Comment Créer un Courtier en Crypto en 2023 ?
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Les cryptomonnaies progressent à une vitesse de leur développement chaque jour, ce qui ouvre de nouvelles possibilités de création d’entreprises liées aux technologies crypto, qui sont activement implémentées dans différents domaines de notre vie. Un des types les plus populaires de ces entreprises est un courtier crypto – un modèle commercial innovant qui combine les avantages des bourses de cryptomonnaies et des activités de courtage classiques.
Cet article vous aidera à comprendre ce qu’est un modèle commercial de courtier crypto, ainsi que son fonctionnement et ses composantes. Vous découvrirez également les 10 étapes les plus importantes à considérer pour créer votre propre entreprise de courtage en crypto en 2023.
Qu’est-ce qu’un Courtier en Crypto ?
La technologie des cryptos a permis de voir beaucoup de choses différemment, bouleversant l’idée du fonctionnement de l’argent et d’autres choses. Les courtiers en crypto sont un écosystème complexe qui permet, comme mentionné ci-dessus, de tirer pleinement parti à la fois de la bourse de crypto et du modèle de courtage classique. Mais que sont-ils ? Examinons la question en profondeur.
Un courte en cryptomonnaies est une institution financière qui agit comme un intermédiaire entre les utilisateurs et la salle des marchés (le marché financier, qui dans ce cas est le marché des cryptomonnaies), et fournit des services pour le trading d’actifs numériques et toute l’infrastructure et l’assistance nécessaires dans ce processus. Dans ce cas, la différence entre un courtier en cryptomonnaies et les intermédiaires financiers classiques sur le même marché Forex est minime, la seule différence étant que le premier se concentre davantage sur le trading des cryptomonnaies. Souvent, les clients bénéficient de conditions de trading similaires tant pour le trading de bitcoins et d’altcoins que pour le trading de devises fiduciaires. D’ailleurs, de nombreuses sociétés traditionnelles ont commencé à offrir à leurs clients un accès au nouveau marché en tant que service supplémentaire. En règle générale, les actifs en cryptomonnaies sont tradés à l’aide de l’instrument CFD (Contracts for Difference). Cela signifie que les traders ne tradent pas les actifs numériques eux-mêmes, mais plutôt des produits dérivés basés sur leurs prix.
Un courtier en crypto-monnaies, ainsi qu’un échange de crypto-monnaies, est un moyen fiable, pratique et rapide d’acheter et vendre des crypto-actifs en utilisant la puissance des solutions de modèle commercial de courtage supplémentaires, qui non seulement aident à rendre le processus de trading beaucoup plus rapide et plus informatif, mais permettent également d’optimiser le travail de tous les éléments les plus importants de l’écosystème de l’espace de travail du trader.
Le concept de а courtier en crypto broker est qu’il s’agit d’un système complexe d’éléments dont l’interaction contribue à élargir les opportunités de trading pour les débutants et les acteurs expérimentés du marché tout en fournissant une assistance technique complète à l’aide de diverses solutions multifonctionnelles dont disposent à la fois les bourses de cryptomonnaies et les sociétés de courtage classiques. Un courtier en cryptomonnaies vous permet d’accéder à de nombreux outils, notamment des plateformes de trading et d’investissement, des portefeuilles de cryptomonnaies, des opérations sur marge, ainsi qu’un compte personnel contenant un grand nombre de données complètes nécessaires au trading sous la forme de tableaux analytiques, de graphiques et d’autres tableaux de données reflétant l’état du portefeuille d’investissement et permettant d’effectuer une analyse approfondie de la situation du marché.
POINTS CLÉS
- Un courtier en cryptomonnaies est un modèle d’entreprise qui combine les meilleures solutions technologiques des bourses de cryptomonnaies et des activités de courtage classiques.
- Les fonctionnalités d’un courtier en cryptomonnaies sont similaires à celles d’un courtier classique (tel que Forex), mais l’accent est mis davantage sur le trading de cryptomonnaies.
- Contrairement à une bourse de cryptomonnaie, un courtier en cryptomonnaie ne donne pas un accès direct aux marchés financiers, mais est un intermédiaire entre les utilisateurs et les bourses de cryptomonnaie.
Éléments essentiels de l’infrastructure d’un Courtier en Cryptomonnaies
Comme il a été mentionné ci-dessus, malgré le fait qu’un courtier en cryptomonnaies fonctionne sur le même principe qu’un courtier classique, représentant une sorte de pont entre les utilisateurs et les bourses de cryptomonnaies, il s’agit d’un écosystème complexe qui offre tout un arsenal d’outils utiles pour travailler sur le marché des cryptomonnaies. Dans la plupart des cas, un courtier en cryptomonnaie combine des solutions telles qu’une salle des marchés, une plateforme de trading principale, une plateforme de trading supplémentaire, une liquidité prime of prime, une plateforme de gestion du capital (plateforme d’investissement) et des portefeuilles blockchain. Examinons chacun de ces éléments plus en détail.
1. Salle des marchés
Il est devenu presque universel dans le cadre du trading actuel que les courtiers en cryptomonnaies fournissent leurs propres serveurs web avec une multitude d’outils pour les traders qui peuvent tous être trouvés dans une interface utilisateur unique, communément connue sous le nom de salle des marchés. Alors que la plupart des sociétés proposent une salle des marchés où les traders peuvent accéder à tous les outils nécessaires du marché financier, certaines sociétés ont récemment commencé à proposer des versions de leur salle des marchés qui sont plus informatives et plus faciles à comprendre.
Le système permet aux utilisateurs d’organiser leur espace personnel sur le site web de la société de courtage, fournit des fonctionnalités pour le back-office de la société, les systèmes de paiement et le traitement des documents, et permet un contrôle total des comptes, des transactions et du portefeuille d’investissement dans son ensemble.
2. Plateforme de trading principale
Comme une bourse de cryptomonnaies, un courtier en cryptomonnaies propose une plateforme de trading principale, qui est le lieu de trading principal entièrement équipé de tous les outils nécessaires pour un trading confortable. La plateforme est un espace multifonctionnel doté d’une interface de trading sous forme de graphiques, d’un carnet d’ordres pour chaque instrument de trading individuel, d’un graphique de profondeur de marché, de tableaux avec des cotations et d’autres informations utiles nécessaires pour élaborer une stratégie de trading opérationnelle et prendre des décisions éclairées dans le cadre du processus de trading.
Les plateformes de trading principales et les plus populaires, bien établies dans le monde du trading, qui conviennent aux courtiers en cryptomonnaies sont B2Trader, MetraTrader 5, ainsi que la plateforme cTrader.
3. Plateforme de Trading Supplémentaire
La plateforme de trading optionnelle est un centre de gestion des transactions supplémentaire qui offre une large panoplie de fonctionnalités, notamment en matière de conformité, de gestion des risques, de tarification et d’analyse des transactions. Une plateforme de trading supplémentaire peut être utile pour les investisseurs institutionnels comme pour les particuliers, car elle donne généralement accès aux mêmes fonctionnalités et outils que la plateforme principale, ce qui multiplie l’espace de trading global et permet aux investisseurs d’effectuer des analyses de marché plus approfondies sur une variété d’instruments financiers sans avoir à recourir à des solutions tierces. De plus, la plateforme supplémentaire peut s’avérer utile si l’utilisateur souhaite disposer de paramètres plus souples pour le processus de trading.
4. Liquidité Prime of Prime
L’une des composantes essentielles de la société de courtage, Liquidité Prime of Prime offre un flux en direct de cotations d’achat et de vente provenant d’une variété de fournisseurs de liquidités pour plus de 800 instruments issus de sept classes d’actifs différentes. Disposer d’un accès direct aux fournisseurs de liquidités de niveau 1 offre un certain nombre d’avantages sur la concurrence : des marges plus faibles, un pool de liquidités plus important et une vitesse d’exécution plus rapide des transactions, y compris celles liées au trading à haute fréquence (HFT). Si vous pouvez offrir une meilleure tarification des instruments à vos partenaires, vous serez alors en mesure de leur proposer de meilleures conditions, ou vous pourrez réduire les spreads et les commissions de trading pour vos clients finaux également.
5. Plateforme de Gestion des Capitaux
Cette plateforme est un outil indispensable qui permet d’offrir aux utilisateurs des comptes de copy trading et de PAMM ainsi que d’autres produits d’investissement pour les personnes qui ne veulent pas ou n’ont pas assez d’expérience pour trader par elles-mêmes. Ces produits permettent d’accéder directement aux transactions d’autres traders plus performants et, sur la base des données reçues, de développer leur propre stratégie de trading.
Copier des transactions peut être utilisé sur n’importe quel marché financier. Toutefois, cet outil n’est très demandé que sur certains marchés, car l’application pratique du copy trading est traditionnellement limitée au trading spéculatif, c’est-à-dire à la conclusion de transactions d’une durée relativement courte dans le but d’obtenir un profit rapide.
6. Portefeuilles Blockchain
Un portefeuille de cryptomonnaies est une plateforme en ligne qui fournit des services de stockage pour les devises numériques de la blockchain. Ils sont devenus une véritable technologie innovante qui continue à se développer à un rythme rapide en raison de la demande croissante de la technologie blockchain. Ces services permettent d’acheter et de vendre des cryptomonnaies, d’effectuer des transactions d’échange et de permettre aux utilisateurs d’utiliser des cryptomonnaies pour payer des biens et des services. Les portefeuilles de cryptomonnaies peuvent être pris en charge par un émetteur de devises numériques ou par une ressource tierce axée sur le travail avec différentes devises.
Chaque portefeuille de cryptomonnaie contient les clés cryptographiques publiques et privées de son propriétaire, ce qui lui permet de travailler avec des cryptomonnaies. L’implémentation la plus sûre de ce service est un portefeuille déterministe hiérarchique (HD Wallet) avec un stockage séparé des clés. Grâce à cette technologie, la plateforme ne stocke qu’une partie des données nécessaires à la validation de la cryptomonnaie, et les transactions requièrent la signature du client et du service. Pour utiliser un HD Wallet, l’utilisateur doit saisir une phrase d’authentification – un ensemble de 24 mots dans lesquels sa signature est cryptée.
Le business model “crypto-broker” a vu le jour suite au développement rapide de la technologie blockchain, qui a permis de combiner la base technologique des bourses de cryptomonnaies avec une large boîte à outils de trading des sociétés de courtage classiques.
10 Étapes essentielles pour démarrer/créer un courtier en cryptomonnaies en 2023.
L’activité de courtage en cryptomonnaies est tout aussi complexe que la plateforme d’échange de cryptomonnaies, et lorsque vous allez en créer une, vous devrez prendre en compte un certain nombre de facteurs importants qui auront une incidence directe sur le résultat final. Ci-dessous se trouve une liste des 10 étapes les plus importantes à suivre si vous envisagez de créer votre propre entreprise de courtage en cryptomonnaies.
1. Déterminer le marché cible
Comme dans le cas de la création d’une entreprise de trading de cryptomonnaies, le développement d’une entreprise de courtage de cryptomonnaies et son lancement doivent faire l’objet d’une analyse approfondie de tous vos concurrents et d’une identification de votre public cible. Cela aidera votre entreprise à adapter les caractéristiques et les paramètres de ses produits en conséquence. Il existe de nombreux paramètres à prendre en compte pour choisir les bons clients, tels que l’âge, le sexe, les loisirs, le niveau de revenu, le pays de résidence, etc. Le siège social de votre entreprise déterminera en grande partie l’approche marketing que vous devrez choisir, le nombre de langues prises en charge par votre plateforme, etc. en fonction des données de vos clients.
2. Licence et immatriculation de l’entreprise
La licence est l’un des critères de définition les plus importants des traders et des investisseurs lorsqu’ils choisissent un courtier en cryptomonnaies. Par analogie avec la création de votre propre bourse de cryptomonnaies, vous devez enregistrer une société et obtenir les licences appropriées avant de démarrer une activité de courtage de cryptomonnaies. Divers organismes de réglementation gouvernementaux dans différentes juridictions contrôlent le processus d’octroi des licences. Néanmoins, le choix d’une méthode particulière dépend de la taille de l’activité menée par le courtier, de son budget et d’autres facteurs. D’un point de vue juridique, la licence d’un courtier indique l’autorité qui contrôle les activités du courtier et la réputation de l’entreprise.
Le type de licence de cryptomonnaie à obtenir dépend des transactions prévues. Si une entreprise va effectuer des transactions de type “crypto-crypto” (cryptomonnaies uniquement), elle devra obtenir la licence dite MSB (Money Service Business) pour ce type d’activités. S’il s’agit de transactions de type “crypto-fiat” (échange de crypto-monnaies contre de l’argent réel), l’obtention de la licence MTL (Money Transmitter License) est nécessaire.
3. Planification budgétaire
La planification budgétaire est l’un des éléments les plus importants de tout plan d’affaires. Il existe un grand nombre d’éléments de coûts différents qui doivent être soigneusement contrôlés. Parmi les coûts les plus importants figurent les coûts de marketing, les coûts de personnel (salaires + bureau), les coûts d’infrastructure informatique, les coûts juridiques (comptables, audits, avocats) et les impôts. Chacun de ces éléments fait partie intégrante des coûts globaux de l’entreprise et doit faire l’objet d’une attention particulière car, ensemble, ils affectent directement la répartition du budget de l’entreprise.
4. Choisir une plateforme de trading
Le choix d’une plateforme de trading est une question de goût pour l’entreprise, car la plupart des plateformes de trading donnent accès à des outils presque identiques. Cependant, il vaut la peine de tenir compte de leur coût pour s’assurer de rester dans les limites du budget. La grande majorité des plateformes de trading existantes proposent des tarifs flexibles et des prix très abordables, de sorte qu’elles peuvent être abordables même pour les entreprises qui commencent tout juste à se développer dans le secteur des cryptomonnaies. Certains des exemples les plus brillants offrant des fonctionnalités de trading complètes sont MetaTrader 5, cTrader et Match Trader.
5. Choisir un partenaire KYC
Toute entreprise de cryptomonnaies, qu’il s’agisse d’une bourse de cryptomonnaies ou d’un courtier en cryptomonnaies, a besoin d’une bonne protection. Pour éviter l’examen minutieux des régulateurs, les entreprises doivent vérifier l’identité des clients en leur demandant leurs informations personnelles. Toutes les institutions financières, y compris les bourses et les banques, ne fournissent pas leurs services aux clients sans vérifier leur identité. Pour vérifier l’identité des utilisateurs, on utilise la technologie KYC, qui est actuellement fournie par un grand nombre d’entreprises différentes. Il est nécessaire d’accorder une attention particulière à ce point, car la sécurité est l’aspect le plus important de toute entreprise numérique, en particulier en ce qui concerne les courtiers en cryptomonnaies.
6. Choisir un fournisseur de liquidités
Les principaux courtiers en cryptomonnaies, en particulier ceux qui jouissent d’une bonne stabilité financière, travaillent généralement avec un certain nombre de grands fournisseurs de liquidités afin de maintenir leurs propres prix et niveaux de liquidité au niveau approprié. Dans la plupart des cas, les fournisseurs de liquidités sont de grandes institutions financières ou des banques qui échangent un nombre important de devises numériques.
7. Définir une passerelle de paiement
Les courtiers en cryptomonnaies ainsi que les bourses de cryptomonnaies ont des tâches difficiles à accomplir, c’est pourquoi ils ont besoin de procédures techniques parfaitement affinées. La gestion des dépôts des clients en fait également partie. Vous devez trouver des fournisseurs de services de paiement (PSP) qui peuvent satisfaire vos exigences en fonction de l’emplacement et fournir les options de paiement dont vos clients ont besoin. Bien que les frais de traitement varient, la majorité des prestataires de services de paiement n’imposent pas de frais d’ouverture de compte. Il est également conseillé d’avoir plusieurs fournisseurs afin que les clients puissent être redirigés vers d’autres comptes si l’un d’entre eux est hors service. Vous devez être constamment à la recherche de prestataires de services de paiement, car il s’agit d’un élément crucial pour votre entreprise.
8. Implémenter l’aspect technique du courtier
Les entreprises telles que les bourses de cryptomonnaies et les courtiers en cryptomonnaies ont besoin d’un très grand nombre de systèmes techniques différents pour fonctionner avec succès. Ce point comprend la création de l’infrastructure d’information nécessaire, des serveurs, des ordres d’information sur les moteurs, des mécanismes de protection contre les diverses attaques de pirates informatiques et plus encore. Les bourses de cryptomonnaies et les courtiers en cryptomonnaies ont également besoin de systèmes de sécurité parfaits, car ils sont directement en contact avec de l’argent.
9. Développer un site web
Toute entreprise a pour premier atout un site web accessible, beau et facile à naviguer. Les utilisateurs pourront en apprendre davantage sur l’entreprise ainsi que sur ses produits et services en visitant ce site web. Le site web du courtier doit comporter tous les éléments nécessaires pour que les utilisateurs puissent naviguer parmi les produits et services proposés par le courtier. Si vous avez des connaissances en programmation et en informatique, vous devriez être en mesure de créer un bon site web sans difficulté. Sinon, il peut être conseillé de recourir à l’assistance de professionnels expérimentés.
Tout site web en cours de développement doit accorder une attention particulière à des facteurs tels que la facilité d’utilisation, l’excellence de la conception et la rapidité de fonctionnement. Le développement de ces paramètres, qui reflètent des caractéristiques importantes du site telles que le taux d’engagement, le taux de conversion, la profondeur de navigation, le temps passé sur le site, etc., affecte directement l’expérience de l’utilisateur et constitue l’objectif principal de toute l’entreprise afin de conserver et d’attirer de nouveaux consommateurs.
10. Tester
Pour réussir à créer une entreprise, il est essentiel de tester la fonctionnalité de votre courtier en cryptomonnaies. Ce faisant, vous serez en mesure de déterminer si votre société de courtage est utilisée par vos clients comme vous l’aviez prévu. En outre, vous obtiendrez des informations sur les problèmes que vous pourriez rencontrer avec le courtier. Effectuer les tests le plus tôt possible vous permettra d’apporter les modifications nécessaires à la conception avant le lancement de votre produit.
Une fois le développement du logiciel terminé et les procédures susmentionnées suivies, votre courtier doit donner de bons résultats dans la version bêta. Pour garantir le succès du lancement complet du projet, les développeurs doivent examiner les commentaires des utilisateurs et apporter des ajustements au site web.
Conclusion
Toute entreprise, qu’il s’agisse d’une bourse de cryptomonnaies, d’un courtier en cryptomonnaies ou d’une entreprise d’échange de bitcoins, est une excellente option pour s’essayer au marché prospectif des cryptomonnaies. Le courtier en cryptomonnaie, qui est une combinaison parfaite du trading de cryptomonnaies et de l’activité de courtage classique, donne l’occasion d’envisager l’activité en général d’une nouvelle manière, en ouvrant aux utilisateurs de nouvelles possibilités d’investissement et de trading. Avec ses avantages et ses inconvénients, le courtier en cryptomonnaies peut être une solution clé en main idéale pour les entreprises qui ne sont pas encore prêtes à créer leur propre produit. Cependant, pour ceux qui sont déterminés à percer sur le marché des cryptomonnaies et à gagner leur part du gâteau, un courtier en cryptomonnaies sera sans aucun doute la meilleure solution pour trader et investir dans les actifs numériques.
