12.04.2023

外匯後臺辦公軟體：定義& 及概述

Author: Iskander Ziyanurov

外匯交易在今天變得如此流行，幾乎所有提供直接訪問交易貨幣對並擁有龐大客戶群的經紀商都使用特殊的專業軟體, 這可以顯著地促進和加速監控、會計和報告的過程，以及有關客戶的個人和交易資訊的處理和存儲。此類任務可由外匯後臺軟體解決。

在本文中，我們將詳細探討外匯後臺軟體是什麼，此類程式的結構及其主要功能是什麼。您還將瞭解外匯後臺解決方案的平均成本，以及哪些公司將此解決方案用作許多外匯CRM平臺的一部分。

關鍵要點

使用外匯後臺軟體的主要金融機構是外匯經紀商、加密貨幣現貨交易所、轉換商和PSP。
後臺軟體是專業外匯CRM系統的一部分，其中還有前臺軟體，可在使用交易平臺的過程中直接與用戶互動。
外匯後臺軟體的結構由三個部分組成：管理區域、使用者介面和外部集成。

什麼是外匯後臺軟體？

外匯後臺軟體用於管理與交易過程無關的業務運營以及通常對客戶不可見的介面。通常，由外匯後臺軟體所管理的業務流程包括整個客戶帳戶的管理生態系統，包括幾個重要領域：管理區域、使用者介面和外部集成。

外匯後臺軟體的主要目的是控制和組織客戶與平臺交互的技術面，與前臺軟體有著根本的不同。前臺軟體通常是指客戶關係管理（CRM）和交易室軟體，用於報告註冊的用戶數量，管理帳戶，組織投資組合以及客戶直接實施的其他活動。

一般來說，後臺軟體解決方案是隨著基於雲的軟體服務（SaaS）的出現而發展。大量CRM軟體提供商提供了簡化和優化後臺管理功能的雲服務，特別是對於具有全面服務模式的外匯經紀商，該模式提供了進入各種市場的途徑，以及交易貨幣對以外的各種交易工具。對於經紀公司來說，帶有後臺軟體的外匯CRM平臺已成為業務流程外包（BPO）的替代方案。業務流程外包涉及將後臺管理轉移到協力廠商服務提供者。借助後臺軟體，經紀人可以從系統中提取可操作的情報，而無需具備任何特殊的專業知識。

誰應該使用外匯後臺軟體？

外匯後臺軟體是任何CRM平臺不可或缺的重要組成部分，而CRM平臺又是經紀公司與其用戶之間互動的關鍵環節。外匯後臺是一種通用工具，可讓您輕鬆管理使用者資料及其交易活動。在經常使用這一工具的金融機構中，可以區分以下幾點：

外匯經紀商

現今，外匯市場是最受歡迎的交易市場之一。它的流行正中了風險交易愛好者的下懷，因此出現了許多公司，這些公司提供直接訪問國際外匯市場中各種金融工具的機會。隨著市場上交易者流量的日益增長，經紀公司需要一個功能強大的後臺系統來為客戶提供最佳體驗。

加密貨幣現貨交易所

在過去幾年裡，加密空間一直在以閃電般的速度增長，成為創建新的區塊鏈技術以及發展和改進分支的基礎。加密貨幣是資訊技術領域創新最鮮明的例子之一，催生了加密貨幣交易所的創建。該交易所提供了交易各種數位資產的途徑，因此在交易者和投資者中具有與外匯交易相同的受歡迎程度，這也產生了使用專業軟體來組織使用者空間的需求。

貨幣轉換服務

貨幣轉換服務是説明將一種貨幣轉換為另一種貨幣的特殊服務。由於外匯交易的發展，這些服務越來越受歡迎，因為有必要快速地確定一定數量的一種貨幣相對於另一種貨幣的價值。外匯後臺已經成為這些機構組織的不可或缺的工具，因為他們已經成功地採用了部分流行的外匯交易。

支付服務提供商（PSPs）

要瞭解為什麼支付服務提供商也是外匯後臺軟體的頻繁使用者，有必要記住，每家外匯經紀商以及任何加密貨幣交易所都允許使用者使用專用服務來存款、取款或兌換資金，這些服務有助於使用者即時方便地進行交易。作為市場上金融業務不可或缺的一部分，無論是外匯還是加密貨幣，支付服務提供商都可以使用外匯後臺系統來為客戶提供服務。

速成事實

有兩種類型的基礎設施旨在與用戶端進行交互。前臺是直接與使用者進行交互的部分，後臺是平臺的技術部分，使用者不與之發生交互.

外匯後臺軟體的結構

外匯後臺是一個由有用工具組成的複雜生態系統，可讓您完全掌控註冊、存儲、會計、修改和刪除使用者資料過程中的所有元素以及有關使用者交易活動的全面資訊。該解決方案具有複雜的結構，包含了以下元件：

使用者介面

外匯後臺軟體的第一個也是主要組成部分是使用者介面，它是外匯CRM平臺中許多可用功能的存儲庫，是公司與客戶互動事務中不可或缺的助手。

高級交易使用者介面—— 一種高級使用者介面，讓您可以自由地使用一組額外的工具來管理使用者設定檔，並對其進行自訂。
貨幣的存儲 & 和轉換 ——一個特殊的地方，使用者可以在這裡存儲他們的資金，無論資金的類型如何，無論是在外匯交易中還是在加密貨幣市場上。
自我調整的用戶佈局——使用者佈局參數的自我調整配置，允許您調整任何類型的設備和螢幕的大小、形狀及其他參數。
交易歷史和分析—— 本部分包括用於交易活動分析的功能性工具列表，以及查看特定時間段內所有交易活動歷史記錄的能力。
2FA 安全性 ——額外的保護層，保證個人和交易資料的絕對安全。通常，它可以是Google身份驗證器服務中的密碼、密碼短語或數位組合。
交易監控 ——旨在監控作為各種金融資產交易的一部分而進行的所有交易區域。
手機應用程式 ——能夠創建具有完全個性化介面和視覺設置的手機應用程式，以及額外的安全設置和金融交易活動。

外部集成

此部分是連接協力廠商服務和應用程式的各種靈活設置的組合。在這裡，有必要強調連接經紀商和使用者之間的支付服務以便進行存款和取款操作的可能性，SMS通知服務將金融交易推向了市場，可用于客戶關係管理的不同系統。可以連接到外匯後臺的其他系統包括各種交易平臺、“KYC”服務提供者、匯率提供商以及各種有助於建立廣告活動的行銷服務。

管理控制中心

管理控制中心是結構中最重要的組成部分，因為它控制、組織和構建有關客戶活動的全面資訊，包括交易資料、交易類型、持續時間等。此區域允許查看有關各種標準和參數的詳細統計資訊和報告。此外，外匯後臺軟體的這一區域讓您可以訪問KYC構造函數，以調整法規遵從性並註冊構造函數所設置的參數，以創建單獨的註冊方式。此外，還有機會使用反欺詐系統來降低洗錢的風險，還提供各種事件的通知系統以及電子郵件範本示例。

外匯後臺軟體的主要特點

外匯後臺軟體具有各種有用的擴展功能，允許您靈活配置與客戶、客戶驗證、報告等相關的眾多參數。讓我們在下面探討一下可以在外匯後臺解決方案中找到的關鍵功能。

IB交易室附屬模組

此模組允許您創建推薦用的連接系統或聯盟網路。每位元交易者都可以成為合作夥伴，並將其他合作夥伴連接到網路來進行交易並從點差中收取傭金。該模組允許您上傳與聯盟計畫相關的所有必要資訊，記錄合作夥伴人數，還可以訪問合作夥伴自身的資料，以分析他們的交易活動。

KYC 模組

KYC (Know Your Customer) 是為金融機構（銀行、證券交易所、博彩公司等）識別交易對手的強制性程式，它包括篩選性程式（成為客戶的標準）和身份識別（護照資料、生物特徵資料）以及交易跟蹤和分析。

反欺詐系統

該系統允許您全面評估每個單獨用戶的行為, 並識別與其行為模式不相應的可疑活動。我們談論的是交易者的交易活動發生了重大變化，與原來完全不同的情況。在這種情況下, 系統將這些活動識別為可疑活動，並向控制中心報告，以供進一步驗證。由於外匯市場非常流行，許多騙子都試圖通過各種欺詐手段來騙取金錢, 因此此反欺詐功能是必要的組成元素。

外匯後臺軟體的成本是多少？

這個問題與外匯後臺軟體本身一樣複雜。此解決方案的價格可能會有很大差異，具體取決於這些解決方案的提供商。在分析過程中，可以看到完全不同的報價，但平均而言，作為外匯CRM系統的一部分，該解決方案每月的成本約為1000-1500美元，同時具備了所有必要的功能、工具和服務，以全面監控交易者的所有重要交易活動以及他們的個人資訊。

由於此類解決方案的成本非常昂貴，因此在做出選擇之前，您需要確定選擇的標準。此外，如上所述，許多外匯CRM系統已經具備了後臺功能，因此購買CRM平臺本身可能會比購買外匯後臺更有利可圖。無論如何，將廣泛的分析工具用於組織的目的，主要旨在獲得有關使用者帳戶狀態及其交易活動的詳細報告，將有助於將外匯業務提升到一個全新的水準，並有助於擴大現有的客戶群。