مدیر پول کیست و چگونه کار می کند؟
مقالات
امروزه، در سیستم مالی جهان، بازارهای متعددی فرصت چند برابر کردن سرمایه شما را فراهم میکنند. درآمد قابل توجه و تنوع باورنکردنی ابزارهای معاملاتی روزانه تاجران عادی و سرمایه گذاران نهادی را جذب می کند. علیرغم جاه طلبی های خود، تنها برخی به دلایل مختلف سرمایه خود را مدیریت می کنند. وقتی سرمایه گذاران برای مدیریت صحیح سرمایه گذاری های خود به کمک نیاز دارند، مدیران پول آنها را نجات می دهند.
این مقاله نشان می‌دهد چه کسی مدیران پول هستند و کاری که انجام می دهند. همچنین با وظایف اصلی مدیران پول، دلایل استفاده از خدمات این سازمان‌ها و ویژگی‌های استفاده از آنها در مقابل مشاوران مالی آشنا می‌شوید.
اقدامات کلیدی
- مدیران پول، افراد یا مؤسسات مالی هستند که مجموعه‌ای از خدمات را برای کنترل جامع پورتفولیو سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند.
- از مدیران پول دعوت می شود تا در تهیه سبد سرمایه گذاری و سازماندهی کار با مالیات، محاسبه و پرداخت آن کمک کنند.
- علیرغم اینکه مدیران پول و مشاوران مالی شبیه یکدیگر هستند، چیزهای متفاوتی هستند. در حالی که اولی در پرتفوی سرمایه گذاری تخصص دارد، دومی می تواند در مورد نیازهای مالی مختلف مانند برنامه ریزی مالیاتی و غیره به مشتری کمک کند.
Money Manager چیست و چگونه کار می کند؟
بسیاری از مدیران شرکت‌های حرفه‌ای در بازار راه‌حل‌های مدیریت سرمایه و سازماندهی برای مؤسسات مالی با هر شکل و اندازه، و همچنین سرمایه‌گذاران خصوصی و خرده‌فروشان هستند. این نهادها با انبوهی از دانش در زمینه مدیریت مالی و سرمایه گذاری، در درجه اول به نگهداری سوابق کلیه دارایی های مالی موجود در همه بازارها کمک می کنند، از جمله کلیه اطلاعات جامع در مورد هر طبقه دارایی، بازاری که در آن قرار دارند، حجم معاملات، مقدار، و غیره.
مدیران پول به‌عنوان شرکت‌کنندگان حرفه‌ای بازار، دانش و تجربه برجسته‌ای در زمینه مدیریت دارایی‌های مالی، مشاوره مالی دارند و همچنین می‌توانند طیف گسترده‌ای از وظایف مربوط به حفاظت از داده‌های شخصی و تجاری کاربران را حل کنند. این مزایا نشان دهنده رویکرد حرفه ای مدیران پول برای ارائه طیف کاملی از خدمات برای مدیریت، ساختار و سازماندهی یک پرتفوی سرمایه گذاری با هر ساختار، اندازه و نوع.
وظیفه اصلی مدیران پول یک رویکرد حرفه ای برای مدیریت سبد سرمایه گذاری شرکت ها در جهت های مختلف است، خواه بیمه، صندوق های تامینی یا بانک های معمولی باشد. اگر شرکت از قبل سبد سرمایه گذاری داشته باشد، مدیر پول کنترل کاملی بر وضعیت آن، جابجایی وجوه نقد و سایر دارایی ها اعمال می کند و تصمیمات آگاهانه ای در مورد خرید، فروش یا تنوع سرمایه موجود می گیرد. از سوی دیگر، اگر شرکتی به دنبال ایجاد سبد سرمایه گذاری از صفر باشد، مدیران پول طیف کاملی از خدمات را برای انتخاب بازارهای مالی و ابزارهای سرمایه گذاری، مشاوره در مورد کلیه موضوعات مرتبط با مدیریت سرمایه و همچنین حفظ منافع شرکت ارائه می دهند. شرکت در مواردی که شرکت به کمک حقوقی نیاز دارد.
مدیران پول می‌توانند فرآیند مدیریت سبد سرمایه‌گذاری را بدون نیاز به مشارکت در کنترل شرکتی که آن را در اختیار دارد، کاملاً خودکار کنند.
کارکردهای اصلی مدیران پول
مدیران پول رابط بین شرکت‌ها و بازارهای سرمایه هستند و سرمایه در ذخیره‌سازی دارایی‌ها و ابزارهای مالی مختلف در ترازنامه آنها (پرتفوی سرمایه‌گذاری) بیان می‌شود. این شرکت ها راه نجاتی برای کسانی هستند که تجربه، دانش یا زمان کافی برای مدیریت دارایی های خود ندارند. در چنین مواردی، مدیران پول چندین مزیت غیرقابل انکار را ارائه می دهند.
برنامه ریزی مالیات
کد مالیاتی در هر کشوری مقررات خاصی را برای فرآیند پرداخت مالیات پیش بینی کرده و شرکت ها را موظف می کند که بدون چون و چرا در چارچوب قانون از آن پیروی کنند. هر شرکتی که تجارت خود را انجام می دهد، صرف نظر از شکل قانونی، اندازه، تعداد کارکنان و گردش تجاری، ملزم به پرداخت مالیات است. بسیاری از شرکت‌ها مدیریت مالیاتی از جمله ارزیابی، برنامه‌ریزی و اجرای معاملات را به مدیران پولی که در ارائه چنین خدماتی به عنوان بخشی از مدیریت فعالیت‌های سرمایه‌گذاری شرکت تخصص دارند، می‌سپارند.
نظارت بر دارایی ها
مدیران پول طیف کاملی از خدمات را برای نظارت بر وضعیت بازارها و ابزارهای معاملاتی آنها ارائه می دهند. فهرست این خدمات معمولاً شامل نظارت بر تمام بازارهایی است که شرکت به آنها علاقه مند است، دیدگاه آنها از نقطه نظر تحلیل تکنیکال و بنیادی، و مطالعه هر یک از ابزارهای بازار تا کوچکترین جزئیات لازم برای تصمیم گیری در مورد خرید آنها. این شرکت ها مجموعه ای چشمگیر از برنامه ها و ابزارهای دیگر برای کنترل و ارزیابی کامل هر بازاری دارند تا بتوانند به سرعت دارایی های مالی را خریداری یا بفروشند.
تجارت ارز
بازار فارکس که بزرگترین و محبوب ترین بازار مالی امروزی است، تعداد زیادی از شرکت ها را به خود جذب می کند. بسیاری از شرکت‌هایی که با ابزارهای مالی فارکس کار میکنند، مدیران پول را برای نظارت بر آنها استخدام میکنند، که به نوبه خود به ایجاد یک استراتژی معاملاتی مؤثر با هدف فعالیت متوسط در زمینه خرید و فروش ابزارهای فارکس به دلیل نوسان‌پذیری زیاد و در نتیجه، سطح بالایی از ابزارهای فارکس کمک میکنند. خطر.
مدیریت پورتفولیو
همانطور که در بالا ذکر شد، وظیفه اصلی مدیران پول مدیریت سرمایه در سبد سرمایه گذاری شرکت است که شامل حسابداری کلیه معاملات انجام شده در استراتژی معاملاتی انتخابی، تنوع پرتفوی و همچنین در نظر گرفتن وضعیت است. از یک بازار خاص، نوسانات آن و امکان پذیری کلی سرمایه گذاری در هر دارایی خاص. مدیران پول همچنین مسئول اصلاح استراتژی معاملاتی در صورت لزوم هستند تا از وجوه موجود و دارایی های معاملاتی به کارآمدترین روش استفاده کنند و حداکثر سود را در معاملات دریافت کنند.
بودجه
بودجه یکی از عناصر اساسی هر برنامه ریزی تجاری است. کنترل و حسابداری درآمدها و هزینه ها به شرکت کمک می کند تا تعادل کاملی بین خرید چیزهای ضروری (برنامه ها، تجهیزات، پرسنل و غیره) که برای عملکرد شرکت حیاتی هستند و چیزهایی که داشتن آنها مطلوب است، اما عدم وجود آنها، بیابد. برای عملکرد آن حیاتی نخواهد بود. اهمیت بودجه بندی در کارکرد ابزارهای مدیران پولی است که وظیفه آنها نیز ارائه توصیه های فردی در مورد برنامه ریزی بودجه، کنترل آن و همچنین اجرای کلیه عملیات لازم برای بهینه سازی آن است.
تجزیه و تحلیل بازار
امروزه تعداد زیادی بازار وجود دارد که هر کدام شرایط و الزامات خاص خود را برای کسب درآمد دارند. پرطرفدارترین بازار فارکس، نوسان ترین و جوان ترین بازار کریپتو و کم ریسک ترین بازار اوراق بهادار و اوراق قرضه (بازار بورس) است. صرف نظر از بازاری که یک شرکت می‌خواهد دارایی‌ها و اوراق بهادار مالی آن را در سبد خود داشته باشد، مدیران پول آماده هستند تا در هر صورت دست یاری بدهند و در زرادخانه خود ابزارهای مختلفی برای یک مجموعه پیچیده برترین-ابزار-تحلیل-کریپتو-که-زندگی-شما-ساده-تر-میکنند/ و شاخص های آن، لازم برای برنامه ریزی یک استراتژی تجارت.
دلایل اصلی برای استفاده از Money Manager
کار با مدیران پول می‌تواند آزادی انجام فعالیت‌های سرمایه‌گذاری را بدهد و به کاهش زمان صرف شده برای فرآیند تحلیل بازارها کمک کند. این سازمان ها روشی مفید و مؤثر برای نظارت سیستماتیک بر سبد سرمایه گذاری شما بر اساس دلایل مهم زیر ارائه می دهند که یکی از آنها (یا شاید همه آنها) انگیزه کار با این خدمات را در شما ایجاد می کند.
صرفه جویی در زمان و تلاش در برنامه ریزی و کنترل پورتفولیو
در محیط کسب و کار، آنها دوست دارند بگویند “زمان پول است”. هر شرکتی فرآیندهای زیادی دارد که نیازمند مشارکت و کنترل مستقیم است. جزئیات سرمایه‌گذاری بسیاری از شرکت‌ها، به‌ویژه شرکت‌های بین‌المللی، شامل خرید، فروش و ذخیره‌سازی دارایی‌های مختلف متعددی است که تجزیه و تحلیل و کنترل آنها باید در زمان واقعی انجام شود. مدیران پول به صرفه جویی قابل توجهی در زمان و تلاش مورد نیاز برای برنامه ریزی پورتفولیو کمک می کنند، که به شرکت ها اجازه می دهد تا روی کارهای دیگر تمرکز کنند.
راهنمای مالیاتی
همانطور که در بالا ذکر شد، مدیران پول به سازماندهی کار پرداخت مالیات کمک می کنند. این دلیل یکی از مهم‌ترین دلایل آن است، زیرا به‌عنوان یک قاعده، فرآیند پرداخت مالیات با همه تنوع‌شان، فرآیندی نسبتاً خسته‌کننده و زمان‌بر است و هزینه‌ی زمان زیادی برای پرداخت ممکن است تجملاتی غیرقابل قبول برای آن باشد. تعدادی از شرکت ها یک مدیر پول به انجام تجزیه و تحلیل عمیق و ارزیابی جامع کلیه پرداخت های مالیاتی، نظارت بر پرداخت شرکت و در نهایت ارائه گزارش دقیق از کار انجام شده کمک می کند. این سرویس همچنین به کاهش زمان صرف شده برای سازماندهی پرداخت های مالیاتی کمک می کند.
ابزارهای مالی حرفه ای
تحلیل بازارها یک کار چالش برانگیز است که نیاز به دانش عمیق در زمینه تجارت و به طور کلی در زمینه مالی دارد. در عین حال، برای مطالعه کامل وضعیت بازار و نتیجه گیری مناسب که به تصمیم گیری در مورد خرید یا فروش دارایی های مالی کمک می کند، طیف گسترده ای از ابزارها و ابزارهای عملی برای نظارت، تجزیه و تحلیل و معامله به این صورت مورد نیاز است. در میان ابزارهای حرفه ای که به راحتی در هر بازار مالی و تجارت ماهرانه دارایی های مختلف تجاری کمک می کند، سیگنال های معاملاتی مختلف، نمودارها، نمودارها، الگوهای مختلف تجزیه و تحلیل کندل استیک، انواع شاخص های بازار، استراتژی های پیچیده معاملاتی و غیره وجود دارد. راه حل مدیریت پول. به گسترش قابل توجه فرصت های معاملاتی در یک بازار خاص یا گروهی از بازارها کمک می کند.
پشتیبانی از مسائل مالی و سرمایه گذاری
مدیریت و کنترل سبد سرمایه گذاری، و همچنین فرآیند معامله یا سرمایه گذاری خود، نیازمند زمان، منابع و تلاش زیادی است. به منظور سهولت هر چه بیشتر کنترل سبد سرمایه گذاری، مدیران پول از مسائل مالی و همچنین مسائل مربوط به فرآیند سرمایه گذاری پشتیبانی کامل می کنند. بسیاری از شرکت هایی که سبد سرمایه گذاری خود را مدیریت می کنند با انواع دشواری ها و مشکلاتی روبرو هستند که حل آنها زمان زیادی را می طلبد. مدیران پول اجازه می‌دهند از چنین لحظات ناخوشایندی اجتناب کنند زیرا در بیشتر موارد تمام مسئولیت را بر عهده می‌گیرند، اما از طرف دیگر به شرکت‌ها کمک میکنند تا تمام جزئیات مدیریت سرمایه خود را در چارچوب فعالیت سرمایه‌گذاری بیاموزند.
بدهی امانی
وظیفه امانتداری مسئولیتی است که بر عهده امانتداران در برخورد با سایر طرفین خصوصاً در مورد مسائل مالی است. مدیریت ثروت خصوصی یک روش سرمایه گذاری است که شامل برنامه ریزی مالی، مدیریت مالیات، حفاظت از دارایی و سایر خدمات مالی برای افراد با ارزش خالص بالا (HNWI) یا سرمایه گذاران معتبر می شود. مدیران دارایی خصوصی روابط کاری نزدیک با مشتریان ثروتمند برقرار میکنند تا به ایجاد مجموعه‌ای کمک کنند که به اهداف مالی مشتری دست یابد. در بیشتر موارد، این بدان معنی است که وظایف شامل امانتداری است که بر دارایی مشتریان خود نظارت می کند و از طرف مشتری و به نفع آنها عمل می کند.
در هر نوع رابطه امانتداری با مشتری، امانتدار وظیفه دارد به گونه ای عمل کند که به بهترین وجه به موکل خود خدمت کند. این به این معنی است که وارد هیچ رابطه دیگری که ممکن است منجر به تضاد منافع شود، ایجاد برنامه کاری با مشتری برای اطمینان از دستیابی به نتیجه مطلوب، آگاه نگه داشتن مشتری از هرگونه تحول و/یا تغییر و در دسترس بودن برای پاسخگویی است. سؤالات یا مشکلات را در صورت بروز حل کنید.
تفاوت بین یک مدیر پول و یک مشاور مالی چیست؟
نقش یک مشاور مالی شبیه نقش یک مدیر پول است که به مشتریان مشاوره و راهنمایی می‌دهد. تفاوت اساسی بین یک مدیر پول و یک مشاور مالی این است که مشاور مالی بر پرتفوی سرمایه گذاری تمرکز می کند. در همان زمان، اولی به مشتریان با نیازهای مالی مختلف، از جمله برنامه ریزی مالیاتی، مفاهیم برنامه ریزی املاک، مدیریت سرمایه گذاری، برنامه ریزی بازنشستگی و پس انداز برای بازنشستگی کمک می کند. بنابراین، هدف اصلی آنها کمک به مشتریان خود با سرمایه گذاری و کل تصویر مالی آنها است.
در انواع مشتریانی که مدیران پول و مشاوران مالی با آنها سروکار دارند نیز تفاوت هایی وجود دارد. مدیران پول معمولاً با مشتریانی کار می کنند که دارای پرتفوی گسترده تری هستند، مانند یک میلیون دلار یا بیشتر، در حالی که مشاوران مالی معمولاً مشتریانی با پرتفوی کوچکتر دارند.
هر دو متخصص ممکن است دارای سطوح مختلف تحصیلات و تجربه باشند. برای شغل یک مشاور مالی، بسیاری از کارفرمایان به تجربه کاری قبلی نیاز ندارند. در مقابل، کسانی که به دنبال موقعیت مدیر پول هستند، معمولاً باید تجربه بیشتری داشته باشند. تجربه یک حسابدار یا تحلیلگر مالی می تواند به عنوان تجربه در سایر حرفه های مالی واجد شرایط باشد.
با وجود اینکه مشاوران مالی از پیشینه‌های مختلفی هستند، اما هیچ تحصیلات یا مسیر شغلی یکسانی ندارند. از سوی دیگر، اکثر مدیران پول اغلب دارای مدرک لیسانس در مدیریت بازرگانی، مالی، حسابداری، اقتصاد یا سایر رشته های مرتبط هستند. بسیاری نیز دارای مدرک کارشناسی ارشد یا CFA هستند که نشان دهنده مهارت سرمایه گذاری آنهاست. این بدان معناست که یک مدیر معمولی پول باید چندین امتحان را پشت سر بگذارد و تجربه شغلی کسب کند تا در مورد ایده های سرمایه گذاری آگاه شود.
نتیجه گیری
امروزه، بسیاری از مدیران هم برای تازه واردان به بازار و هم برای بازیکنان حرفه ای موفق با تجربه زیاد که می خواهند فرآیند مدیریت سرمایه خود را ساده کنند، مفید و ضروری هستند. مدیران پول طیف وسیعی از ابزارها را برای مدیریت پرتفوی سرمایه گذاری، پرداخت مالیات و موارد دیگر در چارچوب خدمات خود ارائه می دهند.
