چگونه و چرا باید مجوز مبادله رمزنگاری دریافت کنید

صنعت رمزنگاری نتایج رشد چشمگیری را در دوره مالی گذشته نشان داده است و از یک رکود گسترده بازار به یک توسعه تدریجی با چندین دوره صعودی پایدار حرکت کرده است. بیت کوین با اطمینان در حال بازگشت به بالاترین حد خود است که در حال حاضر در 70 هزار دلار با چندین نقطه مقاومت ناچیز در طول مسیر قرار دارد. در ماه‌های اخیر، احیای مجدد بیت‌کوین صنعت را برای گسترش و محرک رشد افزایش داده است. 

در نتیجه، صنعت رمزنگاری هرگز به این میزان از مبادلات در دسترس، مقرون به صرفه و کارآمد نبوده است. علاوه بر این، راه‌حل‌های برچسب سفید و ادغام‌های API به‌راحتی در دسترس، شروع صرافی ارز دیجیتال خود را در عرض چند هفته آسان می‌کنند. 

یکی از بزرگ‌ترین موانع در این سناریو، مجوز صرافی ارز دیجیتال است که باید از آن استفاده کنید. این وظیفه اغلب به همین دلیل است که بسیاری از صاحبان کسب و کار جاه طلبی های تجارت رمزنگاری خود را رها می کنند. با این حال، اگر مراحل لازم را دنبال کنید، دریافت مجوز کریپتو می تواند بسیار ساده تر از آنچه در ابتدا تصور می کردید باشد. بیایید کاوش کنیم!

چرا مجوز صرافی رمزنگاری مهم است؟

گذشته از این واقعیت که برخی از حوزه‌های قضایی مستقیماً مجوز ارز دیجیتال را درخواست می‌کنند، مزایای زیادی برای به دست آوردن این تکه کاغذ ضروری وجود دارد. درک اینکه صنعت کریپتو در حال حرکت به عصر استانداردسازی و انطباق است و شفافیت و قابلیت اطمینان کل صنعت را در این فرآیند بالا می برد، بسیار مهم است. 

صدور مجوز رمزنگاری یکی از ستون‌های اصلی این جنبش است که به همه طرف‌های بازار اجازه می‌دهد یک چارچوب نظارتی قوی ایجاد کنند. بیایید بحث کنیم که چرا. 

پیمایش در بازار کریپتو فرار و ناپایدار

مفهوم اصلی تمرکززدایی، ناشناس بودن و آزادی انتخاب بلاک چین دارای خطرات ذاتی مرتبط با کلاهبرداری، سرقت هویت، کلاهبرداری، پولشویی و حتی جرایم مجازی است. متأسفانه، پایه‌هایی که کریپتو را به یک دارایی مالی عالی تبدیل می‌کنند، آن را در معرض تهدیدات دیجیتالی متعددی نیز قرار می‌دهند. بنابراین، برای دور نگه داشتن صنعت کریپتو از اهداف مخرب، مقامات نظارتی در سراسر جهان چارچوب‌های انطباق جدیدی ایجاد کرده‌اند. 

در نتیجه، قوانین و مقررات جدید تلاش می‌کنند تا حوزه کریپتو را برای همه طرف‌های درگیر امن‌تر و پایدارتر کنند. بر کسی پوشیده نیست که نوسانات کریپتو ارتباط تنگاتنگی با بی اعتمادی مردم به شرکت های رمزنگاری دارد. با داستان هایی مانند FTX ، کلاهبرداری های متعدد NFT و رسوایی های دیگر، صنعت کریپتو در سال های گذشته مملو از عدم اطمینان و خطر بوده است.

با این حال، آخرین الزامات نظارتی تضمین کرده است که شرکت‌های رمزنگاری دیگر نمی‌توانند همان اعمال مخربی را که تاکنون بازار را تحت تأثیر قرار داده است، تکرار کنند. 

مشارکت‌ها و معاملات رسمی

از جنبه تجاری، دریافت مجوز رمزنگاری مهم است زیرا می‌تواند درهای بسته متعددی را برای کسب‌وکارهای آینده باز کند. این فرصت‌ها شامل مشارکت با تامین‌کنندگان بزرگ نقدینگی، بانک‌های تجاری، سیستم‌های تبادل جهانی و دفترچه‌های سفارش است. علاوه بر این، به دست آوردن سرمایه اولیه به عنوان یک ارائه دهنده ارز رمزنگاری ثبت شده و دارای مجوز آسان تر خواهد بود. 

دسترسی به منابع مالی مناسب در مراحل اولیه کسب و کار صرافی شما بسیار مهم است، زیرا در صورت تنگ‌تر شدن شرایط بازار، حتی یک سهم کوچک ممکن است مانع از زیر بار رفتن شما شود. در نهایت، صدور مجوز به شما کمک می‌کند که برچسب سفید و شریک های وابسته را بدست آورید که می توانند جریان های درآمدی شما را از طریق کانال های بازاریابی و خدمات نام تجاری به میزان قابل توجهی افزایش دهند. 

نمایش بین المللی

صرافی‌های ارزهای دیجیتال باید همیشه تلاش کنند تا جهانی شوند زیرا بازارهای محلی نمی‌توانند خواسته‌های رو به رشد شما را برآورده کنند. مگر اینکه در ایالات متحده، انگلستان یا بازارهای مالی عظیم دیگر در یک حوزه قضایی واحد باشید، باید تلاش کنید تا به یک آژانس مبادلات بین المللی تبدیل شوید که به مشتریان فرامرزی خدمت می کند. بنابراین، نگاهی فراتر از مقررات محلی و جستجوی ایالات متحده یا… مجوز مقررات ارزهای دیجیتال اتحادیه اروپا مطلوب است باشید. 

در نتیجه، دستیابی به آرزوهای بین المللی شما بسیار آسان تر خواهد بود و روابط بالقوه شما با شرکای جهانی به طور قابل توجهی آسان تر خواهد بود.

مجوزهای رمزنگاری معمولی در مقابل فراساحل

قبل از تشکیل پرونده برای مجوز برای شرکت رمزنگاری خود، باید بدانید که چه چیزی حوزه‌های قضایی رمزنگاری معمولی و فراساحلی را متمایز می‌کند. در حالی که تفاوت های زیادی از کشوری به کشور دیگر وجود دارد، تقسیم کل کره زمین بر روی گزینه های خشکی و فراساحلی نقطه شروع خوبی برای انتخاب حوزه قضایی مجوز است. با این حال، هر سند از راه‌اندازی‌های کسب‌وکار خاصی بهره می‌برد و باید تفاوت‌ها را کاملاً درک کنید. 

محبوب ترین مجوزهای مرسوم

ایالات متحده، بریتانیا، آلمان و دبی محبوب ترین ارائه دهندگان مجوز خشکی در سراسر جهان هستند. کسب مجوزهای خشکی معمولاً چالش برانگیزتر است زیرا آنها الزامات نظارتی سختگیرانه ای دارند که توسط نهادهای نظارتی مربوطه کشور تحمیل شده است. 

در ایالات متحده، SEC، FinRA، و CFTC اکثر قوانین و مقررات مربوط به صنعت کریپتو را معرفی کرده است. هر کشوری نهادهای نظارتی خود را دارد که نسخه خود را از الزامات انطباق ارائه می کنند.

با این حال، ایالات متحده، بریتانیا و آلمان با هدف تثبیت صنعت و شفاف‌تر کردن آن برای کاربران عادی، سخت‌گیرانه‌ترین قوانین کریپتو را دارند. درخواست مجوزهای خشکی تلاش بیشتری می کند زیرا به درک بی نقصی از قوانین داخلی و بین المللی مرتبط با رمزنگاری نیاز دارید. 

به طور کلی، برای درک همه الزامات و آماده کردن تمام مدارک به طور کامل، لازم است از پشتیبانی قانونی استفاده کنید. علی‌رغم چنین الزامات شدید، مجوزهای خشکی در سطح جهانی مورد توجه قرار می‌گیرند و بیشتر با شفافیت و انطباق بالا مرتبط هستند. 

برترین مجوزهای فراساحل

مجوزهای فراساحلی جایگزین‌های انعطاف‌پذیرتر اما کمتر قابل اعتمادی برای انواع مجوزهای خشکی هستند. محبوب ترین انتخاب ها در این بخش جزایر کیمن، موریس، مالت، جزایر سیشل و لابوان هستند. در حالی که هر یک از این کشورها رویکردهای منحصر به فردی برای مقررات رمزنگاری دارند، آنها یک بهشت ​​مالیاتی برای شرکت های رمزنگاری در سراسر جهان ارائه می دهند. 

در نتیجه، اگر مجوز کریپتو برای فعالیت از این مکان‌های فراساحلی به دست آورید، خدمات شما ذاتاً ارزان‌تر خواهد بود و به شما این امکان را می‌دهد که یک صرافی رمزنگاری با نرخ های مقرون به صرفه ایجاد کنید. الزامات اولیه برای مجوزهای خارج از کشور نیز بسیار راحت تر است و به سرمایه اولیه کمتر، اسناد کمتر و اقدامات انطباق نیاز دارد. 

صرافی‌های کریپتو برون مرزی همچنین می‌توانند اطلاعات مشتری را فاش نشده نگه دارند و به مشتریان احساس امنیت و ناشناس بودن را که در حوزه‌های قضایی خشکی وجود ندارد، می‌دهند. انعطاف پذیری مجوزهای فراساحلی همچنین شامل گستره خدمات ارائه شده می شود، زیرا صرافی های فراساحلی محدودیت های کمتری برای فعالیت شرکت خود دارند. 

با این حال، صرافی‌های فراساحلی از مانع حفاظتی که توسط نهادهای نظارتی ارائه می‌شود، برخوردار نیستند و خدمات آنها را برای کاربران عادی کمتر امن می‌کند. فقدان مقررات همچنین می تواند نوسانات را افزایش دهد، که در حال حاضر در زمینه کریپتو به طور چشمگیری بالا است. 

در نهایت، شرکت‌های فراساحلی معمولاً گزینه‌های مشارکت کمتری برای تعمیق استخرهای نقدینگی و گسترش دامنه خدمات خود دارند. در نتیجه، اکثر صرافی‌های خارج از کشور، ارائه‌دهندگان خدمات بسیار تخصصی هستند که ممکن است خواسته‌های متنوع مخاطبان رمزنگاری را برآورده نکنند. 

مقررات MiCA

صرف نظر از مجوز مبادله ارزهای دیجیتال، باید به مقررات بازارهای دارایی‌های رمزنگاری (MiCA) که اخیراً معرفی شده‌اند، توجه داشته باشید. MiCA مقررات فقط یک قانون جدید نیست که پاورقی دیگری به طبقه بندی فعالیت های رمزنگاری اضافه می کند. در عوض، قوانین رمزنگاری MiCA به عنوان یک چارچوب نظارتی در آینده عمل می‌کند و کل فرآیند انطباق را برای شرکت‌های ارز دیجیتال تعریف می‌کند.

در نتیجه، کل منطقه اروپا دارای قوانین یکپارچه خواهد بود که نحوه ذخیره، مبادله، مالکیت و فروش دارایی های رمزنگاری را در سراسر حوزه قضایی تعیین می کند. بنابراین، صرف نظر از انتخاب مجوز خود، باید حواستان به تغییرات نظارتی آتی مانند MiCA باشد که به شما امکان می‌دهد پایه قانونی قوی‌تری برای تجارت مبادلات خود بسازید. 

نحوه دریافت مجوز Crypto Exchange: مراحل ضروری

اگر می‌خواهید یک کسب‌وکار ارزهای دیجیتال را راه‌اندازی کنید، می‌توانید انتظار داشته باشید که وظایف صدور مجوز یکی از زمان‌برترین چالش‌ها در نقشه راه شما باشد. با این حال، همانطور که در بالا توضیح داده شد، صرف زمان و انرژی برای حل مسائل مربوط به صدور مجوز، مزایای قابل توجهی در دراز مدت به همراه خواهد داشت. 

علاوه بر این، بر خلاف تصور عمومی، دریافت مجوز برای مشاغل ارزهای دیجیتال بسیار آسان تر شده است. شش مرحله اصلی زیر به شما کمک می‌کند تا گردش کار دریافت مجوز کریپتو را بدون تاخیرهای غیرضروری و هزینه‌های اضافی ساده کنید. 

1. برای نیازهای اساسی آماده شوید

در ابتدا، درک الزامات اساسی تحمیل شده توسط حوزه کریپتو انتخابی شما بسیار مهم است. همانطور که در بالا توضیح داده شد، اولین قدم انتخاب بین انواع مجوز خشکی و فراساحلی است. تصمیم در این مورد به ترجیحات تجاری شما بستگی دارد. 

اگر می خواهید به مشتریان ریسک گریز بیشتری خدمت کنید و امنیت نظارتی را مطالبه کنید، یک مجوز خشکی بهترین گزینه است. از سوی دیگر، مشتریانی که مایلند ناشناس ماندن بیشتری در معاملات خود داشته باشند و کارمزد تراکنش های کمتری داشته باشند، شرکت های مبادلات خارج از کشور را ترجیح می دهند. 

این به شما بستگی دارد که تصمیم بگیرید کدام گزینه در بلندمدت با آرزوهای تجاری شما مطابقت دارد. پس از انتخاب حوزه قضایی مورد نظر، درک الزامات اساسی بسیار مهم است. برخی مراجع نیاز به KYC از پیش تعیین شده دارند و روش های KYT برای اطمینان از اینکه ضد پولشویی و اقدامات ضد کلاهبرداری به طور کامل انجام شده است.

برخی از مقامات همچنین خواستار نرم‌افزار در دسترس، نیروی کار در مقیاس کامل و حضور فیزیکی در منطقه هستند که اغلب در یک دفتر کار می‌کنند. در بخش‌های بعدی، هر یک از این الزامات را بررسی خواهیم کرد. 

2. ایجاد و ثبت شرکت

وظیفه ثبت شرکت بسته به حوزه قضایی می تواند از نظر پیچیدگی و مدت زمان متفاوت باشد. برخی از کشورها به شما اجازه می دهند بدون پیش نیازهای زیادی به عنوان یک سازمان رمزنگاری ثبت نام کنید. با این حال، اکثر حوزه‌های قضایی به اثبات سرمایه اولیه، رویه‌های KYC و KYT و فناوری‌های مرتبط با پشتیبانی از یک پلت فرم تبادل عملیاتی نیاز دارند. اگر با چنین الزاماتی روبرو هستید، باید ثبت شرکت را به تعویق بیندازید و ابتدا دو مرحله بعدی در این راهنما را انجام دهید. 

پس از دستیابی به پیش نیازهای فنی، فرآیند ثبت نام چندین روز و معمولاً تا دو هفته طول می کشد. در طول این دوره، مقامات سوابق شما را بررسی می‌کنند و مطمئن می‌شوند که سازمان شما عاری از هرگونه نقص و مشکلی با قوانین عمومی است. 

فرایند بررسی در مورد دارایی‌های رمزنگاری و خدمات پرداخت، از جمله سازمان‌های مبادله، حتی سخت‌تر است. اکثر حوزه‌های قضایی می‌دانند که تراکنش‌های ارز دیجیتال در مقایسه با سایر امور مالی دارای ریسک ذاتی بالاتری هستند، بنابراین فرآیند بررسی عموماً طولانی‌تر است. 

3. سرمایه اولیه را بدست آورید

این بسیار سخت‌ترین مرحله از نظر فنی در راهنمای ما است، از جمله فرآیند استخدام نیروی کار اصلی شما، انباشت سرمایه اولیه سرمایه‌گذاری و خرید همه فناوری‌های مرتبط، اعم از سخت‌افزار و نرم‌افزار. 

مشکل‌ترین بخش یافتن سرمایه‌گذاران کافی است که آماده کل تجارت خود را در ابتدا تامین مالی کنید. بیشتر هزینه های کسب و کار مبادلات رمزنگاری از 100 تا 350 هزار دلار متغیر است. واریانس بالا در هزینه های توسعه شامل حقوق، اجاره، و تفاوت قیمت فناوری از کشوری به کشور دیگر است. بنابراین، ایجاد یک بودجه تجاری، پیش‌بینی هزینه‌های بالقوه و ارائه آنها به سرمایه‌گذاران بالقوه بسیار مهم است. 

4. نیروی کار اصلی خود را استخدام کنید و راه حل های فناوری را به کار بگیرید

اگر سرمایه اولیه حیاتی را بدست آورید، زمان آن فرا رسیده است که یک تیم اصلی متشکل از مدیران حساب، تحلیلگران کسب و کار، توسعه دهندگان، کارشناسان امور مالی و متخصصان پشتیبانی بسازید. اجباری نیست که همه افراد را به یکباره فقط برای دریافت مجوز استخدام کنید، بنابراین می توانید بعداً وقت خود را صرف تکمیل فهرست کامل کارکنان کنید. 

وظیفه نهایی، که به احتمال زیاد با مراحل استخدام شما همزمان خواهد بود، دستیابی به فناوری های مرتبط است. این شامل خرید نرم‌افزار white label، برنامه‌های افزودنی API، راه حل های پردازش پرداخت، کانال های نقدینگی، سرورها و تجهیزات فیزیکی برای شرکت شما. این فرآیند بسته به مدل کسب و کاری که تصمیم به اتخاذ آن دارید به شدت متفاوت خواهد بود. 

مدل مبادله برچسب سفید مقرون به صرفه ترین است و کمترین زمان را می گیرد. با این حال، توسعه داخلی ممکن است یک گزینه برتر برای استارت آپ های صرافی با سرمایه گذاری های اولیه گسترده و نیاز به ایجاد یک نرم افزار مبادله سفارشی از ابتدا باشد.

5. همه اسناد مربوطه را آماده کنید

هنگامی که آخرین مرحله را تمام کردید، نقشه راه شما به سمت دریافت مجوز بیشتر انجام می شود. ساختن پشته اصلی شرکت، پرمخاطب ترین فرآیند است و بازیابی اسناد مربوطه امری بی اهمیت است. 

همانطور که در بالا ذکر شد، اسناد مورد نیاز برای مجوز کریپتو شامل گواهی امضا شده از اقدامات KYC، KYT، AML و CTF است. علاوه بر این، باید اسنادی از حساب بانکی خود که حاوی حداقل سرمایه مورد نیاز باشد ارائه دهید. صورت های مالی نیز مورد نیاز است. قبل از ورود به کسب و کار نیازی به ارائه یک صورت مالی کامل ندارید. در عوض، یک الگوی بودجه و ترازنامه ساده برای شرکت‌های ارز دیجیتال کافی است. 

6. یک حضور فیزیکی در منطقه ایجاد کنید

برای شروع عملیات مبادلات رمزنگاری، از نظر فنی نیازی به یک دفتر اختصاصی ندارید زیرا بیشتر کارها را می توان به صورت آنلاین انجام داد، به خصوص در پلتفرم های مبادله با برچسب سفید. با این حال، اکثر حوزه های قضایی به حضور فیزیکی در منطقه ای که مجوز را دریافت می کنید نیاز دارند. 

در مورد اسناد خشکی، صرافی رمزنگاری شما فقط در صورتی مجوز را تضمین می کند که دفتر کاملی در آن منطقه داشته باشید.  باز کردن دفتر ممکن است در برخی مناطق پرهزینه باشد، اما در نهایت به شما کمک می کند تا از نظر اعتبار و شفافیت از رقبا پیشی بگیرید. 

7. درخواست کنید و منتظر بمانید

پس از مرتب‌سازی هر یک از پنج مرحله قبلی، تنها چیزی که باقی می‌ماند این است که مجوز تبادل ترجیحی خود را تشکیل دهید و منتظر بمانید. برخی از حوزه های قضایی برای اخذ مجوز هزینه های یکباره سنگینی دارند. با این حال، اگر سرمایه گذاری اولیه را از سرمایه گذاران خطرپذیر یا سایر منابع مشابه به دست آورده باشید، به احتمال زیاد هزینه مجوز مبادلات ارز دیجیتال مقرون به صرفه خواهد بود. 

پس از پرداخت مبلغ مربوطه، تأیید مجوز ظرف شش هفته تا سه ماه نهایی می‌شود. اگرچه این دوره ممکن است گسترده به نظر برسد، اما نهادهای نظارتی باید قبل از اطمینان از آمادگی مناسب مبادله شما برای ارائه خدمات به مشتریان، بررسی‌های جامعی در زمینه سابقه، قابلیت‌های عملیاتی و سایر جزئیات شما انجام دهند. 

نظرات نهایی – آیا فرآیند صدور مجوز ارزشش را دارد؟

همانطور که در بالا ذکر شد، فرآیند صدور مجوز باید موازی با توسعه ارز دیجیتال شما باشد. بنابراین، اگر همه چیز را از قبل برنامه ریزی کرده باشید، بیشتر الزامات مجوز وظایفی هستند که به هر حال باید انجام دهید. 

با این حال، به دست آوردن تمام اسناد مربوطه و پیگیری دقیق هر رویه هنوز یک فرآیند زمان‌بر است. در نهایت، از آنجایی که چشم انداز کریپتو برای محافظت از کاربران خود به سمت آینده ای منظم تر تغییر می کند، دریافت مجوز به طور چشمگیری نتیجه می دهد. 

مقررات اخیر رمزارز MiCA گواهی بر این روند جدید است، که نشان دهنده تغییرات زمین ساختی در چارچوب نظارتی حوزه ارزهای دیجیتال است. بنابراین، برای جبران زمان در حال تغییر، داشتن یک پایه قانونی قوی در صنعت ضروری است. اخذ مجوز اولین قدم شما در جهت دستیابی به این هدف خواهد بود.