开启外汇经纪业务 – 如何获得外汇经纪许可证

多年来，金融市场发生了巨大的变化，如今，有几种赚钱和实现金融自由的方式：交易、经纪以及向市场参与者提供流动性或技术支持。

在金融领域许多中介机构和企业中，技术对他们的崛起中发挥了重要作用。因此，他们正在实施更多的控制措施，以确保市场的完整性和稳定性。

作为一名外汇经纪商，您必须遵守许可证中规定的一系列外汇法规。因此，获得外汇经纪商许可证将会是您的首要任务。 

但是，不同国家和司法管辖区的法规可能有所不同。一些国家对外汇经纪人的监管过于严格，而另一些国家则较为宽松。让我们看看这些规定之间的区别，并确定哪种更适合您。

外汇市场经纪商

如果您对交易货币对感兴趣，并且对市场有着丰富的了解，并且有着不错的赚钱机会，那么担任外汇经纪商是一段激动人心的旅程。

它是世界上最大的金融市场，每天有超过 6 万亿美元的交易和 150 多种货币配对可供选择。几乎每个投资者都在外汇市场交易或尝试过货币对。

外汇经纪商为交易者提供技术和法律解决方案，以执行市场订单，收取佣金和其他费用。由于外汇市场参与者的数量庞大，通过中介赚取可观利润的机会很高。

由于外汇交易拥有悠久历史以及多年来建立品牌名声的现存外汇经纪人的数量，这个行业的竞争非常激烈。因此，要想在市场上取得成功，您必须了解市场的基本要素。

外汇经纪公司的成功基于几个因素，包括服务费、交易工具、交易软件和可靠性。一名受监管的外汇经纪商在获得用户信任以及转化更多潜在客户时发挥着重要作用。

外汇许可证

伴随着如此多的经纪公司和金融服务的出现，也出现了许多诈骗公司。 交易现场会出现欺诈计划和非法公司，他们声称自己是经纪商，而他们所做的只是从几个用户那里收取资金，然后消失了，而没有将资金实际投资到任何地方。

此外，一些公司参与了洗钱活动，并利用交易来掩盖其非法活动。因此，监管机构开始对金融机构实施严格的限制。

不同国家的监管机构在开始任何交易或金融交易之前都需要外汇经纪商许可证。否则，他们将面临巨额罚款和惩罚。

外汇许可证包含经纪人的权利和义务，确保他们帮用户实现最大利益，以善意行事。此外，交易者更有可能信任有执照的外汇经纪人，因为这么做后，他们的资金比随机中介公司相对更安全。

为什么要获得一份外汇经纪商许可证

获得外汇经纪许可证不仅仅是为了遵守法律要求。客户更有可能在您的平台上注册，并在您受到监管时与您打交道。此外，许可证保护您的企业免受不可预见的法律后果的影响。

• 增进信任和信心 – 当您的业务受到监管并受到某些管辖要求的约束时，合作伙伴和客户会更加信任您。
• 透明且公平 – 获得外汇许可证需要向当局提供财务报表、披露信息，确保公平竞争、公平执业。
• 与服务提供商接触 – 当您遵循法律程序时，银行、流动性提供商和其他金融机构更有可能信任您，并与您的外汇公司建立专业关系。
• 风险管理 – 受监管的经纪人不太可能参与任何可疑活动，从而确保市场诚信且保护投资者的资金。
• 企业增长 – 外汇许可证可以获得国际认可，允许您将业务扩展到其他国家。

如何开设一个外汇经纪公司

开设一家经纪公司既有挑战，也能获益。有几家公司已经在市场上经营了几年，获得了很不错的知名度和普及度。

但是，在市场上找到自己的位置并非不可能，因为有很多机会和机遇可以找到一个小众市场并加以利用。

第一步是了解市场需求，这有助于您确定您要提供的经纪服务类型。您还必须决定是作为折扣经纪商工作还是提供全方位服务。

找到一个可靠的流动性合作伙伴和金融服务提供商，帮助您与客户和市场建立联系，并选择您想提供给客户的交易软件。

熟悉获得外汇许可证需要的法律要求以及具体管辖区内每个许可证的权利和义务。

一般外汇规则和规章

外汇许可证中规定的法律要求可能因司法管辖区和您的业务所在地而异。众所周知，欧洲外汇许可证遵循比离岸更严格的框架，而一些公司更想要有一些灵活性，以设计更好的交易条件和价格。以下是外汇许可证的一般规定：

• 在提交商业许可证之前，您需要提供文件，如您的身份信息、收入来源、学术状况、专业资格以及犯罪记录，以确保您的金融活动的合法性。
• 根据地方法律法规将您的公司注册为法律实体。
• 关于您的资本的声明，包括您有多少钱以及多少是营运资本。所需金额因司法管辖区而异。
• 遵守并创建 KYC （了解您的客户）和 AML （反洗钱）的标准程序。这可能需要包含大量的文档和报告，内容是关于企业主的收入以及贵公司注册交易者和客户的信息。
• 根据地方法律法规和工作管辖区获得外汇交易许可证。例如，美国和欧洲的外汇交易需要一级和二级许可。
• 雇佣一个法律合规团队，确保您完全遵守法规和变更的规章而不违反法律。

启动外汇业务：按步

在制定了您的商业计划并确定了您想要服务的目标市场后，是时候开始采取措施启动您的外汇业务了。 

选择许可证管辖区

选择许可证来源和管辖区框架非常重要，因为它将决定您将如何开展业务、所需的文件、财务披露需求和透明度措施。

法律要求根据您的企业所在地而异，并且每份法律都规定了不同的金融活动启动条件。

注册您的企业

注册企业时，重要的是要了解行业的法律环境和公司的经营地点。这个步骤中包括准备文件、创建 KYC 和 AML 流程、财务审计流程以及获得外汇和其他与市场相关的交易许可证。

在您的公司有了商业资质后，您就可以进行交易活动并提供经纪服务。否则，在没有合法许可的情况下工作可能会使您的公司面临巨额罚款。 

开设一个银行账户

拥有一个公司银行账户很重要，因为您能从那里向客户收款。公司银行账户开立时，需要基于您银行账户中的货币交易情况定期提交财务报表（如损益表或资产负债表）。

在选择一家银行之前必须仔细分析可选的方案，研究资本要求、利率、信贷额度和贷款状况。

寻找一个可靠的流动性提供商

流动性提供商是一家金融公司，将您与金融市场和订单簿联系起来，在那里可以实现大量交易，且有许多外汇交易员。因此，您可以看到高流动性的证券，在交易者享有较低的佣金。

遵守法律和法规

遵守法规不仅是开启业务的先决条件，也是一个持续的过程，法律可能会随着时间的推移而动态变化。因此，您必须设计并披露您的法律遵守计划，并制定 KYC 和 AML 标准。

欧洲管辖区的外汇许可证

全球范围内有许多监管金融交易环境的法律，每个监管机构都在国家或地区层面开展工作。

FCA

英国金融服务管理局是监管英国经纪公司和整体交易环境的最知名监管机构之一。

FCA 成立于 2013 年，旨在确保交易市场对个人和公司保持诚信和公平，这有助于促进整体经济稳定。FCA 制定了严格的法规来保护消费者的权利，推动健康的竞争。 

英国的 FCA 是一个独立机构，隶属于国家财政部，负责监管外汇市场、设定佣金、加入法律变更内容、执行法规。因此，任何外汇经纪公司在向英国公民提供交易服务之前，都必须获得FCA许可证。 

CySEC

塞浦路斯证券交易委员会是监管欧洲交易和金融服务业的知名监管机构。CySEC 负责投资公司在塞浦路斯和欧洲的活动、交易市场、金融交易和证券转让。

该委员会遵循严格的框架来评估外汇经纪许可证申请、保护投资者权利，以此促进整体经济健康。

CySEC 可能加入或更改金融法规，并对违规者进行法律行动或纪律处分。

外汇交易许可证的离岸管辖区

离岸外汇交易许可证为在宽松的框架下经营外汇业务提供了合法的背景。许多公司过去将其服务离岸化，避免在欧盟和美国产生法律影响，在加勒比群岛或大洋洲开展非法活动。

因此，以下机构设立起来以管理这些国家的金融商业活动。

塞舌尔外汇许可证

塞舌尔是一个著名的离岸 FCA，负责组织和监管投资和金融活动。在塞舌尔获得外汇交易者执照相对便宜，价格在 35,000 美元至 45,000 美元之间，最低资本为 50,000 美元。

塞舌尔的经纪公司享有灵活的法律环境，可以以实惠的价格提供合法服务。

瓦努阿图外汇许可证

瓦努阿图是大洋洲的一个岛屿集合，具备快速的启动程序，还有优惠的税收要求，因此成为外汇离岸管辖区。该监管机构需要 50,000 美元的起始资本，而瓦努阿图外汇许可证费用从 2,000 美元起。

该管辖区规范投资公司、证券交易所和交易活动的商业行为。 

毛里求斯外汇许可证

毛里求斯是一个受欢迎的司法管辖区，也是以低成本获得外汇许可证的来源地。离岸经纪商的最低启动投资额为 18,000 美元，许可费为 20,000 美元。

毛里求斯一直是外汇行业经纪公司获益之地，因为当地具有稳定性，有简单的许可流程以及与其许可证相关的透明度措施。 

圣文森特和格林纳丁斯（SVG）外汇许可证

SVG 为外汇公司的设立提供了最简单、宽松的环境，因为没有获得许可证的要求，而且运营公司不受任何 FCA 框架的约束。 

但是，SVG 提供了一个辨认风险业务、与监管机构合作防止非法商业行为的模型。

许多经纪商将他们的外汇活动离岸到圣文森特和格林纳丁斯，因为不需要所得税或公司税，而且公司注册最快。

哪个管辖区最适合您？

选择合适的外汇许可管辖区需要考虑许多因素，包括商业模式、资本、预期回报、目标市场以及您当前的地理位置和离岸能力。

如果您的目标是为欧洲市场服务，法律框架相对严格，其他交易工具可能有限。例如，CySEC 允许主要货币的最高杠杆率为 1:30，某些证券的杠杆率可能低至 1:2。

另一方面，离岸司法管辖区往往更灵活，为外汇经纪商带来一些自由，方便他们提供更广泛的服务，包括更高的杠杆率、更低的最低存入资金和更快的支付方式。

总结

作为一名外汇经纪商，获得外汇许可证时需要几个步骤，以此建立业务，然后遵守法律要求。

外汇经纪商许可证规定了您的业务条款和条件以及您和您的客户的权利和义务。客户更可能信任持牌经纪商，而不是离岸外汇经纪商，因为多年来出现了许多远程公司从事非法活动并诈骗客户资金。

不同的许可管辖区有不同的条款和条件，您必须遵守这些条款和条件才能获得外汇许可。这些监管机构监督交易和投资环境，促进个人、公司和经济的透明性和公平性。