Comment Devenir un Courtier Forex ?
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Le marché du Forex a connu un essor considérable avec l’arrivée de nouvelles méthodes de trading électronique, qui ont considérablement élargi l’idée de gagner rapidement de l’argent sur les fluctuations des cotations des différents instruments du Forex. La grande popularité des transactions sur ce marché a marqué une nouvelle étape dans la modernisation de l’ensemble du système boursier. Par ailleurs, de nombreux investisseurs ont vu là une nouvelle opportunité pour leur capital en créant et en développant des entreprises de courtage Forex, qui gagnent aujourd’hui une popularité incroyable.
Cet article fait la lumière sur les activités de courtage Forex et leurs particularités. Nous donnerons ensuite un guide détaillé pour ceux qui veulent devenir courtier Forex. Vous apprendrez également les modèles de base des entreprises de courtage Forex et les éléments fondamentaux de l’infrastructure technique de chaque courtier Forex.
POINTS CLÉS
- Il existe deux modèles commerciaux de base pour les entreprises de courtage Forex : le A-Book et le B-Book. Toutefois, un modèle hybride a récemment été mis au point, qui combine les avantages des deux premiers.
- Un courtier Forex est une sorte de pont entre les traders et le marché du Forex, donnant accès à un certain nombre d’outils de trading.
- Le marché du Forex est le marché le plus liquide au monde, offrant un grand nombre d’instruments financiers permettant d’effectuer des transactions avec un effet de levier important.
Qu’est-ce qu’une entreprise de courtage Forex et quelles sont ses caractéristiques ?
Les courtiers Forex sont des sociétés spécialisées dans la fourniture de services d’intermédiation sur le marché international des devises. En particulier, ils sont des intermédiaires entre les clients particuliers et les institutions financières. Ce sont les courtiers qui permettent aux traders particuliers d’avoir accès aux transactions sur le marché des changes.
Des marchés des changes bien établis, offrant des conditions de trading fiables et sûres, constituent un avantage considérable pour toute entreprise commerciale. Bien que démarrer sur des marchés naissants ne soit pas nécessairement mauvais, les courtiers Forex qui veulent en tirer le meilleur parti devront faire preuve d’une grande prudence et déployer davantage d’efforts dans toutes leurs opérations.
Toutes les relations entre un courtier Forex et son client sont limitées aux relations de responsabilité entre l’entité institutionnelle et un particulier (investisseur) qui n’est pas une entité économique (entrepreneur individuel) concernant la conclusion de contrats qui sont des instruments financiers dérivés et qui ne sont pas négociés sur le marché organisé, et la responsabilité des parties, qui dépend des changements dans les taux des paires de devises, et dont la conclusion est conditionnée par la fourniture par le courtier au client d’une opportunité d’effectuer un instrument financier dérivé.
En d’autres termes, l’intérêt du trading Forex entre un courtier et un client se limite au fait que le courtier vend au client un contrat à terme hors bourse non livrable, dont l’actif sous-jacent est une paire de devises (rapport de prix entre deux devises négociées sur Forex) et fournit au client un effet de levier pour conclure cette transaction, qui n’est pas plus de 50 fois les fonds propres de l’investisseur transférés au courtier. En fonction de l’évolution de la valeur de marché de l’actif sous-jacent, les contreparties “gagnantes” et “perdantes” sont déterminées.
Devenir courtier Forex – Guide détaillé étape par étape
Le courtage Forex est l’une des activités les plus populaires pour les investisseurs intéressés qui souhaitent tenter leur chance dans le créneau du Forex. Une entreprise de courtage Forex est une activité prometteuse qui peut rapporter des millions de dollars si elle est correctement mise en pratique. Pour devenir un courtier Forex, il est nécessaire d’analyser en profondeur plusieurs éléments qui constituent un algorithme étape par étape des actions requises pour gérer une société Forex avec succès. Vous trouverez ci-dessous une liste complète des étapes à suivre pour atteindre votre objectif.
1) Identifier le Public Cible et Procéder à une Analyse de Marché
Il est essentiel d’analyser minutieusement vos concurrents et d’identifier votre public cible lorsque vous lancez une activité de courtage FX et que vous développez ce type d’activité. Plusieurs paramètres doivent être pris en compte, tels que l’âge, le hobby, le niveau de revenu, le pays de résidence, etc. Par conséquent, l’adresse de votre entreprise aura une incidence sur plusieurs autres aspects de votre activité, notamment la manière dont vous abordez la promotion de votre plateforme, le nombre de langues prises en charge par votre plateforme de trading, etc.
2) Traitement juridique
Pour créer une société de Forex, il faut s’enregistrer et obtenir les licences adéquates. Il existe un certain nombre de facteurs que les traders prennent en compte lorsqu’ils choisissent un courtier Forex, mais l’un d’entre eux se distingue par la licence de courtage Forex. Les licences délivrées par les différents organismes de réglementation gouvernementaux dans les différents pays sont soumises à des conditions différentes. La licence du courtier indique quelle autorité de régulation est en charge des activités du courtier, ce qui détermine la réputation de cette société particulière et, bien sûr, l’activité du courtier elle-même.
3) Choix de la plateforme de Trading
Choisir une bonne plateforme de trading est l’une des tâches les plus critiques lorsque l’on débute en tant que courtier FX. Une plateforme de trading est un élément clé du processus de trading, qui permet aux utilisateurs d’analyser de manière exhaustive la situation du marché en utilisant différents instruments de trading pour chaque actif de trading et d’effectuer des transactions. C’est tout un écosystème conçu pour assurer l’achat et la vente d’actifs de manière fluide, sûre et ininterrompue dans le cadre des tactiques de trading choisies par les traders. De nos jours, certaines des plateformes de trading les plus populaires qui ont gagné la confiance de millions de traders dans le monde entier sont MetaTrader 4 et 5, cTrader et Match Trader. Pour choisir un fournisseur de plateforme de trading, vous devez définir vos priorités et comprendre ce que vous attendez de la plateforme.
4) Développement de la marque
Le développement d’une marque pour l’activité de courtage FX est un processus complexe, qui comprend une série d’étapes pour créer un logo de marque qui aura un design unique et se distinguera de ses concurrents sur le marché. Ce processus comprend également un design unique pour tous les éléments de l’infrastructure logicielle, y compris le site web, l’application mobile, le logiciel du terminal de trading, la salle des marchés, etc. Étant donné que la reconnaissance de la marque influe directement sur le nombre de clients intéressés par une coopération avec un courtier, le fait d’accorder une attention particulière à chaque aspect de la création d’une marque unique ne passera pas inaperçu. Une bonne équipe de concepteurs, de programmeurs et de spécialistes du marketing est donc nécessaire.
Récemment, une option très populaire pour la création d’une entreprise de courtage Forex est le courtier Forex clé en main, lorsqu’une société spécialisée crée une solution avec ses propres efforts, en exigeant un certain paiement pour cela.
5) Création de sites web
Créer un site web de courtage Forex est l’étape suivante de la création de votre propre entreprise de courtage Forex. Le site web est le visage de toute entreprise et une carte de visite qui affiche toutes les informations pertinentes relatives à l’entreprise, à ses produits et à ses services. Il doit être attrayant, facile à utiliser, clair et, surtout, informatif. Les utilisateurs visiteront le site web de l’entreprise pour faire des recherches sur cette dernière, et la première impression est importante. Faites appel à des programmeurs et des concepteurs expérimentés qui créeront un site qui transmettra le message de l’entreprise et détaillera tous les avantages qu’il y a à travailler avec elle.
6) Connecter un fournisseur de liquidité fiable
La plupart des courtiers Forex, en particulier ceux qui proposent un traitement direct (STP), travaillent avec plusieurs grands fournisseurs de liquidités afin de maintenir un niveau satisfaisant de prix et de liquidité. Un fournisseur de liquidités est généralement une grande institution financière ou une banque qui possède une expérience considérable dans le trading de devises et une grande quantité de liquidités. Les courtiers peuvent parfois vendre la devise sans transférer la transaction à un fournisseur de liquidités. Ainsi, lorsqu’un utilisateur initie un achat, il n’achète pas auprès du fournisseur de liquidités auquel le courtier a envoyé la transaction, mais directement auprès du courtier. Autrement dit, ils représentent des contreparties sur le marché et sont connus sous le nom de “teneurs de marché”.
À l’heure actuelle, un certain nombre de fournisseurs proposent leurs produits et services par le biais de divers types de technologies. Il est toutefois nécessaire de procéder à une analyse comparative afin de sélectionner l’option de partenariat la plus appropriée.
7) Connecter le processeur de paiement
Le processeur de paiement agit comme un pont entre les traders et le courtier. Il existe aujourd’hui sur le marché plusieurs types de solutions de paiement qui peuvent être utilisées pour les transactions. Les courtiers proposent souvent aux utilisateurs d’effectuer des dépôts à l’aide de cartes bancaires, telles que Visa, MasterCard ou American Express. Cependant, d’un autre côté, il existe une possibilité de déposer via des portefeuilles électroniques et même des crypto-monnaies, ce qui est particulièrement populaire ces dernières années en raison de la popularité croissante de la technologie blockchain.
L’histoire du marché Forex a commencé en 1971, lorsqu’il a été décidé d’abolir l’étalon-or (au sein du système monétaire de Bretton Woods) et de passer à un nouveau système de régulation des devises appelé Jamaican one.
Modèles de fonctionnement de base des sociétés de courtage Forex
Pour créer une société de courtage Forex, il est essentiel de déterminer le modèle d’entreprise de courtage Forex qui conviendra le mieux au niveau de revenus et au schéma général des opérations commerciales de l’entreprise. Actuellement, tous les courtiers Forex opèrent selon l’un des trois modèles suivants. Il convient de noter que chacun d’entre eux présente des avantages et des inconvénients, mais que leurs principes de base sont les mêmes. Examinons-les de plus près.
Modèle de courtier A-Book
En général, les courtiers A-Book sont des contreparties qui ne négocient pas directement avec les clients d’une entreprise et qui ne tirent pas leurs revenus des pertes ou des profits des clients. Les commissions et les marges sont leurs principales sources de revenus. En outre, les courtiers qui fournissent de tels services se répartissent en trois catégories : STP (Straight Through Processing), ECN (Electronic Communication Network), and DMA (Direct Market Access).
Les connexions directes entre le client et le fournisseur de liquidités constituent le principal avantage du courtage STP. La liquidité est généralement agrégée à partir de nombreuses sources, ce qui permet d’obtenir de meilleurs taux et une liquidité accrue. Les écarts proposés par un courtier STP peuvent être flottants ou fixes. Plutôt que de s’appuyer uniquement sur les grandes banques pour obtenir des liquidités, ce qui entraîne une marge fixe, un agrégateur peut choisir le meilleur prix parmi toutes les offres de vente et d’achat disponibles. Dans certains cas, cela peut se traduire par un spread nul, voire négatif.
Le principal avantage de la technologie DMA est l’accès direct au marché ; tous les ordres sont transmis sans l’intervention d’un courtier, directement aux fournisseurs de liquidités. Chaque ordre “crée un marché” en entrant dans le carnet d’ordres du fournisseur de liquidités. Les ordres DMA sont souvent exécutés assez rapidement. Selon le principe meilleur offre – meilleur demande, les traders qui utilisent cette approche obtiennent l’exécution la plus transparente au meilleur prix du marché.
Modèle de courtier B-Book
En tant que teneurs de marché, les courtiers qui travaillent selon le modèle B-Book traitent généralement les transactions directement. C’est à eux qu’incombe la responsabilité première de maintenir des ordres d’achat et de vente bilatéraux, correspondant aux exigences de la banque en ce qui concerne le spread (la différence de prix entre l’ordre d’achat et l’ordre de vente).
Dans ce modèle, un courtier achète et vend aux traders. Dans ce cas, les spreads fixes et les activités de trading des clients constituent les principales sources de revenus. Puisque le courtier est la contrepartie dans cette situation et qu’il supervise et contrôle étroitement toutes les opérations de trading de ses clients, les demandes des clients à ces courtiers sont tenues à l’écart des contreparties externes. Par conséquent, les opérations des teneurs de marché impliquent l’utilisation de diverses stratégies de limitation des profits, telles que le report des ordres de trading et l’annulation des transactions.
Éléments de l’infrastructure technique d’un courtier Forex
Avant de créer une société de courtage Forex, il est essentiel de se rappeler que la bourse où les acheteurs et les vendeurs se rencontrent est un réseau complexe d’éléments connectés qui fonctionnent hors ligne et donnent accès à tous les outils nécessaires à un processus de trading pratique et, surtout, ininterrompu. Voici la liste des éléments essentiels qui constituent la structure de la société Forex et qui sont nécessaires à son fonctionnement.
1. Plateforme de trading
Une plateforme de trading est un écosystème essentiel comprenant de nombreux éléments qui soutiennent le processus de trading. On y trouve des graphiques des prix des actifs avec toutes les données nécessaires à l’analyse fondamentale et technique, ainsi qu’un large éventail d’outils garantissant la mise en œuvre de la stratégie de trading dans la pratique. Chaque plateforme de trading présente un graphique de profondeur de marché et un carnet d’ordres, une interface de trading complète, et bien d’autres choses encore. Selon le type de plateforme, elle peut également contenir des éléments supplémentaires tels que des actualités, des chats et des groupes, un graphique avec les idées d’investissement d’autres traders, etc. Le choix de la plateforme détermine l’ensemble du processus de trading et affecte tous les aspects de l’interaction avec celle-ci.
2. la salle des marchés
La salle des marchés est un espace multifonctionnel qui est un assistant indispensable pour tout acteur du marché travaillant avec des actifs numériques, leur achat, leur vente, leur transfert et leur échange. La salle des marchés donne également accès à des éléments et fonctions utiles tels que les portefeuilles et les comptes, l’historique des transactions, l’échangeur, les statistiques et les analyses de chaque instrument financier, un système de rapport avancé pour chaque transaction, et bien d’autres encore. Cet élément est une composante essentielle de toute activité liée au commerce d’actifs financiers, y compris les cryptos, les CFD, etc.
3. Liquidité
Indépendamment du modèle commercial selon lequel une société de courtage Forex opère, la liquidité joue un rôle important en assurant la stabilité des prix sur le marché en cas de volumes importants pour l’achat ou la vente de tout actif financier, ce qui permet en fin de compte d’éviter des fluctuations de prix importantes et d’empêcher de graves pertes d’argent des investisseurs dont la stratégie n’a pas été entièrement couronnée de succès. Par conséquent, si vous vous demandez comment devenir courtier Forex, vous devez veiller à trouver un bon fournisseur de liquidités.
4. Moteur d’appariement
Le moteur d’appariement des ordres est le cœur de toute bourse et est essentiel pour faire correspondre les ordres d’achat et de vente au comptoir. Les ordres qui apparaissent dans le carnet d’ordres sont des ordres à cours limité qui attendent d’être exécutés. Dès que ce moment arrive, le moteur d’appariement recherche un ordre opposé afin d’apparier et d’exécuter les deux ordres. Ce processus peut sembler technique, mais la mise en œuvre d’un moteur d’appariement des ordres avec le bon logiciel et des professionnels compétents n’est pas plus compliquée que le développement d’une application mobile. La vitesse de convergence aura une incidence directe sur l’expérience utilisateur des traders qui interagissent avec la plateforme de trading.
Conclusion
Il ne fait aucun doute que la création d’une société de courtage Forex prospère nécessitera beaucoup d’efforts, de patience, de temps et d’argent, mais le résultat en vaudra la peine. Il vous permettra de prendre une place particulière sur le marché jeune et prometteur du Forex. Avec un plan d’affaires clair et un peu de pratique, la réussite dans le domaine du courtage Forex est à portée de main.
