Cómo Iniciar un Negocio de Corretaje Offshore en 2024
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Lanzar una plataforma de Forex presenta múltiples desafíos que los emprendedores deben superar antes de gastar un centavo en su startup.
Seleccionar el tipo de corretaje y los valores negociables, aprender los requisitos legales, y determinar si debes operar como una firma de corretaje onshore u offshore son consideraciones clave para los operadores financieros recién creados.
Muchas plataformas de trading de Forex están lanzando sus empresas en ubicaciones remotas, beneficiándose de requisitos más bajos y otras ventajas monetarias. ¿Deberías hacer lo mismo? Aquí tienes todo lo que necesitas saber sobre las firmas de corretaje FX offshore y cómo puedes iniciar la tuya.
Puntos clave
- Las firmas de corretaje offshore operan desde ubicaciones remotas para aprovechar mejores compromisos fiscales, regulatorios y operativos.
- Vanuatu, San Vicente y las Granadinas, y Mauricio son destinos offshore populares debido a sus bajos impuestos y requisitos de configuración.
- Las jurisdicciones offshore ofrecen acceso simplificado a un mercado altamente desafiante para combatir las autoridades onshore que implementan estrictos requisitos regulatorios.
¿Es una buena idea lanzar una firma de corretaje offshore?
Los brokers de Forex offshore son plataformas de trading que externalizan sus operaciones y lanzan un negocio en una ubicación remota, generalmente en islas de África Oriental o el Caribe.
Este movimiento comenzó con el auge de las plataformas de inversión digital, ya que las casas de corretaje y los proveedores de servicios no necesitaban estar físicamente ubicados en el mismo país que los inversores, y los traders podían gestionar sus inversiones y acceder a los mercados financieros a través de Internet.
Operar desde offshore viene con múltiples beneficios regulatorios y fiscales, lo que da a los brokers flexibilidad para operar en la altamente competitiva industria de servicios financieros. Este enfoque es más rentable que las jurisdicciones altamente reguladas que muchas startups no pueden permitirse.
Beneficios para las firmas de corretaje offshore
Muchos inversores se sienten intimidados por la idea de las cuentas de corretaje offshore. Sin embargo, estas son entidades legales que operan bajo reglas y regulaciones aceptadas globalmente. Aquí están los principales beneficios de llevar tu firma de corretaje offshore.
Alcance global
Una firma de trading offshore puede servir a inversores en todo el mundo desde un entorno simplificado, especialmente en un espacio altamente competitivo como la industria del trading, donde los grandes actores del mercado tienen una influencia significativa.
Esto puede ser un trampolín para muchas firmas de corretaje de múltiples activos para adquirir clientes y expandir aún más su negocio de corretaje.
Ventaja fiscal
La mayoría de las jurisdicciones offshore implican un sistema fiscal nulo o muy bajo para los brokers de Forex y las empresas financieras. Esto puede disminuir significativamente tus costos iniciales y permitirte dedicar más fondos a las operaciones de tu firma de corretaje.
Obtener una licencia de Forex en ubicaciones offshore puede someterte a un menor ingreso imponible y otras exenciones fiscales.
Mayor privacidad
Las empresas pueden operar a través de una compañía offshore para minimizar la exposición. Los gerentes y accionistas que no desean divulgar su información financiera al público confían en las jurisdicciones offshore para mantener la confidencialidad de sus identidades.
Sin embargo, aún deben proporcionar detalles básicos de la compañía internacional y registros financieros a las autoridades, quienes garantizan una alta confidencialidad sobre su estado.
Requisitos simplificados
Los brokers de Forex que desean lanzar su negocio con menos complicaciones y complejidades recurren a las firmas de corretaje offshore.
Estas jurisdicciones tienen requisitos de configuración, compromisos financieros y directrices operativas más simples, lo que minimiza el costo de lanzar y mantener una firma de corretaje Forex offshore.
Cómo iniciar un negocio de corretaje offshore
El potencial de un broker offshore es ilimitado. Puedes iniciar tu firma en una ubicación remota y acumular fondos sustanciales antes de volverte “onshore” e ingresar a otros mercados. Puedes expandir tu corretaje y agregar más servicios a tu plataforma para mejorar su funcionalidad y servir a más clientes.
Aquí te mostramos cómo puedes comenzar a construir un corretaje de Forex offshore.
Determina tus objetivos
El primer paso es crear un plan de negocios e identificar tu objetivo. Elige el mercado objetivo y consulta sobre sus consideraciones legales. Crea un plan financiero que incluya tus costos iniciales, ganancias estimadas y gastos operativos para determinar tu presupuesto.
Este plan puede ser útil ya que algunas jurisdicciones requieren una proyección empresarial integral para emitir una licencia.
En esta etapa, elige el tipo de corretaje que deseas ofrecer: un broker-dealer, creador de mercado, proveedor de servicios de terceros, fondo de cobertura, etc. También es esencial planificar la expansión futura, como criptomonedas o fondos de inversión y sus consideraciones legales.
Identifica los costos del corretaje offshore
Cada jurisdicción offshore tiene un costo de configuración diferente, incluidos los montos que debes demostrar como capital operativo inicial y los gastos que debes pagar por tu aplicación. Estos incluyen:
- Registro empresarial: Registrar tu firma de corretaje puede requerir una inversión inicial que debes mantener en tu cuenta bancaria.
- Representante local: Algunas jurisdicciones requieren que tengas un patrocinador local que te represente en el país. Los representantes legales tienen su cargo anual.
- Cuenta bancaria local: Abrir una cuenta de corretaje offshore en un banco local es un requisito de la mayoría de las jurisdicciones. Esta cuenta será monitoreada y evaluada por las autoridades locales.
- Manejo de solicitudes: Por lo general, la solicitud de un permiso comercial se realiza a través de una agencia o un patrocinador, que incurre en tarifas únicas.
- Renovación de licencia: Si planeas operar durante muchos años, debes considerar las tarifas anuales de renovación de tu registro empresarial.
Obtén una licencia de broker offshore
Obtener una licencia de Forex offshore es esencial para proporcionar servicios de trading de FX legales. Los requisitos de la licencia FX varían según la jurisdicción elegida. Mauricio, Vanuatu, San Vicente y las Granadinas (SVG) son destinos populares para la obtención de licencias offshore.
Vanuatu y Mauricio tienden a tener un tiempo de proceso de solicitud más largo que se extiende hasta seis meses, mientras que SVG ofrece un período de procesamiento acelerado.
La mayoría de las jurisdicciones offshore requieren una proyección sofisticada del protocolo KYC y AML. Sin embargo, tienen diferentes tarifas de solicitud y requisitos de capital mínimo. Por lo tanto, es importante familiarizarse con los requisitos de licencia offshore de antemano.
En contraste con los reguladores offshore, las jurisdicciones onshore incluyen la FCA del Reino Unido, ASIC en Australia, CySEC en Europa y la SEC en los Estados Unidos. Estas son autoridades financieras altamente reguladas con directrices operativas estrictas y un monitoreo cercano.
Encuentra un proveedor de tecnología
A continuación, debes considerar la pila tecnológica y la infraestructura de tu plataforma de corretaje Forex.
Elige un proveedor de tecnología para equipar tu firma con un sistema CRM de back-office, pasarelas de servicio de pago, herramientas de verificación de perfiles de usuario, herramienta de cumplimiento de KYC y actualizaciones de mercado en tiempo real.
Puedes optar por una solución de marca blanca para obtener una plataforma lista para usar con funcionalidades básicas que puedes ajustar para satisfacer tus necesidades. Además, puedes externalizar o construir internamente tu plataforma digital desde cero.
Encuentra un proveedor de liquidez
El proveedor de liquidez equipa tu plataforma con instrumentos financieros y acceso al mercado para ejecutar operaciones en condiciones favorables. Es importante obtener liquidez de socios confiables que proporcionen conectividad con bancos de primer nivel e instituciones financieras para ofrecer bajos diferenciales y una colocación rápida de órdenes.
Verifica la experiencia y los testimonios del proveedor de liquidez e inspecciona su flujo de provisión, volumen de negociación, libros de órdenes y prácticas de agregación y distribución.
Elige tu plataforma de trading
El software de trading es la interfaz que ven tus clientes cuando operan en el mercado, incluyendo gráficos, precios de mercado y activos disponibles.
cTrader y MetaTrader son las plataformas de trading en línea más populares, que ofrecen varios indicadores técnicos, señales y constructores de estrategias. Puedes potenciar esta funcionalidad agregando una solución de trading de copia, servicio de trading propio y capacidades de trading algorítmico que permitan a los inversores automatizar sus carteras.
Corretaje onshore vs offshore
Onshore se refiere al establecimiento de una firma de corretaje en tierras domésticas, incluidas las regiones donde los servicios de trading financiero son observados de cerca.
Las jurisdicciones domésticas no son necesariamente “malas”. Sin embargo, implementan regulaciones estrictas para promover la transparencia financiera y la integridad. Este proceso conlleva reportes detallados, un cumplimiento legal significativo y un compromiso financiero sustancial, aumentando el costo operativo de tu negocio de corretaje.
Por otro lado, las autoridades financieras offshore proporcionan un acceso facilitado a los servicios de trading de Forex con requisitos y regulaciones menos exigentes.
Conclusión
Las jurisdicciones offshore facilitan un acceso más fácil a la altamente desafiante y competitiva industria de servicios de trading financiero. Lanzar una firma de corretaje offshore conlleva múltiples ventajas fiscales y regulatorias, ofreciendo licencias confiables en un entorno empresarial poco regulado.
Es importante planificar tu enfoque cuidadosamente. Comienza por familiarizarte con las regulaciones offshore, los requisitos de licencia FX y el compromiso financiero. Integra tu plataforma con un proveedor de tecnología, software de trading y proveedor de liquidez para operar con éxito.
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