de criptoderivados White Label o de marca blanca es la forma correcta de servir mejor a tus inversores repartidos por todo el mundo, utilizando un equipo de soporte técnico multilingüe que trabaja 24/7 para ayudar a tus clientes cuando lo necesitan.
Hay más por descubrir cuando se utiliza una solución de corretaje prediseñada, ahorrando tiempo, esfuerzo y recursos, y haciéndola más rápida entre los mejores brokers de criptomonedas del mercado.
Conclusión
Los derivados y el trading al contado de criptomonedas son dos formas populares para beneficiarse del crecimiento de los mercados descentralizados. Los inversores están muy motivados para tener y operar con Bitcoin, especialmente con la última aprobación de la SEC para operar con ETF al contado BTC.
Los criptoderivados en comparación con el spot trading tienen diferentes configuraciones y motivaciones de trading. Los corretajes de trading de derivados son mercados muy conocidos por los inversores y traders profesionales que quieren operar con futuros, opciones y contratos perpetuos de criptomonedas.
Sin embargo, añadir una herramienta de trading al contado de criptomonedas a tu plataforma de corretaje te permite ampliar tus servicios y capitalizar el reciente crecimiento del mercado. Puedes facilitar las transacciones directas entre los traders y poseedores de monedas, lo que en última instancia puede aumentar tus ingresos y escalar tu negocio.
Preguntas Grecuentes
¿Es mejor el trading al contado de criptomonedas que los derivados?
Los productos al contado y los derivados tienen enfoques diferentes. Una plataforma exchange al contado, u OTC, facilita el trading directo de criptomonedas entre usuarios, mientras que los derivados son contratos de trading que permiten a los inversores beneficiarse de las criptomonedas sin guardarlas en billeteras.
¿Cuáles son las desventajas del spot trading de criptomonedas?
El trading spot de criptomonedas tiene algunas limitaciones en las opciones de trading, donde solo se puede comprar, vender y guardas las criptomonedas que admite la plataforma. También tienen un acceso limitado a los mercados de trading.
¿Cuáles son las desventajas de los contratos de criptoderivados?
El trading con apalancamiento y riesgos de contraparte son dos de los principales retos del trading de criptomonedas con derivados, en los que los inversores pueden utilizar el apalancamiento del broker para amplificar sus ganancias potenciales. Sin embargo, también amplifica sus riesgos.
¿Es arriesgado operar con derivados?
La estrategia de gestión de riesgos en el trading de derivados es similar a los riesgos asociados con cualquier plataforma de corretaje, como los problemas de liquidez, la volatilidad del mercado, el trading con apalancamiento y la posibilidad de perder más de lo que puedes permitirte perder.
