Comment Démarrer une Entreprise de Courtage Offshore en 2024
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Lancer une plateforme de Forex comporte plusieurs défis que les entrepreneurs doivent surmonter avant même de dépenser un centime pour leur startup.
Choisir le type de courtage et les titres négociables, comprendre les exigences légales, et déterminer si vous devez opérer en tant que courtage onshore ou offshore sont des considérations clés pour les nouveaux opérateurs financiers.
De nombreuses plateformes de trading Forex lancent leur entreprise dans des endroits éloignés, profitant de conditions plus légères et d’autres avantages financiers. Devrez-vous faire de même? Voici tout ce que vous devez savoir sur les courtiers FX offshore et comment vous pouvez démarrer le vôtre.
Points Clés
- Les entreprises de courtage offshore opèrent depuis des emplacements éloignés pour bénéficier de meilleurs engagements fiscaux, réglementaires et opérationnels.
- Le Vanuatu, Saint-Vincent-et-les-Grenadines et l’île Maurice sont des destinations offshore populaires en raison de leurs faibles impôts et exigences d’installation.
- Les juridictions offshore offrent un accès simplifié à un marché très difficile pour contrer les autorités onshore qui mettent en place des réglementations strictes.
Est-il judicieux de lancer un courtage offshore?
Les courtiers Forex offshore sont des plateformes de trading qui externalisent leurs opérations et lancent une entreprise dans une localisation éloignée, généralement dans des îles d’Afrique de l’Est ou des Caraïbes.
Ce mouvement a commencé avec l’essor des plateformes d’investissement numérique, car les maisons de courtage et les prestataires de services n’avaient plus besoin d’être physiquement situés dans le même pays que les investisseurs, et les traders pouvaient gérer leurs investissements et accéder aux marchés financiers via Internet.
Opérer à partir d’une juridiction offshore présente de nombreux avantages fiscaux et réglementaires, offrant aux courtiers une marge de manœuvre pour opérer dans l’industrie des services financiers très concurrentielle. Cette approche est plus rentable que les juridictions fortement réglementées que de nombreuses startups ne peuvent pas se permettre.
Avantages pour les entreprises de courtage offshore
Beaucoup d’investisseurs sont intimidés par l’idée de comptes de courtage offshore. Cependant, il s’agit d’entités légales qui opèrent sous des règles et réglementations acceptées au niveau mondial. Voici les principaux avantages de l’externalisation de votre société de courtage.
Portée mondiale
Une entreprise de trading offshore peut servir des investisseurs dans le monde entier à partir d’un environnement simplifié, en particulier dans un secteur aussi concurrentiel que celui du trading, où les grands acteurs du marché exercent une influence considérable.
Cela peut être un tremplin pour de nombreuses entreprises de courtage multi-actifs pour acquérir des clients et étendre leur activité de courtage.
Avantage fiscal
La plupart des juridictions offshore appliquent un système fiscal nul ou très faible pour les courtiers Forex et les entreprises financières. Cela peut considérablement réduire vos coûts de démarrage et vous permettre de consacrer plus de fonds aux opérations de votre courtage.
Obtenir une licence Forex dans des localisations offshore peut vous soumettre à un revenu moins imposé et à d’autres exonérations fiscales.
Confidentialité accrue
Les entreprises peuvent opérer via une société offshore pour minimiser leur exposition. Les gestionnaires et les actionnaires qui ne souhaitent pas divulguer leurs informations financières au public se tournent vers les juridictions offshore pour garder leurs identités confidentielles.
Cependant, ils doivent toujours fournir des détails de base sur la société de commerce international et des états financiers aux autorités, qui garantissent une grande confidentialité concernant leur statut.
Exigences simplifiées
Les courtiers Forex qui souhaitent lancer leur entreprise avec moins de complications et de complexités se tournent vers les courtiers offshore.
Ces juridictions ont des exigences d’installation, des engagements financiers et des lignes directrices opérationnelles plus simples, ce qui minimise le coût de lancement et de maintenance d’un courtage Forex offshore.
Comment démarrer une entreprise de courtage offshore
Le potentiel d’un courtier offshore est illimité. Vous pouvez démarrer votre entreprise dans un endroit éloigné et accumuler des fonds substantiels avant de devenir “onshore” et d’entrer dans d’autres marchés. Vous pouvez développer votre courtage et ajouter plus de services à votre plateforme pour améliorer sa fonctionnalité et servir plus de clients.
Voici comment vous pouvez commencer à construire un courtage Forex offshore.
Déterminez vos objectifs
La première étape consiste à créer un plan d’affaires et à identifier votre cible. Choisissez le marché cible et renseignez-vous sur ses considérations légales. Créez un plan financier qui inclut vos coûts initiaux, vos bénéfices estimés et vos dépenses opérationnelles pour déterminer votre budget.
Ce plan peut être utile car certaines juridictions exigent une projection d’affaires complète pour délivrer une licence.
À cette étape, choisissez le type de courtage que vous souhaitez proposer : un courtier-négociant, market maker, prestataire de services tiers, fonds spéculatifs, etc. Il est également essentiel de planifier une expansion future, comme les cryptomonnaies ou les fonds d’investissement et leurs considérations légales.
Identifiez les coûts du courtage offshore
Chaque juridiction offshore a un coût d’installation différent, y compris les montants que vous devez prouver comme capital opérationnel initial et les dépenses que vous devez payer pour votre demande. Ceux-ci incluent :
- Enregistrement de l’entreprise : L’enregistrement de votre courtage peut nécessiter un investissement initial que vous devez maintenir sur votre compte bancaire.
- Représentant local : Certaines juridictions exigent que vous ayez un patron local qui vous représente dans le pays. Les représentants légaux ont leur charge annuelle.
- Compte bancaire local : L’ouverture d’un compte de courtage offshore dans une banque locale est une exigence de la plupart des juridictions. Ce compte sera surveillé et évalué par les autorités locales.
- Traitement de la demande : Généralement, la demande de permis d’affaires est effectuée par l’intermédiaire d’une agence ou d’un sponsor, qui entraîne des frais uniques.
- Renouvellement de la licence : Si vous prévoyez d’opérer pendant de nombreuses années, vous devez prendre en compte les frais de renouvellement annuel de l’enregistrement de votre entreprise.
Obtenez une licence de courtier offshore
Obtenir une licence Forex offshore est essentiel pour fournir des services de trading FX légaux. Les exigences pour obtenir une licence FX varient en fonction de la juridiction choisie. L’île Maurice, Vanuatu, Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG) sont des destinations populaires pour l’obtention d’une licence offshore.
Le Vanuatu et Maurice ont généralement un processus de demande plus long, qui peut durer jusqu’à six mois, tandis que le SVG offre un délai de traitement accéléré.
La plupart des juridictions offshore exigent une projection sophistiquée des protocoles KYC et AML. Cependant, elles ont des frais de demande et des exigences de capital minimum différents. Il est donc important de vous familiariser avec les exigences de licence offshore à l’avance.
Contrairement aux régulateurs offshore, les juridictions onshore incluent la FCA du Royaume-Uni, l’ASIC en Australie, la CySEC en Europe et la SEC aux États-Unis. Ce sont des autorités financières fortement réglementées avec des lignes directrices opérationnelles strictes et une surveillance étroite.
Trouvez un fournisseur technologique
Ensuite, vous devez prendre en compte l’infrastructure technologique et de votre plateforme de courtage Forex.
Choisissez un fournisseur technologique pour équiper votre entreprise avec un système CRM de back-office, des passerelles de services de paiement, des outils de vérification de profil utilisateur, un outil de conformité KYC, et des mises à jour du marché en temps réel.
Vous pouvez opter pour une solution en marque blanche afin d’obtenir une plateforme prête à l’emploi avec des fonctionnalités de base que vous pouvez ajuster pour répondre à vos besoins. De plus, vous pouvez externaliser ou créer en interne votre plateforme numérique à partir de zéro.
Trouvez un fournisseur de liquidité
Le fournisseur de liquidité équipe votre plateforme avec des instruments financiers et un accès au marché pour exécuter des transactions dans des conditions favorables. Il est important de s’approvisionner en liquidité auprès de partenaires fiables qui fournissent une connectivité avec les banques de premier plan et des institutions financières pour offrir des spreads faibles et un placement d’ordre rapide.
Vérifiez l’expérience et les témoignages du fournisseur de liquidité, et inspectez leur flux de provision, leur volume de transactions, leurs carnets de commandes et leurs pratiques d’agrégation et de distribution.
Choisissez votre plateforme de trading
Le logiciel de trading est l’interface que vos clients voient lorsqu’ils négocient sur le marché, y compris les graphiques, les prix du marché et les actifs disponibles.
cTrader et MetaTrader sont les plateformes de trading en ligne les plus populaires, offrant divers indicateurs techniques, signaux et outils de création de stratégie. Vous pouvez améliorer cette fonctionnalité en ajoutant une solution de copy trading, un service de trading propriétaire et des capacités de trading algorithmique permettant aux investisseurs d’automatiser leurs portefeuilles.
Courtage onshore vs offshore
Onshore fait référence à la création d’une entreprise de courtage sur des terres domestiques, y compris des régions où les services de trading financier sont étroitement surveillés.
Les juridictions domestiques ne sont pas nécessairement “mauvaises”. Cependant, elles mettent en œuvre des réglementations strictes pour promouvoir la transparence financière et l’intégrité. Ce processus implique des rapports détaillés, une conformité juridique importante et un engagement financier substantiel, augmentant les coûts opérationnels de votre entreprise de courtage.
D’autre part, les autorités financières offshore offrent un accès facilité aux services de trading Forex avec des exigences et des réglementations moins contraignantes.
Conclusion
Les juridictions offshore facilitent un accès plus facile à l’industrie des services de trading financier très difficile et concurrentielle. Lancer une entreprise de courtage offshore présente de nombreux avantages fiscaux et réglementaires, offrant des licences fiables dans un environnement commercial peu réglementé.
Il est important de planifier soigneusement votre approche. Commencez par vous familiariser avec les réglementations offshore, les exigences de licence FX et les engagements financiers. Intégrez votre plateforme avec un fournisseur de technologie, un logiciel de trading et un fournisseur de liquidité pour opérer avec succès.
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