Iniciar um negócio de corretagem de FX – Como obter uma licença de corretor de Forex

Os mercados financeiros evoluíram tremendamente ao longo dos anos e, atualmente, existem várias formas de ganhar dinheiro e alcançar a liberdade financeira: negociação, corretagem e fornecimento de liquidez ou apoio técnico aos participantes no mercado.

A tecnologia desempenhou um papel importante no surgimento de muitos intermediários e empresas no mundo financeiro. Por conseguinte, estão a ser aplicadas mais medidas de controlo para garantir a integridade e a estabilidade do mercado.

Como corretor de FX, deve aderir a uma vasta gama de regulamentos de Forex indicados na sua licença. Portanto, obter uma licença de corretor de Forex deve ser a sua principal prioridade.

No entanto, os regulamentos podem diferir entre países e jurisdições. Alguns países colocam regulamentos de corretores de Forex muito rígidos, enquanto outros são mais brandos. Vamos descobrir a diferença entre estes regulamentos e determinar qual deles lhe convém melhor.

Corretagem no Mercado Forex

Trabalhar como corretor de Forex é uma viagem emocionante se estiver interessado em negociar pares de moedas e tiver um vasto conhecimento do mercado e hipóteses incríveis de ganhar dinheiro.

É o maior mercado financeiro do mundo, com mais de 6 biliões de dólares em transacções diárias e mais de 150 opções de emparelhamento de moedas. Quase todos os investidores negoceiam ou já experimentaram pares de moedas no mercado Forex.

Os corretores de Forex fornecem aos comerciantes soluções tecnológicas e legais para executar ordens de mercado em troca de taxas de comissão e outros encargos. Dado o número massivo de participantes no mercado Forex, as hipóteses de obter um lucro decente através da intermediação são elevadas.

A concorrência é elevada no sector, dada a longa história do comércio de Forex e a quantidade de corretores de FX existentes que estabeleceram as suas marcas durante anos. Por isso, para ter sucesso no mercado, é preciso ter os conhecimentos básicos do mercado.

Diversos factores contribuem para o sucesso de uma empresa de corretagem Forex, incluindo taxas de serviço, instrumentos de negociação, software de negociação e fiabilidade. Ser um corretor forex regulamentado desempenha um papel importante na conquista da confiança do utilizador e na conversão de mais clientes potenciais.

Licença de Forex

O surgimento de tantas empresas de corretagem e serviços financeiros foi acompanhado por muitas empresas fraudulentas.  Esquemas fraudulentos e empresas ilegais surgiram no cenário comercial, que afirmam ser corretores, enquanto tudo o que fazem é coletar dinheiro de vários usuários e desaparecer sem realmente investir o dinheiro em qualquer lugar.

Além disso, algumas empresas estavam envolvidas no branqueamento de capitais e utilizavam o comércio para esconder as suas actividades ilícitas. Por conseguinte, as entidades reguladoras começaram a impor restrições rigorosas para regular as organizações financeiras.

Os órgãos reguladores em diferentes países exigem uma licença de corretor de Forex antes de iniciar qualquer negociação ou transação financeira. Caso contrário, eles aplicariam pesadas multas e punições.

A licença de Forex implica os direitos e obrigações do corretor, assegurando que este actua no melhor interesse do utilizador e de boa fé. Além disso, é mais provável que os comerciantes confiem num corretor Forex licenciado porque os seus fundos são relativamente mais seguros do que numa empresa intermediária aleatória.

Por que obter uma licença de corretor de Forex

Obter uma licença de corretagem FX não é apenas uma questão de seguir os requisitos legais. É mais provável que os clientes se inscrevam na sua plataforma e negoceiem consigo quando está regulamentado. Além disso, uma licença protege a sua empresa de consequências legais imprevisíveis.

• Promover a confiança – os parceiros e os clientes confiam mais em si quando a sua atividade é regulamentada e está sujeita a determinados requisitos jurisdicionais.
• Transparência e equidade – a obtenção de uma licença Forex implica a apresentação de demonstrações financeiras e a divulgação de informações às autoridades, garantindo uma concorrência e uma conduta equitativas.
• Acesso aos prestadores de serviços – os bancos, os fornecedores de liquidez e outras instituições financeiras têm mais probabilidades de confiar em si e de estabelecer relações profissionais com a sua empresa de Forex quando segue os procedimentos legais.
• Gestão do risco – os corretores regulamentados têm menos probabilidades de se envolverem em actividades suspeitas, garantindo a integridade do mercado e salvaguardando o dinheiro dos investidores.
• Crescimento do negócio – As licenças Forex podem ter reconhecimento internacional, permitindo-lhe expandir o seu negócio para outros países.

Como abrir uma empresa de corretagem de Forex

Iniciar um negócio de corretagem é desafiante mas gratificante. Existem várias empresas que já estão no mercado há vários anos, ganhando muita notoriedade e popularidade.

No entanto, encontrar o seu lugar no mercado não é impossível porque há muitas oportunidades e hipóteses de encontrar um nicho e capitalizá-lo.

O primeiro passo é compreender as necessidades do mercado, o que o ajuda a determinar o tipo de serviço de corretagem que irá oferecer. Deve também decidir se pretende trabalhar como corretor de descontos ou oferecer um pacote de serviços completo.

Encontre um parceiro de confiança liquidez e um prestador de serviços financeiros que o ajude a ligar-se aos clientes e aos mercados e seleccione o software de negociação que pretende oferecer aos seus clientes.

Familiarize-se com os requisitos legais para obter uma licença de Forex e com os direitos e deveres de cada licença numa determinada jurisdição.

Regras e Regulamentos Gerais de Forex

Os requisitos legais indicados na licença Forex podem diferir consoante as jurisdições e a localização da sua empresa. As licenças forex europeias são conhecidas por seguirem um quadro mais rigoroso do que as offshore, mas algumas empresas preferem alguma flexibilidade para conceber melhores condições e preços de negociação. Estes são os regulamentos gerais da licença Forex:

• Antes de requerer uma autorização de exercício de atividade, é necessário fornecer documentação, como a sua identidade, fonte de rendimento, qualificações académicas e profissionais e registo criminal, para garantir a legalidade das suas actividades financeiras.
• Registar a sua empresa como uma entidade jurídica de acordo com a legislação e regulamentação locais.
• Uma declaração sobre o seu capital, indicando o montante de que dispõe e o montante do capital de exploração. O montante exigido varia consoante as jurisdições.
• Aderir e criar procedimentos normalizados para KYC (conheça o seu cliente) e AML (anti-branqueamento de capitais). Isto pode implicar uma extensa documentação e relatórios sobre os rendimentos do empresário e dos comerciantes e clientes registados na sua empresa.
• Obter uma licença de negociação Forex de acordo com as leis e regulamentos locais e as jurisdições de trabalho. Por exemplo, a tier-1 e a tier-2 são necessárias para a transação de Forex nos EUA e na Europa.
• Contrate uma equipa de conformidade legal para garantir o cumprimento integral dos regulamentos e alterações sem violar a lei de forma deliberada.

Lançamento de um negócio de Forex: Passo a Passo

Depois de criar o seu plano de negócios e determinar o mercado-alvo que pretende servir, é altura de começar a tomar medidas para lançar o seu negócio de Forex. 

Escolha a jurisdição da licença

Selecionar a fonte de licenciamento e o quadro de jurisdição é fundamental, pois determinará a forma como irá conduzir a sua atividade, a documentação necessária, a divulgação financeira e as medidas de transparência.

As legislações diferem consoante a localização da sua empresa, e cada uma tem condições distintas para lançar as suas actividades financeiras.

Registar a sua empresa

Compreender o ambiente legal da indústria e o local onde a sua empresa opera é crucial para registar o seu negócio. Esta etapa envolve a preparação de documentos, a criação de procedimentos KYC e AML, processos de auditoria financeira e a obtenção de licenças de negociação Forex e outras relacionadas com o mercado.

Uma vez que a sua empresa tenha um estatuto comercial, pode realizar actividades comerciais e oferecer serviços de corretagem. Caso contrário, trabalhar sem uma licença legal pode expor a sua empresa a multas extensas. 

Abrir uma conta bancária

Ter uma conta bancária empresarial é importante porque é aqui que irá receber dinheiro dos seus clientes. A abertura de uma conta bancária de uma empresa implica a apresentação regular de demonstrações financeiras, como balanços ou balancetes, com base nas transacções monetárias da sua conta bancária.

É essencial analisar cuidadosamente as opções disponíveis antes de selecionar um banco com base nos requisitos de capital, taxas de juro, linhas de crédito e empréstimos.

Encontrar um fornecedor de liquidez fiável

Um provedor de liquidez é uma empresa financeira que o liga aos mercados financeiros e aos livros de ordens, onde se realiza um grande número de transacções e onde estão disponíveis muitos negociadores de Forex. Por conseguinte, pode oferecer negociação em títulos altamente líquidos e comissões mais baixas.

Cumprir as leis e regulamentos

O cumprimento dos regulamentos não é apenas um pré-requisito para abrir um negócio, mas um processo contínuo em que a dinâmica legal pode mudar com o tempo. Por conseguinte, é necessário conceber e divulgar o seu plano de adesão legal e definir normas de KYC e AML.

Jurisdições europeias para a licença Forex

Existem inúmeras legislações que regulam o ambiente de negociação financeira em todo o mundo, com cada regulador a trabalhar a nível nacional ou regional.

FCA

A autoridade dos serviços financeiros no Reino Unido é uma das entidades reguladoras de maior visibilidade que supervisiona as empresas de corretagem e o ambiente comercial geral no Reino Unido.

A FCA foi criada em 2013 para garantir a integridade e a equidade do mercado comercial em relação a indivíduos e empresas, o que contribui para a estabilidade económica global. A FCA aplica regulamentos rigorosos para proteger os direitos dos consumidores e promover uma concorrência saudável.

A FCA do Reino Unido é um organismo independente que trabalha sob a alçada do tesouro nacional, regula o mercado cambial, fixa as taxas de comissão, introduz alterações à lei e faz cumprir os regulamentos. Portanto, qualquer empresa de corretagem Forex deve obter uma licença FCA antes de oferecer serviços de negociação aos cidadãos do Reino Unido.

CySEC

A Comissão de Valores Mobiliários de Chipre é uma entidade reguladora de alto nível que supervisiona o sector dos serviços comerciais e financeiros na Europa. A CySEC é responsável pelas actividades das empresas de investimento, pelos mercados de negociação, pelas transacções financeiras e pelas transferências de títulos em Chipre e na Europa.

A comissão segue um quadro rigoroso na avaliação dos pedidos de licença de corretagem de Forex e na proteção dos direitos dos investidores para promover o bem-estar económico global.

A CySEC pode introduzir ou alterar regulamentações financeiras e aplicar medidas coercivas ou disciplinares contra os infractores.

Jurisdições offshore para licença de Forex

A licença de Forex Offshore fornece um enquadramento legal para operar um negócio de Forex com um quadro flexível. Muitas empresas costumavam fazer offshore dos seus serviços para evitar repercussões legais na UE e nos EUA e realizavam actividades ilegais a partir das ilhas Caribe ou da Oceânia.

Por conseguinte, foram criadas as seguintes autoridades para regular as actividades de negócios financeiros nesses países.

Licença Forex das Seychelles

As Seychelles emergiram como uma famosa FCA offshore que organiza e regula as actividades financeiras e de investimento. A obtenção de uma licença de comerciante de Forex nas Seychelles é relativamente barata, variando entre US $ 35.000 e US $ 45.000, com um capital mínimo de US $ 50.000.

As empresas de corretagem nas Seychelles gozam de um ambiente jurídico flexível que lhes permite oferecer serviços legítimos a preços acessíveis.

Licença Forex de Vanuatu

Vanuatu é um conjunto de ilhas na Oceania que emergiu como uma jurisdição Forex offshore com procedimentos de início rápido e requisitos fiscais favoráveis. Essa autoridade reguladora exige um capital inicial de US $ 50.000, enquanto o custo da licença Vanuatu Forex começa em US $ 2.000.

Esta jurisdição regula a conduta comercial das empresas de investimento, das bolsas de valores e das actividades comerciais. 

Licença de Forex das Maurícias

Mauritius é uma jurisdição popular e uma fonte para obter uma licença FX a baixos custos. Os corretores offshore podem começar com um investimento mínimo de US $ 18.000 e taxas de licença a partir de US $ 20.000.

Mauritius tem sido um destino favorável para as empresas de corretagem no sector Forex devido à estabilidade local, ao processo de licenciamento simples e às medidas de transparência associadas à sua licença. 

Licença de Forex de São Vicente e Granadinas (SVG)

A SVG oferece o ambiente mais fácil e flexível para criar uma empresa de Forex, porque não há requisitos para obter uma licença e as empresas operacionais não estão sujeitas a nenhuma estrutura da FCA.

No entanto, a SVG fornece um modelo para a identificação de empresas de risco e para a cooperação com as autoridades reguladoras, a fim de evitar comportamentos empresariais ilegais.

Muitos corretores offshore suas atividades Forex para São Vicente e Granadinas porque não há renda ou impostos corporativos, e o registro da empresa é o mais rápido.

Qual é a jurisdição certa para si?

Selecionar a jurisdição certa para a licença de Forex depende de muitos factores, incluindo o modelo de negócio, o capital, os retornos esperados, o mercado-alvo e a sua atual localização geográfica e capacidade de offshore.

Se o seu objetivo é servir os mercados europeus, os quadros jurídicos são relativamente rigorosos e outros instrumentos de negociação podem ser limitados. Por exemplo, a CySEC permite uma alavancagem máxima de 1:30 nas principais moedas, que pode ser tão baixa quanto 1:2 em alguns títulos.

Por outro lado, as jurisdições offshore tendem a ser mais flexíveis, deixando espaço para que os corretores de FX desfrutem de alguma liberdade e ofereçam uma gama mais ampla de serviços, incluindo maior alavancagem, depósitos mínimos mais baixos e métodos de pagamento mais rápidos.

Conclusão

Trabalhar como corretor de Forex implica vários passos para estabelecer a empresa e seguir os requisitos legais, começando por obter uma licença de Forex.

A licença de corretor de Forex estabelece os termos e condições do seu negócio e os direitos e obrigações de si e dos seus clientes. Os clientes são mais propensos a confiar num corretor licenciado do que num corretor de Forex offshore, porque muitas empresas baseadas remotamente surgiram, realizando actividades ilegais e fraudando fundos de clientes ao longo dos anos.

Diferentes jurisdições de licenciamento têm termos e condições distintos que devem ser cumpridos para obter uma licença Forex. Estes organismos reguladores supervisionam o cenário do comércio e do investimento e promovem a transparência e a justiça para os indivíduos, as empresas e a economia.