エストニアおよびその他の地域における暗号取引所ライセンスの取得

暗号市場で業務を行うには、動的な市場の変化、規制改革、およびほとんどの資産が投機的な性質を持つため、最も変動が激しい市場であることを十分に理解する必要があり、さまざまな課題があります

暗号ビジネスを始める最初のステップは、暗号通貨と不換紙幣の間でカストディアルまたはコンバージョン機能を実行することを許可するライセンスを取得することです。エストニア、マルタ、ジブラルタル、リスアニア、マレーシアなど、いくつかの国が取引所のライセンス取得国として浮上しています。

エストニアの仮想通貨取引所ライセンスは、カストディアルおよび取引サービスを提供する分散型プラットフォームおよびプロバイダーの先駆者です。この枠組みは、仮想通貨ライセンスを取得するために必要な文書と手順に関する詳細なガイドラインを提供しています。ライセンス取得に関する情報を見てみましょう。

暗号取引所ライセンスを理解する

暗号決済と交換プラットフォームの規制は頻繁に変更されます。暗号サービスに対してより寛大になっている国もあれば、仮想通貨の保管や取引に厳しい規則を課している国もあります。

さらに、ほとんどの仮想通貨の市場価格は急速に変動します。特に市場がブルランやベアリッシュなセンチメントになると、トレーダーの活動に影響を与え、取引所のデスクや取引プラットフォームに影響します。

そのため、エストニアで仮想通貨交換のライセンスを取得することで、仮想通貨関連のビジネスを合法的に行い、明確な規制や枠組みに従う合法的なオペレーターとして、多数のサービスプロバイダーから目立つことができます。

ライセンスは、法人として取引を希望するクライアントを引き付けるだけでなく、予期せぬ市場イベントが発生したり、規制環境が変わったりした場合にバックアップを提供します。

エストニアの仮想通貨取引ライセンスの取得方法

エストニアは、成長する市場トレンドや増加する仮想通貨投資家やトレーダーの数を活用しようとする仮想通貨取引プラットフォームにとって一般的な目的地です。2017年に、エストニアでは、企業が仮想通貨と法定通貨の交換サービスまたは分散型ウォレットプロバイダーとして事業許可を申請することを可能にする法律が制定されました。

規制は、仮想通貨と法定通貨の交換に従事する企業に対して厳格なガイドラインを課し、マネーロンダリングを緩和し、金融犯罪者を収容しないための徹底したKYCおよびAMLプロトコルを課します。

オペレーターがエストニアの許可を取得すると、ヨーロッパのクライアントに対して合法的に仮想通貨取引とウォレットサービスを提供することができます。

許可証の取得手続きは最長で6カ月に及び、エストニア財務省に申請料として1万ユーロを預ける必要があります。さらに、申請には、実際のオフィスを構え、現地の労働力、内部監査を行い、資本金として10万ユーロを所有することも必要です。

2022年、同法は暗号取引所のガイドラインを更新し、新規投資家を登録するための要件をさらに追加し、ユーザーの名前、ID番号、生年月日、出生地、および仮想ウォレットか物理的なクレジットカード/デビットカードかを問わず、使用した支払い方法の証明を処理・確認することを義務付けました。

エストニア暗号通貨取引所ライセンスの法的規定

エストニアの規制によれば、仮想通貨取引所は、オンランプおよびオフランプの操作を提供することができます。これにより、ユーザーは仮想通貨と法定通貨を交換したり、その逆を行ったりすることができます。また、法律の下に含まれるもう1つのカテゴリは、仮想通貨サービスプロバイダーが冷ウォレットとホットウォレットを使用して仮想通貨の保管サービスを提供することを許可しています。

規制当局はまた、ビジネスの今後2年間に関する提出を求めており、ビジネス構造内での資本配分に関する説明も含める必要があります。

エストニアのライセンスを取得した仮想通貨取引所は、内部監査データのガイドラインと年次報告書を提供する必要があります。また、ライセンスに従って企業のKYC（顧客登録）およびAML（マネーロンダリング防止）プロトコルを準備する必要があります。

税金の要件

エストニアで仮想通貨を扱う企業は、特別な税金や業界固有の課税要件の対象ではありません。したがって、エストニアのライセンスを取得した仮想通貨取引所は、エストニア税関庁（ETCB）による通常の税金コードと規制に従います。

しかし、エストニアで仮想通貨のサービスプロバイダを始めるメリットは、地域的および世界的な貿易協定を活用し、2つの異なる国の間の二重課税から会社を守ることです 

エストニア暗号取引所ライセンス取得の条件

エストニア金融情報機関（FIU）は、申請者の書類を調査し、反マネーロンダリング慣行を完全に遵守することを任務としています。

• 申請者のメンバー、受益者、およびマネージャーは、マネーロンダリングやその他の犯罪の罪で起訴されていない必要があります。
• 組織体、所有者、およびマネージャーは、過去の活動と計画に基づいて当局によって評価された適切なビジネスの評判を持っている必要があります。
• 指定された連絡担当者は、十分な個人的および専門的な資格、経験、および品質を取得する必要があり、また犯罪歴がない必要があります。
• 申請業務は、エストニアに法的な事務所の住所を持っている必要があります。外国法人の場合、エストニアに支店を置く必要があります。
• 法的コンプライアンスチームは、国のAML機関と連絡を取り、リスクポートフォリオに直接アクセスし、必要に応じて文書や報告書を提供する必要があります。
• 申請業者は、エストニアのシステムに登録された金融機関から提供される銀行口座を持っている必要があります。

エストニアの仮想通貨取引所ライセンス取得プロセス

ビジネスエンティティは、次の詳細を含めて、電子的に申請を国のポータル経由で行う必要があります：https://mtr.ttja.ee/

• エストニアの物理的な事務所の住所。所有権/賃借契約を証明する適切な文書が必要です。
• コミュニケーション、提供されたサービス、PR担当者、弁護士、および金融取引担当者を担当する担当者の連絡先および個人情報。
• 内部手順と品質管理措置に関するガイドライン。
• ビジネス所有者または受益者の株主の犯罪歴、身分証明書、職位、および職務。
• エストニアの銀行システムに登録された法人銀行口座を含む企業の銀行口座。
• 会社が提供する仮想通貨の詳細情報。
• 十分な資金を証明するユーロでの銀行取引明細書。
• 2年間のビジネス計画。
• 内部/外部監査機関の名前と連絡先情報。
• Webサイト、プラットフォーム、および会社が使用および提供する技術ソリューションの技術的な側面の説明。

暗号通貨取引所のライセンス費用には、 i申請手数料が€10,000含まれており、通常、申請プロセスには60日かかります。ただし、手続きの複雑さに応じて、最大で6ヶ月かかる場合もあります。

なぜ暗号取引所ライセンスが必要ですか

エストニアは仮想通貨サービスに関して最も透明性の高いガイドラインを提供しており、何が許可され、何が許可されないかについて明確な規則があります。加えて、サービス事業は、「二重課税」とも呼ばれる、法人に課される0%の課税を受けることができます。

エストニアの暗号取引所企業には、年間許可料を支払う必要がないこと、暗号資産会計ガイドが利用可能であること、非常に安全な暗号ビジネス環境があることなどの利点があります。実際、エストニアの監督当局は、不正行為により1,800以上のライセンスを失効させていますが、その一方で、暗号許可証の最大の発行者の1つであり続けています。

暗号ライセンスの代替オプションについて

エストニアの許可の堅牢さに加えて、新たな市場にサービスを展開し、導入するために取得できる 他の暗号通貨取引所のライセンスがあります。これらのライセンスと入手方法について話しましょう。

リトアニアで暗号取引ライセンスを取得する方法

リトアニアは、最も自由な経済においてトップクラスの国の1つであり、ビジネスを立ち上げやすい場所として11位にランクインしているため、完全に規制されることを目指す暗号会社にとって有利な場所です

この管轄のもとでは、暗号取引所と仮想通貨ウォレットプロバイダーの2種類の許可があります。事業の種類に関わらず、会社は少なくとも125,000ユーロの資本金を提供しなければなりません。

この許可に基づく暗号化サーバーは、以下の活動を行うことができます：

• 暗号通貨と暗号通貨・法定通貨の交換。
• ウォレットの保管サービス。
• 第三者プロバイダーを通じた仮想通貨送金サービスの処理
• ステーキングなどの暗号通貨投資の運営。
• ユーティリティトークンのみのICOの発行。

ラブアン暗号取引所のライセンスの要件

ラブアンはマレーシアに属する連合準州であり、その有利な税制と規制のおかげで暗号取引所のライセンス風景に浮上してきました。

ラブアンのビジネスは、24%というマレーシアの通常の付加価値税に加えて、3%という低い法人税率の恩恵を受けています。ここ数年、ラブアンは、暗号企業がビジネス保険、仮想銀行システム、デジタル仲介の恩恵を受けられるようにする大規模な改革を導入しました。

申請者は最低150,000ドルの株式資本を提供する必要があり、申請料は1,500ドルです。さらに、企業は地元のパートナーを持つ必要はなく、完全に外国の事業体として運営することができます。

ドバイ暗号取引所ライセンスの取得

アラブ首長国連邦は、仮想資産のサービスプロバイダーやブロックチェーン企業にとって最も人気のある目的地の1つであり、これらの企業に対する甘い規制や、ウェブ3.0ユーティリティの推進におけるドバイの先進的な役割から恩恵を受けています

VARA – Virtual Asset Regulation Authorityは、ドバイの仮想資産と活動の規制機関であり、首長国の暗号ビジネスの状況や取引活動を管理しています

ドバイは最も魅力のある税率の一つを提供しており、暗号通貨を使用して業務用品を購入した場合の付加価値税は5%です。法人税（9%）がかかるのは、年間申告額がAED 375,000（$102,000）を超える場合のみです。それ以外の場合には適用さ れません。

マルタ暗号交換ライセンスの取得

マルタは、暗号通貨サービスや 業務を規制する最初のヨーロッパ諸国の1つで、完全に規制されたライセンスを提供しています。マルタの暗号化ライセンスには4つのカテゴリーがあります： 

• 暗号通貨アドバイザリーサービス。
• 暗号通貨ウォレット、保管サービス、およびP2P取引の提供。
• OTC取引と暗号市場メーカー。
• 投資家保護を備えた完全な暗号通貨取引および取引ライセンス。

マルタでは、暗号通貨を使用しての取引には税金がかかりません。しかし、取引所/取引プラットフォームへの供給のための暗号通貨の購入には18%の付加価値税がかかり、法人所得税は35%になります。

申請手数料と最低限必要な資本金は許可の種類によって異なり、資本金50,000ユーロ、申請手数料6,000ユーロからとなっています

マレーシアで認可された暗号化取引所になるには

マレーシアはアジアで最も技術的に進んでいる国の1つであり、世界中のユーザーにカストディアル、オンランプ、オフランプの取引所を実施するための信頼できる暗号ライセンスを提供しています

同国は企業に対して、法人税3％、売上税なし、配当税なしの明確な税制を提供しています。現地法人ではない企業は、現地のパートナーや代表者を持つことなく、100％外国法人として運営することができます。

インドネシア暗号取引所ライセンスの取得方法

インドネシアは最近、Commodity Future Exchangeと呼ばれる暗号資産初の取引所を含む、仮想資産に関する重要な改革を導入しました。この取引所はNASDAQのように機能していますが、仮想通貨サービスのためのもので、すべての暗号化企業が国家登録簿に登録する必要があります。

商品先物取引監督庁は、暗号活動のための国の規制機関としても機能しています。運営に必要な最低限の資本金は高額と考えられ、暗号取引所は運営に1600万ドルの共有資本を提供しなければならず、暗号取引プラットフォームはライセンスを取得するためにその倍額を提供しなければなりません

インドネシアでは、以下の暗号会社が合法的に国内で活動し、国内および世界の投資家にサービスを提供することを許可しています。

• 暗号先物取引所。
• 暗号清算クリアリングハウス。
• 暗号資産の保管ウォレット。
• 暗号取引。

香港でライセンスを取得した暗号取引所になるには

香港はブロックチェーン・プロジェクトの主要な目的地であり、暗号プラットフォームとウェブ3.0企業です。2022年には、この業界のスタートアップが10万社以上あり、最も暗号化が進んでいる国として選ばれました。

香港の暗号ライセンスは、地域や 世界の投資家や市場への大きなアクセスを提供し、企業はキャピタルゲイン税0%で事業範囲を拡大し、成長することができます

このライセンスの申請者は、1万米ドルの申請料を支払い、100万米ドルの最低資本金を提供しなければなりません。

税制も企業に対して明快な枠組みを提供しており、国外で発生した利益には0％、年間200万ドル以下の利益には8.25％、それ以上の利益には16.5％の法人税が課されます

まとめ

エストニアの暗号通貨ライセンス取得は、取引所や仮想ウォレットプロバイダーの間で一般的になっています。この国は、明確な規制と世界市場への容易なアクセスから利益を得ることができる暗号通貨企業の有名な目的地として台頭しました。

エストニアの暗号通貨取引所のライセンスは、法人税や配当益税を課さず、適用される関税は付加価値税22%のみで、二重課税はなく、毎年の更新料もかかりません。

リトアニア、ラブアン、マルタ、香港といった他の国も暗号ライセンス取得国として浮上しており、仮想通貨交換サービスプロバイダーの設立に最も適した環境と規制を提供しています。