Cómo Iniciar tu Propia Empresa Prop: Guía Detallada

La industria de servicios de corretaje está en constante evolución, con plataformas digitalizadas que abren la puerta a más innovación y globalización de servicios y actividades de trading.

El trading propietario está causando revuelo en los mercados financieros. Su naturaleza desafiante y características únicas lo distinguen de las tendencias actuales del mercado. Más inversores demandan servicios de trading prop, lo que lo convierte en un negocio altamente rentable.

Este mercado de nicho se valoró en $6,7 mil millones en 2020 y se espera que crezca a una tasa compuesta anual (CAGR) del 4,2% entre 2021 y 2028. Más impresionante aún, la búsqueda del término “trading prop” aumentó masivamente en un 8,409% entre 2020 y 2024.

Entonces, ¿de qué se trata todo este entusiasmo, y cómo iniciar con éxito una empresa prop?

Entendiendo el Trading Prop

El trading propietario significa cuando una institución financiera utiliza sus recursos y capital para invertir en el mercado y generar ingresos. Este modelo requiere que la organización opere en diferentes clases de activos e instrumentos financieros en lugar de ofrecer servicios de corretaje.

Clásicamente, las empresas de corretaje utilizan el dinero de sus clientes para invertir en varios mercados y obtener ingresos a partir de comisiones y otros honorarios por servicios. Sin embargo, en el trading propietario, la institución utiliza su fondo propio para incrementar su riqueza.

La empresa prop puede utilizar sus corredores internos para invertir en el mercado o atraer a inversores profesionales para que operen en su nombre.

¿Puedes Iniciar una Empresa de Trading Prop?

Las empresas de corretaje existentes pueden integrar una solución de trading prop, agregando una nueva línea de negocio y aumentando sus ingresos, o comenzar una empresa de trading prop desde cero.

Sin embargo, al contratar inversores experimentados, los corredores deben establecer varios desafíos para encontrar a los profesionales más élites con años de práctica y habilidades avanzadas.

Los desafíos incluyen varios objetivos de inversión, como lograr retornos específicos, duplicar el capital dado y evitar perder más de una cantidad mínima. Los inversores deben tomar decisiones precisas y oportunas para superar los desafíos, lo que les califica para usar los fondos, recursos y software de la empresa y compartir las ganancias con el corredor.

¿Son Rentables las Empresas de Trading Prop en 2024?

El trading prop abre más oportunidades de monetización para los corredores. Pueden implementar modelos de participación en las ganancias para obtener una parte de las actividades de los traders desafiantes. La empresa también puede compartir ganancias con aquellos que completen los objetivos y operen utilizando los recursos de la empresa.

Además, los corredores pueden establecer una tarifa por participar en la competencia, y aquellos que no logren sus objetivos pueden volver a intentar el desafío por una tarifa.

Beneficios de Iniciar una Empresa de Trading Propietario

Hay muchas razones por las que iniciar una empresa de trading prop es una idea lucrativa. Ya sea como un negocio independiente o como una extensión de una empresa de corretaje existente, aquí están las ventajas del trading propietario.

Amplio Acceso al Mercado

El trading prop es una tendencia global en la que los corredores, traders minoristas e inversores institucionales están cada vez más interesados. Este crecimiento aún está en sus primeras etapas, y los corredores pueden capitalizar su enorme potencial.

Por lo tanto, es una forma innovadora para que las empresas abran una empresa prop y compitan a nivel global ofreciendo los servicios más demandados.

Diversificación de Ingresos

Lanzar una solución de trading prop amplía tu alcance a nuevos mercados, más clientes y más fuentes de ingresos. Existen diferentes modelos de rentabilidad en el trading propietario.

Puedes ganar cobrando tarifas de entrada a desafíos para nuevos participantes y aquellos que desean volver a intentar el desafío. Puedes recibir ingresos por inversión de las actividades de los traders mientras intentan alcanzar sus objetivos. Algunos objetivos pueden incluir invertir en mercados en crecimiento o duplicar un capital dado en mercados reales.

Una vez que contrates a los inversores que completen sus tareas con éxito, puedes implementar varios métodos de participación en las ganancias para obtener ingresos de las actividades del trader. Sin embargo, puedes crear plantillas de inversión a partir de sistemas de trading exitosos y venderlas como estrategias de copy trading.

Estrategia de Adquisición de Clientes

Contrariamente a las prácticas tradicionales de corretaje para adquirir clientes, que incluyen diferentes estrategias de marketing, publicidad y campañas en redes sociales, el trading prop te permite atraer clientes con una sola oferta.

No solo eso, sino que también puedes atraer a inversores de primer nivel con una vasta experiencia y habilidades analíticas para operar para sus objetivos y los tuyos, creando un escenario de ganar-ganar.

Este enfoque contribuye significativamente a tu estrategia de diversificación de ingresos, permitiéndote ganar al ofrecer servicios de corretaje y actividades de inversión directa que estos inversores experimentados implementan.

Reducción de Costos Operativos

Convertir clientes potenciales interesados en clientes reales puede ser costoso. Existen diferentes embudos de ventas, empresas de generación de clientes potenciales y otros intermediarios que te cobrarán por sus servicios. 

Los corredores minoristas emplean diferentes campañas de marketing y esfuerzos publicitarios para captar clientes potenciales, lo cual puede ser costoso. Además, los traders inexpertos requieren materiales educativos amplios, esfuerzos de soporte y otras inversiones antes de que se vuelvan experimentados.

Sin embargo, atraer traders hábiles cuya vida depende del trading reduce tu costo por acción y te permite enfocarte en las operaciones principales de la plataforma y ofrecer a tus inversores las mejores características.

Gestión de Dinero Más Fácil

Las empresas de corretaje convencionales manejan fondos de un gran número de clientes, cada uno en diferentes monedas, métodos de pago, sistemas fiscales y ciclos de liquidación. Esta complejidad financiera requiere habilidades avanzadas de contabilidad y gestión de dinero.

Los corredores deben utilizar sistemas de seguridad avanzados para proteger los fondos depositados de los usuarios y las transacciones. Sin embargo, las empresas de trading prop manejan sus propios fondos, lo que conduce a una gestión de dinero más simple y prácticas financieras más flexibles.

Este enfoque también resulta en menos tarifas pagaderas a los procesadores de pagos porque el corredor opera con sus propios fondos y realiza transacciones bidireccionales.

Menor Complejidad Regulatoria

El trading prop aún está en sus etapas preliminares, y los reguladores financieros aún no han creado regulaciones y marcos jurisdiccionales formales. Como tal, las empresas de corretaje propietarias pueden intentar enfoques innovadores para capitalizar estas oportunidades y ganar tanto dinero como sea posible.

Ahora es más fácil iniciar tu propia empresa prop porque la naturaleza de este nicho requiere menos requisitos financieros para la segregación de cuentas, esquemas de compensación a inversionistas y otros programas de seguros financieros.

¿Cuánto Dinero Necesitas para Iniciar una Empresa Prop?

Los costos dependen del mercado objetivo en el que estés lanzando tu negocio de trading prop y los requisitos de licencia para operar legalmente.

Una parte significativa de tu presupuesto se destinará a integrar una solución de trading prop. Este costo depende de las características ofrecidas, software de trading, monitoreo de desafíos y programa de adquisición de clientes. Puedes estimar una tarifa anual entre $10,000 a $50,000.

Después, deberás pagar para obtener la licencia y solicitar convertirte en un proveedor de servicios financieros legal. Aunque el trading prop puede no tener requisitos de licencia dedicados, como empresa de corretaje, necesitarás obtener una licencia financiera particular que puede alcanzar hasta los $10,000.

Además, algunas jurisdicciones pueden requerir un capital operativo inicial en tu cuenta bancaria. Esto no es prácticamente una tarifa que debas pagar, pero es un requisito financiero que debes considerar.

Otros pagos que debes considerar son los esfuerzos de marketing y las campañas publicitarias. Podrías integrar varios servicios, como pasarelas de pago, chat en vivo, capacidades de inteligencia artificial, servicio de correo electrónico, sistema CRM y software de trading, los cuales se pagan de manera diferente.

Cómo Iniciar una Empresa Prop Desde Cero: Paso a Paso

Crear una empresa de trading propietario puede abrir nuevos horizontes para expandir tu negocio, mejorar tus operaciones y aumentar tus ingresos. Sin embargo, debes planificar cuidadosamente tu enfoque. Aquí te mostramos cómo empezar.

1. Encuentra un Proveedor de Plataformas

Lo primero que necesitas es un proveedor de tecnología que pueda equiparte con la plataforma de trading prop que mejor se adapte a tus necesidades. La solución prop incluirá un creador de plantillas de desafíos, programas de adquisición, software de trading y acceso a mercados financieros.

Estos elementos componen las operaciones de trading principales, que atraen a los inversores, diseñan tareas de inversión competitivas, monitorean el desempeño de los traders en tiempo real y aseguran una ejecución de órdenes sin interrupciones.

La solución de trading prop elegida debe asegurar flexibilidad en la selección de modos de participación en las ganancias, creación de desafíos y evaluación de manera transparente.

2. Construye tu Pila Tecnológica

Una vez que asegures la plataforma de trading para tus actividades de trading prop, debes desarrollar e integrar otras tecnologías para respaldar tu sistema. Estos servicios incluyen sistemas de pago y pasarelas de pago cripto para permitir a los inversores retirar sus ingresos utilizando el método preferido.

También puedes integrar una herramienta de cumplimiento legal como un plugin de verificación KYC para realizar verificaciones de antecedentes de los clientes. También debes configurar el proveedor de servicios de hosting para almacenamiento de datos y estructura de base de datos.

Para apoyar a tus clientes, necesitarás un paquete de servicio al cliente que incluya chat en vivo, chatbot y correo electrónico. El trading social y el copy trading están ganando popularidad en los lugares de trading, lo que también puedes soportar para permitir a los inversores copiar y crear copias de sus sistemas de trading.

3. Prepara el Aspecto Legal

Dependiendo de tu área de operación, el regulador financiero puede requerir capital inicial, verificaciones de antecedentes para los miembros del consejo o recomendaciones financieras. Contrata un equipo legal y prepara estos documentos a tiempo, ya que procesarlos puede tomar varias semanas o meses.

Puede no ser necesario obtener una licencia de trader prop, pero necesitas adquirir un permiso comercial para operar como proveedor de servicios de corretaje financiero. Además, debes presentar un protocolo contra el lavado de dinero y estrategias de evaluación de riesgos para asegurar los fondos de tus traders.

4. Integra un Proveedor de Liquidez para Empresas Prop

Obtener liquidez es crucial para tu propia empresa de trading prop. El socio de liquidez proporciona acceso a mercados financieros en varias clases de activos e instrumentos. Por lo tanto, es vital encontrar un proveedor de liquidez prop que te conecte con la gama más amplia de lugares de liquidez, valores negociables, bolsas de valores y más.

Mejorar la liquidez de tu plataforma te ayuda a ofrecer las mejores condiciones de trading, incluyendo márgenes de spread ajustados y bajas comisiones por transacción.

Revisa la cobertura de liquidez de tu proveedor, revisa las prácticas de agregación y distribución de liquidez y asegura conexiones con múltiples lugares de primer nivel para ofrecer las mejores condiciones de trading.

5. Crea Desafíos de Inversión

Los elementos clave de tu empresa prop son los desafíos de trading. Crea tareas competitivas razonables y desafiantes para asegurar que solo el mejor inversor con una estrategia de trading convincente se convierta en un inversor prop en tu empresa.

Al elegir la solución de trading prop para tu negocio, opta por aquella que te permita monitorear, personalizar y rastrear el rendimiento en tiempo real. Proporcionar un diseño intuitivo con interfaces de usuario simples es vital para que los participantes puedan navegar, elegir y seguir su progreso sin problemas.

Establece tus planes de precios para participar y volver a intentar los desafíos prop, el esquema de participación en las ganancias para los traders exitosos y el capital proporcionado a los inversores prop.

6. Prepara una Estrategia de Marketing

Una plataforma de trading propietario implica menos gastos de marketing que los corredores minoristas porque las empresas prop se dirigen a un segmento de mercado específico. Por otro lado, una empresa de corretaje de múltiples activos tiene un mercado objetivo más amplio, lo que lleva a más costos en campañas de redes sociales, publicidad y promociones. 

Los corredores prop concentran sus recursos en inversores profesionales, utilizando canales dedicados, como comunidades en línea y programas de referidos, donde están disponibles los inversores profesionales.

Puedes incluir estrategias de broker presentador y marketing de afiliados para motivar a otras empresas e inversores institucionales a referir a otros traders a tu plataforma a cambio de una comisión.

7. Crea una Estrategia de Gestión de Riesgos y Seguridad

Elige una plataforma que ofrezca varias medidas de control de riesgos para minimizar el impacto de las estrategias arriesgadas de los traders prop. Estas herramientas también ayudan a los candidatos a planificar su enfoque de trading con precisión y simplifican el logro de sus objetivos.

Puedes ofrecer un límite de riesgo de reducción máxima, un límite de riesgo diario en efectivo, un límite de riesgo de pérdida en efectivo y órdenes de límite de pérdida para evitar la exposición a movimientos inesperados del mercado, especialmente en mercados y valores altamente volátiles.

8. Asegura la Monitoreo y Mejora Continua

Realiza auditorías internas y chequeos técnicos regulares para asegurar un rendimiento constante de la plataforma y evitar interrupciones del servicio. Esto incluye pruebas rigurosas de software antes del lanzamiento de tu plataforma y monitoreo del sistema en tiempo real para identificar y eliminar anomalías a tiempo.

Utiliza el análisis CRM de back-office para mejorar tu servicio en función de los comentarios y preferencias de los clientes para mantener la competitividad.

Desafíos Comunes para las Empresas de Trading Prop

Con varios beneficios y múltiples oportunidades de flujo de ingresos, el trading prop parece ser el negocio ideal en la industria de corretaje. Sin embargo, existen numerosos inconvenientes y desafíos para las empresas prop.

Incertidumbre Regulatoria

El entorno regulatorio del trading prop está evolucionando, y el futuro de la industria depende en gran medida de si se imponen restricciones a las actividades de los brokers y traders propietarios.

Costos Aumentados

Construir un negocio exitoso de trading prop requiere una inversión significativa en el desarrollo de software sofisticado y sistemas de seguimiento en tiempo real, la creación y gestión de desafíos para los traders, y el acceso a lugares de trading.

Retornos Inesperados

Los mercados son impredecibles, y la mayoría de las empresas de trading prop dependen de las actividades y la rentabilidad de los traders para generar ingresos.

Se requiere una cantidad significativa de tiempo antes de obtener beneficios notables. El broker propietario debe invertir sustancialmente en promocionar la plataforma antes de construir fuentes de ingresos consistentes.

Conclusión

Un negocio de trading propietario puede ser lucrativo si sabes cómo iniciar una empresa prop desde cero, incluyendo encontrar el socio tecnológico adecuado, proveedor de liquidez y empresa de software de trading.

Este emprendimiento requiere una inversión significativa y una planificación cuidadosa para crear los desafíos, diseñar los modelos de participación en las ganancias y atraer a inversores experimentados a tu plataforma.

Puedes utilizar nuestra guía de 8 pasos para lanzar la mejor empresa prop y capitalizar las tendencias crecientes del mercado.