Выбор Самого Безопасного Стейблкойна для Приема Платежей

Стейблкойны сегодня составляют 10% криптовалютного рынка, их держат 75% владельцев цифровых активов. Правительства по всему миру принимают законы о регулировании криптовалютных транзакций со стейблкойнами, что ускоряет их внедрение и инновации. Несмотря на их масштаб, некоторые компании считают платежи в стейблкойнах рискованными из-за их аутсайдерского статуса.

В этой статье мы ответим на вопрос «Безопасны ли стейблкойны?», выясним, почему стейблкойн остается стабильным, и откроем ключевые факторы, которые способствуют его безопасности. Также мы представим список самых безопасных стейблкойнов в 2024 году.

Краткий Обзор Стейблкойнов

Стейблкойны — это криптовалюты, привязанные к фиатным деньгам, большинство из которых привязаны к основным валютам, таким как доллар США и евро. Они обеспечены реальными резервами фиатных валют, коммерческими бумагами, облигациями или другими криптовалютами. Подкрепление стейблкойна определяет его стоимость, что, в свою очередь, влияет на вероятность его потери. Основная идея стейблкойнов заключается в решении проблемы волатильности цифровых денег, которая может привести к колебаниям стоимости.

Стейблкойны обладают рядом преимуществ, среди которых безопасное хранение стоимости, транзакции без границ, низкая стоимость и конкурентное преимущество перед традиционными сервисами. Кроме того, комиссия за транзакцию обычно составляет менее одного доллара, что обеспечивает конкурентное преимущество для бизнеса .

Стейблкойны считаются самыми безопасными криптоактивами благодаря тому, что их стоимость меняется вместе с базовыми активами. Однако им может не хватать прозрачности и низкого возврата инвестиций, что затрудняет продажу криптовалют во время рыночных колебаний. Индустрия блокчейна все еще развивается, и на мнение о владении стейблкойнами часто влияет риск событий, связанных с отменой привязки.

Выбор Cамого Безопасного Стейблкоина в 2024 Году

При выборе стейблкойна решающее значение для оценки его безопасности имеют несколько факторов.

Стабильность

Механизмы стабильности в стейблкойнах предполагают поддержание привязки к стабильному базовому активу с помощью залоговых, алгоритмических или гибридных подходов. Обеспеченные фиатные стейблкойны считаются более безопасными благодаря наличию материальных активов, а алгоритмические стейблкойны используют смарт-контракты и алгоритмические корректировки для контроля спроса и предложения. Гибридные стейблкойны обеспечивают баланс между безопасностью и гибкостью.

Прозрачность

Прозрачность и аудит имеют решающее значение для доверия к стейблкойнам. Авторитетные эмитенты стейблкойнов должны предоставлять четкую информацию о резервах, коэффициентах обеспечения и политике, чтобы инвесторы могли проверить, чем они обеспечены. Регулярный аудит третьими сторонами гарантирует соответствие резервов стейблкойна его предложению. Независимые аудиты и обновляемые доказательства резервов на неизменяемом блокчейне также способствуют повышению доверия инвесторов.

Регулирование

Выбор безопасного стейблкойна требует соблюдения таких финансовых норм, как AML и KYC . Стейблкойны, которые соответствуют этим нормам, считаются более безопасными. Несмотря на то, что централизованные стейблкойны, такие как USDC и BUSD, находятся в серой зоне регулирования криптовалютного рынка, они могут получить одобрение от таких строгих органов, как NYDFS.

Ликвидность

Ликвидность и присутствие на рынке также являются решающими факторами при оценке безопасности стейблкойна. Стаейблкойн с рыночной капитализацией и высокой ликвидностью , скорее всего, будет поддерживать свою привязку и обеспечивать стабильную торговлю.

Исторические Показатели

При выборе стейблкойна обратите внимание на репутацию, послужной список и должную осмотрительность эмитента стейблкойна. Аудит смарт-контрактов и меры безопасности имеют решающее значение для децентрализованных стейблкойнов. Также важны исторические показатели и управление рисками, причем реакция компаний на проблемы, связанные с историческими показателями, является одним из главных факторов. Предпочтение отдается токенам с минимальным количеством или отсутствием де-пеггингов.

Топ-6 Лучших Стейблкойнов

Какой самый безопасный стейблкойн для инвестиций в 2024 году? Также вы можете выбрать один из списка 6 лучших стабильных токенов, отмеченных за их безопасность. Давайте рассмотрим каждый из них более подробно.

Dai (DAI)

Dai, децентрализованный стейблкойн, привязанный к доллару США, был создан Maker DAO в Основной сети Ethereum в 2014 году, чтобы обеспечить глобальное участие в экономике. Стабильность Dai обеспечивается сложной системой алгоритмов и стимулов. Его рыночная капитализация в настоящее время превышает один миллиард долларов, что делает DAI одним из крупнейших токенов на рынке.

DAI обеспечен другими цифровыми валютами, такими как ETH, и является алгоритмическим стейблкойном, в котором ни один субъект не контролирует значительную часть резервов. Пользователи должны внести ETH в смарт-контракт , чтобы «добывать» новые токены DAI.

Если цена превышает 1 доллар, пользователи могут генерировать больше DAI, добавляя залог, а если цена падает ниже 1 доллара, они могут покупать и ликвидировать DAI, чтобы уменьшить предложение и увеличить его стоимость.

Tether (USDT)

Tether, один из крупнейших стейблкойнов в криптовалютной экосистеме, был запущен в 2014 году, и сейчас его рыночная капитализация составляет более 110 миллиардов долларов.

Стоимость крупнейшего стейблкойна привязана к доллару США и поддерживается с помощью различных финансовых инструментов, находящихся в резерве. Деятельность Tether не регулируется крупными органами, но разработчики считают, что в будущем это изменится. Компания поддерживает соотношение USDT и эквивалентных денежных резервов 1:1, что является ключевым показателем безопасности для привязанных стейблкойнов. Массовое предложение Tether снижает вероятность его дестабилизации за счет высокодоходных лиц.

Несмотря на это, Tether подвергается критике в отношении достаточности резервов и потенциальных рисков, связанных с пресечением регуляторами его нелицензионного статуса. Несмотря на эти проблемы, Tether остается популярным средством хеджирования против волатильности рынка и облегчения беспрепятственных денежных переводов без конвертации в фиатную валюту. Tether — самый распространенный стейблкойн, но его часто считают рискованным из-за его прошлого.

Binance USD (BUSD)

BUSD, официальный стейблкойн Binance, привязан 1 к 1 к доллару США. BUSD — это совместное предприятие Binance и Paxos Trust, глобального криптоэмитента, обеспеченного активами. BUSD — один из немногих стейблкойнов, полностью регулируемых NYDFS благодаря строгому соблюдению требований и регулярным аудиторским проверкам.

BUSD широко используется в DeFi ландшафте Binance Smart Chain (BSC), а также в торговле различными криптовалютами BSC. Будучи стейблкойном, привязанным к доллару США, он обеспечивает стабильные цены и менее волатилен, чем другие криптовалюты.

Однако BUSD связан с биржей Binance, которая сталкивается с неопределенностью регулирования и обвинениями в отмывании преступных средств. Такое подключение создает риск доверия и может привести к замораживанию адресов.

USD Coin (USDC)

USDC, управляемая компанией Circle и развернутая на блокчейне ETH, имеет в обращении более 32 миллиардов долларов и считается самым безопасным стейблкойном на рынке.

Монета работает на блокчейне ETH, обеспечена резервами доллара США в соотношении 1:1 и является вторым по объему торгов стейблкойном с объемом торгов в 5 миллиардов долларов за 24 часа. USDC прозрачен, регулярные аудиторские проверки подтверждают наличие 100-процентных резервов в долларах США. Это один из немногих стейблкойнов, получивших одобрение нью-йоркского регулятора. Децентрализация стейблкойна достигается за счет сотрудничества с другими крупными компаниями, каждая из которых держит свои собственные денежные резервы в соотношении 1:1 USD/USDC.

Однако структура USDC может быть слабым местом, поскольку для выпуска и поддержания резервов она полагается на третьи стороны. Так, в марте 2023 года произошла первая депегация USD Coin из-за краха Silicon Valley Bank.

PAX Gold (PAXG)

PAX Gold — токен ERC-20 на блокчейне ETH, разработанный компанией Paxos и обеспеченный физическими запасами золота. Запущенный в 2019 году, он является ведущим стейблкойном, поддерживаемым сырьевыми товарами: каждый токен подкреплен 400-унцевым золотым слитком London Good Delivery, хранящимся в сейфах и одобренным NYDFS. Цена PAXG коррелирует с рыночной стоимостью золота , что делает его безопасным опционом для новых инвесторов на рынке стейблкойнов.

aUSDT

AUSDT компании Tether — это выпущенный смарт-контрактом актив, который сочетает в себе стабильность доллара США и безопасность золота. Это синтетический доллар, подобный стейблкоинам на основе Биткоина и USDe, обеспеченному эфиром, от Ethena Labs. В отличие от традиционных стейблкойнов, aUSDT обеспечен токенизированным золотом Tether (XAUT), подкрепленным физическим золотом, хранящимся в Швейцарии.

Tether планирует использовать XAUT в качестве залога в своей новой платформе токенизации цифровых активов, обеспечивая прозрачность и стабильность с помощью смарт-контрактов, совместимых с ETH.

Заключение

Благодаря своей привязке к фиатным валютам стейблкойны считаются более безопасными, чем другие криптовалюты. Однако они не лишены риска, и индивидуальная безопасность зависит от компании, выпустившей стейблкойн, типа обеспечения и потенциальных будущих нормативных актов.

Чтобы выбрать наиболее безопасный стейблкойн для своих инвестиций и начать принимать платежи в стейблкойнах, учитывайте свою толерантность к риску и обращайте внимание на такие факторы, как стабильность, прозрачность, соответствие нормативным требованиям и послужной список.