راه اندازی یک تجارت کارگزاری FX – چگونه مجوز کارگزاری فارکس را دریافت کنید

بازارهای مالی در طول سال‌ها به طرز فوق‌العاده‌ای تکامل یافته‌اند، و امروزه، راه‌های مختلفی برای کسب درآمد و دستیابی به آزادی مالی وجود دارد: معاملات، کارگزاری، و ارائه نقدینگی یا پشتیبانی فنی برای فعالان بازار.

تکنولوژی نقش مهمی در ظهور بسیاری از واسطه ها و کسب و کارها در دنیای مالی ایفا کرد. بنابراین، اقدامات کنترلی بیشتری برای اطمینان از یکپارچگی و ثبات بازار اعمال می شود.

به‌عنوان یک کارگزار FX، باید به طیف گسترده‌ای از مقررات فارکس مندرج در مجوز خود پایبند باشید. بنابراین، دریافت مجوز کارگزاری فارکس اولویت اصلی شما خواهد بود. 

اما، مقررات ممکن است بین کشورها و حوزه های قضایی متفاوت باشد. برخی از کشورها مقررات بسیار سختگیرانه برای کارگزاران فارکس وضع می کنند، در حالی که برخی دیگر ملایم تر هستند. بیایید تفاوت بین این مقررات را دریابیم و تعیین کنیم که کدام یک برای شما مناسب تر است.

کارگزاری بازار فارکس

اگر به معاملات جفت ارز علاقه مند هستید و دانش گسترده ای از بازار و شانس های باورنکردنی برای کسب درآمد دارید، کار به عنوان یک کارگزار فارکس یک سفر هیجان انگیز است.

این بزرگترین بازار مالی در جهان است، با بیش از 6 تریلیون دلار تراکنش روزانه و بیش از 150 گزینه جفت ارز. تقریباً هر سرمایه‌گذاری جفت ارز را در بازار فارکس معامله می‌کند یا امتحان کرده است.

کارگزاران فارکس راه‌حل‌های فنی و قانونی را برای اجرای سفارش‌های بازار در ازای کارمزد کمیسیون و سایر هزینه‌ها به معامله‌گران ارائه می‌دهند. با توجه به تعداد زیاد شرکت کنندگان در بازار فارکس، شانس کسب سود مناسب با واسطه گری زیاد است.

با توجه به سابقه طولانی معاملات فارکس و تعداد کارگزاران فعلی FX که سال ها برندهای خود را ایجاد کرده اند، رقابت در این صنعت بالا است. بنابراین برای موفقیت در بازار باید مهره های بازار را داشته باشید.

عوامل متعددی در موفقیت یک شرکت کارگزاری فارکس نقش دارند، از جمله هزینه های خدمات، ابزارهای معاملاتی، نرم افزار معاملاتی و قابلیت اطمینان. یک کارگزار فارکس تنظیم شده، نقش مهمی در جلب اعتماد کاربران و تبدیل مشتریان بالقوه بیشتر دارد.

مجوز فارکس

ظهور بسیاری از شرکت‌های کارگزاری و خدمات مالی با تعداد زیادی شرکت کلاهبرداری همراه بود.  طرح‌های متقلبانه و شرکت‌های غیرقانونی در صحنه معاملات ظاهر شدند، که ادعا می‌کنند دلال هستند در حالی که تنها کاری که انجام می‌دهند این است که از چندین کاربر پول جمع‌آوری می‌کنند و بدون سرمایه‌گذاری پول در جایی ناپدید می‌شوند.

علاوه بر این، برخی از شرکت ها درگیر پولشویی بودند و از معاملات برای پنهان کردن فعالیت های غیرقانونی خود استفاده کردند. بنابراین، نهادهای نظارتی شروع به اعمال محدودیت‌های سختگیرانه برای تنظیم سازمان‌های مالی کردند.

نهادهای نظارتی در کشورهای مختلف، قبل از شروع هر معامله یا تراکنش مالی، به مجوز کارگزار فارکس نیاز دارند . در غیر این صورت، جریمه ها و مجازات های سنگینی را اعمال می کنند.

مجوز فارکس مستلزم حقوق و تعهدات کارگزار است و تضمین می کند که آنها به نفع کاربر و با حسن نیت عمل می کنند. علاوه بر این، معامله گران بیشتر به یک کارگزار دارای مجوز فارکس اعتماد می کنند زیرا وجوه آنها نسبتاً امن تر از یک شرکت واسطه تصادفی است.

چرا مجوز کارگزاری فارکس را دریافت کنید

اخذ مجوز کارگزاری FX تنها به دنبال الزامات قانونی نیست. مشتریان به احتمال زیاد در پلتفرم شما ثبت نام می کنند و زمانی که تحت نظارت هستید با شما معامله می کنند. همچنین، مجوز از کسب و کار شما در برابر عواقب قانونی غیرقابل پیش‌بینی محافظت می‌کند.

• ترویج اعتماد و اطمینان – شرکا و مشتریان زمانی که کسب و کار شما تحت نظارت است و تابع الزامات قضایی خاصی است، بیشتر به شما اعتماد دارند.
• شفافیت و انصاف – اخذ مجوز فارکس مستلزم ارائه صورت‌های مالی و افشای اطلاعات به مقامات، تضمین رقابت و رفتار منصفانه است.
• دسترسی به ارائه‌دهندگان خدمات – بانک‌ها، ارائه‌دهندگان نقدینگی و سایر مؤسسات مالی به احتمال زیاد به شما اعتماد می‌کنند و با پیروی از مراحل قانونی، روابط حرفه‌ای با شرکت فارکس شما برقرار می‌کنند.
• مدیریت ریسک – کارگزاران تحت نظارت کمتر درگیر هر گونه فعالیت مشکوکی هستند که از یکپارچگی بازار و محافظت از پول سرمایه گذاران اطمینان حاصل می کند.
• رشد کسب و کار – مجوزهای فارکس می توانند دارای اعتبار بین المللی باشند و به شما امکان می دهند معاملات خود را به کشورهای دیگر گسترش دهید.

چگونه یک شرکت کارگزاری فارکس راه اندازی کنیم

شروع یک کسب و کار کارگزاری چالش برانگیز است در عین حال با ارزش چندین شرکت وجود دارند که قبلاً چندین سال است که در بازار حضور دارند و آگاهی و محبوبیت زیادی کسب کرده اند.

با این حال، یافتن جایگاه خود در بازار غیرممکن نیست زیرا فرصت‌ها و شانس‌های زیادی برای یافتن جایگاه و سرمایه‌گذاری در آن وجود دارد.

اولین قدم درک نیازهای بازار است که به شما کمک می کند نوع خدمات کارگزاری را که ارائه می دهید تعیین کنید. شما همچنین باید تصمیم بگیرید که آیا به عنوان یک کار می کنید یا خیرکارگزار تخفیف یا یک بسته خدمات کامل ارائه دهید.

یک شریک و ارائه‌دهنده خدمات مالی قابل اعتماد نقدینگی پیدا کنید که به شما کمک می‌کند با مشتریان ارتباط برقرار کنید و بازارها، و نرم افزار معاملاتی که می خواهید به مشتریان خود ارائه دهید را انتخاب کنید.

با شرایط قانونی آشنا شوید دریافت مجوز فارکس و حقوق و وظایف هر مجوز در حوزه قضایی معین.

قوانین و مقررات عمومی فارکس

شرایط قانونی مندرج در مجوز فارکس ممکن است بین حوزه قضایی و محل کسب و کار شما متفاوت باشد. مجوزهای فارکس اروپایی به دلیل پیروی از چارچوب سختگیرانه تری نسبت به مجوزهای خارج از کشور شناخته می شوند، اما برخی از شرکت ها برای طراحی شرایط و قیمت های معاملاتی بهتر، انعطاف پذیری را ترجیح می دهند. اینها قوانین کلی مجوز فارکس هستند:

• برای اطمینان از قانونی بودن فعالیت های مالی خود، قبل از ارائه برای مجوز معاملاتی، باید مدارکی مانند هویت، منبع درآمد، مدارک تحصیلی و حرفه ای و سوابق کیفری خود را ارائه دهید.
• شرکت خود را طبق قوانین و مقررات محلی به عنوان یک شخص حقوقی ثبت کنید.
• بیانیه ای در مورد سرمایه شما که شامل میزان پول و میزان سرمایه در گردش است. مقدار مورد نیاز بین حوزه های قضایی متفاوت است.
• رعایت و ایجاد رویه‌های استاندارد برای KYC (مشتری را می شناسید) و AML (ضد پولشویی). این ممکن است شامل مستندات و گزارش های گسترده در مورد درآمد صاحب کسب و کار و معامله گران و مشتریان ثبت شده در شرکت شما باشد.
• مجوز معاملات فارکس را طبق قوانین و مقررات محلی و حوزه های قضایی کاری دریافت کنید. به عنوان مثال، ردیف 1 و ردیف 2 برای معاملات فارکس در ایالات متحده و اروپا مورد نیاز است.
• برای اطمینان از رعایت کامل مقررات و تغییرات بدون نقض عمدی قانون، یک تیم رعایت حقوق استخدام کنید.

راه اندازی کسب و کار فارکس: گام به گام

پس از ایجاد طرح کسب و کار و تعیین بازار هدفی که می‌خواهید به آن خدمت کنید، زمان آن فرا رسیده است که اقداماتی را برای راه‌اندازی کسب‌وکار فارکس خود انجام دهید. 

حوزه قضایی مجوز را انتخاب کنید

انتخاب منبع مجوز و چارچوب قضایی بسیار مهم است زیرا تعیین می کند که چگونه معاملات خود را انجام دهید، اسناد مورد نیاز، افشای مالی و اقدامات شفافیت.

قوانین بر اساس مکان کسب و کار شما متفاوت است و هر کدام شرایط مشخصی برای راه اندازی فعالیت های مالی شما دارند.

کسب و کار خود را ثبت کنید

درک محیط قانونی صنعت و مکانی که شرکت شما در آن فعالیت می کند برای ثبت کسب و کار شما بسیار مهم است. این مرحله شامل تهیه اسناد، ایجاد رویه‌های KYC و AML، فرآیندهای حسابرسی مالی و دریافت فارکس و سایر مجوزهای معاملاتی مرتبط با بازار است.

وقتی شرکت شما دارای وضعیت معاملاتی شد، می توانید فعالیت های معاملاتی انجام دهید و خدمات دلالی ارائه دهید. در غیر این صورت، کار بدون مجوز قانونی می تواند شرکت شما را در معرض جریمه های گسترده ای قرار دهد. 

یک حساب بانکی باز کنید

داشتن یک حساب بانکی شرکتی مهم است زیرا در اینجاست که از مشتریان خود پول دریافت خواهید کرد. افتتاح حساب بانکی شرکت مستلزم ارائه منظم صورت‌های مالی، مانند سود و زیان یا ترازنامه، بر اساس تراکنش‌های پولی در حساب بانکی شما است.

تجزیه و تحلیل دقیق گزینه های موجود قبل از انتخاب بانک بر اساس سرمایه مورد نیاز، نرخ بهره، خطوط اعتباری و وام ضروری است.

یک ارائه دهنده نقدینگی قابل اعتماد پیدا کنید

یک ارائه‌دهنده نقدینگی یک شرکت مالی است که شما را با بازارهای مالی و کتاب‌های سفارش مرتبط می‌کند، جایی که تعداد زیادی از معاملات انجام می شود و بسیاری از معامله گران فارکس در دسترس هستند. بنابراین، می‌توانید معاملات را با اوراق بهادار با نقدشوندگی بالا و کمیسیون‌های پایین‌تر ارائه دهید.

از قوانین و مقررات پیروی کنید

پیروی از مقررات نه تنها یک پیش نیاز برای افتتاح یک کسب و کار است، بلکه یک فرآیند مداوم است که در آن پویایی قانونی ممکن است در طول زمان تغییر کند. بنابراین، شما باید برنامه پایبندی قانونی خود را طراحی و افشا کنید و استانداردهای KYC و AML را تنظیم کنید.

مجوزهای قضایی اروپا برای مجوز فارکس

قوانین متعددی وجود دارد که محیط معاملات مالی را در سرتاسر جهان تنظیم می‌کند و هر تنظیم‌کننده در سطح ملی یا منطقه‌ای کار می‌کند.

FCA

مرجع خدمات مالیدر بریتانیا یکی از تنظیم‌کننده‌های معتبر است که بر شرکت‌های کارگزاری و محیط معاملاتی کلی در بریتانیا نظارت می‌کند.

FCA در سال 2013 تأسیس شد تا از یکپارچگی بازار معاملاتی و انصاف نسبت به افراد و شرکت ها اطمینان حاصل کند که به ثبات کلی اقتصادی کمک می کند. FCA مقررات سختگیرانه ای برای حمایت از حقوق مصرف کنندگان و ترویج رقابت سالم وضع می کند. 

FCA بریتانیا یک نهاد مستقل است که تحت خزانه‌داری ملی کار می‌کند، بازار ارز را تنظیم می‌کند، هزینه‌های کمیسیون را تعیین می‌کند، تغییرات قانون را معرفی می‌کند و مقررات را اجرا می‌کند. بنابراین، هر شرکت کارگزاری فارکس باید قبل از ارائه خدمات معاملاتی به شهروندان بریتانیا، مجوز FCA را دریافت کند. 

CySEC

کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس یک تنظیم کننده با سابقه است که بر صحنه معاملات و خدمات مالی اروپا نظارت دارد. CySEC مسئول فعالیت های شرکت های سرمایه گذاری، بازارهای معاملاتی، تراکنش های مالی و نقل و انتقالات امنیتی در قبرس و اروپا است.

کمیسیون در ارزیابی درخواست‌های مجوز کارگزاری فارکس و حفاظت از حقوق سرمایه‌گذاران برای ارتقای رفاه اقتصادی کلی از چارچوب سخت‌گیری پیروی می‌کند.

CySEC می‌تواند مقررات مالی را معرفی یا تغییر دهد و اقدامات اجرایی یا انضباطی را علیه متخلفان انجام دهد.

حوزه قضایی خارج از کشور برای مجوز فارکس

مجوز فراساحلی فارکس زمینه قانونی برای راه اندازی یک معاملات فارکس با چارچوبی ملایم را فراهم می کند. بسیاری از شرکت‌ها برای جلوگیری از عواقب قانونی در اتحادیه اروپا و ایالات متحده خدمات خود را خارج از کشور انجام می‌دادند و فعالیت‌های غیرقانونی را از جزایر کاربی یا اقیانوسیه انجام می‌دادند.

بنابراین، مقامات زیر برای تنظیم فعالیت‌های معاملاتی مالی در آن کشورها ایجاد شدند.

مجوز فارکس سیشل

سیشل به عنوان یک FCA معروف فراساحلی ظهور کرد که سرمایه‌گذاری و فعالیت‌های مالی را سازماندهی و تنظیم می‌کند. دریافت مجوز معامله گر فارکس در سیشل نسبتاً ارزان است و بین 35000 تا 45000 دلار متغیر است و حداقل سرمایه آن 50000 دلار است.

شرکت‌های کارگزاری در سیشل از یک محیط قانونی منعطف برخوردار هستند که به آنها امکان می‌دهد خدمات قانونی را با قیمت‌های مقرون به صرفه ارائه دهند.

مجوز فارکس وانواتو

وانواتو مجموعه‌ای از جزایر در اقیانوسیه است که به عنوان یک حوزه قضایی فراساحلی فارکس با رویه‌های شروع سریع و الزامات مالیاتی مطلوب پدیدار شد. این مرجع نظارتی به 50000 دلار سرمایه اولیه نیاز دارد، در حالی که هزینه مجوز فارکس وانواتو از 2000 دلار شروع می شود.

این حوزه قضایی رفتار معاملاتی شرکت‌های سرمایه‌گذاری، مبادلات امنیتی و فعالیت‌های معاملاتی را تنظیم می‌کند. 

مجوز فارکس موریس

موریس یک حوزه قضایی و منبع محبوب برای دریافت مجوز FX با هزینه کم است. کارگزاران فراساحلی می توانند با حداقل سرمایه گذاری 18000 دلار و هزینه مجوز از 20000 دلار شروع کنند.

موریس به دلیل ثبات محلی، فرآیند ساده صدور مجوز و اقدامات شفاف مرتبط با مجوز، مقصد مطلوبی برای شرکت‌های کارگزاری در صنعت فارکس بوده است. 

خ. مجوز فارکس وینسنت و گرنادین ها (SVG)

SVG ساده‌ترین و شل‌ترین محیط را برای راه‌اندازی یک شرکت فارکس فراهم می‌کند زیرا هیچ الزامی برای دریافت مجوز وجود ندارد و شرکت‌های عامل مشمول هیچ چارچوب FCA نیستند. 

با این حال، SVG مدلی برای شناسایی مشاغل پرخطر و همکاری با مقامات نظارتی برای جلوگیری از رفتار معاملاتی غیرقانونی ارائه می‌کند.

بسیاری از کارگزاران فعالیت‌های فارکس خود را به سنت وینسنت و گرنادین منتقل می‌کنند زیرا هیچ مالیات بر درآمد یا شرکتی وجود ندارد و ثبت شرکت سریع‌ترین است.

کدام حوزه قضایی برای شما مناسب است؟

انتخاب صلاحیت مجوز فارکس مناسب به عوامل زیادی بستگی دارد، از جمله مدل کسب و کار، سرمایه، بازده مورد انتظار، بازار هدف، و پوزیشن جغرافیایی فعلی و توانایی شما در خارج از کشور.

اگر می‌خواهید به بازارهای اروپایی خدمت کنید، چارچوب‌های قانونی نسبتاً سخت‌گیرانه هستند و سایر ابزارهای معاملاتی ممکن است محدود باشند. به عنوان مثال، CySEC حداکثر 1:30 اهرم را روی ارزهای اصلی مجاز می‌کند، که در برخی اوراق بهادار می‌تواند تا 1:2 باشد.

از سوی دیگر، حوزه‌های قضایی خارج از کشور انعطاف‌پذیرتر هستند و فضایی را برای کارگزاران FX ایجاد می‌کنند تا از آزادی برخوردار باشند و طیف وسیع‌تری از خدمات، از جمله اهرم‌های مالی بالاتر، حداقل سپرده‌های کمتر و روش‌های پرداخت سریع‌تر را ارائه دهند.

نتیجه گیری

کار به عنوان کارگزار فارکس مستلزم چندین مرحله برای راه اندازی کسب و کار و پیروی از الزامات قانونی است که از گرفتن مجوز فارکس شروع می شود.

مجوز کارگزار فارکس شرایط و ضوابط کسب و کار شما و حقوق و تعهدات شما و مشتریانتان را بیان می کند. مشتریان بیشتر به یک کارگزار دارای مجوز اعتماد می‌کنند تا یک کارگزار فراساحلی فارکس، زیرا بسیاری از شرکت‌های مستقر از راه دور ظهور کردند و در طول سال‌ها فعالیت‌های غیرقانونی و کلاهبرداری از وجوه مشتریان را انجام دادند.

حوزه‌های قضایی مختلف صدور مجوز دارای شرایط و ضوابط مجزایی هستند که برای دریافت مجوز فارکس باید از آنها پیروی کنید. این نهادهای نظارتی بر صحنه معاملات و سرمایه گذاری نظارت می کنند و شفافیت و انصاف را برای افراد، شرکت ها و اقتصاد ترویج می کنند.