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Bourse de Cryptomonnaies vs. Courtier en Cryptomonnaies : Quelle est la différence ?

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Juillet 20, 2022Mis à jour Avril 17, 2023

Dans le secteur en pleine expansion des cryptomonnaies, il existe plusieurs moyens pour les utilisateurs d’acheter, de vendre, de monnayer ou d’échanger leurs actifs numériques. À l’heure actuelle, les deux moyens les plus populaires sont les bourses de cryptomonnaies et les courtages de cryptomonnaies. Ces deux moyens peuvent sembler similaires, mais ils sont pourtant différents. Les courtier en cryptomonnaies permettent le trading indirect en jouant le rôle d’intermédiaire entre les clients et le marché. Une bourse de cryptomonnaies sert également d’intermédiaire, mais exclusivement entre les traders. Cependant, ce n’est pas tout.

Continuez à lire pour en savoir plus sur ce que sont les courtiers en cryptomonnaies et les bourses de cryptomonnaies, leurs avantages et leurs inconvénients, la principale différence entre les deux et comment les reconnaître. À la fin de cet article, nous vous montrerons comment choisir l’option qui vous convient le mieux.

Courtier Crypto – Qu’est-ce que c’est ?

L’objectif des courtiers en cryptomonnaies est le même que celui des courtiers traditionnels : ils servent d’intermédiaire entre les traders et le marché des cryptomonnaies, leur permettant d’acheter et de vendre des cryptomonnaies. Les courtiers en cryptomonnaies peuvent être des plateformes, des entreprises ou des particuliers. Dans certaines circonstances, un courtier en cryptomonnaies peut fournir aux traders des produits dérivés, leur permettant de s’engager dans des contrats pour trader sur la valeur des cryptomonnaies.

Les produits dérivés contenant des cryptomonnaies peuvent prendre la forme de contrats à terme en cryptomonnaies, d’options crypto ou de CFD de trading.

Le trading des fluctuations de cours et l’investissement sont les deux moyens les plus courants proposés par les courtiers en cryptomonnaies pour augmenter les profits. Pourtant, l’approche la plus populaire est le trading basé sur la volatilité des prix.

Au lieu de trader directement Bitcoin, des altcoins ou tout autre crypto actif, on utilise plutôt des contrats de différence. Les contrats de différence, également connus sous le nom de CFD, sont des accords entre un acheteur et un vendeur sur une différence d’évaluation d’un actif particulier. La différence de valeur de l’actif sous-jacent au moment de la conclusion du contrat et au moment de la finalisation de la transaction est l’objet du contrat.

Veuillez noter que les CFD peuvent ressembler à un contrat, mais il existe une différence importante. Dans le cas d’un CFD, le vendeur n’est pas obligé de détenir un actif spécifique. Cela dit, il est difficile pour l’acheteur de l’exiger du vendeur. Le vendeur donne à l’acheteur la différence si le prix de l’actif augmente entre le moment où la position est ouverte et celui où elle est fermée. L’acheteur compense le vendeur pour toute baisse de prix.

Comme nous l’avons déjà mentionné, on échange des contrats CFD lorsqu’on utilise un courtier en cryptomonnaies. Chaque fois qu’on achète, disons, un bitcoin, on conclut un contrat sur la différence avec le courtier, en convenant que si la valeur augmente, on prend le bénéfice. En revanche, on perd cette différence de prix si la valeur du BTC baisse.

Trader les CFD signifie qu’on n’achète pas réellement de BTC ou d’autres crypto actifs auprès du courtier en crypto.

Prenons un exemple. Supposons qu’on ouvre un compte de courtier en cryptomonnaies, et qu’on y dépose 1 000 USD pour pouvoir vendre des bitcoins. Si le prix du BTC baisse, on profite de la différence à laquelle on se retire de la transaction. Ainsi, lorsque le prix passe de 1 000 USD à, disons, 600 USD, on réalise un bénéfice de 400 USD grâce à cette différence.

Voyons maintenant quels sont les avantages et les inconvénients des courtiers en cryptomonnaies :

Avantages

1. Il existe plusieurs options lucratives en plus des CFD sur les cryptomonnaies ;
2. Des moyens confortables et conviviaux pour effectuer des dépôts et des retraits. Les utilisateurs peuvent simplement utiliser leurs cartes de débit et de crédit ;
3. Possibilité d’utiliser le copy trading ou tout autre service semblable ;
4. Les courtiers en cryptomonnaies sont régis dans chaque juridiction et sont sous le contrôle des autorités financières, ce qui ne laisse qu’un espace minimal pour éviter les lois ;
5. Les clients peuvent compter sur un support client fiable, qui est généralement disponible 24 h/24 et 7 j/7.

Inconvénients

1. Les commissions et les frais sont les principaux inconvénients d’un courtier en cryptomonnaies, et ils peuvent parfois atteindre des montants élevés ;
2. De nombreux courtiers en cryptomonnaies peu fiables, voire faux, attirent actuellement de nouveaux utilisateurs en “fournissant” des services lucratifs. Cependant, la plupart du temps, les gens perdent de l’argent en utilisant ces “courtiers” ;
3. Ne pas avoir la possibilité d’échanger les cryptomonnaies directement ;
4. Les paires de cryptomonnaies disponibles sont peu nombreuses.

Maintenant que nous avons une meilleure compréhension des courtiers en cryptomonnaies, examinons à présent les bourses de cryptomonnaies.

Qu’est-ce qu’une bourse de cryptomonnaies ?

La fonction principale des bourses de cryptomonnaies est de fournir des paires crypto à crypto et crypto à fiat à leurs clients. Les bourses travaillant avec des cryptomonnaies ne proposent pas de trading CFD. Cela signifie que, comme nous l’avons mentionné plus haut, le client ne reçoit pas la différence entre la détention et la vente de BTC. Lorsque vous effectuez des transactions sur une bourse de cryptomonnaies, vous vendez votre bitcoin à la valeur fiat en vigueur sur le marché et gagnez de l’argent si vous l’aviez acheté plus tôt à un prix inférieur.

N’oubliez pas que la principale différence entre les courtiers en cryptomonnaies et les bourses de cryptomonnaies est que les bourses offrent une sélection considérablement plus large de cryptomonnaies et d’autres actifs numériques puisqu’il s’agit de leur principal objectif commercial. Les fonds sont le plus souvent transférés soit depuis votre portefeuille de cryptomonnaies, soit depuis votre carte de débit/crédit, sans effort. Lorsque vous effectuez des dépôts, ils peuvent être effectués via des fiats ou des cryptomonnaies.

Il faut noter que depuis que les bourses de crypto se développent, elles essaient d’attirer leurs clients en développant de nouvelles fonctionnalités. Ainsi, on constate que les bourses de crypto les plus connues, telles que Binance, Crypto.com ou d’autres, ajoutent des instruments tels que le DeFi, les jetons multiples, les concours, les NFT, le staking et d’autres outils uniques.

Les courtiers proposent généralement plusieurs options d’investissement, et les bourses de cryptomonnaies ont également commencé à le faire. Elles se spécialisent, par exemple, dans le staking. Dans le staking, les traders font essentiellement don d’un crypto actif à un projet prometteur sur une blockchain en échange d’une certaine récompense.

Voici les avantages et les inconvénients majeurs des bourses de cryptomonnaies :

Advantages

1. La possibilité de trader directement les cryptomonnaies. Cela signifie qu’un trader vend ou achète une crypto contre une autre crypto ou un fiat sans recevoir la différence de prix.
2. Une grande variété de crypto actifs. La possibilité de choisir un jeton ou un coin est nettement plus grande. De plus, les bourses proposent régulièrement de nouveaux actifs pour élargir leur liste d’offres.
3. Les bourses de cryptomonnaies progressent et proposent d’autres instruments de trading, comme les contrats à terme.
4. De nombreuses bourses de cryptomonnaies introduisent des actifs qui peuvent réduire les coûts de trading. Par conséquent, le trading de ces actifs est rentable.

Inconvénients

1. Frais de transaction. Lorsqu’il s’agit d’une bourse de cryptomonnaies centralisée, elle peut parfois imposer des frais de transaction plus élevés pour ses services et sa facilité d’utilisation. Cela pourrait certainement être coûteux, en particulier lorsqu’on a affaire à des volumes plus importants.
2. Cybermenaces. Une bourse de cryptomonnaies centralisée assume l’entière responsabilité des fonds de ses clients. Compte tenu du fait qu’ils traitent des transactions qui pourraient impliquer des sommes énormes, cela en fait une cible très désirable pour les cybercriminels.
3. Un autre problème mondial avec les bourses de cryptomonnaies est qu’elles ne sont généralement pas réglementées. Cependant, la tendance mondiale montre que les principales bourses trouvent lentement mais sûrement des moyens d’exploiter leur activité dans des juridictions spécifiques de manière légale.

Maintenant que vous avez une meilleure connaissance des bourses et des courtiers crypto, il est temps de découvrir les principales différences entre eux dans la section suivante.

Différence entre une bourse et un courtier crypto

Réglementation et Cybermenaces

À ce jour, les bourses de cryptomonnaies sont toujours exposées à de graves cyberattaques. Bien sûr, cela ne signifie pas que les pirates n’essaieront jamais de pénétrer dans les systèmes des courtiers en cryptomonnaies, mais la différence est qu’ils disposent d’un système de sécurité plus robuste et sont soumis à la réglementation de l’État. En outre, les autorités ne cessent de mettre en garde les clients contre les arnaques aux cryptomonnaies que l’on trouve partout sur Internet.

Plusieurs incidents sont survenus sur des bourses de cryptomonnaies, comme le piratage de KuCoin, Mt.Gox, et plusieurs autres. Même les plus importantes, comme Binance, sont souvent la cible des arnaqueurs et des cybercriminels, qui attaquent leur base de données KYC, leurs sites Web, et bien d’autres encore.

D’autre part, les courtiers sont sous le contrôle des autorités, ce qui signifie que chaque fois que vous travaillez avec vos fonds, ils sont essentiellement sous la protection des chiens de garde de l’État, comme la SEC aux États-Unis. C’est sans aucun doute plus sûr lorsque vous savez que les fonds que vous envoyez sont sous le contrôle de l’État au lieu d’envoyer vos fonds “quelque part”.

Inscription et validation

Chaque bourse a une procédure unique. Certaines demandent simplement au nouveau client d’entrer une adresse e-mail valide, qu’il vérifie et configure les mots de passe souhaités. Les bourses plus avancées exigent une authentification valide, notamment celles qui fonctionnent avec de la monnaie fiduciaire. Attendez-vous à ce qu’un employé de la bourse de cryptomonnaies vous invite à participer à un appel vidéo ou à prendre une photo de vous tenant votre pièce d’identité. En outre, une procédure complète de KYC doit être effectuée, notamment si un trader souhaite effectuer un dépôt important.

Le processus de vérification peut prendre jusqu’à deux jours. Pendant la période d’euphorie, lorsque des millions de personnes veulent entrer sur le marché, la bourse peut tout simplement refuser d’ouvrir de nouveaux comptes en raison de l’énorme intérêt suscité et des capacités insuffisantes.

Comme pour les bourses de cryptomonnaies, ouvrir un compte auprès d’un courtier n’est pas difficile, mais vous devez vous attendre à des conditions plus strictes. Étant donné que le courtier est lié par les réglementations de l’État, vous ne pourrez pas procéder sans vérification. Une personne intéressée souhaitant s’inscrire devra fournir une pièce d’identité et certains documents relatifs à son adresse résidentielle, tels qu’un relevé bancaire, une facture de services publics, ou un contrat de bail.

Dépôts et retraits

Si vous souhaitez effectuer un dépôt ou un retrait d’argent sur une bourse de cryptomonnaies, vous pouvez le faire de deux manières. Lorsque vous utilisez une carte de débit ou de crédit et que vous utilisez un compte bancaire, ils sont fréquemment soumis à des frais. Par conséquent, l’utilisation de la monnaie fiduciaire peut s’avérer peu pratique. De plus, n’oubliez pas que de nombreuses bourses n’acceptent pas les fiats. Par conséquent, vous devez effectuer des dépôts en crypto.

Avec un courtier en crypto, vous avez plus d’avantages disponibles. Vous pouvez librement utiliser des comptes bancaires, des cartes de crédit et des portefeuilles électroniques, et parfois, les courtiers les plus avancés autorisent les transferts de cryptomonnaies. Les retraits se font généralement moyennant de faibles commissions. Ces commissions peuvent aller jusqu’à 3 %.

Quel choix devriez-vous faire ?

Tout d’abord, vous devez décider dans quoi vous voulez investir ou trader et si vous souhaitez trader avec le plus grand nombre possible de cryptomonnaies. Le système de commissions et de frais des bourses est souvent simplifié, et il existe des frais réduits pour le trading de cryptomonnaies.

De nombreuses bourses de cryptomonnaies offrent une variété de stratégies de réduction des frais ainsi que des options d’investissement pour un revenu supplémentaire. Les bourses les plus avancées proposent le staking, qui attire souvent de nouveaux clients.

D’autre part, vous pouvez choisir un courtier en crypto car il peut fournir aux traders des produits dérivés, leur permettant de s’engager dans des contrats de trading sur la valeur des cryptomonnaies. Les produits dérivés crypto comprennent les options crypto, les futures crypto ou les CFD de trading, qui sont des contrats financiers qui paient les différences de prix de règlement entre l’ouverture et la clôture d’une position.

Retenez que les meilleurs courtiers peuvent fournir des services de copy trading, ce qui peut aider les novices ou ceux qui n’ont que peu ou pas de temps pour trader sur les marchés financiers.

Avant de choisir une bourse de crypto, considérez les éléments suivants :

1. Puisque vous recherchez une bourse de cryptomonnaies, vous devez évaluer le nombre de cryptomonnaies et de paires de devises que la bourse propose. C’est encore mieux si des paires fiat sont disponibles.
2. Consultez les outils de trading proposés par la bourse, notamment les instruments au comptant, sur marge ou P2P. Plus il y a d’instruments, plus il y a de possibilités.
3. Évaluez les exigences de dépôt minimum de la bourse, les fonctionnalités de la plateforme de trading, les commissions et les frais.
4. Assurez-vous de vous inscrire à une bourse de cryptomonnaies fiable en examinant les avis, en lisant les expériences d’autres traders, etc.

Vous pouvez choisir un courtier en cryptomonnaies sur la base des fonctionnalités suivantes :

1. Analysez la réputation du courtier, regardez quelles sont les notes et lisez les avis.
2. Renseignez-vous sur les spreads, les frais de retrait et les autres dépenses.
3. Vérifiez la base de données des actifs pour voir si les cryptomonnaies et autres actifs numériques que vous souhaitez trader sont inclus.

Conclusion

Les principes des courtiers en crypto sont différents de ceux des bourses de crypto-monnaies. Les courtiers laissent les clients trader les cryptos comme des CFD, ce qui signifie qu’il n’y a pas beaucoup de crypto actifs disponibles. Ce qui donne du crédit et de la fiabilité aux courtiers en crypto est qu’ils sont sous le contrôle du gouvernement, ce qui signifie que personne ne peut contourner leurs réglementations.

Lorsque vous choisissez une bourse de cryptomonnaies, sachez qu’il n’y a que des cryptomonnaies ou d’autres actifs numériques que vous pouvez trader. Les clients qui préfèrent investir directement dans les cryptomonnaies, avoir leurs propres actifs ou détenir des positions longues envisagent généralement d’utiliser des services de bourse.

Vous êtes le seul à pouvoir prendre des décisions concernant votre argent. Prenez le temps d’étudier vos options et faites le choix le plus adapté à vos besoins. Avec une planification minutieuse, vous pouvez être sur la voie de la réussite financière.