Marge Croisée et Marge Isolée: Quelle est la différence?
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Les marges croisées et les marges isolées représentent deux aspects du trading sur marge. Ces deux mécanismes offrent des options significativement différentes, adaptées aux traders ayant des stratégies très variées. Bien que les marges croisées et isolées offrent des opportunités de profits lucratifs, il est essentiel de comprendre la différence.
Dans le trading sur marge, les marges croisées et isolées offrent l’opportunité d’emprunter une certaine quantité de cryptomonnaie auprès d’une plateforme d’échange donnée dans le but de tirer profit d’une variation de prix. Dans les deux cas, vous avez également besoin d’une garantie initiale pour effectuer la transaction.
Cependant, la différence ici est que avec les marges isolées, vous pouvez recevoir la liquidité temporaire de cryptomonnaie en ne mettant en garantie qu’une seule position sur marge. Avec les marges croisées, l’ensemble de votre portefeuille sur marge est considéré comme une position sur marge.
Avant d’approfondir les différences entre les marges croisées et isolées, commençons par le début :
Définition du trading sur marge
Imaginez entrer dans le paysage du trading de cryptomonnaies avec seulement quelques dollars pour faciliter vos efforts. Même si vous avez beaucoup d’expérience pratique en trading et une bonne compréhension des cryptomonnaies, votre investissement ne donnera probablement que des résultats minimes. Après tout, même un rendement de 200% sur 50 dollars ne représente que 100 dollars. Donc, si vous avez l’expérience et la connaissance mais pas les fonds à investir, les portes des cryptomonnaies vous sont fermées, n’est-ce pas ? Pas tout à fait.
C’est là que le trading sur marge intervient pour faciliter votre réussite en investissement. Alors, qu’est-ce que c’est exactement ?
Le trading sur marge est un processus qui vous permet d’acquérir une position sur des volumes plus importants de cryptomonnaies en utilisant vos fonds disponibles.
Avec cette méthodologie, vous pouvez emprunter efficacement les volumes de cryptomonnaies souhaités, atteindre vos objectifs et ensuite rembourser les fonds empruntés. Vous pouvez acquérir différentes positions avec effet de levier, ce qui vous permet de multiplier le nombre de cryptomonnaies achetées. Dans ce contexte, la marge est le fonds requis pour atteindre une position avec effet de levier. Bien que vous puissiez emprunter des montants importants de cryptomonnaies avec le trading sur marge, il y a une certaine limite.
Points clés
- Le trading sur marge vous permet de tirer profit de vos anticipations de prix correctes sur le marché des cryptomonnaies.
- Avec le trading sur marge, vous pouvez emprunter efficacement des fonds de trading auprès d’une plateforme d’échange et conserver tous les gains liés aux variations de prix pour vous-même. Cependant, si le prix va dans la direction opposée, vous subissez toutes les pertes correspondantes.
Comment fonctionne le trading sur marge?
Le concept du trading sur marge a été conçu pour faciliter la poursuite d’opportunités à grande échelle et récompenser les traders pour leur connaissance avisée du marché. Avec ce mécanisme, il est possible de récolter d’importants bénéfices avec des fonds limités. Cependant, sachez que cette arme efficace coupe dans les deux sens et comporte des risques considérables.
Pour comprendre véritablement les tenants et aboutissants du trading sur marge, nous devons examiner plusieurs termes et processus impliqués :
Marge initiale et marge de maintenance
La marge initiale est le montant minimum requis pour exécuter la position que vous demandez. En termes simples, si vous souhaitez acquérir un bitcoin d’une valeur de 5 000 dollars, vous devez avoir un certain montant d’argent sur votre compte. La proportion des exigences de marge initiale varie en fonction de la plateforme d’échange que vous choisissez. En règle générale, les exigences de marge sont strictes sur les plateformes bien établies et légèrement plus souples sur les nouvelles plateformes qui cherchent à se démarquer.
À l’inverse, la marge de maintenance est la somme de fonds requise qui doit être présente sur votre compte pour maintenir votre position avec effet de levier. Les marges de maintenance peuvent souvent varier en fonction des variations de prix d’une cryptomonnaie. Maintenir ce niveau de fonds crucial sur votre compte est essentiel pour conserver votre position ouverte.
Sinon, vous recevrez rapidement une notification de votre plateforme de trading vous indiquant que votre position avec effet de levier pourrait être compromise. Cette mauvaise nouvelle, appelée appel de marge, est un avertissement que votre opération de trading sur marge pourrait être liquidée bientôt. Parfois, il devient impossible de satisfaire les niveaux de marge de maintenance, et vous pourriez être contraint de vendre l’intégralité de votre position avec effet de levier.
Alors, comment fonctionne concrètement le trading sur marge ? C’est un processus trivial sur papier, mais le trading sur marge présente de nombreuses complexités. Mais d’abord, examinons un exemple simple :
Un cas pratique
En tant que trader en herbe, vous êtes entré sur le marché des cryptomonnaies pour investir et réaliser des profits. Vous avez choisi une plateforme d’échange qui correspond à vos besoins et propose des frais de trading abordables pour votre budget. Votre compte de trading est également prêt. Cependant, vos fonds sont trop limités pour exécuter des transactions importantes. C’est là que vous pouvez envisager le trading sur marge. Vous passez un accord automatisé avec un algorithme de plateforme d’échange, qui vous fournit des fonds suffisants.
Tout va bien tant que le capital de trading est suffisant pour couvrir la marge initiale ! Maintenant, vous devez choisir la valeur de la position avec effet de levier qui correspond à vos plans. Ce processus est sans aucun doute la partie la plus difficile du trading sur marge, car déterminer la position du trader et la quantité de marge que vous devez avoir fait ou défait la plupart des scénarios.
Lorsque vous choisissez une marge parfaite pour vos objectifs de trading, vous devez tenir compte de l’ensemble du plan de trading, du début à la fin. Vous devez prévoir correctement les variations futures de prix d’une paire de trading donnée ou d’une cryptomonnaie individuelle pour tirer profit du trading sur marge. Dans ce cas, être prudent est essentiel.
Si vous visez un pari risqué, il est toujours judicieux de maintenir votre effet de levier bas pour éviter de sacrifier vos investissements initiaux. En revanche, si votre anticipation de variation de prix est très probable, l’effet de levier peut être proportionnellement plus élevé.
Ainsi, dans le trading sur marge, il est essentiel d’être conscient du futur proche. Bien qu’acquérir une position ouverte dans le trading sur marge soit relativement facile, vos plans doivent rester conservateurs. En cas de décisions risquées, votre trading sur marge bien huilé peut se transformer en une position perdante et vous coûter un solde entier. Par conséquent, avant de commencer à trader, planifier soigneusement vos étapes et peser vos options avant de vous engager dans une stratégie particulière est essentiel.
Trading sur marge croisée vs trading sur marge isolée
Maintenant que nous avons dressé un tableau général du trading sur marge, il est temps de discuter des deux principales stratégies que vous pouvez adopter : le trading sur marge croisée et le trading sur marge isolée. Ces deux options servent essentiellement de deux côtés de la même pièce, offrant à la fois des manœuvres conservatrices et à haut risque pour les traders expérimentés. Discutons-en !
Mode de marge isolée
Les marges isolées sont une excellente stratégie pour se lancer dans une entreprise risquée sans perdre vos actifs précieux dans le processus. Cette méthodologie vous permet d’ouvrir une seule position qui est littéralement isolée de vos autres comptes. Tout ce qui se passe dans cette position sur marge isolée n’affectera jamais votre portefeuille restant.
Un bon exemple de marge isolée est de prendre un risque sur une nouvelle cryptomonnaie ou de parier sur une variation de prix à haut risque sur le marché établi. Dans les deux cas, il est sage de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier. L’utilisation d’un compte de marge isolée vous donnera l’occasion de prendre ce risque et d’acquérir l’effet de levier souhaité sans compromettre quoi que ce soit d’autre.
Ainsi, l’échec n’est plus un gros problème puisque les traders expérimentés disposent d’une multitude d’options pour atténuer rapidement les risques. Maintenant, avoir un compte de marge isolée indépendant libère les traders pour poursuivre des stratégies très différentes et ne pas se soucier du risque de liquidation plus élevé.
Mode de marge croisée
À l’inverse, nous avons un mode de marge croisée qui renverse complètement le concept. Imaginez que vous avez déjà une liste de positions sur marge et que vous souhaitez en poursuivre une autre. Cependant, vos exigences de marge sont devenues trop élevées et il est presque impossible de couvrir la marge initiale et la marge de maintenance attribuées à votre position. Alors, que faisons-nous dans ce cas ? Arrêtons-nous nos efforts de trading pour l’avenir prévisible ? Non.
Avec le mode de marge croisée, les traders peuvent consolider leurs positions avec un solde de marge unifié. En d’autres termes, si vous avez dix positions différentes en utilisant le mode de marge croisée, elles partagent un solde de marge commun. Cette option permet aux traders d’ajouter de nouvelles positions de portefeuille sans rechercher une liquidité significative.
Le mode de marge croisée est moins attractif lorsqu’il s’agit de jeux à haut risque sur le marché des cryptomonnaies. Avec cette stratégie, la menace d’un appel de marge persiste pour l’ensemble de votre portefeuille de marges. Imaginez entendre parler d’une opportunité de changement de prix lucrative qui pourrait se présenter sur le marché dans les semaines ou les mois suivants.
Avec des marges isolées, vous aviez la possibilité de saisir cette opportunité sans compromettre vos positions actuelles. Avec le trading en marge croisée, vous devez réfléchir beaucoup plus attentivement à cette idée. Après tout, vous devez sacrifier des mois, voire des années de travail acharné si le changement de prix ne se concrétise pas.
Alors que les marges croisées n’accommodent pas les décisions opportunistes, elles donnent aux traders la possibilité de développer un ensemble de positions plus important. Ainsi, même si vous ne pouvez plus parier sur une option attractive mais risquée sur le marché, vous pouvez compenser cela en termes de volume. Avec suffisamment de marges initiales, le mode de marge croisée vous permettra d’accumuler un solde de marge conséquent qui multipliera vos profits.
Maintenant, comparons les deux options :
Comme vous pouvez le voir, le choix entre ces deux options dépend des préférences. Le mode de marge isolée améliore les stratégies des traders qui aiment poursuivre des stratégies variées et limiter leur exposition au risque à un seul compte. En revanche, le trading en marge croisée vous permet de constituer un portefeuille massif en comparaison, mais vous expose à un risque de liquidation général pour l’ensemble de vos positions de trading.
Il n’y a pas de réponses objectives ici, et chaque trader devrait décider par lui-même quelle stratégie est la meilleure pour sa situation actuelle et ses capacités de trading.
Points clés
- Le trading en marge convient aux traders expérimentés qui ont passé un temps considérable sur le marché. Les investisseurs dotés de compétences de prévision bien développées et d’une compréhension approfondie du paysage des cryptomonnaies peuvent réaliser d’importants profits grâce au trading en marge.
- Le trading sur marge ne vous permet pas d’acquérir la propriété des crypto-actifs, seulement le gain ou la perte résultant des variations de prix. Ainsi, l’objectif principal de cette stratégie est de profiter des variations de prix sans prendre les risques liés à la possession de l’actif.
Trading sur marge vs. Trading régulier
Naturellement, le trading en marge convient le mieux aux investisseurs déjà à l’aise dans le domaine des cryptomonnaies. Cette stratégie est beaucoup plus complexe que le trading au comptant et nécessite que les traders analysent de nombreux scénarios possibles qui pourraient se produire sur le marché. D’autre part, le trading au comptant comporte également certains risques.
Après tout, il peut parfois être rentable de ne pas posséder une certaine cryptomonnaie et de n’acquérir que le collatéral. Ainsi, le trading sur marge pourrait être utile même pour les nouveaux investisseurs qui souhaitent éviter de posséder une cryptomonnaie particulière mais souhaitent investir dans son succès ou son échec éventuel. Cela dit, il est toujours judicieux de considérer attentivement vos options et de vous en tenir à ce que vous connaissez le mieux.
Le trading sur marge en vaut-il la peine ?
Compte tenu de toutes les informations discutées et de la nature inhérente du marché du trading en marge, il est difficile de dire si vous devriez vous lancer dans cette aventure. Bien qu’il soit prometteur et permette aux traders de remporter de gros gains sans posséder réellement les ressources requises, le trading en marge comporte des risques considérables.
Des changements de prix imprévus aux menaces de liquidation persistantes, le trading en marge peut devenir une entreprise stressante et exigeante. Cependant, si vous contrôlez soigneusement les marges initiales et de maintenance et construisez un portefeuille de trading en marge qui sépare efficacement les risques, le trading en marge pourrait changer la donne pour votre réussite en investissement.
Mais avant de vous lancer dans cette stratégie, nous vous conseillons de vous familiariser avec les fondamentaux. Comprendre ce que sont les marges initiales et de maintenance est essentiel ici. Vous devez également avoir une bonne compréhension des marges isolées et de la façon dont elles se distinguent de la détention d’une position de marge croisée. Comme pour tout le reste, la préparation est la moitié de la victoire. Ainsi, le trading en marge exige toute votre attention si vous voulez réussir sur ce marché concurrentiel.
