Криптовалютная биржа и криптовалютный брокер: В чем разница?

В растущей криптовалютной индустрии существует несколько способов, с помощью которых пользователи могут покупать, продавать, делать ставки или обменивать свои цифровые активы. На сегодняшний день наиболее популярными являются криптовалютные биржи и криптовалютные брокеры. Они могут показаться похожими, но все же они разные. Криптовалютный брокер позволяет осуществлять непрямую торговлю, выступая посредником между клиентами и рынком. Криптовалютная биржа также выступает в качестве посредника, но исключительно между трейдерами. Однако это нечто большее.

Читайте дальше, чтобы подробно узнать, что такое криптовалютные брокеры и криптовалютные биржи, их плюсы и минусы, основные различия между ними и как их распознать. В конце этой статьи мы расскажем вам, как найти подходящий для вас вариант.

Криптоброкер – что это такое?

Цель криптовалютных брокеров та же, что и у традиционных брокеров: они служат посредником между трейдерами и криптовалютным рынком, позволяя им покупать и продавать криптовалюты. Криптоброкеры могут быть платформами, предприятиями или частными лицами. При определенных обстоятельствах криптовалютный брокер может предоставлять трейдерам производные продукты, позволяя им заключать контракты на торговлю стоимостью криптовалют.

Деривативы, содержащие криптовалюты, могут принимать форму криптовалютных фьючерсов, криптоопционов или торговых CFD.

Торговля колебаниями курса и инвестирование — два наиболее распространенных способа, которые предлагают криптоброкеры для увеличения прибыли. И все же самым популярным подходом является торговля на основе волатильности цен.

Вместо прямой торговли Биткоином, альткоинами или любыми другими криптоактивами используются контракты на разницу. Контракты на разницу, также известные как CFD, — это соглашения между покупателем и продавцом по поводу разницы в оценке стоимости определенного актива. Разница в стоимости базового актива на момент заключения контракта и на момент завершения сделки является предметом контракта.

Обратите внимание, что CFD может быть похож на контрактное соглашение, однако есть существенная разница. При работе с CFD продавец не обязан владеть конкретным активом. Учитывая это, покупателю трудно требовать его от продавца. В данном случае продавец отдает покупателю разницу, если цена актива растет в период между открытием позиции и ее закрытием. Покупатель компенсирует продавцу любое снижение цены.

Как уже упоминалось, при использовании криптоброкера мы обмениваемся контрактами CFD. Каждый раз, когда мы покупаем, скажем, биткоин, мы заключаем с брокером контракт на разницу цен, соглашаясь, что если стоимость вырастет, мы получим прибыль. С другой стороны, мы потеряем эту разницу в цене, если стоимость BTC упадет.

CFD-торговля означает, что мы фактически не покупаем BTC или другие криптоактивы у криптоброкера.

Давайте рассмотрим пример. Предположим, вы открываете счет у криптоброкера, и мы вносим 1 000 USD, чтобы продать Bitcoin. В случае падения цены BTC мы получаем выгоду от разницы, при которой мы выходим из сделки. Таким образом, как только цена упадет с 1 000 USD до, допустим, 600 USD, мы получим прибыль в 400 USD благодаря этой разнице.

Теперь давайте рассмотрим, в чем заключаются преимущества и недостатки криптоброкера:

Преимущества

• 1. Помимо CFD на криптовалюты часто существует возможность торговать другими инструментами;
• 2. Удобные и понятные способы пополнения и снятия средств. Пользователи могут просто использовать свои дебетовые и кредитные карты;
• 3. Возможность использовать копи-трейдинг или любые другие подобные услуги;
• 4. Криптоброкеры регулируются в каждой юрисдикции и находятся под контролем финансовых органов, что оставляет минимальное пространство для обхода законов;
• 5. Клиенты могут рассчитывать на надежную клиентскую поддержку, которая в основном доступна 24 часа в сутки 7 дней в неделю.

Недостатки

• 1. Сборы и комиссии являются основными недостатками криптовалютного брокера, и иногда они могут достигать высокой стоимости;
• 2. Многие ненадежные или даже поддельные криптоброкеры в настоящее время привлекают новых пользователей, «предоставляя» выгодные услуги. Однако чаще всего люди теряют деньги, пользуясь услугами таких «брокеров»;
• 3. Отсутствие возможности прямого обмена криптовалют;
• 4. Доступно всего несколько криптовалютных пар.

Теперь, имея более чёткое представление о том, кто такие криптоброкеры, давайте обсудим криптовалютные биржи.

Что такое криптовалютная биржа?

Основная функция криптовалютных бирж заключается в предоставлении своим клиентам торговли парами крипто/крипто и крипто/фиат. Биржи, работающие с криптовалютами, не предлагают торговлю CFD. Это означает, что вы не получаете разницу между совершением и продажей BTC, как мы уже говорили выше. Когда вы совершаете сделки на криптобирже, вы продаете свой биткоин за любой фиат, который есть в наличии, и зарабатываете на том, что купили его раньше по более низкой цене.

Помните, что основное различие между криптовалютными брокерами и криптобиржами заключается в том, что биржи предоставляют значительно более широкий выбор криптовалют и других цифровых активов, поскольку это является их основной целью бизнеса. Средства в основном переводятся либо с вашего криптокошелька, либо с вашей дебетовой/кредитной карты без особых усилий. Когда вы делаете депозиты, они могут быть сделаны в фиате или криптовалюте.

Стоит отметить, что поскольку криптобиржи расширяются, они пытаются привлечь своих клиентов, разрабатывая новые функции. Например, можно заметить, что большинство известных криптобирж, таких как Binance, Crypto.com или другие, добавляют такие инструменты, как DeFi, множественные токены, конкурсы, NFTs, ставки и другие уникальные инструменты.

Брокеры обычно предлагают несколько вариантов инвестирования, и криптобиржи тоже начали это делать. Они специализируются, например, на стейкинге. При стейкинге трейдеры, по сути, отдают определенный криптоактив какому-то перспективному проекту на блокчейне в обмен за определенное вознаграждение.

Вот наиболее распространенные преимущества и недостатки криптовалютных бирж:

Преимущества

• 1. Возможность прямой торговли криптовалютами. Это означает, что трейдер продает или покупает криптовалюту за другую криптовалюту или фиат, не получая разницы в цене.
• 2. Огромное разнообразие криптоактивов. Возможность выбрать токен или монету значительно больше. Более того, биржи регулярно предлагают новые активы, расширяя список своих предложений.
• 3. Криптобиржи развиваются и предлагают другие торговые инструменты, например, торговлю фьючерсами.
• 4. Многочисленные криптобиржи вводят активы, которые могут снизить торговые издержки. Поэтому торговля такими активами выгодна с точки зрения затрат.

Недостатки

• 1. Плата за транзакции. Когда мы говорим о централизованной криптобирже, они иногда могут запрашивать более высокие цены на транзакции за свои услуги и удобство. Это определенно может быть дорого, особенно при взаимодействии с большими объемами.
• 2. Киберугрозы. Централизованные криптовалютные биржи берет на себя полную ответственность за средства клиентов. Учитывая тот факт, что они обрабатывают транзакции, которые могут иметь огромные суммы, это делает их весьма желанной целью для киберпреступников.
• 3. Еще одна глобальная проблема криптобирж заключается в том, что они, как правило, не регулируются законами или нормативными актами. Однако мировая тенденция показывает, что крупные биржи медленно, но верно находят способы законно вести свой бизнес в конкретных юрисдикциях.

Теперь, когда у вас есть более подробная информация о крипто-брокерах и крипто-биржах, пришло время выяснить основные различия между ними в следующем разделе.

Разница между криптовалютной биржей и криптоброкером

• Регулирование и киберугрозы

На сегодняшний день криптовалютные биржи по-прежнему подвержены серьезным кибератакам. Конечно, это не значит, что хакеры никогда не попытаются взломать системы криптовалютных брокеров, но разница в том, что у них более надежная система безопасности и они подлежат государственному регулированию. Кроме того, власти постоянно предупреждают клиентов о криптовалютных мошенничествах, которые можно встретить по всему интернету.

С криптовалютными биржами произошло несколько инцидентов, таких как взлом KuCoin, Mt.Gox и некоторых других. Даже такие крупные биржи, как Binance, часто становятся мишенью мошенников и киберпреступников, которые атакуют их базу данных KYC, веб-сайты и многое другое.

С другой стороны, брокеры находятся под контролем властей, что означает, что всякий раз, когда вы работаете со своими средствами, они находятся под защитой государственных органов надзора, таких как SEC в США. Это, несомненно, безопаснее, чем отправлять свои средства неизвестно куда.

• Регистрация и валидация

Каждая биржа имеет свою уникальную процедуру. Некоторые просто требуют от нового приходящего клиента ввести легитимный адрес электронной почты, который он проверяет и устанавливает желаемые пароли. Более продвинутые биржи требуют действительной аутентификации, особенно те, которые работают с фиатной валютой. Будьте готовы к тому, что кто-то из представителей криптобиржи потребует от вас видеочата или вашей фотографии для удостоверения личности. Кроме того, необходимо пройти полную процедуру KYC, особенно если трейдер хочет сделать крупный депозит.

Процесс проверки может занять до двух дней. Во время бычьего рынка, когда миллионы людей хотят войти на биржу, биржа может просто отказать в обслуживании новых счетов из-за огромного интереса и недостаточных возможностей.

По аналогии с биржами криптовалют, открыть счет у брокера несложно, но вы должны быть готовы к более жестким условиям. Поскольку брокер связан правилами государства, вы не сможете торговать без верификации. Заинтересованное лицо, желающее зарегистрироваться, должно будет предоставить удостоверение личности и некоторые документы, подтверждающие его адрес проживания, например, выписку или счет за коммунальные услуги, банковские услуги или аренду жилья.

• Депозиты и снятие средств

Если вы хотите внести или снять деньги с криптобиржи, вы можете сделать это двумя способами. При использовании дебетовой или кредитной карты и при использовании банковского счета часто взимается комиссия. Поэтому использование фиатных денег может быть неудобным. Кроме того, имейте в виду, что многие биржи не принимают фиатные деньги. Поэтому следует пополнять счет в криптовалюте.

Используя криптовалютного брокера, вы получаете больше преимуществ. Вы можете свободно использовать банковские счета, кредитные карты и электронные кошельки, а иногда наиболее продвинутые брокеры позволяют осуществлять криптопереводы. Кроме того, средства выводятся без высоких комиссий. Эти комиссии могут составлять до 3%.

Какой выбор вы должны сделать?

Во-первых, вы должны решить, во что вы хотите инвестировать или чем торговать, и хотите ли вы торговать как можно большим количеством криптовалют. Структура комиссий и сборов на бирже часто упрощена, и для торговли криптовалютами существуют сниженные комиссии.

Многочисленные криптовалютные биржи предлагают различные стратегии снижения комиссии, а также варианты инвестирования для получения дополнительного дохода. Наиболее продвинутые биржи предлагают стэйкинг, что часто приводит новых клиентов.

С другой стороны, вы можете поискать криптоброкера, поскольку он может предоставить трейдерам деривативные продукты, позволяющие заключать контракты на торговлю стоимостью криптовалют. Криптодеривативы включают криптоопционы, криптофьючерсы или торговые контракты CFD, которые представляют собой финансовые контракты, выплачивающие разницу в расчетной цене между открытой и закрытой сделкой.

Лучшие брокеры могут даже предоставлять услуги по копированию сделок, что может помочь новичкам или тем, кто практически не занимается торговлей на финансовых рынках.

Прежде чем выбрать криптовалютную биржу, обратите внимание на следующее:

• 1. Поскольку вы ищете криптобиржу, вам следует оценить количество криптовалют и валютных пар, которые она предлагает. Еще лучше, если доступны фиатные пары.
• 2. Ознакомьтесь с торговыми инструментами, которые предоставляет биржа, включая спот, маржу или P2P. Чем больше инструментов, тем больше возможностей.
• 3. Оцените требования биржи к минимальному депозиту, функциональность торговой платформы, комиссионные и сборы.
• 4. Убедитесь, что вы входите на надежную криптобиржу, изучив отзывы, прочитав опыт других трейдеров и так далее.

Вы можете выбрать криптовалютного брокера по следующим характеристикам:

• 1. Проанализируйте репутацию брокера, посмотрите, каков его рейтинг, и почитайте отзывы.
• 2. Узнайте о спредах, стоимости вывода средств и других расходах.
• 3. Проверьте базу данных активов, чтобы узнать, включены ли в нее криптовалюты и другие цифровые активы, которыми вы хотите торговать.

Итоги

Принципы работы криптоброкеров отличаются от принципов работы криптобирж. Брокеры позволяют клиентам торговать криптовалютами в виде CFD. Что придает криптоброкерам авторитет и надежность, так это то, что они находятся под надзором регулирующих органов.

Выбирая криптобиржу, знайте, что торговать можно только криптовалютами или другими цифровыми активами. Клиенты, которые предпочитают инвестировать непосредственно в криптовалюты, иметь собственные активы или держать длинные позиции, обычно рассматривают возможность использования услуг биржи.

Только вы можете принимать решения относительно своих денег. Обязательно найдите время, чтобы изучить свои возможности и сделать лучший выбор для себя. Тщательное планирование поможет вам стать на путь к финансовому успеху.