Top 10 des pays favorables aux cryptomonnaies pour votre entreprise en 2024
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Les cryptomonnaies ont révolutionné la finance, offrant de nouvelles opportunités pour les investisseurs et les entreprises. Cependant, les pays du monde entier peinent à réglementer ce marché émergent. Certains pays ont adopté les paiements en cryptomonnaie, créant un environnement favorable, tandis que d’autres ont pris une approche prudente ou restrictive.
En 2024, de nombreux pays adoptent les cryptomonnaies, augmentant l’utilisation de l’argent virtuel dans les investissements, le trading et les paiements.
Cet article explorera les pays les plus favorables aux cryptomonnaies afin que vous puissiez choisir de démarrer une entreprise de cryptomonnaie en 2024.
Points clés
- Les pays favorables aux cryptomonnaies facilitent les opérations en cryptomonnaie en offrant des réglementations de soutien, des impôts bas et des infrastructures développées.
- Les taxes sur les cryptomonnaies fonctionnent de manière similaire aux taxes sur d’autres actifs ou biens.
- La Chine, l’Égypte et le Qatar sont les pays les moins favorables aux cryptomonnaies.
- Le Portugal, la Suisse, le Salvador et d’autres sont des pays favorables aux cryptomonnaies.
Définir la favorabilité aux cryptomonnaies
Un pays favorable aux cryptomonnaies favorise la croissance de l’industrie des cryptomonnaies. Ces pays offrent des réglementations claires et de soutien, des incitations fiscales, une adoption et une acceptation élevées des cryptomonnaies, des infrastructures bien développées et une mentalité innovante. Ces pays offrent certitude et stabilité aux entreprises et aux individus opérant dans l’espace cryptographique, offrant des impôts sur les plus-values, des impôts sur le revenu faibles ou inexistants, ou taxes sur la valeur ajoutée (TVA) sur les activités en cryptomonnaie.
Ces pays ont également une infrastructure bien développée pour soutenir l’industrie des cryptomonnaies, y compris des échanges de cryptomonnaies, des portefeuilles, des processeurs de paiement et d’autres services connexes. Cet écosystème facilite l’utilisation et l’intégration transparentes des cryptomonnaies. Cette mentalité encourage la croissance et le développement de l’industrie des cryptomonnaies dans un pays.
Les pays favorables aux cryptomonnaies ont évolué depuis l’avènement des cryptomonnaies en 2009, avec de nombreux pays adoucissant leur position contre la technologie pour capitaliser sur les tendances mondiales. Certains pays visent à être considérés comme l’un des pays les plus favorables aux cryptomonnaies au monde, tandis que d’autres se concentrent sur la création d’opportunités d’investissement étranger et la génération de revenus grâce à des impôts sur les cryptomonnaies minimaux.
Cette relation mutuellement bénéfique profite aux deux parties, car le pays devient un choix privilégié pour les détenteurs de cryptomonnaies, et les investisseurs économisent leur argent durement gagné. Cependant, le statut favorable aux cryptomonnaies d’un pays n’implique pas nécessairement un grand nombre d’utilisateurs de cryptomonnaies.
Expliquer la fiscalité des cryptomonnaies
Un pays favorable aux cryptomonnaies devrait avoir des impôts minimaux sur les gains en capital, les revenus et les échanges de cryptomonnaies. Les règles fiscales sur les cryptomonnaies évoluent constamment, il est donc crucial de rester informé. L’Internal Revenue Service (IRS) classe les cryptomonnaies comme un actif virtuel convertible, y compris les NFTs et les stablecoins, qui obéissent au même principe que les transactions immobilières traditionnelles. Si un actif présente des caractéristiques d’actif numérique, il sera traité comme un actif numérique à des fins d’impôt fédéral sur le revenu.
Les échanges, transactions et revenus provenant des cryptomonnaies sont taxés par la plupart des gouvernements. Les transactions imposables comprennent la vente d’actifs numériques contre de l’argent, le trading d’actifs numériques, l’utilisation de cryptomonnaies comme paiement, le minage ou le staking de cryptomonnaies, la réception de jetons largués, le paiement en cryptomonnaies et la réception d’intérêts ou de rendements en cryptomonnaies.
Toutefois, toutes les transactions en cryptomonnaies ne sont pas imposables, les activités telles que l’achat d’actifs numériques avec de l’argent, le transfert d’actifs numériques entre portefeuilles ou comptes, le don d’argent blockchain et le don de cryptomonnaies étant déductibles d’impôt.
Les impôts sur les cryptomonnaies sont similaires à ceux des autres actifs ou biens, créant des événements imposables pour les propriétaires lorsqu’ils sont utilisés et que les gains sont réalisés. Ces événements comprennent la vente d’actifs numériques contre de la monnaie fiduciaire, l’échange d’actifs numériques contre des biens, des services ou d’autres actifs numériques, la réception d’actifs numériques comme paiement, la réception de nouveaux actifs numériques en raison de hard forks, les activités de minage ou de staking, les largages et toute autre disposition d’un intérêt financier dans un actif numérique.
Pourquoi vous devriez soigneusement choisir un pays pour votre entreprise de cryptomonnaies
En 2024, le choix d’un pays pour les investissements en cryptomonnaies est crucial en raison de son environnement réglementaire, de ses politiques fiscales, de son accès au marché, de ses protections légales, de son acceptation et adoption, de sa stabilité géopolitique et de son innovation.
Les pays avec des environnements réglementaires favorables peuvent déterminer la faisabilité et la sécurité des investissements en cryptomonnaies, tandis que les pays avec des réglementations strictes ou des politiques incohérentes peuvent impacter la légalité et la facilité de mener des activités liées aux cryptomonnaies. L’accès aux marchés des cryptomonnaies peut également varier, certains pays ayant des échanges et des infrastructures bien établis tandis que d’autres peuvent avoir un accès limité.
Les protections légales pour les utilisateurs et les investisseurs en cryptomonnaies varient également, certains pays offrant des cadres complets tandis que d’autres manquent de telles protections. L’acceptation et l’adoption des cryptomonnaies varient également, certains pays favorisant l’innovation et le développement de projets blockchain grâce au soutien gouvernemental, aux incitations à l’investissement et à un écosystème de startups dynamique.
Choisir un pays avec un environnement politique et économique stable peut réduire le risque associé aux investissements en cryptomonnaies. Il est conseillé de chercher des conseils juridiques et financiers lors de la considération d’investissements internationaux en cryptomonnaies pour assurer la conformité et atténuer les risques.
Quels sont les pays les moins favorables aux cryptomonnaies ?
Malgré la popularité croissante des cryptomonnaies dans le monde, certains pays refusent toujours d’adopter la monnaie numérique et en interdisent même l’utilisation.
Ainsi, le Qatar, l’Égypte, le Bangladesh, le Maroc et la Chine figurent parmi les pays les moins favorables aux cryptomonnaies.
En 2017, la Chine a interdit certains échanges de cryptomonnaies et a introduit une interdiction globale des achats et du minage de cryptomonnaies en 2021. Cette interdiction est toujours en vigueur, les contrevenants risquant des peines de prison.
Le Qatar a interdit les opérations et le trading de cryptomonnaies sur son territoire, le Centre financier du Qatar ayant adopté une loi en 2020 interdisant aux banques et institutions financières d’échanger, de recevoir, d’envoyer ou de créer des comptes pour les cryptomonnaies. L’interdiction a été motivée par des préoccupations concernant le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le Qatar, un pays orienté vers la technologie, explore la possibilité d’émettre ses propres monnaies numériques centralisées en tant qu’alternative.
L’Égypte a interdit le minage et les opérations de cryptomonnaies depuis 2018, invoquant la déclaration de Dar Al-Ifta selon laquelle les opérations blockchain sont contraires à la loi islamique, car elles ressemblent à des jeux de hasard ou à de la spéculation. La fatwa, émise en janvier 2018, est devenue juridiquement contraignante.
Le Bangladesh a déclaré les jetons cryptographiques illégaux en 2014, et le Maroc a interdit toutes les activités liées aux cryptomonnaies en 2017.
Top 10 des pays favorables aux cryptomonnaies
Le choix d’un pays pour les activités liées aux cryptomonnaies en 2024 est une décision cruciale qui peut avoir un impact significatif sur le succès et la sécurité de vos investissements. Voici la liste des pays les plus favorables aux cryptomonnaies en 2024 pour démarrer votre entreprise.
1. Malte
Avec ses réglementations progressistes et sa structure fiscale avantageuse, Malte, également connue sous le nom d’île Blockchain, attire de grandes entreprises dans l’industrie des cryptomonnaies. Les réglementations claires du pays pour les entreprises de cryptomonnaies en font un lieu de choix pour les entreprises de blockchain à l’échelle mondiale.
Malte a mis en œuvre des mesures pour protéger les intérêts des entreprises et des investisseurs en cryptomonnaies et promouvoir des conditions équitables sur le marché. Cela aide à l’expansion de l’industrie des cryptomonnaies tout en garantissant la sécurité des clients.
Malte reconnaît le Bitcoin comme une “unité de compte, un moyen d’échange ou une réserve de valeur”. Les échanges de cryptomonnaies sont traités de manière similaire aux transactions boursières, avec un taux d’impôt sur le revenu des entreprises de 35%, mais il peut être réduit à 0% à 5% en fonction des revenus et de la résidence. Malte offre des avantages réglementaires tels que le développement innovant, des régimes de protection des investisseurs, la reconnaissance internationale et un environnement sûr pour le trading de cryptomonnaies en 2024.
2. Singapour
Singapour est un centre asiatique de fintech de premier plan et l’une des meilleures juridictions pour les cryptomonnaies et l’innovation, grâce à son cadre réglementaire solide et à l’absence de taxe sur les gains en capital.
La cité-État exonère les jetons numériques des impôts et simplifie la compréhension et la conformité des obligations fiscales pour les investisseurs et les entreprises. Singapour soutient les cryptomonnaies en ayant des réglementations bien définies et des initiatives pour soutenir l’innovation. De plus, une plateforme de trading à Singapour peut nécessiter une licence pour fonctionner. À moins de s’engager dans le trading, les personnes à Singapour ne sont pas obligées de payer des impôts sur leurs revenus en cryptomonnaies.
Les transactions en cryptomonnaies sont considérées comme du troc, évitant l’impôt sur le revenu. La banque centrale de Singapour soutient les cryptomonnaies, affirmant que l’écosystème blockchain doit être étroitement surveillé pour prévenir les activités illégales. Cependant, l’innovation doit être accueillie favorablement, faisant de Singapour un lieu idéal pour établir une entreprise légale de cryptomonnaies ou de blockchain soutenue par des organismes de réglementation.
3. Portugal
Le Portugal est un lieu de prédilection pour les entrepreneurs et les investisseurs en cryptomonnaies en raison de son environnement fiscal favorable, de son régime favorable aux cryptomonnaies, de son soutien à l’innovation blockchain et de son cadre réglementaire clair pour les actifs cryptographiques, exemptant les particuliers de la TVA et offrant des taux d’imposition avantageux.
L’Autorité fiscale portugaise a déclaré que les transactions et les échanges de cryptomonnaies étaient exonérés d’impôts pour les particuliers, les bénéfices étant exonérés s’ils ne sont pas la principale source de revenus et si les jetons ont été détenus pendant plus de 365 jours. Cependant, en 2023, des taxes ont été introduites sur les transactions en cryptomonnaies, soumises à un impôt de 28%.
Le Portugal est un hub nomade populaire, offrant un processus de résidence fiscale simple et une fiscalité conviviale pour les monnaies numériques. Les entreprises fournissant des services en cryptomonnaies sont taxées sur les plus-values. De plus, le Portugal accueille des événements internationaux sur les cryptomonnaies tels que Nearcon23 et le Web Summit.
4. Suisse
La Suisse est une nation de premier plan en finance et en innovation, en faisant un aimant pour les entreprises de blockchain et de cryptomonnaies. La Crypto Valley abrite des entreprises majeures telles que les fondations Ethereum et Cardano.
Le pays offre des réglementations favorables aux cryptomonnaies, des directives claires pour les ICO et des taxes faibles sur les bénéfices en cryptomonnaies pour les particuliers et les entreprises. Les traders professionnels en cryptomonnaies peuvent faire face à une légère taxe sur la fortune de 0,5% à 0,8%, applicable à tous les actifs.
Le pays classe l’argent cryptographique comme des actifs plutôt que des titres, et son infrastructure de transaction financière avancée en fait une destination privilégiée pour les entreprises de cryptomonnaies. Les cryptomonnaies sont taxées dans le cadre du système de l’impôt sur la fortune, les investisseurs privés ne payant pas de taxes sur les gains en capital sur les actifs de fortune personnelle, car l’achat et la vente via des traders professionnels sont considérés comme des revenus d’entreprise.
Le minage est considéré comme une activité indépendante et soumis à l’impôt sur le revenu des entreprises. Le trading individuel de cryptomonnaies est exonéré de l’impôt sur les plus-values, et les travailleurs à distance doivent déclarer les salaires en cryptomonnaies comme revenus salariaux.
5. Estonie
L’Estonie, une nation balte connue pour ses services avancés de gouvernement électronique, est également un pays favorable aux cryptomonnaies en raison de son adoption précoce des cryptomonnaies, de son système de licences établi pour les échanges et les fournisseurs de portefeuilles, et de son infrastructure numérique bien développée. Le pays attire les startups blockchain et promeut les entreprises numériques et les cryptomonnaies grâce à son programme d’e-Residency, permettant un accès à distance aux services numériques.
L’Estonie considère les cryptomonnaies comme des actifs pour l’impôt sur le revenu, avec des taxes normales et des gains en capital pour la vente et l’achat. Cependant, l’achat et la vente ne sont pas exonérés de TVA. L’Estonie est l’un des rares États membres de l’UE à réglementer les cryptomonnaies, ayant développé son premier cadre réglementaire il y a plus de trois ans.
Obtenir une licence commerciale est rapide et facile, avec des frais de 3 300 euros. La politique fiscale compétitive de l’Estonie exclut l’impôt sur le revenu et la TVA sur le Bitcoin et les altcoins.
L’Estonie impose un impôt sur le revenu des sociétés de 20% sur les bénéfices des entreprises de cryptomonnaies, exigeant qu’elles paient des impôts sur les dividendes distribués aux actionnaires.
6. Allemagne
L’Allemagne reconnaît le Bitcoin comme un moyen d’échange légitime et a des réglementations strictes pour protéger le secteur des cryptomonnaies contre la fraude et le blanchiment d’argent. Le pays soutient l’industrie sécurisée et ouverte des cryptomonnaies en abordant les risques potentiels et en appliquant des normes de conformité. Les cryptomonnaies sont considérées comme de l’argent privé en Allemagne, exonérées de TVA et d’impôt sur les gains en capital à long terme, et les revenus provenant de leur détention pendant plus d’un an avant la vente.
Cependant, les entreprises impliquées dans le trading de cryptomonnaies sont soumises à l’impôt sur les sociétés. Cela rend la cryptomonnaie favorable au traitement fiscal pour les nomades du travail et les travailleurs à distance en Allemagne. Les règles s’appliquent aux ventes de Bitcoin dans l’année mais pas dans l’année.
L’économie robuste et le cadre réglementaire de l’Allemagne attirent un nombre croissant de startups en cryptomonnaies, en particulier à Berlin, qui est un hub de l’innovation cryptographique en Europe.
7. Slovénie
La Slovénie est un pays favorable aux cryptomonnaies avec une approche progressiste des cryptomonnaies, favorisant l’innovation. Le pays a la capitalisation boursière la plus élevée des projets de cryptomonnaies et de blockchain par habitant, attirant des entreprises et des investisseurs en cryptomonnaies du monde entier.
La Slovénie offre un taux d’imposition favorable pour les entreprises impliquées dans les transactions numériques. Les revenus générés par vos investissements en cryptomonnaies sont soumis à l’impôt. Cependant, les bénéfices de la vente de vos pièces peuvent être exonérés d’impôt en fonction de vos circonstances individuelles.
La Slovénie a un fort intérêt pour les cryptomonnaies et a réalisé des investissements financiers substantiels dans le marché. De nombreuses entreprises de blockchain dans la région prospèrent. Le minage de cryptomonnaies dans le pays est exonéré d’impôt, car les règles ne sont pas strictes. Cependant, les individus engagés dans le minage de cryptomonnaies doivent payer un impôt de 25% sur leurs revenus.
8. Canada
Le Canada, un leader mondial de la technologie blockchain et des cryptomonnaies, dispose d’une structure réglementaire bien définie qui équilibre les intérêts des investisseurs et l’innovation. Les cryptomonnaies sont classées comme des produits de base et soumises à l’impôt sur les plus-values, avec des normes claires et des exigences de déclaration en 2024.
Le Canada a une forte communauté Bitcoin et n’a pas de législation restreignant son utilisation. Malgré des tentatives récentes de centraliser le marché des cryptomonnaies, le gouvernement accueille toujours favorablement la technologie. Les entreprises de cryptomonnaies sont classées comme entreprises de services monétaires (ESM) et doivent s’enregistrer auprès du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE). Le Canada a l’un des plus grands nombres de guichets automatiques BTC au monde, et plusieurs banques canadiennes autorisent les transactions en cryptomonnaies, facilitant la vie des investisseurs et des entreprises.
9. Luxembourg
Le Luxembourg, un pays d’Europe occidentale, est devenu un centre financier majeur en adoptant pleinement les cryptomonnaies et la technologie blockchain. En 2016, le Luxembourg a reconnu le BTC comme un moyen de paiement valide.
Le régulateur financier a accordé une licence au premier échange de cryptomonnaies européen, faisant du Luxembourg un hub attrayant pour les innovateurs de la blockchain cherchant à s’établir sur le marché européen.
Le pays donne la priorité à l’innovation financière en développant des produits liés aux cryptomonnaies et intègre la technologie blockchain dans son système financier. Le pays a un score de indice d’adoption global des cryptomonnaies de 2023 de 0,002.
10. Salvador
Le Salvador devient l’un des pays les plus favorables aux cryptomonnaies en 2024. Le pays a été le premier à reconnaître le Bitcoin comme monnaie légale en 2021 et est maintenant un paradis fiscal pour les investisseurs en cryptomonnaies et les entreprises cherchant un environnement fiscal favorable. Les réglementations du pays obligent les entreprises à adopter le Bitcoin et à investir dans un portefeuille universel à usage public. Il est prévu que le Salvador recevra des fonds accrus et stimulera son économie grâce à l’utilisation du Bitcoin. Cela pourrait potentiellement établir le pays comme un centre d’innovations concernant la monnaie numérique. De plus, la nation offre des incitations fiscales pour les opérations en cryptomonnaies, permettant aux bénéfices et aux actifs provenant de la monnaie numérique de rester non imposés.
Réflexions finales
En 2024, de nombreux pays reconnaissent les avantages des cryptomonnaies et prennent des mesures pour assurer une utilisation sûre et facile pour leurs citoyens. L’utilisation mondiale croissante des cryptomonnaies devrait donner aux pays favorables aux cryptomonnaies un impact significatif sur l’avenir de la monnaie. Ces pays soutiennent les initiatives employant la technologie blockchain et favorisent de nouvelles idées, visant un système financier équitable et accessible à tous.
FAQ
Quels sont les meilleurs pays pour les cryptomonnaies ?
Des pays comme Singapour, la Suisse, Malte, l’Estonie et le Portugal sont renommés pour leurs réglementations favorables et leurs politiques gouvernementales de soutien, en faisant les meilleurs pays favorables aux cryptomonnaies.
Existe-t-il des pays sans impôt sur les cryptomonnaies ?
Des pays comme les Bermudes, les îles Caïmans, le Salvador, la Géorgie, l’Allemagne, Hong Kong, la Malaisie, Malte, Porto Rico, Singapour, la Slovénie et la Suisse sont des pays sans impôt sur les cryptomonnaies.
Puis-je payer des impôts avec des cryptomonnaies dans un pays favorable aux cryptomonnaies ?
Dans certains pays, il n’est pas courant de payer des impôts en utilisant de l’argent numérique.
