La lista de documentos obligatorios para obtener una licencia FX

Los requisitos de regulación de Forex son excepcionalmente importantes para los corredores recién llegados. Una empresa de corretaje necesita una licencia para ofrecer servicios de comercio legalmente; de lo contrario, los reguladores financieros pueden imponer sanciones. Además, los brokers errantes parecen poco fiables para los traders que prefieren proteger sus derechos adecuadamente.

El procedimiento de concesión de licencias depende de cada país. Las jurisdicciones con regulaciones débiles (Belice, San Vicente y las Granadinas, Vanuatu) plantean exigencias más sencillas que los reguladores con regulaciones severas (Chipre, Malta, Reino Unido). El empresario tiene que revisar la lista de requisitos; mientras tanto, la lista de documentos es prácticamente la misma, independientemente de la jurisdicción elegida.

¿Cuáles son los documentos obligatorios para obtener una licencia de Forex? La lista de documentos se da en el ejemplo de la licencia C. Esta categoría está representada por Estonia, Chipre, Malta y otras jurisdicciones. Las licencias FX “C” son las más demandadas entre las empresas de corretaje principiantes.

Todos los documentos requeridos se desglosan a grandes rasgos en las siguientes categorías:

• Documentos de registro de la empresa;
• Documentos relacionados con posibles riesgos financieros;
• Documentos KYC y AML;
• Documentos relacionados con el consejo de administración.

Documentos de registro de la empresa

El primer paso para obtener una licencia para operar en Forex es la necesidad de registrar una empresa en la jurisdicción elegida.

¿Cuáles son los pasos para registrar una empresa FX en un país de la categoría C?

• Abra una cuenta bancaria en uno de los bancos locales y deposite allí el capital registrado. La cantidad requerida del capital registrado depende del tipo de corredor: 125.000 euros para los corredores STP y 730.000 euros para los creadores de mercado (los límites pueden cambiar, según la jurisdicción). Los propietarios de los negocios deben tener referencias para demostrar la legalidad de sus fondos.
• Además del capital registrado, el regulador puede exigir una prueba adicional de que el propietario de la empresa dispone de fondos suficientes para el desarrollo del negocio.
• Pagar la tasa estatal que varía de 4 000 a 8 000 euros, según el país elegido.
• Alquilar una oficina y contratar empleados responsables de los procesos empresariales internos. Los reguladores financieros sólo registran las empresas activas. Las empresas “fly-by-night” se alojan únicamente en jurisdicciones offshore con sistemas de regulación débiles.

Tras el registro de la empresa, los empresarios pueden pasar al siguiente nivel.

Documentos relacionados con posibles riesgos financieros

Los reguladores financieros protegen a los comerciantes de los posibles riesgos; es por eso que los propietarios de negocios necesitan enviar los siguientes documentos para presentar una solicitud de licencia de corredor de Forex:

• Plan de negocio. Una empresa de corretaje más reciente debe proporcionar a los reguladores un plan claro que contenga los pasos de desarrollo. Nunca descuide esta etapa, ya que el plan de negocios es la cara de su empresa que causa la primera impresión en un regulador.
• Perspectivas financieras. Los corredores principiantes recogen sus gastos a fondo, y las perspectivas financieras reflejan los gastos y ganancias de una empresa a largo plazo. Los reguladores financieros analizan las perspectivas para entender si una empresa no va a declararse en quiebra poco después de la concesión de la licencia.
• Riesgos potenciales. Los mercados financieros ofrecen a los operadores recién llegados nuevas oportunidades de obtener beneficios, y el Forex entra en la misma categoría. Al mismo tiempo, estos mercados incluyen riesgos, y los operadores deben entenderlo. Una empresa recién llegada publica un documento en el que se describen claramente todos los riesgos.

Documentos KYC y AML

¿Cómo convertirse en un corredor de divisas con licencia? Las empresas necesitan corresponder con los requisitos de un regulador, y las políticas AML/KYC están entre los requisitos obligatorios en todas las jurisdicciones. ¿Qué documentos son obligatorios para presentar que una empresa de corretaje actúa de acuerdo con las políticas mencionadas?

AML significa “Anti-Money Laundering” (antiblanqueo de dinero): la política prohíbe la entrada en el mercado de personas que hayan obtenido fondos por medios delictivos. KYC es una abreviatura de ‘Know Your Client’ (Conozca a su cliente) – los operadores más nuevos están obligados a verificar sus cuentas con la ayuda de escaneos de identificación.

Las empresas de corretaje más nuevas deben solicitar a proveedores fiables de KYC/AML y obtener un certificado que demuestre el cumplimiento de los requisitos establecidos.

Documentos relacionados con el consejo de administración

Los países con sistemas de regulación débiles no tienen requisitos (en la mayoría de los casos) para el personal y los accionistas de su empresa, mientras que las jurisdicciones de categoría C tienen exigencias más severas. Los solicitantes deben obtener los siguientes documentos:

• Cuestionario para altos directivos y accionistas. Los propietarios de la empresa tienen que confirmar el consejo de administración con el regulador. El cuestionario es obligatorio para revelar la experiencia previa de los altos cargos y los accionistas. Los reguladores financieros aprueban a los candidatos con al menos 2 años de experiencia en el sector financiero.
• Certificado de antecedentes penales. Los altos cargos y los accionistas deben carecer de antecedentes penales.

Estos documentos son obligatorios para obtener la licencia en las jurisdicciones de categoría C, mientras que los reguladores de las categorías A y B tienen requisitos aún más severos.

¿Cómo obtener una licencia de Forex por su cuenta?

A primera vista, los requisitos dados son bastante claros y no se esperan problemas; mientras tanto, los reguladores pueden obligar a una empresa de corretaje más reciente a encontrar millones de documentos adicionales. Las leyes financieras contienen una serie de “peros” que dan a los reguladores financieros un gran poder. Por ello, hay dos opciones posibles: conseguir la licencia por su cuenta o pedir ayuda.

La primera vía hace necesario trabajar con abogados cualificados y especializados en la legislatura de Forex. Los propietarios de negocios no tienen infinidades libres para sumergirse en los requisitos y escollos; es por ello que alguien con la suficiente experiencia debe consultarle.

La segunda forma elimina los problemas y dolores de cabeza, ya que los propietarios de negocios piden a una empresa de confianza que pase por todas las etapas legales – usted paga por el servicio, envía los datos requeridos, y obtiene una licencia de corredor de Forex. Parece demasiado sencillo. De hecho, el servicio es exactamente como suena.

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