Los 10 mejores proveedores KYC en 2023

En la actualidad, la industria de las criptomonedas está experimentando una popularidad sin precedentes, lo que, por un lado, ofrece muchas ventajas al aprovechar su potencial, pero, por otro lado, se convierte en objeto de actividad fraudulenta, que está dirigida principalmente a los exchanges de criptomonedas. Por lo tanto, para poder comerciar y realizar otros tipos de transacciones financieras, los usuarios nuevos tienen que superar el procedimiento KYC, que es la parte central del proceso de verificación de su identidad.

En este artículo hablaremos sobre qué es la tecnología KYC y cuáles son sus beneficios. También conocerás los 10 proveedores KYC más exitosos y destacados en 2023.

¿Qué es la tecnología KYC?

KYC, o “Know Your Customer”, es un proceso que utilizan entidades financieras y corporaciones de todo tipo para verificar la identidad de sus clientes. Este proceso ayuda a garantizar la seguridad de estas organizaciones al verificar que sus clientes son quienes dicen ser y no están involucrados en actividades ilegales o fraudulentas. Por lo tanto, en 2023, KYC seguirá siendo una parte esencial de la industria de los servicios financieros y de la industria de las criptomonedas en particular, ya que siempre es necesario autenticar la identidad de los clientes para proteger y contrarrestar el lavado de dinero y actividades relacionadas.

Uno de los elementos esenciales del sistema KYC es la verificación de identidad. Este proceso implica confirmar la identidad del usuario a través de varios métodos. Por un lado, está la verificación de los documentos de identidad electrónicos pertinentes, ya sea pasaporte, permiso de conducir o extracto bancario que contenga información sobre el lugar de registro. Por otro lado, se utiliza la tecnología de reconocimiento facial y autenticación biométrica, que implica el escaneo visual del rostro del cliente mediante un sistema de gestos que se deben realizar para completar el proceso de verificación. Estos métodos no son exhaustivos, ya que hoy en día, con el desarrollo de las tecnologías criptográficas, las soluciones KYC se están desarrollando en paralelo para cumplir con los requisitos y estándares de seguridad de las organizaciones criptográficas.

Otra parte importante de la tecnología KYC es el mantenimiento de registros. Lo que esto quiere decir es que todas las instituciones financieras, organizaciones y otras instituciones deben mantener registros de la identidad de todos sus clientes para poder consultarlos en caso de cualquier actividad sospechosa o ilegal. Es muy probable que este mecanismo ayude a prevenir situaciones en las que las cuentas son hackeadas, se roba y retiran fondos y monedas de la cuenta de la billetera, ocurre el phishing y otras operaciones ilegales destinadas a defraudar y estafar a los usuarios con su dinero.

Por lo tanto, el proceso KYC es un elemento integral del sistema que garantiza la seguridad no solo de los fondos y el capital de los usuarios, sino también de los datos de los clientes, lo que a su vez ayuda a mantener un alto nivel de anonimato. A pesar de su simplicidad, la verificación de documentos puede proporcionar las condiciones necesarias para el proceso de lucha contra el blanqueo de dinero, previniendo el fraude en los pagos y el fraude, lo que en última instancia te permite operar cómodamente en cualquier mercado financiero sin temor por la seguridad de los fondos y el capital. Además, la aplicación del software KYC moderno dentro de cualquier institución financiera con el fin de garantizar una identidad digital segura y la automatización de los procesos de verificación, minimizará la aparición de cualquier tipo de actividad ilegal que aumentará la seguridad general de todos los elementos del proceso del trading de activos financieros.

¿Cuáles son los beneficios de utilizar la tecnología KYC?

En la actualidad, la seguridad en los mercados financieros es de suma importancia y las soluciones KYC como elemento importante del sistema que proporciona esta seguridad como parte del proceso de incorporación de clientes, son cada vez más populares; sobre todo por sus numerosas ventajas que proporcionan beneficios inconmensurables a las empresas del sector financiero. Echemos un vistazo a las principales.

Lucha contra el blanqueo de dinero

El blanqueo o lavado de dinero se relaciona principalmente con la actividad en la que se legitiman los beneficios de la actividad delictiva. En la actualidad este problema es muy grave debido a la creciente popularidad del trading de activos financieros, especialmente con la llegada de las tecnologías de criptomonedas, lo que a su vez estimula el interés de los criminales y organizaciones criminales en realizar todo tipo de actividades ilegales destinadas al lavado de dinero en cualquier mercado financiero.

La tecnología KYC tiene una función esencial en la lucha contra el lavado de dinero y en la identificación de las identidades de los usuarios. De hecho, ya durante las primeras etapas del registro, ayuda a eliminar la aparición de situaciones propicias para el desarrollo de actividades destinadas al blanqueo de capitales.

Prevención de actividades fraudulentas

Hoy en día las actividades fraudulentas incluyen una amplia gama de actividades destinadas a obtener acceso a información personal y de inversión de los usuarios, extorsión, phishing y engaño para obtener fondos, lavado de dinero, hacking e interferencia con los sistemas de seguridad para reducir el nivel de protección potencial de todo el proceso de actividades de trading y de inversión en el mercado.

El sistema KYC ofrece una asistencia invaluable en asuntos relacionados con la protección de los datos personales y financieros de los usuarios, principalmente ayudando a prevenir el fraude en los pagos, que según las estadísticas, es una de las formas más populares de engaño y fraude por parte de las organizaciones criminales y los atacantes.

Protección de los datos de los clientes

Los datos del usuario tienen un gran valor en cualquier organización, y su seguridad y confidencialidad tienen una prioridad máxima dentro del marco de seguridad. Estos datos incluyen toda la información personal sobre la persona que tiene una cuenta de trading en la plataforma de trading. Por otro lado, la información de inversión relacionada con la actividad de trading del usuario y que incluye datos sobre el estado de la cuenta, la actividad de trading, las transacciones realizadas, etc., tiene bastante valor.

Las soluciones KYC con sistemas integrados de detección de actividades sospechosas pueden informar sobre la necesidad de bloquear la cuenta del usuario para identificar las amenazas potenciales que crean dicha actividad y eliminarla aplicando medidas apropiadas o servicios de verificación de identidad destinados a volver a identificar la identidad del usuario, usando la verificación de documentos o una solución de autenticación biométrica.

Simplificación del proceso de identificación

Antes de que se introdujeran los sistemas KYC, el proceso de identificación de las personas era difícil y mediocre, lo que creaba algunas dificultades para descubrir patrones de fraude. Este era un gran problema a la hora de garantizar la protección y seguridad de los datos personales y financieros de los usuarios.

Con la llegada del software KYC, se han aplicado los procesos de verificación automatizados, lo que ha hecho que el proceso de identificación sea mucho más fácil, rápido y cómodo sin violar la política de privacidad, que tiene un papel fundamental en la base para mantener la confianza de los usuarios.

Protección contra el acceso de terceros no autorizados

Las soluciones KYC ofrecen un nivel adicional de seguridad, incluido el uso de sistemas de identificación de dos factores o protección mediante el restablecimiento de la contraseña de la cuenta a través del correo electrónico o el teléfono para descubrir patrones de fraude y prevenir que terceros accedan a la cuenta. Este método ayuda a mantener el nivel necesario de seguridad durante todo el tiempo de uso de los servicios de la plataforma, en particular durante el trading.

Proveedores KYC más destacados en 2023

Hoy en día, el mercado de las soluciones KYC ofrece muchas opciones, cada una con sus propias características, ventajas y desventajas. En particular, el desarrollo del sector de las criptomonedas se ha convertido en un catalizador para muchas empresas involucradas en el desarrollo de soluciones de seguridad, creando sistemas KYC. Echemos un vistazo a las 10 empresas más exitosas en el mercado de software KYC.

Shufti Pro

Shufti Pro es un proveedor de verificación de identidad de vanguardia que utiliza la inteligencia artificial para crear soluciones de detección KYC y AML más efectivas. Este software proporciona un método sencillo y eficaz para prevenir el fraude en línea y el robo de identidad, a un precio razonable y capaz de autenticar a cualquier persona del mundo.

Shufti Pro ha desarrollado un importante banco de datos para combatir los delitos financieros, que contiene perfiles de 1.000 sanciones y listas de vigilancia mantenidas por organismos encargados de hacer cumplir las leyes a nivel nacional e internacional. Además, esta base de datos incluye información procedente de 3.000 bases de datos mantenidas por autoridades y organismos de control financieros internacionales y listas PEP exigidas por GAFI. Las comprobaciones de datos basadas en la lucha contra el blanqueo de dinero (AML) de Shufti Pro protegen a las empresas contra riesgos y sanciones financieras.

Trulioo

Como proveedor global de servicios de verificación de identidad, Trulioo verifica la información de los clientes de más de 400 fuentes, incluida una base de datos de más de 5,000 millones de personas en todo el mundo. Desde su fundación en 2011, se ha asignado una valoración de 2,000 millones de dólares a la startup con sede en Vancouver.

El servicio de Trulioo ofrece una gama completa de sistemas de seguridad, incluidas soluciones KYC con una red de identidad digital segura que permite elementos de verificación de identidad verificando la dirección, los documentos y las cuentas del usuario. Todo esto permite a la empresa ocupar una de las posiciones de liderazgo en el ranking de las empresas más exitosas que ofrecen soluciones de seguridad.

Ondato

Ondato, una empresa de tecnología de optimización de procesos AML y KYC, ha lanzado la venta de su tecnología OCR (reconocimiento óptico de caracteres) basada en inteligencia artificial de alta precisión como una solución independiente para otros proveedores de sistemas de identidad.

La tecnología eficiente, precisa y rápida, integrada en las soluciones patentadas de Ondato para la verificación de identidad y procesos de incorporación en organizaciones, ahora está disponible como una integración API abierta para uso de terceros. Puede leer y digitalizar más de 10.000 plantillas de documentos en menos de un segundo con una precisión del 99,8% y transfiere automáticamente los datos a cualquier sistema, como CRM, base de datos u otra herramienta, lo que permite un cumplimiento KYC y AML significativamente más rápido para las organizaciones durante la incorporación en cualquier lugar del mundo y en todos los sectores industriales.

Fractal ID

Con una tasa de conversión del 40% en comparación con los estándares de la industria, Fractal ID es una plataforma de servicios KYC/AML de la empresa fintech alemana Fractal, la cual ofrece una verificación global rápida y precisa. El OCR y el reconocimiento facial se utilizan para verificar pasaportes e identificaciones nacionales. Además de proporcionar normas regulatorias KYC/AML a nivel bancario, Fractal ID cumple con los requisitos de GDPR. Hay varios grados de verificación admitidos por Fractal ID. Cada nivel también se puede mejorar con una variedad de complementos. Esto afectará a los datos que el usuario debe compartir y, como resultado, cómo interactúa con Fractal ID.

Sumsub

SumSub es una solución única para todas las tareas relacionadas con la verificación remota de usuarios para seguridad y cumplimiento. La tecnología basada en la inteligencia artificial automatiza la verificación de identidades y documentos para proteger contra el fraude. También proporciona controles KYC y KYT, análisis AML y almacenamiento de datos de clientes para seguridad y cumplimiento normativo.

Sumsub también proporciona a las empresas un sistema de verificación de identidad basado en IA para usuarios y clientes corporativos. Según la empresa, la verificación tarda 60 segundos; por ejemplo, el servicio puede determinar si la fotografía de un documento ha sido alterada. Se necesitan varias horas para verificar una empresa, el servicio analiza las actividades comerciales en un país en particular, los administradores y los beneficiarios, teniendo en cuenta las peculiaridades de la regulación en diferentes países.

Seon

Con el fin de prevenir el lavado de dinero en los exchanges de criptomonedas y en el mercado Forex, SEON es una de las tecnologías KYC más eficaces, flexibles y completas disponibles. La empresa está atenta a conductas cuestionables en los medios y en línea utilizando su arsenal de tecnologías KYC y AML mediante un programa especial de identificación de clientes. Además, la empresa ofrece una gran selección de herramientas de análisis para estudiar la actividad de los usuarios.

Onfido

Onfido es una empresa inglesa que ofrece al usuario online un servicio de identificación mediante biometría facial. Los exchanges de criptomonedas populares y otras organizaciones financieras cooperan activamente con Onfido. El arsenal de la empresa incluye soluciones para la identificación biométrica de usuarios, verificación del cumplimiento AML y otros criterios que forman la columna vertebral de la seguridad de cualquier institución financiera.

Según el sistema de verificación desarrollado por Onfido, es necesario pasar por dos pasos. En el primer paso hay que presentar un documento válido, por ejemplo, un pasaporte o una licencia de conducir, donde se muestre la fotografía de la persona y se pueda leer correctamente su nombre y apellidos; habrá otros datos del documento que confirmarán su validez. En el segundo paso, es necesario conectar la cámara web de un dispositivo y tomar una foto de alta calidad del rostro, luego la inteligencia artificial (como afirma Onfido) verificará todo y decidirá en línea si la foto del documento se corresponde con la foto de la persona de la cámara web, y si la inteligencia lo considera oportuno, será posible pasar esta misma identificación.

Refinitiv

Refinitiv es un proveedor global de infraestructura y datos del mercado financiero que ofrece a las empresas una gama de soluciones KYC. Su producto World-Check es una base de datos de inteligencia de riesgos que ayuda a las empresas a cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF). Las soluciones de Refinitiv son sólidas, confiables y su tecnología innovadora tiene una interfaz fácil de usar, lo que las convierte en una opción atractiva para las empresas que buscan mejorar sus procesos KYC.

KYC-Chain

Usando una plataforma de vanguardia llamada KYC-Chain, las empresas y las instituciones financieras pueden gestionar los datos de los clientes de forma segura y eficiente, mientras que los consumidores pueden gestionar de forma segura sus identidades digitales. Esta plataforma se creó basándose en la practicidad y seguridad de la tecnología de contabilidad distribuida.

Para las empresas e instituciones financieras, KYC-Chain ofrece consenso sobre las identidades de personas y empresas con el mayor grado de confianza, agilizando el proceso de incorporación de clientes nuevos y manteniendo el cumplimiento normativo. Con la nueva tecnología de KYC-Chain, las empresas pueden llevar a cabo procesos de verificación inteligentes que satisfacen a los reguladores. Al mismo tiempo, los usuarios finales pueden convertirse en los únicos propietarios de sus datos de identidad.

ComplyAdvantage

ComplyAdvantage es un servicio que ofrece instrumentos KYB, KYC y AML para hacer frente a los riesgos de los delitos financieros y tecnológicos para su detección basadas en inteligencia artificial. La misión de ComplyAdvantage es neutralizar el riesgo del blanqueo del producto del delito, financiación del terrorismo, corrupción y otros delitos financieros.

ComplyAdvantage recopila información de clientes sospechosos de varias bases de datos, desde organizaciones gubernamentales hasta empresas financieras. En total, la empresa afirma tener 20.000 fuentes. Su software identifica transacciones sospechosas comparando los datos de los clientes y la información de las transacciones con estas listas.

Conclusión

En la actualidad es difícil dejar de enfatizar la importancia de la tecnología KYC. Al proporcionar un alto nivel de seguridad de la información personal y financiera, además de reducir la probabilidad de robo, phishing y hackeo debido a sus numerosas ventajas, la tecnología KYC tiene un papel crucial en la formación de un sistema que proporciona un proceso de trabajo seguro en los mercados financieros.