Как открыть брокерскую фирму по ценным бумагам за 8 простых шагов

В настоящее время многие предприниматели ищут способы создания брокерской фирмы по ценным бумагам. Для достижения этой цели существует множество способов: вы можете либо начать с нуля, либо воспользоваться готовыми решениями, которые значительно облегчают весь процесс.

Открытие собственного бизнеса имеет множество преимуществ, но вы должны понимать и сопутствующие трудности. Развитие нового брокера требует много работы, времени, терпения и денег. Но, как только вы получите контроль над фирмой, она может стать в конечном итоге источником вашего постоянного успеха.

В этой статье вы узнаете, какие существуют виды ценных бумаг, как работают брокеры по ценным бумагам, преимущества владения брокерским бизнесом, а также пошаговые советы по созданию прибыльного проекта.

Во-первых, давайте начнем с определения понятия «ценная бумага».

Что такое ценные бумаги?

Финансовый инструмент, который является взаимозаменяемым, оборотоспособным и имеет определенную денежную стоимость, называется «ценной бумагой». Ценная бумага может отражать права на собственность через опцион, отношения кредитора с правительственной организацией или компанией через владение облигацией этой организации или владение акциями фирмы.

Давайте сначала обратимся к краткой истории, чтобы понять, как понятие ценной бумаги появилось в том виде, в котором мы знаем его сегодня. Фондовый рынок США исторически управлялся на уровне штатов до принятия Закона о ценных бумагах 1933 года. Согласно этому закону, любой, кто хочет предложить инвестиционные контракты для продажи широкой публике, должен раскрыть конкретные детали о предполагаемом предложении.

Благодаря этому закону инвестирующая общественность защищена от нечестной или ложной маркетинговой тактики. Ответственность за любое искажение финансовой отчетности компании лежит на компании и ее высших руководителях, независимо от того, намеренно это или нет. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) — это американский регулирующий орган, название которого вам скорее всего неоднократно встречалось. Он отвечает за все существующие правила и правоприменение в отношение американских ценных бумаг. Правила постоянно обновляются в соответствии с последними законодательными актами.

В то время как акции, облигации и другие сопоставимые финансовые инструменты часто включаются в обсуждение понятия «ценные бумаги», Верховный суд США придает этому термину гораздо более широкое значение. Несмотря на отсутствие признаков акций или облигаций, в популярном деле Howey v. SEC (1946) суд определил, что продажа истцом земли и фермерских услуг представляла собой «инвестиционный контракт».

В результате этого спора был разработан состоящий из четырех частей тест Хоуи. Он гласит, что инвестиция отвечает критериям ценной бумаги, если:

A) Имели место финансовые вложения.

B) Финансирование происходит от «совместного предприятия».

C) Заинтересованные стороны прогнозируют, что их инвестиции принесут им больше денег.

D) Любые ожидаемые прибыли или доходы связаны с оператором или действиями третьей стороны.

Согласно правилу, любое инвестиционное предложение может быть ценной бумагой, независимо от того, оформляется ли оно письменным контрактом или фондовым сертификатом. Комиссия по ценным бумагам и биржам США даже подавала иски против компаний, выпускающих невзаимозаменяемые токены (NFT) или криптовалюты.

Какие бывают виды ценных бумаг?

В целом, ценные бумаги делятся на две основные категории: долевые и долговые.

Долевые ценные бумаги

Долевая ценная бумага — это доля капитала, состоящая из привилегированных и обыкновенных акций, которая символизирует долю собственности акционеров в юридическом лице (таком как корпорация или ассоциация).

Хотя по долевым ценным бумагам часто выплачиваются дивиденды, владельцы этих активов обычно не имеют права на ежемесячные выплаты; вместо этого, если стоимость акций повысилась, они могут получить прибыль от их продажи.

Благодаря праву голоса долевые ценные бумаги предоставляют покупателю пропорциональную долю контроля над компанией. Они могут быть предоставлены как форма «оплаты собственностью». В случае банкротства они участвуют только в той доле, которая остается после выполнения всех обязательств перед кредиторами.

Долговые ценные бумаги

Этот вид ценных бумаг представляет собой заемные средства, которые должны быть возвращены, с условиями, определяющими сумму займа, процентную ставку и дату истечения или возобновления.

Как правило, они обязывают своего эмитента к последовательной выплате процентов, погашению основной суммы долга (независимо от результатов деятельности эмитента) и другим оговоренным в контракте правам. К долговым ценным бумагам относятся государственные и коммерческие облигации, депозитные сертификаты и ценные бумаги с обеспечением.

Обычно они предоставляются на определенный срок, по истечении которого эмитент может их истребовать. В случае банкротства долговые ценные бумаги могут быть юридически приоритетными по отношению к другим необеспеченным долговым ценным бумагам.

Комбинированные (гибридные) ценные бумаги

Такие ценные бумаги содержат аспекты как долговых, так и долевых ценных бумаг. Примерами гибридных ценных бумаг являются варранты на акции, конвертируемые облигации и привилегированные акции.

Как работают компании, занимающиеся ценными бумагами?

Инвесторы доверяют свои капиталы крупным компаниям по ценным бумагам и брокерским конторам, в которых часто работают сотни сотрудников. Благодаря нормативным актам клиенты могут быть уверены, что их инвестициями управляет квалифицированная команда экспертов, когда имеют дело с известными организациями.

Что представляет собой этот процесс?

Каждый серьезный брокерский бизнес должен включать в себя:

• Продажи
• Андеррайтинг и финансирование
• Торговлю
• Исследования и управление портфелем
• Администрирование

Давайте подробнее рассмотрим каждый из них, чтобы понять, как работает брокер по ценным бумагам.

Отдел продаж

В отделе продаж обычно работает больше всего сотрудников, поскольку именно там часто общаются инвесторы. Консультанты, предлагающие профессиональное инвестирование, могут сосредоточиться на обслуживании определенной части инвестиционного сектора в составе сотрудников отдела розничных продаж. Иногда они могут выступать в качестве «универсального центра» для удовлетворения всех потребностей клиентов, связанных с розничным инвестированием.

Отдел институционных продаж часто вносит значительный вклад в доходы компании. Высокая сумма сделок в долларах и комиссионные от новых и существующих клиентов очень выгодны для институциональных продаж.

Финансы и андеррайтинг

В каждой брокерской компании по ценным бумагам должен быть отдел андеррайтинга или финансов. Первичная и последующая эмиссия ценных бумаг на вторичном рынке координируется этим отделом. Отдел андеррайтинга или финансирования ведет переговоры с предприятиями или органами, выпускающими ценные бумаги. Они определяют тип ценной бумаги, ее стоимость, процентную ставку, если это необходимо, и другие уникальные характеристики и меры предосторожности.

Торговые процессы

Торговый бизнес компании обычно разделен на несколько отделов, которые торгуют различными активами. Основным направлением работы этих отделов может быть торговля облигациями, акциями или другими специализированными финансовыми инструментами. Они также могут заниматься казначейскими ценными бумагами, муниципальными обязательствами и т.д.

Брокерский бизнес по торговле ценными бумагами также может быть разделен на отделы, специализирующиеся на различных специальных инструментах. В зависимости от компании, они могут иметь отделы по взаимным фондам, биржевым фондам, опционам, товарам или фьючерсным контрактам.

Управление исследованиями

Наличие исследовательского отдела играет ключевую роль. Аналитики компании по ценным бумагам должны предоставлять трейдерам необходимый анализ и информацию. От этой информации зависит цена и продажа новых и существующих ценных бумаг. Наем экономистов, технических и исследовательских аналитиков, безусловно, будет полезен для компании в целом.

Администрирование

В структуре компании обязательно должен быть административный отдел, поскольку он ведет и поддерживает учет всех операций. Более того, он управляет внутренним персоналом и следит за соблюдением законов. Заработная плата, бюджет, бухгалтерские документы и другие отчеты — все это находится под контролем финансового отдела.

Администрация также жизненно важна для бизнеса, поскольку она проверяет движение и поддерживает баланс всех входящих и исходящих средств. Выплаты дивидендов должны зачисляться на счета по мере поступления, а ценные бумаги должны проверяться на предмет регистрации и других критериев.

Теперь давайте рассмотрим преимущества открытия брокерского бизнеса.

Преимущества брокерского бизнеса

Для многих возможность помогать другим в качестве финансового брокера приносит огромное профессиональное удовлетворение. Но этим дело не ограничивается.

Каковы же преимущества открытия брокерского бизнеса?

1) Свобода – Брокеры имеют возможность работать на своих условиях и развивать свой бизнес в соответствии с личными предпочтениями. У вас есть уникальная возможность создать репутацию надежного брокера и привлечь новых клиентов.

2) Гибкость – Люди находят это решение привлекательным, потому что после создания клиентуры они могут работать по собственному графику. Предпринимательство позволяет организовать свою профессиональную жизнь так, как вам удобно, что очень ценится.

3) Регулирование рабочего места – Многие считают это плохим фактором, но большинство аспектов рынка не было бы таким гладким без регулирования. За последние несколько лет отрасль стала более регулируемой, что создает благоприятную атмосферу для людей, впервые приходящих в эту сферу.

4) Предоставление наилучших услуг – Вы можете предоставлять высококачественные услуги своим клиентам в качестве брокера и одновременно получать удовольствие от того, что вы делаете. Вы находитесь в выгодном положении, чтобы создать конкретное решение для вашего клиента, в отличие от финансового менеджера, который может предоставить только то, что поддерживается конкретным предприятием, на которое он работает.

5) Потенциал привлекательной прибыли – Брокерские компании стремятся выделиться на фоне своих конкурентов. Широко известно, что каждый отличный брокер по ценным бумагам имеет потенциал для очень хорошего заработка. Если вам удастся обойти своих конкурентов, вы сможете пользоваться преимуществами на элитном уровне.

Теперь, когда ясно, в чем заключаются основные преимущества, давайте рассмотрим, как начать брокерский бизнес.

Как начать собственный брокерский бизнес по ценным бумагам

Ниже приведены восемь основных шагов, которые вы должны учитывать при создании брокерского бизнеса:

1) Планирование – Начните с составления плана специфики вашей компании. Подумайте над такими вопросами, как:

A) Каков будет первоначальный капитал?

Б) Какую аудиторию вы хотите охватить?

C) Какие комиссии вы будете брать со своих клиентов?

Подумайте хорошенько и помните, что открытие брокерского бизнеса не бывает дешевым.

2) Оформите юридическое лицо – Чтобы стать легальной бизнес-структурой, ваш бизнес должен быть зарегистрирован как компания с ограниченной ответственностью (LLC), корпорация или индивидуальный предприниматель. Создав юридически законную бизнес-структуру, вы сможете избежать личной ответственности, если на вашу брокерскую компанию по ценным бумагам подадут в суд.

3) Налоги – Перед началом брокерского бизнеса необходимо подать заявление на уплату федеральных налогов, которые варьируются в каждой юрисдикции.

Варианты налогообложения вашей фирмы могут отличаться в зависимости от выбранной вами формы ведения бизнеса.

4) Установление банковского счета и бухгалтерского учета – Использование исключительных банковских и кредитных счетов для бизнеса имеет решающее значение для защиты ваших личных активов. Разделение ваших личных финансов и финансов вашего бизнеса имеет важное значение. Поэтому откройте корпоративный банковский счет, что облегчит составление бюджета и подачу налоговых деклараций. Понимание финансовых показателей вашего бизнеса зависит от отслеживания расходов и источников доходов. Ведение точного и тщательного учета также значительно упрощает подачу ежегодных налогов.

5) Получение разрешений и лицензий – За неполучение необходимых разрешений и лицензий могут последовать строгие штрафы или приостановление деятельности вашего предприятия. Никогда не следует игнорировать требования правительства о выдаче лицензий на ведение бизнеса. Для этого проверьте все условия, установленные властями.

6) Страхование – Страхование также необходимо для правильного функционирования компании. Финансовая стабильность вашего бизнеса гарантируется страхованием в случае наступления неблагоприятного события.

Существует множество категорий страховых полисов для различных моделей бизнеса с многочисленными рисками. Во-первых, начните со страхования общей ответственности. Для вашего бизнеса это отличное место для начала, поскольку именно этот вид страхования является наиболее востребованным.

Во-вторых, было бы неплохо приобрести страхование компенсации работников, которое считается важной программой страхования, необходимой многим предприятиям.

7) Бренд и реклама – Бренд вашей фирмы — это то, что вы представляете общественности. Ваша компания будет отличаться от конкурентов благодаря надежной торговой марке. Маркетинг имеет решающее значение для продвижения покупок и продаж на вашей торговой платформе.

Ваши шансы на успех возрастут, если вы будете использовать различные рекламные стратегии, такие как видео, маркетинг в социальных сетях и т.д.

8) Поддержка клиентов – Выдающееся обслуживание клиентов помогает оперативно решать любые проблемы или запросы клиентов. От того, насколько хорошо вы относитесь к своим клиентам, зависит успех или неудача вашего бизнеса.

Решение White Label

Нелегко начинать бизнес с нуля. Но, к счастью, есть и хорошие новости. Программное обеспечение White Label было разработано, чтобы помочь таким амбициозным людям, как вы.

Решения White Label — это тщательно подготовленные платформы, которые можно модифицировать и выпустить на рынок под другим логотипом.

WL — это готовое решение для тех, кто хочет запустить новый брокерский бизнес. Надежный механизм подбора, пользовательский интерфейс, множество активов, API и другие возможности — вот лишь несколько функций, которые включает в себя такое решение.

Как только вы решите использовать WL, все, что вам нужно сделать для запуска вашей платформы, — это начать маркетинг вашего бренда.

Брокеры ценных бумаг все еще остаются относительно таинственными для обычных клиентов, но при этом играют важнейшую роль на финансовых рынках. Фирмы по ценным бумагам поддерживают относительно замкнутую атмосферу из-за специфических ролей и профессий их участников.

В связи с этим многие индивидуальные инвесторы общаются исключительно со своими финансовыми консультантами. Кроме того, для самостоятельных инвесторов становится все более типичным использовать торговую платформу брокерской компании, не общаясь ни с кем из сотрудников. В результате большинство людей не имеют представления о полном спектре ролей в бизнесе, связанном с ценными бумагами.

Возможно, вы можете попробовать реализовать уникальный проект, который изменит этот стереотип. Подумайте о том, чтобы принести в отрасль что-то особенное.

Помните, когда речь идет о создании собственного бизнеса, это, конечно, не будет простой задачей. Вы можете начать самостоятельно с нуля или найти решения, которые подойдут вам лучше всего, например, решение white label. Проведите надлежащее исследование, соберите достаточный капитал, следуйте своему плану и приготовьтесь к долгому, но, безусловно, увлекательному путешествию.