2024 में शीर्ष 10 एम्बेडेड वित्त प्रदाता
आर्टिकल्स
आज, कई कंपनियां अपने अंतिम ग्राहकों के लिए दैनिक दिनचर्या और कार्यों को सरल बनाने का प्रयास कर रही हैं। एम्बेडेड वित्त ग्राहकों को उस साइट या ऐप को छोड़े बिना वित्तीय सेवाओं तक पहुंचने की अनुमति देता है जिसे वे वर्तमान में उपयोग कर रहे हैं। कई प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने की इसकी क्षमता के कारण, यह रणनीति अधिक से अधिक लोकप्रिय हो गई है।
जैसे-जैसे उद्यम वित्तीय उत्पादों को शामिल करने का प्रयास करते हैं, एम्बेडेड वित्त संगठनों, स्टार्टअप्स और प्रदाताओं का महत्व बढ़ता है। इस लेख में, हम शीर्ष एम्बेडेड वित्त प्रदाताओं को उनकी विशेषताओं और निच के साथ प्रदर्शित करेंगे।
मुख्य बातें
- एम्बेडेड वित्त उपयोगकर्ताओं के वित्तीय सेवाओं के दैनिक अनुभव को सरल बनाता है।
- जमा खाते, उधार, और भुगतान समाधान तीन महत्वपूर्ण एम्बेडेड वित्त वस्तुएं हैं जो लेनदेन को सुव्यवस्थित करती हैं।
- इस अवधारणा के व्यापार प्रक्रियाओं को बदलने की संभावना के कारण व्यवसायों को लचीला होना आवश्यक होगा।
एम्बेडेड वित्तीय उत्पादों के प्रकार
विभिन्न वित्तीय उत्पाद जो गैर-वित्तीय प्लेटफार्मों में एकीकृत होते हैं और पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर विशिष्ट उद्देश्यों की सेवा करते हैं, सामूहिक रूप से एम्बेडेड वित्त के रूप में जाने जाते हैं। यहां कुछ महत्वपूर्ण प्रकारों पर एक नज़दीकी नज़र डालते हैं:
भुगतान समाधान
एम्बेडेड वित्त के सबसे लोकप्रिय प्रकारों में से एक है भुगतान समाधान। इनमें डिजिटल वॉलेट्स, एकीकृत भुगतान गेटवे, और त्वरित भुगतान निपटान विकल्प शामिल हैं। ये कंपनियों को अपने प्लेटफार्मों पर सीधे भुगतान विकल्प प्रदान करने में सक्षम बनाते हैं। उदाहरण के लिए, एक ई-कॉमर्स वेबसाइट एक भुगतान गेटवे को शामिल कर सकती है ताकि उपयोगकर्ता वेबसाइट को छोड़े बिना लेनदेन पूरा कर सकें, जिससे लेनदेन प्रक्रिया सरल हो जाती है और उपयोगकर्ता अनुभव में सुधार होता है।
ऋण और क्रेडिट सुविधाएं
एम्बेडेड ऋण समाधान के माध्यम से, उपभोक्ता और व्यवसाय गैर-वित्तीय प्लेटफार्मों के माध्यम से ऋण प्राप्त कर सकते हैं। एक सामान्य उदाहरण है पॉइंट-ऑफ-सेल फाइनेंसिंग, जो खरीदारों को रजिस्टर पर वस्तुओं के लिए वित्तपोषण करने देता है। इसी तरह, अकाउंटिंग सॉफ्टवेयर छोटे व्यवसायों को ऋण प्राप्त करने में मदद कर सकता है, आवेदन प्रक्रिया को सरल बनाकर वित्तपोषण तक पहुंच बढ़ाता है। ये समाधान कुछ उपयोगकर्ताओं की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अनुकूलन योग्य भुगतान योजनाएं प्रदान करते हैं।
जमा खाते और जारी करने वाले उत्पाद
गैर-पारंपरिक चैनलों जैसे लॉयल्टी ऐप्स या ई-कॉमर्स वेबसाइटों के माध्यम से, उपभोक्ता एम्बेडेड जमा खातों और कार्ड जारी करने वाले उत्पादों के साथ खाते बना सकते हैं या डेबिट कार्ड प्राप्त कर सकते हैं, जिससे बैंकिंग तक पहुंच बढ़ती है।
इन खातों से जुड़े भुगतान कार्ड अधिक लचीलापन प्रदान करते हैं, विशेषकर गिग इकॉनमी कार्यकर्ताओं के लिए जिन्हें अपनी कमाई तक तुरंत पहुंच की आवश्यकता होती है। ये सेवाएं पारंपरिक बैंकिंग सेवाओं को रोज़मर्रा के डिजिटल इंटरैक्शन में एकीकृत करके तत्काल वित्तीय संस्थानों तक पहुंच प्रदान करती हैं।
निवेश सलाह और पोर्टफोलियो प्रबंधन
कई ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और ब्रोकरेज में निवेश सलाह और पोर्टफोलियो प्रबंधन टूल एकीकृत किए जा रहे हैं। ये टूल उपयोगकर्ताओं को उनकी वित्तीय स्थिति, निवेश उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर विशिष्ट सुझाव प्रदान कर सकते हैं। कुछ प्लेटफॉर्म स्वचालित पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं भी प्रदान कर सकते हैं, जहां एल्गोरिदम विशिष्ट मानदंडों के अनुसार पोर्टफोलियो को स्वचालित रूप से रीबैलेंस कर सकते हैं।
फिनटेक उद्यम इन सेवाओं को सीधे ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में एकीकृत करके अपने ग्राहकों को एक अधिक व्यापक और मूल्य-वर्धित अनुभव प्रदान कर सकते हैं। यह ग्राहकों को आकर्षित और बनाए रखने में मदद कर सकता है जबकि अन्य शुल्क-आधारित सेवाओं से राजस्व उत्पन्न कर सकता है।
इस एकीकृत पोर्टफोलियो प्रबंधन और निवेश सलाह सुविधा के कुछ लाभ निम्नलिखित हैं:
- उपयोगकर्ता बाहरी सलाह की तलाश किए बिना अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन और निवेश सलाह प्लेटफॉर्म के भीतर ही प्राप्त कर सकते हैं।
- यह टूल प्रत्येक निवेशक की विशिष्ट विशेषताओं के आधार पर व्यक्तिगत सिफारिशें प्रदान कर सकता है।
- उपयोगकर्ता स्वचालित पोर्टफोलियो प्रबंधन का उपयोग करके समय और प्रयास बचा सकते हैं।
- पारंपरिक वित्तीय परामर्श सेवाओं की तुलना में एम्बेडेड सेवाएं अक्सर अधिक किफायती होती हैं।
भले ही एम्बेडेड वित्त समाधान कई वर्षों से मौजूद हैं, लेकिन उनके मुख्यधारा उपयोग में हाल ही में वृद्धि हुई है, जो मुख्य रूप से क्लाउड कंप्यूटिंग और एपीआई जैसे तकनीकी प्रगति के कारण है।
शीर्ष 10 एम्बेडेड वित्त प्रदाता
एम्बेडेड वित्त उद्योग विभिन्न प्रदाताओं से बना है, और वे सभी व्यवसायों को उनके वित्त को एकीकृत करने में मदद करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। नीचे, हम आपको दस एम्बेडेड वित्त प्रदाताओं से परिचित कराते हैं जिन्होंने एम्बेडेड वित्त में महत्वपूर्ण योगदान दिया है।
Stripe
भुगतान प्रसंस्करण उद्योग में एक प्रमुख खिलाड़ी, Stripe अपने गहन एम्बेडेड वित्त उत्पादों के लिए प्रसिद्ध है। Goldman Sachs जैसे शीर्ष वित्तीय संस्थानों के साथ साझेदारी में, Stripe ने एम्बेडेड वित्तीय सेवाओं का निर्माण किया है जो बाजारों और प्लेटफार्मों को वित्तीय उपकरणों की एक विस्तृत श्रृंखला को एकीकृत करने में सक्षम बनाती हैं।
ये सेवाएं, जिनमें उधार समाधान, खाते, और भुगतान शामिल हैं, व्यवसायों को अपने प्लेटफार्मों में वित्तीय सेवाओं को आसानी से एकीकृत करने देती हैं ताकि उपयोगकर्ता अनुभव को बढ़ाया जा सके और अतिरिक्त राजस्व उत्पन्न किया जा सके।
Marqeta
कार्ड जारी करने पर ध्यान केंद्रित करते हुए, Marqeta ने एम्बेडेड वित्त प्रदाताओं में एक महत्वपूर्ण खिलाड़ी के रूप में खुद को स्थापित किया है। एक लचीला प्लेटफॉर्म प्रदान करके जो कार्ड जारी करने और धन हस्तांतरण जैसी वित्तीय सेवाओं को एकीकृत करता है, यह व्यवसायों को व्यक्तिगत भुगतान समाधान प्रदान करने में सक्षम बनाता है।
Marqeta के मॉड्यूलर API ढांचे के कारण, कंपनियां अपने ग्राहकों की विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अपने एम्बेडेड वित्त समाधानों को अनुकूलित कर सकती हैं, उपयोगकर्ता सहभागिता और वफादारी को बढ़ा सकती हैं और भुगतान प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित कर सकती हैं।
Cross River Bank
Cross River Bank एक बैलेंस शीट और प्रौद्योगिकी प्रदाता के रूप में एक पूर्ण एम्बेडेड वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। उनके प्लेटफॉर्म का उपयोग करके, कंपनियां अपने दैनिक कार्यों में बैंकिंग, उधार, और भुगतान जैसी विभिन्न वित्तीय सेवाओं को एकीकृत कर सकती हैं।
क्रॉस रिवर बैंक नवीन प्रौद्योगिकी और बैंकिंग विशेषज्ञता को मिलाकर सुनिश्चित करता है कि कंपनियां अपने ग्राहकों को सहज वित्तीय सेवाएं प्रदान कर सकें। यह ग्राहक संतुष्टि को बढ़ाता है और व्यवसायों के लिए नए राजस्व स्रोत खोलता है।
B2BINPAY
B2BINPAY के सुरक्षित क्रिप्टो प्रोसेसिंग समाधान के साथ, व्यवसाय एम्बेडेड वित्त प्लेटफार्मों के साथ एकीकृत करके आसानी से अपने डिजिटल इकोसिस्टम में क्रिप्टोकरेंसी भुगतान क्षमताओं को शामिल कर सकते हैं।
B2BINPAY एक B2B एम्बेडेड वित्त प्रदाता है जो व्यवसाय ग्राहकों को उनके अनुप्रयोगों के भीतर एम्बेडेड भुगतान की अनुमति देकर भुगतान प्रवाह को सुव्यवस्थित करने और उपयोगकर्ता अनुभव को बढ़ाने में सक्षम बनाता है।
यह एकीकरण गैर-वित्तीय व्यवसायों को अपने खरीद प्रक्रियाओं में वित्तीय सेवाओं को शामिल करके और पारंपरिक बैंकिंग चैनलों की आवश्यकता को कम करके ऑनलाइन लेनदेन को सरल बनाता है।
B2BINPAY का उपयोग करके, कंपनियां भुगतान स्वचालन को एकीकृत कर सकती हैं और पारंपरिक वित्तीय खातों की झंझटों के बिना क्रिप्टोकरेंसी प्राप्त करने, संग्रहीत करने, विनिमय करने और भेजने जैसी वित्तीय सेवाओं तक पहुंच सकती हैं।
Unit
कंपनियों को वित्तीय सेवाओं को उनके उत्पादों में सीधे शामिल करने में मदद करने के लिए, जिनमें खाते, कार्ड, भुगतान, और उधार शामिल हैं, Unit एक मजबूत एम्बेडेड वित्त प्लेटफॉर्म प्रदान करता है। सुरक्षा, मापनीयता, और अनुपालन पर ध्यान केंद्रित करते हुए, Unit एक विश्वसनीय बुनियादी ढांचा प्रदान करता है जो तेजी से बढ़ते व्यवसायों को प्रभावी ढंग से वित्तीय सेवाओं को एकीकृत करने में मदद करता है।
शीर्ष एम्बेडेड वित्त प्रदाताओं में से एक के रूप में, Unit के अनुकूलन योग्य समाधान कंपनियों को अपने ग्राहकों के लिए विशिष्ट वित्तीय अनुभव बनाने में सक्षम बनाते हैं, जिससे सहभागिता बढ़ती है और नए आय स्रोत खुलते हैं।
Bond
Bond एक प्लेटफॉर्म है जो कंपनियों को अपने मौजूदा कार्यप्रवाह में वित्तीय सेवाओं को एकीकृत करने में सक्षम बनाता है। यह तेज़ और प्रभावी एकीकरण के लिए विभिन्न टूल और APIs प्रदान करता है, जिससे व्यवसाय अपने ग्राहकों को वर्चुअल और वास्तविक क्रेडिट कार्ड सहित अनुकूलित क्रेडिट उत्पाद प्रदान कर सकते हैं।
Bond के समाधानों को लागू करके, व्यवसाय ग्राहक अनुभव को बढ़ा सकते हैं और वित्तीय प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित कर सकते हैं, जिससे वे व्यापक फिनटेक अनुभव की आवश्यकता के बिना आसानी से वित्तीय सेवाओं को एकीकृत कर सकते हैं।
Alviere
Alviere विभिन्न व्यवसाय क्षेत्रों को एक संपूर्ण एम्बेडेड वित्त समाधान प्रदान करता है। उनकी HIVE प्लेटफॉर्म खाता प्रबंधन, भुगतान, और अंतरराष्ट्रीय धन हस्तांतरण जैसी कई वित्तीय सेवाओं का समर्थन करती है।
Alviere के एम्बेडेड वित्त सेवाओं के साथ, कंपनियां अपने ग्राहकों को वॉलेट्स और डेबिट कार्ड जैसे ब्रांडेड वित्तीय उत्पाद प्रदान कर सकती हैं। व्यवसाय Alviere के प्लेटफॉर्म का उपयोग करके वित्तीय उपकरणों को सहज रूप से एकीकृत करके राजस्व बढ़ा सकते हैं, वित्तीय संचालन को सरल बना सकते हैं, और ग्राहक वफादारी को बढ़ा सकते हैं।
Finix
Finix एक लोकप्रिय एम्बेडेड वित्त प्रदाता है, जो व्यवसायों को अपना खुद का भुगतान बुनियादी ढांचा बनाने और भुगतानों को एम्बेड करने की अनुमति देता है। इसके विभिन्न वित्तपोषण विकल्पों के कारण, व्यवसाय अपने भुगतान प्रसंस्करण का प्रबंधन और विस्तार कर सकते हैं।
इस एम्बेडेड वित्त समाधान की मदद से, व्यवसाय भुगतान स्वीकार करने, ग्राहक लेनदेन को प्रबंधित करने, और अन्य वित्तीय सेवाओं को सीधे अपने प्लेटफार्मों के भीतर संभाल सकते हैं, जिससे कुल ग्राहक अनुभव को बढ़ाया जा सकता है।
Railsr
व्यवसाय Railsr के वैश्विक प्लेटफॉर्म का उपयोग करके अपने प्रस्तावों में क्रेडिट, डेबिट, और बैंकिंग उत्पाद जैसे वित्तीय सेवाओं को शामिल कर सकते हैं। यह गैर-वित्तीय व्यवसायों के लिए बैंकिंग उत्पादों की पेशकश प्रक्रिया को सरल बनाते हुए निर्बाध एकीकरण और नियामक सहायता सुनिश्चित करता है।
Railsr का बुनियादी ढांचा विभिन्न व्यवसाय मॉडलों और गतिशील बाजारों को सुविधाजनक बनाता है, जिससे कंपनियां पारंपरिक बैंकिंग प्रणालियों से जुड़े नियामक बोझ को कम करते हुए वित्तीय सेवाओं को प्रभावी ढंग से एकीकृत कर सकती हैं।
Galileo Financial Technologies
Galileo Financial Technologies APIs प्रदान करता है ताकि डिजिटल प्लेटफार्मों को उधार, खाता प्रबंधन, और भुगतान प्रसंस्करण जैसी वित्तीय सेवाओं को शामिल करना आसान हो सके। यह व्यवसायों को बैंकिंग-ए-ए-सर्विस को सीधे उनके उत्पादों में शामिल करने की अनुमति देता है, जिसके परिणामस्वरूप ग्राहकों के लिए निर्बाध अनुभव होते हैं।
एम्बेडेड वित्त प्रणालियों के माध्यम से, Galileo डिजिटल बैंकिंग सेवाएं और अनुकूलन योग्य वित्तीय उपकरण प्रदान करके व्यवसायों को राजस्व बढ़ाने, ग्राहक वफादारी में सुधार करने, और कंपनी संचालन को स्वचालित करने में मदद करता है।
अंतिम टिप्पणी
एम्बेडेड वित्त प्रदाता उद्योग के परिवर्तन में महत्वपूर्ण योगदान देते हैं। इसके परिणामस्वरूप उपयोगकर्ता इंटरैक्शन सरल हो जाते हैं और ग्राहक संबंध मजबूत होते हैं। जैसे-जैसे बाजार के रुझान बदलते और विकसित होते हैं, वित्तीय सेवाओं का एकीकरण व्यापार प्रक्रियाओं को बदलता रहेगा।
उत्तर या सलाह की तलाश है?
व्यक्तिगत सहायता के लिए फॉर्म में अपने प्रश्न साझा करें
