Как Начать Брокерский Бизнес в Сфере Онлайн-Торговли в 2024 Году?
Статьи
Торговля стала одним из самых прибыльных и эффективных способов начать свой онлайн-бизнес. Фиатные, криптовалютные и фондовые рынки процветают и достигают новых высот, что создает предпосылки для успеха. Однако в трейдинге случались и неудачи.
Существует множество рисков и возможностей потерь, помимо первого прибыльного впечатления. Однако при достаточной подготовке и тщательном подходе запуск интернет-брокерский бизнеса управляем и очень прибыльен. Итак, давайте обсудим основы открытия брокерского бизнеса с нуля.
Основные выводы
- Для запуска брокерского бизнеса требуется знание рынка, детальный бизнес-план и удобная онлайн-платформа для торговли.
- Брокерские компании выступают в роли финансовых посредников, получающих прибыль за счет комиссионных и сборов. Их успех основан на опыте и знании рынка.
- Брокерские компании можно разделить на прямые, брокерско-дилерские, полносервисные и дисконтные, каждая из которых имеет свои обязанности и модели получения прибыли.
- Для успешного выхода на рынок требуется торговая платформа без ошибок и эффективный интернет-маркетинг для создания бренда.
Что Такое Брокерская Компания?
Первым делом давайте определим, что такое брокерская деятельность:
Брокерские фирмы — это коммерческие организации, занимающиеся куплей-продажей различных финансовых активов на рынке. Брокеры обычно торгуют на различных рынках для своих клиентов, выступая в качестве посредников между начинающими инвесторами и целевыми рынками активов.
Начиная от фиатных и криптовалютных бирж и заканчивая фондовым рынком, брокерские компании выбирают наиболее перспективные варианты для выгодной покупки и продажи. Взамен брокеры получают комиссионные, торговые сборы или выручку от успешных сделок.
Брокерские фирмы бывают разных форм и видов. Некоторые из них предпочитают работать с простыми валютными операциями и избегают сложных финансовых механизмов.
Другие занимаются более сложными финансовыми активами, такими как биржевой фонд или опционный контракт. Онлайн брокеры также различаются по масштабам деятельности. Некоторые брокеры торгуют ограниченными объемами, а некоторые по своим торговым возможностям могут соперничать с целыми биржевыми площадками. Однако все брокеры объединены одной миссией — предоставлять своим клиентам квалифицированные услуги и сохранять их инвестиции как можно дольше.
Чтобы достичь такой высокой цели, брокерские фирмы должны постоянно показывать положительные результаты своих успешных сделок. Таким образом, чтобы открыть брокерскую фирму, необходим большой опыт, глубокое знание рынка и, иногда, немного удачи, так как денежные рынки часто бывают совершенно непредсказуемы.
Первым онлайн брокером стала компания K. Aufhauser & Company, Inc. В августе 1994 года они представили свою онлайновую торговую платформу WealthWEB. Это был первый случай, когда частные лица могли совершать биржевые сделки через Интернет, что ознаменовало собой значительный сдвиг в брокерской индустрии.
Приницп Работы Онлайн Брокеров
Онлайн брокерские фирмы очень похожи на классические брокерские агентства, но с важным отличием — онлайн-брокеры позволяют клиентам открывать свои брокерские счета и пользоваться упрощенной версией брокерских услуг.
В отличие от традиционных брокеров, отпадает необходимость в длительных телефонных разговорах, встречах и прочих мероприятиях, поскольку онлайн-брокеры осуществляют все необходимые операции в цифровом формате. Теперь клиенты могут иметь собственный инвестиционный счет и общаться с брокером через интуитивно понятную онлайн-систему.
Сегодня мы сосредоточимся на том, как открыть брокерскую фирму в Интернете — от самого первого решения до уверенного выхода на рынок.
Различные Виды Онлайн-Брокеров
В первую очередь необходимо выбрать тип онлайн-брокера, который, по вашему мнению, идеально соответствует вашим устремлениям. Как правило, существует два основных типа онлайн-брокеров — дилеры, брокеры, а также сочетание обоих типов.
.Онлайн-Брокерское Агентство
В качестве онлайн-брокера вашими основными обязанностями будут торговля и заключение рыночных сделок от имени ваших клиентов. Проще говоря, вы будете выступать в роли прямого посредника для своих клиентов на различных финансовых рынках и выполнять их заявки. При этом вы не несете официальной ответственности за инвестиционные портфели клиента и, следовательно, играете роль посредника.
Но это не означает, что ваши обязанности будут ограниченными и беззаботными. Онлайн брокеры должны обеспечивать высокий уровень безопасности, иметь доступные пользовательские интерфейсы, предлагать низкие торговые комиссии и заключать сделки без риска проскальзывания. Таким образом, у онлайн-брокеров нет недостатка в проблемах. Однако возможность высоких объемов торговли и растущий клиентский спрос делают этот сервис потенциально прибыльным.
Онлайн Брокерско-Дилерское Агентство
И наоборот, онлайн брокер-дилерские агентства совершают сделки от имени своих клиентов и за свой счет. В этом случае вы можете оставлять всю выручку себе, а не только получать прибыль за счет комиссионных. Чаще всего брокерско-дилерские фирмы начинают свою деятельность как простые брокеры и переходят на эту стадию бизнеса, когда накапливают достаточный капитал, чтобы торговать на своих условиях. Брокерско-дилерские компании часто представляют собой огромные организации, охватывающие множество стран и обладающие значительными ресурсами.
Это высокодоходное мероприятие дает брокерским фирмам больше свободы и контроля над своим бизнесом. Однако это также высокорискованная и капиталоемкая деятельность, не рекомендуемая для начинающих брокерских фирм.
Брокеры с Полным Спектром Услуг и Дисконтные Брокеры
Следующий важный выбор — это объем онлайновых брокерских услуг, которые вы готовы предоставлять. Если вы решите стать брокером полного спектра услуг, то каждый клиент будет нуждаться в обширной индивидуальной помощи с полным пакетом услуг. От консультационных услуг до долгосрочных инвестиционных стратегий, брокеры полного цикла всесторонне заботятся о своих клиентах, направляя каждый их шаг на торговом рынке.
Онлайн брокеры предлагающие полный спектр услуг имеют меньше клиентов, но платят значительно больше за счет комплексного обслуживания. Таким образом, хотя вы можете вложить огромные ресурсы в одного клиента, прибыль часто оправдывает затраты.
С другой стороны, у нас есть дисконтные брокеры, которые представляют собой большинство онлайн-брокеров. В этом случае большинство брокеров просто создают торговую платформу для своих клиентов. Эта торговая платформа позволяет клиентам запрашивать различные торговые операции за определенную плату. Некоторые дисконтные брокеры предлагают дополнительные услуги, такие как исследования, анализ и расширенные торговые инструменты, которые дополняют их основные торговые предложения.
В отличие от брокеров полного спектра услуг, дисконтные брокеры получают прибыль за счет большого количества клиентов и соответствующих комиссионных. Хотя отдельная комиссия может быть незначительной, большинство успешных дисконтных брокеров имеют массовую торговую аудиторию, которая регулярно совершает сделки с использованием их торговых платформ.
Таким образом, в данном случае решающим элементом является количество, а ваша главная цель — иметь современную торговую платформу, которая была бы интуитивно понятна в использовании и позволяла бы онлайн-трейдерам беспрепятственно совершать свои сделки. Кроме того, ваша платформа должна иметь доступ к наиболее популярным биржевым рынкам, чтобы удовлетворить разнообразные интересы клиентов. Вы должны проложить путь к самым известным биржевым площадкам — от Уолл-стрит до Лондонской фондовой биржи.
Создание Брокера для Торговли в Интернете — Пошаговое Руководство
Перейдем непосредственно к делу и рассмотрим все основные этапы, которые необходимо пройти при открытии брокерского бизнеса.
Иметь Надежный Бизнес-План для Своего Брокерского Бизнеса
Перед тем, как приступить к реализации своих бизнес-намерений, необходимо разработать хорошо продуманный бизнес-план. Ваш бизнес-план должен включать все необходимые сведения о бизнес-модели онлайн-брокера, стартовых затратах, подробную схему работы и т. д. .
Тема создания идеального бизнес-плана очень обширна и не может быть раскрыта в одной статье. Требуются недели и даже месяцы исследований и подготовки, чтобы учесть все нюансы и составить надежный бизнес-план, не оставляющий сомнений. Это и экономические, и социально-политические условия, и прогнозы развития рынка, и планируемые маркетинговые кампании, и т. д.
.После того как вы разобрались с общими деталями, необходимо учесть множество финансовых деталей. Например, онлайновые брокеры должны платить налог на прирост капитала, должна действовать схема компенсации финансовых услуг. Эти и другие технические нюансы должны быть проработаны до начала предпринимательской деятельности.
<Однако если вы не обладаете достаточными знаниями для учета всех налоговых последствий, правительственных постановлений и финансовых прогнозов, целесообразно нанять соответствующих специалистов, которые помогут вам в технической стороне дела. Несмотря на то что составление бизнес-плана является весьма интенсивным и сложным процессом, всегда лучше с самого начала продумать весь брокерский план. В этом случае вероятность столкнуться с неприятными сюрпризами значительно ниже.
Выбрать Целевой Рынок
Выбор ниши рынка, на которой будет сосредоточена деятельность брокера, имеет решающее значение при создании онлайн-брокера. Криптовалюта, акции, валюта и другие виды финансов — это лишь некоторые из множества доступных вариантов. Для каждого рынка существуют свои нюансы, трудности и перспективы.
Криптовалютные инвесторы попадают в мир экстремальной волатильности, но при этом получают огромные прибыли. Фондовый рынок — это проверенный метод, предлагающий безопасность в обмен на глубокое знание многих предприятий и экономик. Валютный рынок, на котором торгуются валюты, очень велик и работает круглосуточно.
Некоторые брокеры предпочитают работать сразу на нескольких рынках. Это увеличивает потенциальные доходы, но при этом требует специальных знаний в каждой области. При принятии решения следует учитывать цели вашей компании, имеющиеся средства и квалификацию. Помните, что лучше преуспевать на одном рынке, чем быть посредственностью на многих.
Учесть Все Релевантные Риски
Одновременно с планированием необходимо иметь четкое представление о возможных рисках и сценариях потерь на рынке интернет-трейдинга. Независимо от выбранного вами торгового рынка, ваши операции будут связаны со значительными рисками волатильности и неопределенности. Поэтому очень важно иметь соответствующие меры защиты. Помните, что некоторые потери практически неизбежны в торговой среде.
Не каждая сделка будет приносить такую же большую прибыль, и вы можете даже пережить небольшой кризис. Однако это неотъемлемые рыночные риски, которыми можно управлять с помощью тщательных исследований, соответствующего капитала и хеджирования рисков. Хотя потенциальные торговые риски поначалу могут показаться пугающими, многочисленные онлайн-брокеры находят надежные способы их снижения. Поэтому не стоит отчаиваться, но и тщательно продумать эти риски в своем генеральном бизнес-плане.
Найти Поставщика Ликвидности и Приобрести Достаточный Капитал
После того как компетентные специалисты подготовят и утвердят ваш бизнес-план, наступает время поиска стартового капитала. Онлайн-брокеры нуждаются в стартовом капитале по трем основным причинам — наличие начального денежного капитала для проведения торгов, средств на разработку торговой платформы и общих расходов на бизнес, таких как маркетинг и заработная плата.
В большинстве случаев стартапы с хорошо разработанными и продуманными бизнес-планами имеют больше шансов на получение достаточного финансирования. However, you need to have a proof of concept. Большинству инвесторов необходимо знать, что ваша бизнес-модель уже работает, прежде чем вливать значительный капитал.
Для этого большинство онлайн-брокеров представляют аналогичные примеры уже успешных фирм, а в некоторых случаях и демонстрационные версии своих бизнес-моделей. Они создают упрощенную версию торговой платформы с минимальным набором функций и простым торговым счетом. Получив в руки реальный пример, инвесторы охотнее предоставят первоначальное финансирование и дадут вам шанс начать работу.
Создать Онлайн Торговую Платформу
Сейчас наступает самая технически сложная часть вашего стартапа. Проектирование, внедрение и развитие торговой платформы — сложный процесс, требующий участия нескольких экспертов-разработчиков. Здесь возможны три варианта: создание торговой платформы собственными силами, привлечение сторонней компании или поиск White Label провайдера.
В каждом подходе есть свои плюсы и минусы. При использовании собственной команды вы гарантированно получите индивидуальную цифровую платформу, однако на начальном этапе развития вашего бизнеса затраты могут оказаться слишком высокими.
И наоборот, передача разработки платформы на аутсорсинг обойдется вам значительно дешевле, но есть риск несовпадения с видением компании или потенциальных коммуникационных барьеров. Кроме того, хотя вы можете сэкономить на инфраструктуре, вы все равно понесете большие расходы, выплачивая заработную плату каждому внешнему разработчику.
И наконец, модель White Label позволяет использовать готовое решение и выдать его за свое собственное. Это самый быстрый путь на рынок и часто экономически эффективный, но в нем может отсутствовать уникальность или специфические функции, которые компания может пожелать получить от платформы, разработанной на заказ.
Настрить Системы Торговых Счетов Брокера
Хотя формально торговые счета являются частью разработки платформы, они заслуживают самого пристального внимания. Ведь самое важное в вашем бизнесе — это удобство для клиентов и возможность начать торговлю без затруднений. Обеспечьте интеграцию надежных платежных шлюзов, чтобы все прошло гладко, как только клиенты откроют счет в вашей системе. Никаких задержек, проскальзываний или чрезмерных комиссий не должно быть в процессе торговли.
Кроме того, ваши клиенты должны находить все необходимые инструменты, функции и услуги, легко доступные на их торговых панелях. Ваши клиенты также должны иметь разнообразные возможности для торговли — от торговли акциями, фиатом и криптовалютой до более сложных инструментов, таких как биржевые фонды; ваши клиенты должны иметь все соответствующие торговые опции в свободном доступе.
Помните, что даже малейшее неудобство или задержка могут побудить ваших потенциальных клиентов перейти к вашим конкурентам. Поэтому качество ваших цифровых продуктов и услуг должно быть безупречным, поскольку мы имеем дело с очень чувствительными потребителями.
Подготовиться к Мощному Запуску
Конечно, после планирования, финансирования и разработки вы готовы к выходу на рынок онлайн-брокеров. Осталось только убедиться, что все работает безупречно. Ваша цифровая платформа должна быть без ошибок и работать оптимально. Будет лучше, если вы также повысите осведомленность о своем новом бизнесе с помощью сильного интернет-маркетинга. Первое впечатление жизненно важно, поэтому необходимо с самого начала создать устойчивое присутствие бренда.
Заключение
Открытие своего уникального брокерского бизнеса — задача, требующая самообладания, долгосрочного планирования и немалого опыта. Трейдеры и инвесторы во всем мире имеют множество альтернатив и быстро перейдут на другие торговые платформы, если вы не сможете предоставить качественные услуги. Поэтому, несмотря на то, что брокерский онлайн-бизнес имеет амбициозные перспективы и прибыльный потенциал, он должен быть достаточно подготовлен к жесткой конкуренции и учитывать все соответствующие риски.
.Все, что касается торговли, — от конкуренции и тенденций на местном рынке до общественно-политических событий, — должно быть вам понятно. Помните, что ваш опыт и усердие могут стать решающим фактором между оглушительным успехом и разочаровывающей неудачей. Поэтому тщательно взвешивайте свои возможности и стройте реалистичные планы, чтобы выжить в этой сложной обстановке.
Часто задаваемые вопросы
Как зарабатывают брокерские компании?
За счет комиссионных, торговых сборов, а иногда и за счет разницы между ценами покупки и продажи.
Что необходимо для открытия брокерского счета?
Личное удостоверение личности, подтверждение адреса и первоначальный депозит или инвестиция.
Каковы риски, связанные с брокерской деятельностью в Интернете?
Волатильность рынка, угрозы кибербезопасности и возможные простои платформы.
Что произойдет, если брокерская компания потерпит неудачу?
Регулирующие органы часто защищают активы до определенного предела, однако наличные средства могут быть подвержены риску. Всегда уточняйте у конкретного брокера правила страхования и защиты.
