Top 4 Jurisdictions to Establish a Forex Brokerage Business

مقالات

فوریه 9, 2022به روز شد دسامبر21, 2023

کسب و کارهای مبتنی بر کارگزاری مسئولیت برقراری ارتباط با تمام فعالان بازار و ایفای نقش واسطه گری برای تریدرها در بازار ارز را بر عهده دارند. کارگزاران برای انجام کسب و کار کارگزاری، باید مجوز فارکس که تضمین کننده یکپارچگی و مشروعیت سازمان است را دریافت کنند. یک شخص حقیقی از خصوصی، یک سازمان مالی و یا یک صندوق سرمایه گذاری دولتی، بدون کمک یک شرکت کارگزاری نمی تواند در بازار ارز ترید کند. تریدرها اگر با یک شرکت واسطه قراردادی را امضاء نکرده باشند، می‌توانند از یک اکانت آزمایشی رایگان استفاده کنند.

تعهداتی که انتظار می رود کارگزاران آنها را انجام دهند به شرح زیر هستند:

• امکان دسترسی به بازار جهانی فارکس از طریق انواع محصولات مالی – سهام، ارز، کالاهای خام و قراردادهای آتی.
• پیگیری سوابق مالی تریدرها و فعالیت معاملاتی آنها و همچنین ارائه اطلاعاتی پیرامون وضعیت بازار فارکس.
• ایفای نقش ضامن و وکیل، تصدیق قانونی و رسمی بودن انجام معاملات.
• ایجاد اهرم های مالی برای تریدرها به جهت مشارکت در سرمایه گذاری های هنگفت. در حقیقت این کارگزار است که اهرم را تعیین می کند.
• ایجاد شرایط مناسب انجام معاملات در قالب اعطاء کمیسیون ها و اسپرد مناسب و بستر معاملاتی با کیفیت.

اهمیت صدور مجوز کارگزاری

دریافت مجوز همیشه ضروری نیست. خدمات تریدینگ در انواع وب سایت های غیرمجاز نیز ممکن است یافت شوند. با این حال، محدودیت های خاصی نیز وجود دارد (آنها نمی توانند در برخی کشورها فعالیت داشته باشند، و یا با ارائه دهندگان نقدینگی معتبر همکاری نمایند). علاوه بر این، تریدرهایی که با کارگزاری های غیرمجاز فعالیت دارند، مورد حمایت قانون نخواهند بود. پول آنها بدون هیچ تضمینی از سوی کلاهبرداران در خطر بوده و آنها هیچ کمکی نمی توانند از نهادهای قانونی دریافت نمایند. در این سازمان ها، بازرگانان خودشان مسئولیت کامل اقداماتشان را بر عهده می گیرند و برای حل و فصل اختلافاتشان نیز نمی توانند به دیگران مراجعه نمایند. در شرکت‌های کارگزاری که مجوزهای لازم را ندارند، پتانسیل های زیادی برای تقلب وجود دارد. بنابراین برای انجام کسب و کار در بازار فارکس، یک شرکت باید از مجوزهای لازم برخودار باشد.

• برای دریافت مجوز، کارگزار باید مقدار مشخصی وجوه نقد به همراه داشته باشد.
• ناظر بازار مالی بر اساس پکیجی از مدارک تعیین شده که از کارگزار دریافت خواهد کرد، مجوز صادر می کند.
• هنگام ارائه مجوزها، اعتبار کارگزار و آموزش های مالی و اقتصادی کارکنان آن لحاظ می شود.
• مشروعیت مجوز فارکس منوط به صلاحیت مرجع صادرکننده آن است.
• نهاد قانونگذار مدت زمان اعتبار مجوز و شرایط لازم برای دریافت آن را تعیین می کند.

مراحل اخذ مجوز کارگزاری

دلایل مختلفی برای دریافت مجوز فارکس وجود دارد. چنین پلتفرمی برای مشتریان بالقوه، پلتفرمی جذاب به نظر می رسد. در نتیجه، کارگزاران بی تجربه باید مدارک لازم را قبل از تأسیس صرافی ارز دیجیتال دریافت کنند. این رویه به چندین مرحله تقسیم می شود:

دلایل مختلفی برای دریافت مجوز فارکس وجود دارد. چنین پلتفرمی برای مشتریان بالقوه، پلتفرمی جذاب به نظر می رسد. در نتیجه، کارگزاران بی تجربه باید مدارک لازم را قبل از تأسیس صرافی ارز دیجیتال دریافت کنند. این رویه به چندین مرحله تقسیم می شود:

1. انجام تجزیه و تحلیل بازار و ایجاد پروفایل یک مشتری بالقوه. به عنوان مثال، اگر کارگزار قصد ارائه خدمات در اتحادیه اروپا را داشته باشد، اخذ مجوز از ایالات متحده ضرورتی ندارد. الزامات مربوط به مجوز فارکس را در هر نقطه جغرافیایی بررسی کنید و بهترین گزینه را انتخاب کنید.

2. راه اندازی یک شرکت و تأسیس دفتر در کشور تعیین شده. برای راه اندازی شرکت فارکس و دریافت مجوز به یک دفتر با موقعیت فیزیکی مشخص نیاز است. برخی از دولت‌ها شهروندان را مجبور می‌کنند تا نماینده ای در هیئت مدیره داشته باشند.

3. ایجاد ارتباط بانکی با یک موسسه معتبر و افتتاح حساب. واریز پول فیات در حساب های یک بانک معتبر برای تضمین امنیت تراکنش ها و دوام مالی کارگزار است. کسب و کارهای برتر با موسسات مالی معتبر یک اتحاد استراتژیک تشکیل می دهند.

4. پایبندی به سیاست های KYC/AML. هر کارگزاری که به دنبال افتتاح صرافی ارز دیجیتال و دریافت مجوز است، ملزم به رعایت سیاست های AML است. برای کمک به تأمین این الزامات، می تواند از خدمات یک متخصص آموزش دیده استفاده کنید.

5. تأیید مدارک. علاوه بر این، یک کارگزار برای دریافت مجوز باید استراتژی کسب و کار خود را نیز به مرجع مالی ارائه کند. یک برنامه دقیق رشد راهبردی و همچنین حساب های مالی نشان می دهند که این کسب و کار یک عملیات یک روزه نیست، بلکه متعهد به انجام عملیات اثرگذار و نیز ارائه خدمات برتر به تریدرها است.

6. اجرا. این آخرین مرحله در فرآیند اخذ مجوز فارکس است. به خاطر داشته باشید که مدارک باید به صورت مرتب گردآوری شوند، توسط وکلای دادگستری بررسی شوند و نیز مطابق با قوانین اجرایی محلی ارائه شوند. در این مرحله رگولاتور داده ها را ارزیابی می کند و تصمیم گیری می کند. دریافت مجوز کارگزاری فارکس ممکن است بین دو ماه تا دو سال بطول بیانجامد.

4 رگولاتور برتر فارکس برای کارگزاری و صدور مجوز

هر منطقه مجموعه ای از نیازها و محدودیت های مختص خود را دارد. کشورهای مختلف مقررات اندک، معتدل یا حتی سختگیرانه ای دارند. کارگزار باید از شرایط و ضوابط موجود یک تحلیل عمیق صورت دهد و بهترین راه حل را برای کسب و کار خود انتخاب کند. ما در این تجزیه و تحلیل به حوزه های قضایی برتر و مقررات مربوط به کارگزاری فارکس خواهیم پرداخت.

قبرس

به منظور نظارت گسترده بر کارگزاران فارکس، دولت قبرس مجموعه جامعی از الزامات CySEC را ایجاد کرده است که به طور مداوم نیز به روز می شوند و بهبود می یابند. مزیت اصلی ایجاد یک شرکت کارگزاری در قبرس، ظرفیت مناسب فروش و دریافت سپرده های مشتریان و همچنین شکل گیری یک کسب و کار واقعی در یکی از کشورهای عضو اتحادیه اروپا است.

کسانی که علاقه مند هستند تا درخواست اخذ مجوز فارکس را در کشور قبرس ارسال نمایند، باید شرایط اعلام شده از سوی مرجع مالی مربوطه (CySEC) را لحاظ نمایند:

• در دسترس بودن یک دفتر محلی؛
• حداقل سه مدیر مقیم با تجربه در حوزه های مالی؛
• حداقل سرمایه در گردش 750000 یورو؛
• ارسال گزارش های مالی به CySEC؛
• حفظ موقعیت مشتری در خلال نوسانات بازار؛
• حمایت از تریدرها مطابق با سیاست های صندوق جبران خسارت سرمایه گذاران (ICF)؛
• نگهداری وجوه تریدرها در حساب های بانکی مجزا.

کارآفرینان برای دریافت مجوز فارکس در قبرس ممکن است به 9 تا 12 ماه نیاز داشته باشند.

انگلستان

بریتانیا مرکز مجوزهای کارگزاری فارکس در جهان است. قوانین انگلستان به عنوان یک استاندارد طلایی برای شرکت های کارگزاری و سرمایه گذاری محسوب می گردند. مقررات FCA، کسب و کارهای کارگزاری را به اوج خود ارتقا داده اند و دسترسی مستقیم به یکی از بزرگترین بازارهای مالی اروپا را به آنها می دهد.

اعتبار حوزه قضایی بریتانیا بر شدت معیارهای تعیین کننده گزینه های دریافت مجوز کارگزاری تأثیر مستقیمی دارد. مجوز انجام عملیات کارگزاری در بریتانیا به شرکت هایی اعطا می شود که تمام الزامات قانونی را به طور کامل رعایت کرده باشند، حضور فیزیکی در قلمرو ایالت داشته باشند و از سرمایه تعیین شده نیز برخوردار باشند. اینکه تمام فرآیندهای عملیاتی و مدارک مورد نیاز مطابق با استانداردهای سختگیرانه FCA باشند بسیار حائز اهمیت است. به همین دلیل است که مطابقت با مبنای قانونی یک بخش حیاتی از فرآیند درخواست قلمداد می گردد.

کسانی که قصد ثبت شرکت کارگزاری فارکس در بریتانیا را دارند باید انجام استانداردهای سختگیرانه قانونگذار آمادگی داشته باشند.

• وجود یک دفتر ثبت شده؛
• حضور یک یا چند مدیر مجرب و با تجربه در بخش مالی (در بازار ارز).
• الزام اقامت مدیر در بریتانیا و اقامت تیم مدیریتی در قلمرو بریتانیا؛
• حضور پرسنل آموزش دیده درجه یک؛

با تماس با اداره مقررات مالی انگلستان، می توانید:

• دریافت مجوز نمایندگی (سرمایه در گردش مورد نیاز: 750000 یورو)؛
• مجوز کارگزاری محدود (سرمایه در گردش مورد نیاز: 750000 یورو) را دریافت کنید.

ثبت نام به عنوان متقاضی کارگزار فارکس در بریتانیا، متقاضیان را قادر می سازد تا طیف گسترده ای از خدمات مالی را ارائه دهند، از جمله:

• مدیریت سرمایه گذاری و مشاوره؛
• سازمان تراکنش های سرمایه گذاری؛
• کمک در یافتن خریداران؛
• هماهنگی مذاکرات و مشاوره در مورد ساختار تراکنش ها.

در انگلستان، مجوزها تقریباً 12 ماه بطول می انجامند.

موریس

سازمان کسب و کار جهانی موریس در سال 1992 فعالیت خود را آغاز کرد و اکنون بیش از 16000 شرکت، تراست و طرح سرمایه گذاری جمعی و همچنین بیش از 20 بانک (10+ خارجی) خدمات خود را به بخش های داخلی و برون مرزی ارائه می دهند. کمیسیون خدمات مالی این کشور در سال 2001 تأسیس شد و مسئولیت صدور مجوز و نظارت بر خدمات مالی غیر بانکی مانند بیمه، بازار سهام موریس، و GBOT (هیئت کسب و کار جهانی) که اخیراً تشکیل شده و اولین بورس بین المللی با دارایی های چندگانه این کشور است را بر عهده دارد.

موریس یکی از اعضای فعال OECD، FATF و سازمان ملل است.

این شرکت دو نوع مجوز را صادر می کند: اولین مجوز مبتنی برقانون اوراق بهادار (2005)، قوانین اوراق بهادار (قوانین صدور مجوز (2007) و قوانین ارایه خدمات مالی (صدور مجوز و مدیریت هزینه های تلفیقی، (2008)) بوده و دیگری مطابق با قانون خدمات مالی به عنوان یک کسب و کار جهانی با رتبه یک (GBL 1) است، که هر دو مجوز مطابق با قانون خدمات مالی الزامی هستند.

• یک شرکت باید حداقل دو مدیر مقیم داشته باشد که می نواند یک شرکت با مدیریت محلی نیز باشد.
• حداقل سرمایه طبق قانون 25000 دلار است.
• دفتر محلی ثبت شده؛
• کارکنان ماهر؛
• مشتریان شرکت نباید عضو کشورهای بلک لیست باشند.
• حق امتیاز پرداختی به افراد غیر مقیم بدون مالیات است.
• حق تمبر، حق ثبت، و سایر مالیات های مشابه معافیت دارند.
• نرخ‌های مالیاتی انعطاف‌پذیر بوده و طیف وسیعی از معافیت‌های مالیاتی را در بر می گیرند؛
• ترید در بازار خارج از بورس امکان پذیر است.

تقریباً 6 ماه طول می کشد تا مجوز مورد نظر را از کشور موریس دریافت کنید.

وانواتو

اگر الزامات مربوط به مجوز کارگزاری فارکس در وانواتو را با شرایط سایر کشورها مقایسه کنید، خواهید دید که آزادی بیشتری در اینجا فراهم است. برخلاف مجوزهای اعلام شده در سایر حوزه‌های قضایی که دارای محدودیت‌های اهرمی هستند و در سطوح خاصی تعریف شده اند، کارگزاران فارکس دارای مجوز در وانواتو محدودیت‌هایی در خصوص اهرم ها را ندارند.

در وانواتو، رویه ایجاد یک شرکت فارکس مستلزم ثبت شرکت، ارایه پکیج های قانونی تعیین شده، ممهور کردن مدارک و پرداخت کلیه حقوق دولتی است. پس از آن تحویل اوراق قانونی صورت می گیرد. مضافاً اینکه، مجوز به صورت سالانه تمدید می شود.

برای دریافت یک نمایندگی تحت سازمان اوراق بهادار، ابتدا باید استراتژی های کسب و کار و مدارک KYC و AML را تهیه کنید و سپس ارزیابان انطباق و AML را در جریان قرار دهید. به دنبال آن حقوق دولتی برای اخذ مجوز را پرداخت کرده و مدارک مربوط به اخذ مجوز نیز باید تکمیل و ارائه شوند.

• حداقل سرمایه مورد نیاز طبق قانون 50000 دلار است که به عنوان سپرده اوراق بهادار باید واریز گردد.
• شرکت باید حداقل یک مدیر مقیم داشته باشد.
• دفتر محلی ثبت شده؛
• کارکنان ماهر؛
• معاملات مربوط به ارزهای خارجی نیز مجاز است.
• امکان ایجاد حساب بانکی در بانک های غیر مقیم با موافقت مراجع نظارتی صورت می پذیرند.
• بدون تایید، توانایی پوشش ریسک در هر سازمان مالی؛
• بسته به موقعیت افراد اهرم می تواند از 100 تا 500 متغیر باشد.

به طور متوسط ​​هشت ماه طول می کشد تا از کشور وانواتو مجوز فارکس را دریافت کنید.

روشی مطمئن برای دریافت مجوز

راه اندازی یک صرافی در بازار فارکس، اخذ مجوز و ایجاد یک حساب کاربری یک فرآیند طولانی است که مدت زمان مورد نیاز برای تأسیس یک شرکت را ممکن است طولانی تر نیز نماید. در دراز مدت و با استفاده از یک روش کارآمدتر – یک کارگزار White Label – می تواند در هزینه های خود صرفه جویی نماید. با پشتیبانی B2Broker، که یک ارائه‌دهنده نقدینگی با طیف گسترده‌ای از ابزارهای معاملاتی است، دریافت مجوز فارکس آسان تر می‌شود.

تعاملات بیشتری با بازارسازان درجه 1 صورت خواهد پذیرفت تا از اینکه سفارشات ارسال شده توسط مصرف کنندگان پس از ثبت در سریع ترین زمان ممکن اجرا می شوند، اطمینان حاصل شود. علاوه بر این، به پشتیبانی 24 ساعته نیز دسترسی خواهید داشت تا در مشکلاتی که با آنها مواجه می شوید پشتیبان شما باشد. برای اینکه پلتفرم فارکس رویایی تان را بسازید، B2Broker به شما کمک می کند تا به سرعت مجوز خود را دریافت کنید.

اشتراک گذاری