O que é um Gerente de Investimentos e Qual sua Função?
Artigos
Hoje, no sistema financeiro mundial, inúmeros mercados oferecem a oportunidade de multiplicar seu capital. Renda significativa e uma variedade incrível de instrumentos de negociação atraem traders comuns e investidores institucionais diariamente. Apesar de suas ambições, apenas alguns administram seu capital por motivos diversos. Quando os investidores precisam de ajuda para administrar adequadamente seus investimentos, os gestores financeiros, de dinheiro ou de investimentos entram em cena.
Este artigo irá destacar quem são os gerentes de investimentos e o que fazem. Você também aprenderá as principais funções dos gestores financeiros, os motivos para usar os serviços dessas organizações e a peculiaridade de usá-los em oposição aos consultores financeiros.
PRINCIPAIS CONCLUSÕES
- Gerentes de investimentos são indivíduos ou instituições financeiras que oferecem uma gama de serviços para o controle abrangente da carteira de investimentos.
- Gestores de investimentos são chamados para auxiliar na preparação de uma carteira de investimentos e na organização do trabalho com impostos, seu cálculo e pagamento.
- Apesar do fato de que gestores de investimentos e consultores financeiros são semelhantes entre si, eles atuam de forma diferentes. Enquanto o primeiro é especializado em carteiras de investimentos, o segundo pode auxiliar o cliente em diversas necessidades financeiras, como planejamento tributário, etc.
O que é um Gerente de Investimentos e como funciona?
Muitos gestores são empresas profissionais no mercado de gestão de capital e soluções de organização para instituições financeiras de todas as formas e tamanhos, bem como investidores privados e negociadores de varejo. Com um vasto conhecimento na área da gestão financeira e de investimentos, estas entidades ajudam principalmente a manter registos de todos os ativos financeiros disponíveis em todos os mercados, incluindo toda a informação abrangente sobre cada classe de ativos, o mercado em que estão localizados, volume de negociação, valor, etc. d.
Como participantes profissionais do mercado, os gestores de investimentos têm excelente conhecimento e experiência na área de gerenciamento de ativos financeiros, consultoria financeira e também são capazes de resolver uma ampla gama de tarefas relacionadas à proteção de dados pessoais e comerciais dos usuários. Essas vantagens refletem a abordagem profissional dos gestores de recursos para fornecer uma gama completa de serviços para a gestão, estruturação e organização de um portfólio de investimentos de qualquer estrutura, tipo e tamanho.
A principal tarefa dos gestores de investimentos é uma abordagem profissional para gerenciar o portfólio de investimentos de empresas de várias direções, sejam seguros, fundos de hedge ou bancos comuns. Se a empresa já possui uma carteira de investimentos, o gestor de investimentos exerce total controle sobre sua condição, movimentação de caixa e outros ativos, tomando decisões informadas sobre a compra, venda ou diversificação do capital existente. Por outro lado, se uma empresa pretende criar uma carteira de investimentos de raiz, os gestores fornecem um conjunto completo de serviços para a escolha de mercados e instrumentos financeiros, aconselhamento em todas as questões relacionadas com a gestão do capital, bem como a proteção dos interesses dos empresa nos casos em que a empresa precise de assistência jurídica.
Gestores de investimentos podem automatizar totalmente o processo de gestão de uma carteira de investimentos sem a necessidade de participar do controle da empresa que a detém.
Principais Funções dos Gerentes de Investimentos
Gestores de investimentos são o elo entre as corporações e o mercado de capitais, com o capital expresso no armazenamento de diversos ativos e instrumentos financeiros em seus balanços (carteiras de investimentos). Essas empresas são uma fundamentais para aqueles que não têm experiência, conhecimento ou tempo suficientes para administrar seus ativos. Nesses casos, os gestores de investimentos oferecem várias vantagens inegáveis.
Planejamento Tributário
O código tributário de cada país prevê uma certa regulamentação do processo de pagamento de impostos e obriga as empresas a segui-lo inquestionavelmente no âmbito da lei. Toda empresa que conduz seus negócios, independentemente da forma jurídica, tamanho, número de funcionários e volume de negócios, é obrigada a pagar impostos. Muitas empresas confiam a administração tributária, incluindo avaliação, planejamento e execução de transações, a gerentes de recursos especializados na prestação desses serviços como parte da gestão das atividades de investimento da empresa.
Ativos de Monitoramento
Os gerentes de investimentos fornecem uma gama completa de serviços para monitorar o estado dos mercados e seus instrumentos de negociação. A lista desses serviços geralmente inclui o acompanhamento de todos os mercados em que a empresa está interessada, suas perspectivas do ponto de vista da análise técnica e fundamentalista, e o estudo de cada instrumento de mercado individual nos mínimos detalhes necessários para tomar uma decisão informada sobre a compra. Essas empresas possuem um conjunto impressionante de programas, sofrwares e outros instrumentos para controle, análise e avaliação completos de qualquer mercado financeiro, na compra ou venda de ativos financeiros rapidamente.
Negociação de Câmbios
O mercado Forex, sendo o maior e mais popular mercado financeiro da atualidade, atrai um grande número de empresas. Muitas empresas que trabalham com instrumentos financeiros Forex contratam gerentes de invetimentos para supervisioná-los, que por sua vez ajudam a desenvolver uma estratégia de negociação eficaz voltada para uma atividade moderada em termos de compra e venda de instrumentos Forex, devido à sua alta volatilidade um alto nível de risco.
Gerenciamento de Portfólio
Como mencionado acima, a principal tarefa dos gestores de investimentos é a gestão do capital dentro da carteira de investimentos da empresa, o que implica a contabilização de todas as transações realizadas dentro da estratégia de negociação escolhida, a diversificação da carteira, bem como a consideração do estado de um determinado mercado, sua volatilidade e viabilidade geral de investir em cada ativo específico. Os gerentes de dinheiro também são responsáveis por corrigir a estratégia de negociação, se necessário, a fim de usar os fundos disponíveis e os ativos de negociação da maneira mais eficiente e obter o máximo lucro na negociação.
Orçamento
Um orçamento é um dos elementos fundamentais de qualquer planejamento empresarial. O controle e a contabilidade das receitas e despesas ajudam a empresa a encontrar o equilíbrio perfeito entre a compra de coisas necessárias (programas, equipamentos, pessoal, etc.) não será crítico para o seu funcionamento. A importância da orçamentação está estipulada na funcionalidade das ferramentas dos gestores de investimentos, cuja função é também fazer recomendações individuais sobre o planeamento do orçamento, do seu controle contínuo, bem como a implementação de todas as operações necessárias à sua otimização.
Análise de Mercado
Hoje existe um grande número de mercados, cada um com suas próprias condições e requisitos para a obter obtenção de lucros. O mercado mais popular é o Forex, já o mercado mais volátil e recente é o criptomoedas, e o mercado de menor risco é o mercado de títulos e valores mobiliários (mercado de ações). Independentemente do mercado cujos ativos financeiros e valores mobiliários uma empresa deseja ter em seu portfólio, os gestores de investimentos estão prontos para ajudar em qualquer caso, tendo em seu arsenal uma variedade de ferramentas para uma complexo análise de mercado e seus indicadores, necessários para planejar uma estratégia de negociação eficiente.
Principais Motivos Para o Uso de Um Gestor de Investimentos
Trabalhar com gerentes de dinheiro pode dar liberdade para realizar atividades de investimento, ajudando a reduzir o tempo gasto no processo de análise dos mercados. Essas organizações oferecem uma maneira útil e eficaz de monitorar sistematicamente sua carteira de investimentos com base nos motivos que vamos listar abaixo, um dos quais (ou talvez todos eles) que o motivará a contratar os serviços dessas empresas.
Economia de Tempo, Esforço no Planejamento e Controle de Portfólio
No meio empresarial, a famosa frase, “tempo é dinheiro”, é quase um mantra. Cada empresa tem muitos processos que requerem participação direta e controle sistemático. O detalhamento do investimento de muitas empresas, especialmente corporações internacionais, inclui a compra, venda e armazenamento de inúmeros ativos diferentes, cuja análise e controle devem ser realizados em tempo real. Os gerentes de investimentos ajudam a economizar significativamente o tempo e o esforço necessários para o planejamento, execução, harmonia e balanceamento do portfólio, o que permite que as empresas se concentrem em sua atividade-fim.
Orientação Fiscal
Como mencionado acima, os gerentes de investimentos ajudam a organizar o processo de planejamento tributário e declaração de impostos. Este motivo é um dos mais importantes porque, em regra, o processo de pagamento de impostos em toda a sua variedade é um bastante tedioso e demorado, e o custo de uma grande quantidade de tempo para pagar pode ser um luxo inadmissível para uma série de empresas. Um gerente de investimentos ajuda a conduzir uma análise aprofundada e uma avaliação abrangente de todos os pagamentos de impostos, monitorar o pagamento da empresa e, eventualmente, fornecer um relatório detalhado sobre o trabalho realizado. Este serviço também ajuda a reduzir o tempo gasto na organização de pagamentos de impostos.
Ferramentas Financeiras Profissionais
A análise de mercados é uma tarefa desafiante que requer conhecimentos profundos dos mercados financeiros e na área das finanças em geral. Simultaneamente, para estudar minuciosamente as condições do mercado financeiro e tirar conclusões apropriadas que ajudem na tomada de decisões sobre compra ou venda de ativos financeiros, é necessária uma ampla gama de ferramentas e instrumentos práticos para monitoramento, análise e negociação. Entre as ferramentas profissionais que ajudam a navegar facilmente em qualquer mercado financeiro e negociar com maestria vários ativos de negociação, existem vários sinais de negociação, tabelas, gráficos, diferentes padrões de análise de velas, todos os tipos de indicadores de mercado, estratégias de negociação complexas, entre outros. O gestor de investimentos ajuda a expandir consideravelmente as oportunidades de negociação dentro de um determinado mercado ou grupo de mercados.
Apoio em Questões Financeiras e de Investimento
Gerenciar e controlar uma carteira de investimentos, bem como o próprio processo de negociação ou investimento, requer muito tempo, recursos e esforço. Para tornar o processo de controle de sua carteira de investimentos o mais fácil possível, os gestores de recursos fornecem total suporte nas questões financeiras, bem como nas questões relacionadas ao processo de investimento. Muitas empresas que administram suas carteiras de investimentos enfrentam todos os tipos de dificuldades e problemas que levam muito tempo para serem resolvidos. Os gerentes de dinheiro permitem evitar esses momentos desagradáveis porque na maioria dos casos assumem toda a responsabilidade, mas por outro lado ajudam as empresas a aprender todos os detalhes de sua gestão de capital no âmbito da atividade de investimento.
Dívida Fiduciária
Dever fiduciário é a responsabilidade imposta aos fiduciários no trato com outras partes, especialmente no que diz respeito a questões financeiras. A gestão de patrimônio privado é uma prática de investimento que inclui planejamento financeiro, gestão de impostos, proteção de ativos e outros serviços financeiros para indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs) ou investidores credenciados. Os gerentes de patrimônio privado estabelecem relacionamentos de trabalho próximos com clientes ricos para ajudar a construir um portfólio que atinja as metas financeiras do cliente. Na maioria dos casos, isso significa que os deveres incluem um fiduciário supervisionando o patrimônio de seus clientes e agindo em nome do cliente e em seu melhor interesse.
Em todo tipo de relacionamento fiduciário com um cliente, o a gente fiduciário tem o dever de agir da maneira que melhor atenda ao seu cliente. Isso significa não entrar em qualquer outro relacionamento que possa levar a um conflito de interesses, traçar um plano de ação com o cliente para garantir o resultado desejado, manter o cliente informado sobre quaisquer desenvolvimentos e/ou mudanças e estar disponível para responder perguntas ou resolver problemas à medida que aparecem.
Qual é a Diferença Entre um Gestor financeiro e um Consultor Financeiro?
O papel de um consultor financeiro é semelhante ao de um gestor investimentos, pois oferece conselhos e orientação para maximar o capital dos seus clientes. A diferença crítica entre um gestor de investimentos e um consultor financeiro é que o último se concentra em carteiras de investimento. Ao mesmo tempo, o primeiro ajuda os clientes com várias necessidades financeiras, incluindo planejamento tributário, conceitos de planejamento patrimonial, gestão de investimentos, planejamento de aposentadoria e poupança para aposentadoria. Portanto, seu objetivo principal é auxiliar seus clientes em seus investimentos e em todo o quadro financeiro.
Também existem diferenças nos tipos de clientes com os quais os gerentes de investimentos e consultores financeiros lidam. Os gerentes de investimentos geralmente trabalham com clientes com uma carteira mais extensa, como um milhão de dólares ou mais, enquanto os consultores financeiros geralmente têm clientes com carteiras menores.
Ambos os profissionais podem possuir diferentes níveis de formação e experiência. Para o trabalho de consultor financeiro, muitos empregadores exigem pouca ou nenhuma experiência prévia. Em contraste, aqueles que buscam a posição de gerente de investimentos geralmente precisam ter uma experiência relevante maior. A experiência de um contador ou analista financeiro pode ser qualificada como experiência em outras profissões financeiras.
Embora os consultores financeiros venham de várias origens, eles não têm educação ou plano de carreira de tamanho único. Por outro lado, a maioria dos gerentes de investimentos geralmente possui um diploma de bacharel em administração de empresas, finanças, contabilidade, economia ou outro campo relacionado. Muitos também possuem um mestrado ou uma designação CFA, demonstrando sua proficiência em investimentos. Isso implica que um gerente de investimentos típico deve passar em vários exames e ganhar experiência de trabalho para se tornar especialista sobre opções de investimentos.
Conclusão
Hoje, muitos gestores são úteis e indispensáveis tanto para iniciantes no mercado quanto para players profissionais de sucesso, com vasta experiência e que desejam simplificar o processo de gestão de seu capital. Os gerentes de investimentos oferecem uma ampla gama de ferramentas para gerenciar carteiras de investimentos, pagamentos de impostos e muito mais no âmbito de seus serviços.
