Las 4 mejores jurisdicciones para establecer un negocio de “Forex brokerage”

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Febrero 9, 2022Actualizada Diciembre21, 2023

Los negocios de “Forex brokerage o corretaje de divisas” son responsables de la comunicación con todos los participantes del mercado y de actuar como intermediarios para los operadores en el mercado de divisas. Los corredores deben obtener una licencia de Forex para poder hacer negocios, lo que asegura la integridad y la legitimidad de la organización. Dado que un particular no es una organización financiera ni un fondo de inversión gubernamental, no puede operar en el mercado de divisas sin la ayuda de una sin la ayuda de una empresa de “Forex brokerage”. Los operadores pueden utilizar una cuenta de demostración gratuita si no han llegado a un acuerdo de oferta con un intermediario.

Las siguientes son las obligaciones que se espera que cumplan los corredores:

• Proporcionar acceso al mercado mundial de divisas a través de una variedad de productos financieros: acciones, divisas, materias primas y futuros.
• Llevar un control de los registros financieros de los operadores relativos a su actividad comercial, así como dar información sobre el estado del mercado de divisas.
• Actuar como garantía y abogado del cliente, certificando los hechos de las transacciones a nivel legítimo y legislativo.
• Proporcionar a los operadores un apalancamiento (apalancamiento financiero) para que puedan realizar grandes cantidades. El corredor determina el apalancamiento.
• Establecimiento de circunstancias de negociación convenientes con comisiones razonables, diferenciales adecuados y una plataforma de negociación de alta calidad.

La Importancia de las Licencias de los Corredores

Obtener una licencia no siempre es necesario. Se pueden encontrar servicios de negociación en una variedad de sitios web no autorizados. Sin embargo, existen ciertas restricciones (no pueden trabajar en algunos países, no cooperan con proveedores de liquidez fiables, etc.). Además, los operadores que operan con corredores no autorizados, no están legalmente protegidos de las responsabilidades. Sin ninguna garantía, su dinero está en riesgo por parte de los estafadores, y no tienen ningún recurso contra ellos. Con estas organizaciones, los comerciantes asumen toda la responsabilidad de sus acciones y no pueden confiar en otras partes para que les ayuden a resolver las disputas. En las empresas de “corretaje de divisas” que no cuentan con las autorizaciones adecuadas, existen varias posibilidades de fraude. Para hacer negocios en el mercado de divisas, una empresa debe estar autorizada.

• Para obtener un permiso, el corredor debe tener una cantidad específica de fondos en efectivo.
• El regulador del mercado financiero emite la licencia basándose en un paquete de documentos proporcionados por el corredor.
• A la hora de conceder las licencias, se tienen en cuenta las credenciales del corredor y la formación financiera y económica de los trabajadores.
• La legitimidad de una licencia de Forex depende de la jurisdicción de la autoridad que emite el permiso.
• El organismo regulador determina el tiempo de validez de la licencia y los requisitos para obtenerla.

El Procedimiento para Obtener una Licencia de Broker

Hay varias razones para obtener una licencia de Forex. Esta plataforma parece más atractiva para los posibles clientes. En consecuencia, los corredores sin experiencia deben obtener la documentación necesaria antes de crear un criptointercambio. Este procedimiento se divide en numerosos pasos:

1. Realizar un análisis del mercado y crear un perfil de un posible cliente. Por ejemplo, si el broker pretende ofrecer servicios en la Unión Europea, no se requiere una licencia estadounidense. Examine los requisitos de la licencia de Forex en cada lugar y elija la opción más ventajosa.
2. Constituir una sociedad y establecer una oficina en la nación designada. Se requiere una oficina física para crear una empresa de Forex y obtener una licencia. Algunos gobiernos obligan a los ciudadanos a formar parte del consejo de administración.
3. Establecer una relación bancaria con una institución de confianza y crear una cuenta. La existencia de dinero fiduciario en las cuentas de un banco reputado sirve como garantía de la seguridad de la transacción y de la viabilidad financiera del corredor. Las empresas de calidad establecen alianzas estratégicas con instituciones financieras de renombre.
4. Adhesión a la política KYC/AML. Todo corredor que desee abrir una bolsa de criptomonedas y obtener una licencia está obligado a adherirse a la política ALD. Se requiere contratar los servicios de un profesional capacitado para ayudar a cumplir esta condición.
5. Verificación de la documentación. Además, para recibir una licencia, el corredor debe presentar una estrategia comercial a la autoridad financiera. Un plan de crecimiento estratégico bien definido y la disponibilidad de las cuentas financieras demuestran que la empresa no es una operación de un día, sino que está comprometida a operar con eficacia y a prestar servicios a los comerciantes.
6. Implementación. Este es el último paso en el proceso de adquisición de una licencia de Forex. Hay que tener en cuenta que la documentación debe ser organizada, examinada por abogados y presentada de acuerdo con las leyes locales aplicables. El regulador ahora evalúa los datos y toma una determinación. La obtención de una licencia de broker de Forex puede llevar entre dos meses y dos años.

Los 4 principales reguladores de Forex brokerage o corretaje de divisas y la concesión de licencias.

Cada zona tiene su propio conjunto de necesidades y limitaciones. Hay naciones que tienen regulaciones laxas, moderadas o estrictas. El corredor debe hacer un análisis en profundidad de las condiciones disponibles y elegir la mejor solución para el negocio. En este análisis hablaremos de las principales jurisdicciones y de las regulaciones de los brokers de Forex.

Chipre

El gobierno de Chipre ha creado un amplio conjunto de requisitos de la CySEC, que se actualizan y mejoran continuamente para garantizar que los corredores de divisas estén totalmente regulados. El principal beneficio de establecer una empresa de “Forex brokerage” en Chipre será la capacidad de vender y recibir depósitos de clientes, así como la formación de una verdadera presencia comercial en cualquiera de los estados miembros de la UE.

Los interesados en solicitar una licencia de Forex en Chipre deben cumplir las siguientes condiciones de la autoridad financiera (CySEC):

• Disponibilidad de una oficina local;
• Al menos tres directores residentes con experiencia en finanzas;
• Capital de trabajo mínimo de 750.000 euros;
• Presentación de informes financieros a la CySEC;
• Mantenimiento de las posiciones de los clientes durante la volatilidad del mercado;
• Proteger a los operadores de acuerdo con las políticas del Fondo de Compensación de Inversores (ICF);
• Mantener los fondos de los operadores en cuentas bancarias segregadas.

Los empresarios pueden necesitar hasta 9-12 meses para obtener una licencia de forex en Chipre.

El Reino Unido

El Reino Unido es el hogar de una de las licencias de corredores de Forex más prominentes del mundo. La legislación del Reino Unido puede considerarse un estándar de oro para las empresas de “corretaje de divisas” e inversión. La regulación de la FCA eleva a empresas de “Forex brokerage” a la cúspide de la industria y les ofrece acceso directo a uno de los mayores mercados financieros de Europa.

El renombre de la jurisdicción del Reino Unido tiene un impacto directo en la severidad de los criterios para un candidato a la licencia de “corretaje de divisas”. La licencia para llevar a cabo operaciones de “Forex brokerage” en el Reino Unido se concede a las empresas que cumplen completamente con todos los requisitos legales aplicables, tienen una presencia física en el territorio del estado y tienen una cantidad específica de capital permitido. Es fundamental que todos los procesos operativos de la empresa y la documentación de la solicitud se preparen de acuerdo con las estrictas normas de la FCA. Por ello, una sólida base legal para la solicitud es un componente crítico del proceso de solicitud.

Quienes pretendan registrar una empresa de divisas en el Reino Unido deben estar preparados para cumplir las estrictas normas del regulador.

• La presencia de un domicilio social;
• La presencia de uno o más directores altamente cualificados con amplia experiencia en el sector financiero (en el mercado de divisas);
• La residencia obligatoria del director en el Reino Unido y la gestión de la empresa desde el territorio del Reino Unido;
• La presencia de personal capacitado de primera clase;

Si se pone en contacto con el regulador financiero del Reino Unido, puede

• Obtener una licencia de corredor (requisito de capital circulante: 750.000 euros);
• Obtener una licencia de “corretaje de divisas” restringido (requisito de capital de trabajo: 750.000 EUR).

El registro como corredor de divisas en el Reino Unido permite a los corredores prestar una amplia gama de servicios financieros, entre ellos

• Gestión y asesoramiento de inversiones;
• Organización de transacciones de inversión;
• Asistencia en la localización de compradores;
• Coordinación de las negociaciones y asesoramiento sobre la estructuración de la transacción.

En el Reino Unido, las licencias tardan aproximadamente 12 meses en obtenerse.

Mauricio

El sector empresarial global de Mauricio comenzó a operar en 1992 y ahora alberga más de 16.000 sociedades, fideicomisos y planes de inversión colectiva, así como más de 20 bancos (más de 10 extranjeros) que prestan servicios tanto al sector nacional como al extraterritorial. La Comisión de Servicios Financieros se fundó en 2001 y es responsable de la concesión de licencias y la supervisión de los servicios financieros no bancarios, como los seguros, el mercado de valores de Mauricio y la recientemente creada GBOT (Global Board of Trade), la primera bolsa internacional de múltiples activos de Mauricio.

Mauricio es un miembro activo de la OCDE, el GAFI y las Naciones Unidas.

La empresa será titular de dos tipos de licencias: una en virtud de la Ley de Valores de 2005, el Reglamento de Licencias de Valores de 2007 y el Reglamento de Servicios Financieros (Licencias y Tasas Consolidadas) de 2008, y otra en virtud de la Ley de Servicios Financieros como Licencia Comercial Global de Categoría 1 (GBL 1), ambas exigidas por la Ley de Servicios Financieros.

• Una sociedad debe tener al menos dos directores residentes, que pueden ser proporcionados por una empresa de gestión local;
• El capital mínimo según la legislación es de 25.000 USD;
• Oficina local registrada;
• Empleados altamente cualificados;
• Los clientes de la empresa no deben ser de países incluidos en la lista negra;
• Los cánones pagados a los no residentes están exentos de impuestos;
• Los derechos de timbre, de registro y otros impuestos similares están exentos;
• Tipos impositivos flexibles y una amplia gama de exenciones fiscales;
• Es posible negociar en el mercado extrabursátil.

La obtención de la licencia de Mauricio puede llevar casi 6 meses.

Vanuatu

Si se comparan los requisitos para obtener la licencia de corredor de divisas de Vanuatu con los de otros países, se verá que permite más libertad. En contraste con las licencias de otras jurisdicciones que tienen límites de apalancamiento que se limitan a niveles particulares, los corredores de divisas con licencia en Vanuatu no tienen restricciones de apalancamiento.

En Vanuatu, el procedimiento de establecimiento de una empresa de Forex implica el registro de la empresa, la legalización de un paquete de papeles, la fabricación de un sello y el pago de todos los derechos gubernamentales necesarios. A continuación, se produce la entrega de los papeles reglamentarios. Además, la duración de la licencia se renueva anualmente.

Para obtener una licencia de Dealers under securities, primero hay que establecer una estrategia de empresa, documentación KYC y AML, y luego vincular a los oficiales de cumplimiento y AML. A continuación, se paga la tasa estatal requerida para la adquisición de una licencia, y se completan y presentan los documentos para la obtención de una licencia.

• El capital mínimo según la legislación es de 50.000 USD como depósito de garantía;
• Una corporación debe tener al menos un director residente;
• Oficina local registrada;
• Empleados altamente cualificados;
• Se permiten las operaciones en divisas;
• La capacidad, con el consentimiento de las autoridades reguladoras, de crear una cuenta bancaria en un banco no residente;
• Sin aprobación, la capacidad de cubrir riesgos en cualquier organización financiera;
• El apalancamiento puede oscilar entre 100 y 500, según la situación de cada uno.

La obtención de la licencia de divisas de Vanuatu tardará una media de ocho meses.

Un método fiable para obtener la licencia

Para crear una bolsa en el mercado de divisas, la obtención de una licencia y la creación de una cuenta puede ser un proceso largo que añade tiempo adicional para comenzar una empresa. A largo plazo, usted puede ahorrar dinero utilizando un método más eficiente: un corredor de etiqueta blanca. Con el apoyo de B2Broker, un proveedor de liquidez que también proporciona una amplia gama de herramientas de negociación, la obtención de una licencia de Forex es fácil.

Se lleva a cabo un compromiso adicional con los creadores de mercado de nivel 1 para garantizar que las órdenes enviadas por los consumidores se ejecuten lo más rápidamente posible tras su colocación. Además, tendrá acceso a asistencia las 24 horas del día para ayudarle a resolver cualquier problema que encuentre. B2Broker le ayudará a asegurar una licencia rápidamente para que pueda empezar a construir la plataforma de Forex de sus sueños.

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