Выбор Самого Безопасного Стейблкойна для Приема Платежей

Стейблкойны сегодня составляют 10% криптовалютного рынка, их держат 75% владельцев цифровых активов. Правительства по всему миру принимают законы о регулировании криптовалютных транзакций со стейблкойнами, что ускоряет их внедрение и инновации. Несмотря на их масштаб, некоторые компании считают платежи в стейблкойнах рискованными из-за их аутсайдерского статуса.

В этой статье мы ответим на вопрос «Безопасны ли стейблкойны?», выясним, почему стейблкойн остается стабильным, и откроем ключевые факторы, которые способствуют его безопасности. Также мы представим список самых безопасных стейблкойнов в 2024 году.

Краткий Обзор Стейблкойнов

Стейблкойны — это криптовалюты, привязанные к фиатным деньгам, большинство из которых привязаны к основным валютам, таким как доллар США и евро. Они обеспечены реальными резервами фиатных валют, коммерческими бумагами, облигациями или другими криптовалютами. Подкрепление стейблкойна определяет его стоимость, что, в свою очередь, влияет на вероятность его потери. Основная идея стейблкойнов заключается в решении проблемы волатильности цифровых денег, которая может привести к колебаниям стоимости.

Стейблкойны обладают рядом преимуществ, среди которых безопасное хранение стоимости, транзакции без границ, низкая стоимость и конкурентное преимущество перед традиционными сервисами. Кроме того, комиссия за транзакцию обычно составляет менее одного доллара, что обеспечивает конкурентное преимущество для бизнеса.

Стейблкойны считаются самыми безопасными криптоактивами благодаря тому, что их стоимость меняется вместе с базовыми активами. Однако им может не хватать прозрачности и низкого возврата инвестиций, что затрудняет продажу криптовалют во время рыночных колебаний. Индустрия блокчейна все еще развивается, и на мнение о владении стейблкойнами часто влияет риск событий, связанных с отменой привязки.

Выбор Cамого Безопасного Стейблкоина в 2024 Году

При выборе стейблкойна решающее значение для оценки его безопасности имеют несколько факторов.

Стабильность

Механизмы стабильности в стейблкойнах предполагают поддержание привязки к стабильному базовому активу с помощью залоговых, алгоритмических или гибридных подходов. Обеспеченные фиатные стейблкойны считаются более безопасными благодаря наличию материальных активов, а алгоритмические стейблкойны используют смарт-контракты и алгоритмические корректировки для контроля спроса и предложения. Гибридные стейблкойны обеспечивают баланс между безопасностью и гибкостью.

Прозрачность

Прозрачность и аудит имеют решающее значение для доверия к стейблкойнам. Авторитетные эмитенты стейблкойнов должны предоставлять четкую информацию о резервах, коэффициентах обеспечения и политике, чтобы инвесторы могли проверить, чем они обеспечены. Регулярный аудит третьими сторонами гарантирует соответствие резервов стейблкойна его предложению. Независимые аудиты и обновляемые доказательства резервов на неизменяемом блокчейне также способствуют повышению доверия инвесторов.

Регулирование

Выбор безопасного стейблкойна требует соблюдения таких финансовых норм, как AML и KYC. Стейблкойны, которые соответствуют этим нормам, считаются более безопасными. Несмотря на то, что централизованные стейблкойны, такие как USDC и BUSD, находятся в серой зоне регулирования криптовалютного рынка, они могут получить одобрение от таких строгих органов, как NYDFS.

Ликвидность

Ликвидность и присутствие на рынке также являются решающими факторами при оценке безопасности стейблкойна. Стаейблкойн с рыночной капитализацией и высокой ликвидностью, скорее всего, будет поддерживать свою привязку и обеспечивать стабильную торговлю.

Исторические Показатели

При выборе стейблкойна обратите внимание на репутацию, послужной список и должную осмотрительность эмитента стейблкойна. Аудит смарт-контрактов и меры безопасности имеют решающее значение для децентрализованных стейблкойнов. Также важны исторические показатели и управление рисками, причем реакция компаний на проблемы, связанные с историческими показателями, является одним из главных факторов. Предпочтение отдается токенам с минимальным количеством или отсутствием де-пеггингов.

Топ-6 Лучших Стейблкойнов

Какой самый безопасный стейблкойн для инвестиций в 2024 году? Также вы можете выбрать один из списка 6 лучших стабильных токенов, отмеченных за их безопасность. Давайте рассмотрим каждый из них более подробно.

Dai (DAI)

Dai, децентрализованный стейблкойн, привязанный к доллару США, был создан Maker DAO в Основной сети Ethereum в 2014 году, чтобы обеспечить глобальное участие в экономике. Стабильность Dai обеспечивается сложной системой алгоритмов и стимулов. Его рыночная капитализация в настоящее время превышает один миллиард долларов, что делает DAI одним из крупнейших токенов на рынке.

DAI обеспечен другими цифровыми валютами, такими как ETH, и является алгоритмическим стейблкойном, в котором ни один субъект не контролирует значительную часть резервов. Пользователи должны внести ETH в смарт-контракт , чтобы «добывать» новые токены DAI.

Если цена превышает 1 доллар, пользователи могут генерировать больше DAI, добавляя залог, а если цена падает ниже 1 доллара, они могут покупать и ликвидировать DAI, чтобы уменьшить предложение и увеличить его стоимость.

Tether (USDT)

Tether, один из крупнейших стейблкойнов в криптовалютной экосистеме, был запущен в 2014 году, и сейчас его рыночная капитализация составляет более 110 миллиардов долларов.

Стоимость крупнейшего стейблкойна привязана к доллару США и поддерживается с помощью различных финансовых инструментов, находящихся в резерве. Деятельность Tether не регулируется крупными органами, но разработчики считают, что в будущем это изменится. Компания поддерживает соотношение USDT и эквивалентных денежных резервов 1:1, что является ключевым показателем безопасности для привязанных стейблкойнов. Массовое предложение Tether снижает вероятность его дестабилизации за счет высокодоходных лиц.

Несмотря на это, Tether подвергается критике в отношении достаточности резервов и потенциальных рисков, связанных с пресечением регуляторами его нелицензионного статуса. Несмотря на эти проблемы, Tether остается популярным средством хеджирования против волатильности рынка и облегчения беспрепятственных денежных переводов без конвертации в фиатную валюту. Tether — самый распространенный стейблкойн, но его часто считают рискованным из-за его прошлого.

Binance USD (BUSD)

BUSD, официальный стейблкойн Binance, привязан 1 к 1 к доллару США. BUSD — это совместное предприятие Binance и Paxos Trust, глобального криптоэмитента, обеспеченного активами. BUSD — один из немногих стейблкойнов, полностью регулируемых NYDFS благодаря строгому соблюдению требований и регулярным аудиторским проверкам.

BUSD широко используется в DeFi ландшафте Binance Smart Chain (BSC), а также в торговле различными криптовалютами BSC. Будучи стейблкойном, привязанным к доллару США, он обеспечивает стабильные цены и менее волатилен, чем другие криптовалюты.

Однако BUSD связан с биржей Binance, которая сталкивается с неопределенностью регулирования и обвинениями в отмывании преступных средств. Такое подключение создает риск доверия и может привести к замораживанию адресов.

USD Coin (USDC)

USDC, управляемая компанией Circle и развернутая на блокчейне ETH, имеет в обращении более 32 миллиардов долларов и считается самым безопасным стейблкойном на рынке.

Монета работает на блокчейне ETH, обеспечена резервами доллара США в соотношении 1:1 и является вторым по объему торгов стейблкойном с объемом торгов в 5 миллиардов долларов за 24 часа. USDC прозрачен, регулярные аудиторские проверки подтверждают наличие 100-процентных резервов в долларах США. Это один из немногих стейблкойнов, получивших одобрение нью-йоркского регулятора. Децентрализация стейблкойна достигается за счет сотрудничества с другими крупными компаниями, каждая из которых держит свои собственные денежные резервы в соотношении 1:1 USD/USDC.

Однако структура USDC может быть слабым местом, поскольку для выпуска и поддержания резервов она полагается на третьи стороны. Так, в марте 2023 года произошла первая депегация USD Coin из-за краха Silicon Valley Bank.

PAX Gold (PAXG)

PAX Gold — токен ERC-20 на блокчейне ETH, разработанный компанией Paxos и обеспеченный физическими запасами золота. Запущенный в 2019 году, он является ведущим стейблкойном, поддерживаемым сырьевыми товарами: каждый токен подкреплен 400-унцевым золотым слитком London Good Delivery, хранящимся в сейфах и одобренным NYDFS. Цена PAXG коррелирует с рыночной стоимостью золота, что делает его безопасным опционом для новых инвесторов на рынке стейблкойнов.

aUSDT

AUSDT компании Tether — это выпущенный смарт-контрактом актив, который сочетает в себе стабильность доллара США и безопасность золота. Это синтетический доллар, подобный стейблкоинам на основе Биткоина и USDe, обеспеченному эфиром, от Ethena Labs. В отличие от традиционных стейблкойнов, aUSDT обеспечен токенизированным золотом Tether (XAUT), подкрепленным физическим золотом, хранящимся в Швейцарии.

Tether планирует использовать XAUT в качестве залога в своей новой платформе токенизации цифровых активов, обеспечивая прозрачность и стабильность с помощью смарт-контрактов, совместимых с ETH.

Заключение

Благодаря своей привязке к фиатным валютам стейблкойны считаются более безопасными, чем другие криптовалюты. Однако они не лишены риска, и индивидуальная безопасность зависит от компании, выпустившей стейблкойн, типа обеспечения и потенциальных будущих нормативных актов.

Чтобы выбрать наиболее безопасный стейблкойн для своих инвестиций и начать принимать платежи в стейблкойнах, учитывайте свою толерантность к риску и обращайте внимание на такие факторы, как стабильность, прозрачность, соответствие нормативным требованиям и послужной список.