Плюсы и минусы маржинальной торговли криптовалютами
Статьи
Торговля криптовалютами может осуществляться с использованием различных методов. Возможно, вы слышали о «шортинге», маржинальной торговле, торговле криптовалютами с использованием кредитного плеча и т. д. Поскольку каждый из этих терминов относится к одной концепции, понять, как все это работает, может быть непросто.
Однако маржинальная торговля криптовалютами не обязательно должна быть сложной. Да, криптовалютный рынок непредсказуем и изменчив, но если вы приобретете достаточно опыта в маржинальной торговле криптовалютами, вы сможете присоединиться к группе людей, которые зарабатывают на колебаниях цен как на бычьих, так и на медвежьих рынках.
Но что такое маржинальная торговля и как она работает? В этой статье мы расскажем вам о том, как начать маржинальную торговлю, а также о ее плюсах и минусах. В конце мы поделимся некоторыми советами, чтобы сделать ваш торговый путь более приятным и успешным.
Во-первых, давайте рассмотрим теорию маржинальной торговли криптовалютой.
Что такое маржинальная торговля криптовалютой?
Занимая деньги у других пользователей или на самой бирже, трейдеры могут увеличить свою вовлеченность в конкретный актив с помощью маржинальной торговли криптовалютой. Маржинальная торговля позволяет трейдерам увеличить размер капитала, с которым они торгуют, в отличие от обычной торговли, которая требует от трейдеров совершать сделки на собственные средства, что не всегда прибыльно, особенно для новичков.
Маржинальную торговлю криптовалютой обычно называют «торговлей с кредитным плечом», поскольку она позволяет трейдерам увеличивать свои активы на определенную сумму. Например, маржинальный трейдер, использующий кредитное плечо 50X, будет иметь в 50 раз больший риск и потенциальную прибыль от сделки.
Многие, особенно новички, могут воспринимать маржинальную торговлю как большой выигрыш и способ для трейдеров приумножить свою прибыль. Однако маржинальная торговля имеет свои недостатки. Вы подвергаетесь большему риску, когда используете кредитное плечо для увеличения своих авуаров в этом виде торговли. Но можно ли потерять все свои деньги?
К счастью для трейдеров, при маржинальной торговле криптовалютой нет прямой зависимости между кредитным плечом и риском. Если вы торгуете с кредитным плечом 50X, ваши потери не будут умножены на 50X, потому что вы почти никогда не потеряете больше денег, чем вложили в сделку. Однако при определенных обстоятельствах убытки могут превысить вложенный капитал.
Маржинальная торговля популярна на медленных и низковолатильных рынках, таких как рынок Forex или акции. Однако она обрела массовую популярность и на криптовалютных рынках.
Как работает маржинальная торговля криптовалютами?
Занимая деньги у других пользователей или на самой бирже, трейдеры могут увеличить свою вовлеченность в конкретный актив с помощью маржинальной торговли криптовалютой. Маржинальная торговля позволяет трейдерам увеличить размер капитала, с которым они торгуют, в отличие от обычной торговли, которая требует от трейдеров совершать сделки на собственные средства, что не всегда прибыльно, особенно для новичков.
Торговля с использованием кредитного плеча — довольно простой процесс. Пользователь биржи одалживает у биржи определенную сумму капитала и торгует с ней в надежде получить значительную прибыль.
Трейдер должен открыть позицию с авансовым платежом, также известным как «начальная маржа», и поддерживать позицию с помощью определенной суммы денег на своем счете (маржа поддержания).
Средства, которые вы вкладываете в маржинальную торговлю на криптовалютной бирже, хранятся на бирже в качестве залога. Лимиты биржи, на которой вы торгуете, и ваша начальная маржа определяют, какой размер кредитного плеча вы можете использовать.
В различных программах криптовалютных бирж уровни кредитного плеча выражаются по-разному, например, 50X или 50:1. Каждая биржа может устанавливать свои собственные размеры кредитного плеча, которые она будет предлагать клиентам.
Маржинальная торговля дает пользователям два варианта открытия позиций: шорт или лонг.
Трейдер, ожидающий роста стоимости актива, открывает «лонг» позицию. Напротив, трейдеры «шортят», если ожидают снижения цены цифрового актива.
Однако если вы потеряете деньги при торговле с использованием кредитного плеча, биржа немедленно закроет вашу позицию и «ликвидирует» вашу сделку. Это происходит, когда цена базового актива достигает заранее определенного уровня, который называется «ценой ликвидации».
Теперь давайте подробнее рассмотрим, в чем заключаются основные преимущества маржинальной торговли криптовалютой.
Плюсы маржинальной торговли криптовалютой
A) Возможность использования кредитного плеча на криптоактив
Маржинальная покупка криптоактивов позволяет вам увеличить сумму сделки за счет использования кредитного плеча на стоимость активов, которыми вы уже владеете. Если стоимость ваших инвестиций вырастет, вы сможете увеличить свои доходы.
Для примера, одна из криптовалютных бирж позволяет инвесторам брать маржинальные займы в размере до 50X от стоимости приобретения криптоактивов. Следовательно, если бы вы хотели купить криптоактив стоимостью $20 000, вы могли бы вложить $10 000 из вложенных денег и занять еще $10 000 для покупки остальной части. Таким образом, общая сумма ваших инвестиций составит $20 000.
B) Повышение прибыльности при текущих рыночных тенденциях
Однако трейдерам, в основном новичкам, следует иметь в виду, что такой план инвестирования подходит в основном для профессиональных трейдеров, торгующих полный рабочий день. Опытные трейдеры используют маржинальный счет для заимствования значительных сумм для инвестирования, потому что у них есть опыт и уверенность в своих действиях.
Маржинальное инвестирование может быть очень выгодным на бычьих рынках, особенно если вы каждый день сидите за компьютером, используете жесткие лимиты на убытки и обладаете правильным торговым мышлением. Однако трейдеры должны делать это только в том случае, если они ожидают, что рынок продолжит расти, и всегда должны устанавливать лимиты на убытки, поскольку в противном случае значительные потери неизбежны. То же самое относится и к медвежьим рынкам. Главное отличие здесь в том, что трейдеры предвидят, что цена будет падать, следуя при этом своему торговому плану в соответствии с текущим трендом.
C) Диверсификация портфеля
Вы можете «положить слишком много яиц в одну корзину», если ваш портфель в основном состоит из одного актива. Однако, имея маржинальный счет, вы можете использовать эти активы в качестве залога для маржинального кредита. Вы можете расширить свой портфель за счет средств займа без необходимости продавать базовые активы. Этот метод может быть выгоден, если у вас есть значительный нереализованный инвестиционный доход и вы хотите его сохранить.
Маржинальная торговля криптовалютой имеет и свои недостатки, о которых необходимо помнить.
Недостатки маржинальной торговли криптовалютой
Маржинальная торговля может быть выгодной и привлекательной, но в ней есть опасность. Маржинальное заимствование влечет за собой все риски, связанные с долгом, такие как выплата процентов и снижение гибкости в отношении будущих доходов. Маржинальный риск, дополнительные расходы и возможность потерять весь баланс счета за короткий промежуток времени — вот основные риски, связанные с маржинальной торговлей. Так же резко, как и увеличение доходности, маржа может уничтожить ваш счет в считанные минуты.
А) Маржин-колл
На балансе вашего счета должна поддерживаться определенная сумма, известная как маржа поддержания. Программное обеспечение криптовалютной биржи автоматически инициирует маржин-колл, если счет несет слишком много убытков из-за убыточной сделки, требуя от вас внести больше депозитов и продать часть или даже все имеющиеся на счете активы, чтобы погасить маржинальный кредит.
Обратите внимание, что ваш брокер или биржа могут ликвидировать ваш счет без вашего согласия, если рынки упадут вместе с вашими открытыми позициями. Это представляет значительный риск для трейдера.
Даже сторонники маржинальных операций, осознающие риск, предупреждают, что это может многократно увеличить потери и сделать необходимым получение прибыли, превышающей ставку маржинального кредита.
Поэтому маржинальная торговля криптовалютами предназначена для экспертов, знакомых с ее основами, и уж точно не для случайных спекулянтов.
B) Дополнительные расходы и риск потери капитала
Маржинальная торговля криптовалютой может значительно увеличить ваши потери, как и маржинальная торговля другими классами активов. Вы должны знать о возможности потери всего капитала, прежде чем рассматривать маржинальную торговлю. Биржи и финансовые учреждения всегда обязывают трейдеров держать на своем счете определенную сумму капитала, не менее 20-30% от открытой позиции.
Важно также помнить, что заимствование денег для финансирования маржинальной торговли не является бесплатным. На заемные средства начисляются проценты, и вам придется возвращать кредит. Дополнительные торговые издержки платформы — это то, о чем вы должны знать.
Далее рассмотрим, что вам нужно сделать, чтобы участвовать в маржинальной торговле.
Как начать маржинальную торговлю криптовалютами
Первый шаг к началу маржинальной торговли криптовалютой — открытие маржинальных счетов, которые дают трейдерам кредитное плечо для увеличения их опыта на финансовых рынках. В зависимости от того, считаете ли вы, что цена актива будет расти или падать, вы можете инициировать позицию на покупку или продажу с помощью маржинального счета. Для тех, кто не хочет покупать и держать активы в течение длительного времени, возможность участвовать в коротких продажах, когда стоимость активов падает, является желательной особенностью маржинальной торговли.
Чтобы начать маржинальную торговлю криптовалютами, выполните следующие шаги:
A) Зарегистрируйте профиль и внесите первоначальный депозит.
Сделав это, вы получите доступ к бесплатному демо-счету, что позволит вам попрактиковаться в торговле на «ненастоящие» деньги, не принимая на себя никакого риска. Если вы готовы начать торговлю на реальные деньги, вы можете пополнить свой счет. Каждая серьезная криптобиржа должна иметь демо-счет, чтобы позволить своим клиентам испытать свои силы и познакомить с платформой.
B) Выберите между торговлей CFD и спрэд-беттингом
В руководстве по сравнению спред-беттинга и CFDs , предоставленном конкретной компанией, важно подробнее узнать о налогообложении этих двух торговых продуктов, сайтах, на которых они доступны, о том, как рассчитывается прибыль и убытки, а также о любых дополнительных расходах.
C) Знайте об опасностях, связанных с кредитным плечом и маржой
Как вы уже знаете, маржинальные сделки могут значительно увеличить прибыль, но они также могут значительно увеличить и убытки. Если вы хотите узнать больше, биржа должна предоставить более подробную информацию о предотвращении потери капитала в своих руководствах по управлению рисками.
Г) Торгуйте на рынках с большими объемами
Количество активов, торгуемых между покупателями и продавцами за определенный период времени, — это объем торгов, который измеряет движение цен.
Существующие торговые пары с высоким объемом торгов обычно демонстрируют менее экстремальную волатильность цен, поскольку обладают большей ликвидностью. Стоит помнить, что неожиданные скачки и сбросы в маржинальной торговле могут быстро привести к маржин-коллам и ликвидации ордеров.
Пары с высокими объемами торгов могут оказаться очень прибыльными при торговле с использованием кредитного плеча.
E) Отбросьте эмоции
И последнее, но не менее важное: если вы хотите участвовать и продолжать маржинальную торговлю в течение длительного времени, вы должны отодвинуть эмоции в сторону. Использование кредитного плеча — это хорошая идея, но если вы знаете, что делаете. Частая принудительная ликвидация — распространенное явление среди новичков, так как они не знают о корреляции между ценой ликвидации и кредитным плечом.
Возможность торговать с кредитным плечом 10X или 25X может вдохновить на фантазии о том, что можно разбогатеть в одночасье. Отрыв от реальности приводит к тому, что многие трейдеры с чрезмерным кредитным плечом оказываются у разбитого корыта.
Помните, что если бы все было так просто, все бы уже были богаты.
Советы для маржинальных трейдеров криптовалют
Маржинальная торговля криптовалютой имеет и свои недостатки, о которых необходимо помнить.
При маржинальной торговле криптовалютами с использованием кредитного плеча можно применять несколько тактик. Вот несколько из них, о которых стоит подумать и которые стоит применить:
А) Управление рисками
Лучший совет, который вы когда-либо услышите о маржинальной торговле криптовалютами, — установить строгие правила риск-менеджмента.
Каждый метод маржинальной торговли в основном вращается вокруг тщательного управления рисками. Маржинальная торговля сама по себе несет риск. Чтобы добиться успеха, вы должны понимать, когда и как принимать просчитанные риски и как их устранять.
B) Не подливайте масла в огонь
Часто возникает соблазн удержать падающую позицию. Вы можете верить, что в конце концов произойдет разворот, который позволит вам вернуть все обратно за одну сделку по мере роста красной свечи.
Бывают моменты, когда кажется, что все идет хорошо и по плану, но чаще всего рынок обыгрывает вас. Не гонитесь за убыточными позициями в бездонную яму, чтобы вернуть потерянные деньги.
Вместо этого подумайте о том, чтобы выйти из убыточных позиций раньше, потому что криптовалюты невероятно волатильны и подвержены как огромному падению, так и росту.
C) Избегайте догматических взглядов и рыночных предположений
У каждого инвестора есть свой прогноз относительно того, в каком направлении будет двигаться рынок. Однако есть разница между оценкой направления движения рынка и упрямым следованием вере, если вы решили купить актив, потому что, проведя необходимый технический анализ, вы уверены, что актив отступит от значительного уровня поддержки.
Отскок может произойти, но он может произойти на низком объеме и быстро развернуться. Умный и адаптирующийся трейдер будет знать об этом и подумает о продаже своей позиции с небольшой прибылью, чтобы подождать и понаблюдать за дальнейшим движением цены.
Нетерпеливые трейдеры, твердо придерживающиеся бычьего тренда, будут игнорировать индикаторы и придерживаться своего бычьего тезиса. Как выясняется, открытая позиция быстро превращается в провальную сделку — чего можно избежать, если трейдер остается «нейтральным».
Тем не менее, будьте готовы и ожидайте всех возможностей. Поскольку случиться может все, что угодно, вы должны быть готовы к любому исходу.
Г) Помните, что тренд — ваш друг
Допустим, рынок движется в одном направлении, но вы хотите последовать за другими трейдерами, встав на их сторону. Поступая таким образом, вы идете против тренда, торгуя наперек.
Но когда рынок бычий, он остается бычим. То же самое относится и к медвежьему рынку. В периоды экстремальных подъемов смена направления может оказаться фатальной.
Помните, что лучше и проще всего плыть по течению, когда рынок демонстрирует сильный толчок в одном направлении. Поскольку интенсивные циклы свидетельств — редкость, вам следует воспользоваться ими.
E) Никогда не делайте ставку на все
И наконец, помните, что идти ва-банк — это самая большая ошибка в области риск-менеджмента.
Пожалуйста, запишите это и прикрепите над своим рабочим местом. Никогда не вкладывайте все, особенно то, что вы не можете себе позволить.
Вложить все — это самый простой способ потерять весь свой торговый капитал, остаться без денег, чтобы торговать без маржи, и полностью испортить свой опыт торговли криптовалютами. Помните, что настойчивость — это ключевой элемент успешного криптотрейдера.
Итог
Маржинальная торговля криптовалютой может значительно увеличить ваш доход, если вы доверяете своим знаниям криптовалютного рынка и последовательно успешно прогнозируете изменения цен. Однако открытие неправильной позиции в неподходящий момент может значительно ухудшить ваше финансовое положение. Поэтому всегда будьте уверены в том, что делаете, и никогда не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять.
Предупреждение:
НЕ ФИНАНСОВАЯ РЕКОМЕНДАЦИЯ. Информация в этой статье предоставлена исключительно в образовательных и информационных целях, без каких-либо явных или подразумеваемых гарантий любого рода, включая гарантии точности, полноты или пригодности для какой-либо конкретной цели.
Вы не должны принимать никаких финансовых и торговых решений, основанных на любой информации, представленной в этой статье, без проведения независимой проверки и консультации с профессиональным брокером или финансовым консультантом.
