仮想通貨市場におけるKYCの重要性
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仮想通貨市場は詐欺師、犯罪者、ハッカー 攻撃、その他に違法な活動が関連していると常に捉われていました。しかし、その時代はすでに終わっている。2020-21年の期間はまさに業界にとって大きな進歩であり、新たに何百万人の所有者が市場に参入しました。投資以外にデジタル通貨は物品やサービス購入、税金の支払い、寄付の決済手段として幅広く利用されています。
セキュリティ問題は果たしてどうなのでしょうか。ハッカー攻撃の可能性は今でも残っているが市場はAMLやKYC施策によって十分に守られています。サイバー犯罪者が成功する道がさらに減少しています。
ポリゴンネットワークハッキング：仮想通貨史上最大で最もバカげた攻撃
8月10日の火曜日は、仮想通貨史上で最大規模のハッカー攻撃があった日として歴史に残ります。サイバー犯罪者は6億ドルを超える異なるトークンを盗みました。時々仮想通貨の所有者は、仮想通貨の両替、ウォレット、その他プラットフォームがハッキングされるニュースを時々目にします。一方、今までこれほどの金額になることはありませんでした。
ポリゴンは仮想通貨所有者にブロックチェーン間にデジタル通貨の送金を実現する中国系のネットワークです。ブロックチェーン数の需要が急増したため、この技術は所有者にとって非常に便利です。
ポリゴン・ネットワークの合計資本は99億ドルで、犯罪者たちは資金の全体の6％を盗んでいます。しかし盗まれたトークンは48時間ですべて回収されています。これはなぜ可能なのでしょうか。
さまざまな仮説が存在しますが、ハッカーたちは自分たちの意識に負けてしまいました。彼らはネットワークの弱点を公開することを狙っていましたが、それはこっけいなことです。一方、真実に一番近いものによると、KYC施策はサイバー犯罪者が盗んだ資金を引き出すことを困難にしているを伝えています。
KYCが仮想通貨の投資家を保護
KYCとは何でしょうか。「Know Your Client」、すなわち「顧客を知る」の略です。一元化した仮想通貨の両替は新規利用者に対して自分たちのアカウントを認証することを求めており、そうでない場合は入金、両替、引き出しなどができなくなります。ユーザーは身分証明証のスキャンを提出して身元確認をしなければならなりません。さらに、一部プラットフォーム（B2BX両替など）は2段認証を実施しており、自撮りによる認証も義務づけています。
あるハッカーは中国の仮想通貨両替所で特定されたと報告されており、刑務所を避ける場合、盗んだトークンをすべて返すように求められたと言われています。さらに、テザーは盗まれた8500万ドル相当のUSDTトークンを凍結すると、ハッカーは引き出したり使うこともできませんでした。
KYC施策は安定しているステーブルコインとともに、所有者に高度なセキュリティを与えて仮想通貨市場を大量採択に向けて促進しています。
なぜ一元化でしかデジタルアセットの普及できないのか？
最初に、ブロックチェーンに影響を与える政府は存在しないため、仮想通貨は分散化した状態のままで存在します。一元化の過程について説明しますが、所有者はトレーダーや投資家が仮想通貨を取引するプラットフォームを理解しています。
AMLとKYC規制は犯罪者やハッカーたちを捕まえるきっかけとなり、資金が盗まれたことに取引所が知ったら、他のプラットフォームはハッカーに引き出しをさせないためです。このような施策は仮想通貨をマネーローンダリングやテロの資金に回すことを不可能にしています。
AMLとKYC施策の重要さはデジタル通貨の主な目的で明確にされています。暗号資産は不換通貨に取って代わって、銀行の口座なしですべての所有者が世界でどこでも商品やサービスの売買を実現すると言われています。顧客が、仮想通貨が違法な活動に関連していないという保証がない中で、デジタル通貨はどのように従来のお金に取って代わる存在になるのでしょうか。
信頼できる両替プラットフォームを構築者たちは間違いなく楽観視しており、利用している所有者たちにAMLとKYCの要件が仮想通貨市場の成長の動力になっていることを保証しています。このようなイノベーションに反対している所有者は、そのような進化の概念と主目的を主に理解していないのでしょう。取引プラットフォームがそのような施策に対する反対意見などを支持する場合、恐らく取引において何か隠しているのでしょう。
AMLとKYCの要件はどのようにトレーダーに影響を与えるのか？
トレーダーは自分たちのアカウントを認証するには身分証明証のスキャンを提出しなければならないため、頻繁にAMLとKYCの施策に懸念を抱いています。このような懸念はデジタルアセットに対する間違った考え方によって生まれます。従来の機関でクレジットカードの発行やその他に金融サービスを得る場合、身元確認は手順上で必須となります。仮想通貨市場が勢いを増す中、ビットコインの合計資本金額（9040億ドル）は世界最大規模の銀行2行であるJPモルガン・チェース（4660億ドル）とバンク・オブ・アメリカ（3470億ドル）の合計金額を上回っています。
そのため、仮想通貨の両替所はデジタルアセットにおいて銀行の役割を果たしています。そのようなプラットフォームはトレーダーや投資家と彼らの資金を保護する責任があります。AMLとKYC施策は両替所においてデジタル通貨の流の監視と、投資家が資金を奪われたか否かについて理解することを支援しています。二要素承認などの措置やアドレスのホワイトリストはセキュリティシステムをさらに強化することにつながります。
ポリゴンネットワークのハッキング報道は、「顧客を知る」施策は犯罪者にとってさらに困難が増す重要な障壁になることを表しています。
AMLとKYCコンプライアンスは許可書を取得する上では不可欠なステップ
KYCプロセスはトレーダーや投資家を保護するためのオプションである一方、AMLとKYC施策は許可書を取得する上で必須となります。一元化した取引所は許可書なしで機能できませんが、プラットフォームの活動がここで述べている要件を満たしている証拠を金融監督官が要求する場合があります。
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