Como Iniciar um Negócio de Corretora Offshore em 2024
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Lançar uma plataforma de Forex apresenta vários desafios que os empreendedores devem superar antes mesmo de gastar um centavo em sua startup.
A escolha do tipo de corretagem e dos títulos negociáveis, o conhecimento dos requisitos legais e se você deve operar como uma corretora onshore ou offshore são considerações essenciais para novos operadores financeiros.
Muitas plataformas de negociação Forex estão lançando suas empresas em locais remotos, aproveitando requisitos mais baixos e outras vantagens financeiras. Você deve fazer o mesmo? Aqui está tudo o que você precisa saber sobre corretoras de FX offshore e como começar a sua.
Principais Conclusões
- As empresas de corretagem offshore operam em locais remotos para aproveitar melhores compromissos fiscais, regulatórios e operacionais.
- Vanuatu, São Vicente e Granadinas, e Maurício são destinos offshore populares devido aos seus baixos impostos e requisitos de instalação.
- As jurisdições offshore oferecem acesso simplificado a um mercado altamente desafiador para combater as autoridades onshore que implementam requisitos regulatórios rígidos.
Lançar uma Corretora Offshore é uma Boa Ideia?
Corretoras Forex offshore são plataformas de negociação que terceirizam suas operações e lançam um negócio em um local remoto, geralmente em ilhas da África Oriental ou no Caribe.
Este movimento começou com o aumento das plataformas de investimento digital, pois as corretoras e os provedores de serviços não precisavam estar fisicamente localizados no mesmo país que os investidores, e os traders podiam gerenciar seus investimentos e acessar os mercados financeiros pela Internet.
Operar a partir de uma jurisdição offshore traz vários benefícios regulatórios e fiscais, permitindo que os corretores operem com mais flexibilidade em uma indústria de serviços financeiros altamente competitiva. Esta abordagem é mais econômica do que jurisdições fortemente reguladas, que muitas startups não podem pagar.
Benefícios para Empresas de Corretagem Offshore
Muitos investidores se sentem intimidados pela ideia de contas de corretagem offshore. No entanto, essas são entidades legais que operam sob regras e regulamentos aceitos globalmente. Aqui estão os principais benefícios de tornar sua corretora offshore.
Alcance Global
Uma empresa de negociação offshore pode atender investidores em todo o mundo a partir de um ambiente simplificado, especialmente em um espaço altamente competitivo como a indústria de negociação, onde os grandes players do mercado têm uma influência significativa.
Isso pode ser um trampolim para muitas corretoras de multi-ativos adquirirem clientes e expandirem seus negócios de corretagem.
Vantagem Fiscal
A maioria das jurisdições offshore implica um sistema fiscal zero ou muito baixo para corretores de Forex e empresas financeiras. Isso pode reduzir significativamente seus custos de inicialização e permitir que você dedique mais fundos às operações da sua corretora.
Obter uma licença Forex em locais offshore pode sujeitá-lo a uma renda menos tributável e outras isenções fiscais.
Maior Privacidade
As empresas podem operar através de uma empresa offshore para minimizar a exposição. Gerentes e acionistas que não desejam divulgar suas informações financeiras ao público contam com jurisdições offshore para manter suas identidades confidenciais.
No entanto, ainda devem fornecer os detalhes básicos da empresa de negócios internacional e os registros financeiros às autoridades, que garantem alta confidencialidade sobre seu status.
Requisitos Simplificados
Corretores Forex que desejam lançar seus negócios com menos complicações e complexidades recorrem a corretoras offshore.
Essas jurisdições têm requisitos de instalação mais simples, compromissos financeiros e diretrizes operacionais, o que minimiza o custo de lançar e manter uma corretora Forex offshore.
Como Iniciar um Negócio de Corretora Offshore
O potencial de uma corretora offshore é ilimitado. Você pode iniciar sua empresa em um local remoto e crescer fundos substanciais antes de se tornar “onshore” e entrar em outros mercados. Você pode expandir sua corretora e adicionar mais serviços à sua plataforma para aumentar sua funcionalidade e atender mais clientes.
Aqui está como você pode começar a construir uma corretora Forex offshore.
Determine Seus Objetivos
O primeiro passo é criar um plano de negócios e identificar seu alvo. Escolha o mercado-alvo e investigue suas considerações legais. Crie um plano financeiro que inclua seus custos iniciais, lucros estimados e despesas operacionais para determinar seu orçamento.
Este plano pode ser útil, pois algumas jurisdições exigem uma projeção comercial abrangente para emitir uma licença.
Nesta fase, escolha o tipo de corretora que deseja oferecer: um corretor-dealer, market maker, provedor de serviços de terceiros, fundo hedge, etc. Também é essencial planejar para futuras expansões, como criptomoedas ou fundos de investimento e suas considerações legais.
Identifique os Custos da Corretora Offshore
Cada jurisdição offshore tem um custo de instalação diferente, incluindo valores que você deve comprovar como capital operacional inicial e despesas que deve pagar pela sua solicitação. Estes incluem:
- Registro da empresa: Registrar sua corretora pode exigir um investimento inicial que você deve manter em sua conta bancária.
- Representante local: Algumas jurisdições exigem que você tenha um patrono local que o represente no país. Os representantes legais têm sua cobrança anual.
- Conta bancária local: Abrir uma conta de corretora offshore em um banco local é uma exigência na maioria das jurisdições. Esta conta será monitorada e avaliada pelas autoridades locais.
- Processamento de solicitação: Normalmente, solicitar uma licença comercial é feito através de uma agência ou patrocinador, que incorre em taxas únicas.
- Renovação de licença: Se você planeja operar por muitos anos, deve considerar as taxas anuais de renovação do registro da sua empresa.
Obtenha uma Licença de Corretor Offshore
Obter uma licença Forex offshore é essencial para fornecer serviços de negociação FX legais. Os requisitos para obter a licença FX variam de acordo com a jurisdição escolhida. Maurício, Vanuatu, São Vicente e Granadinas (SVG) são destinos populares para licenciamento offshore.
Vanuatu e Maurício tendem a ter um tempo de processamento de solicitação mais longo que pode se estender por até seis meses, enquanto o SVG oferece um período de processamento acelerado.
A maioria das jurisdições offshore exige uma projeção sofisticada de KYC e protocolo AML. No entanto, elas têm taxas de solicitação e requisitos de capital mínimo diferentes. Portanto, é importante familiarizar-se com os requisitos de licença offshore com antecedência.
Em contraste com os reguladores offshore, as jurisdições onshore incluem a FCA do Reino Unido, ASIC na Austrália, CySEC na Europa e a SEC nos Estados Unidos. Estes são órgãos financeiros altamente regulamentados com diretrizes operacionais rigorosas e monitoramento próximo.
Encontre um Provedor de Tecnologia
Em seguida, você deve considerar o stack de tecnologia e a infraestrutura da sua plataforma de corretora Forex.
Escolha um provedor de tecnologia para equipar sua empresa com um sistema de CRM de back-office, gateways de serviços de pagamento, ferramentas de verificação de perfil de usuário, ferramenta de conformidade com KYC e atualizações de mercado em tempo real.
Você pode optar por uma solução white label para obter uma plataforma pronta para uso com funcionalidades principais que você pode ajustar para atender às suas necessidades. Além disso, você pode terceirizar ou construir internamente sua plataforma digital do zero.
Encontre um Provedor de Liquidez
O provedor de liquidez equipa sua plataforma com instrumentos financeiros e acesso ao mercado para executar negociações em condições favoráveis. É importante obter liquidez de parceiros confiáveis que forneçam conectividade com bancos de primeira linha e instituições financeiras para oferecer spreads baixos e rápida execução de ordens.
Verifique a experiência e os depoimentos do provedor de liquidez e inspecione seu fluxo de provisão, volume de negociação, livros de ordens e práticas de agregação e distribuição.
Escolha sua Plataforma de Negociação
O software de negociação é a interface que seus clientes veem ao negociar no mercado, incluindo gráficos, preços de mercado e ativos disponíveis.
cTrader e MetaTrader são as plataformas de negociação online mais populares, oferecendo vários indicadores técnicos, sinais e criadores de estratégias. Você pode aumentar essa funcionalidade adicionando uma solução de copy trading, serviço de negociação proprietária e capacidades de negociação algorítmica que permitem aos investidores automatizar seus portfólios.
Corretora Onshore vs Offshore
Onshore refere-se ao estabelecimento de uma empresa de corretagem em terras domésticas, incluindo regiões onde os serviços de negociação financeira são observados de perto.
As jurisdições domésticas não são necessariamente “ruins”. No entanto, elas implementam regulamentações rigorosas para promover a transparência e integridade financeira. Esse processo implica relatórios detalhados, conformidade legal significativa e um compromisso financeiro substancial, aumentando o custo operacional da sua empresa de corretagem.
Por outro lado, as autoridades financeiras offshore fornecem acesso facilitado aos serviços de negociação Forex com requisitos e regulamentações menos exigentes.
Conclusão
As jurisdições offshore facilitam o acesso ao altamente desafiador e competitivo setor de serviços de negociação financeira. Lançar uma empresa de corretagem offshore oferece múltiplas vantagens fiscais e regulatórias, oferecendo licenciamento confiável em um ambiente de negócios com regulamentação flexível.
É importante planejar sua abordagem com cuidado. Comece familiarizando-se com as regulamentações offshore, os requisitos de licença FX e o compromisso financeiro. Integre sua plataforma com um provedor de tecnologia, software de negociação e provedor de liquidez para operar com sucesso.
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