ما الفرق بين بورصة العملات المشفرة و وساطة العملات المشفرة؟
المقالات
في صناعة العملات المشفرة المتنامية هناك عدة طرق يمكن للمستخدمين من خلالها شراء أصولهم الرقمية أو بيعها أو مشاركتها أو تداولها. إن الطريقتين الأكثر شيوعاً هما بورصة العملات المشفرة ووسطاء العملات المشفرة. قد تبدو متشابهة لكنها كذلك مختلفة. تسمح وساطة العملات المشفرة بالتداول غير المباشر عن طريق الوساطة بين العملاء والسوق، كما تعمل بورصة العملات الرقمية كوسيط ولكن حصرياً بين المتداولين.
تابع القراءة لتكتشف بالتفصيل ماهية وساطة العملات المشفرة وبورصة العملات المشفرة وإيجابياتهم وسلبياتهم والفرق الرئيسي بينهم وكيفية التعرف عليهم. بنهاية هذه المقالة سوف نوضح لك كيفية البحث عن الخيار المناسب لك.
ما هي وظيفة وسيط العملات المشفرة؟
الغرض من وسطاء العملات المشفرة هو نفس الغرض من الوسطاء التقليديين: فهم يعملون كوسيط بين المتداولين وسوق العملات المشفرة حيث يمكنهم شراء وبيع العملات المشفرة. يمكن أن يكون وسطاء العملات المشفرة منصات أو شركات أو أفراداً. في ظروف معينة قد يقوم وسيط العملات المشفرة بتزويد المتداولين بالمشتقات المالية مما يسمح لهم بالدخول في عقود للتداول على قيمة العملات المشفرة.
قد تتخذ المشتقات التي تحتوي على عملات مشفرة شكل العقود الآجلة للعملات المشفرة أو خيارات العملات المشفرة أو تداول عقود الفروقات.
تقلبات أسعار التداول والاستثمار هما أكثر طريقتين شيوعاً تقدمهما شركات وساطة العملات المشفرة لزيادة الأرباح. ومع ذلك فإن الطريقة الأكثر شيوعاً هي التداول على أساس تقلب الأسعار.
بدلا من التداول المباشر ل بيتكوين أو altcoins أو أي أصل آخر، يتم استخدام عقود الفروقات بدلاً من ذلك. عقود الفروقات (CFDs) هي اتفاقيات بين المشتري والبائع حول اختلاف في تقييم أصل معين. الفرق في قيمة الأصل الأساسي في وقت انجاز العقد ووقت الانتهاء من التداول هو موضوع العقد.
CFD قد نكون مشابهة لاتفاقية عقد ومع ذلك يوجد فرق كبير. عند التعامل مع CFD لا يتعين على البائع الاحتفاظ بأصل معين. يصعب على المشتري أن يطلبها من البائع: يعطي البائع هنا للمشتري الفرق إذا زاد سعر الأصل بين وقت فتح الposition ووقت إغلاقه ويعوض المشتري البائع عن أي تخفيضات في الأسعار.
نقوم بتداول عقود الفروقات عند استخدام وسيط عملات مشفرة. في كل مرة نشتري بيتكوين ندخل في عقد مقابل الفروقات مع الوسيط ونتفق على أنه إذا ارتفعت القيمة فإننا نحصل على الربح. ومن ناحية أخرى سنفقد فرق السعر هذا إذا انخفضت قيمة BTC.
تداول عقود فروقات يعني أننا لا نشتري بالفعل BTC أو أصول عملات مشفرة أخرى من وسيط العملات المشفرة.
مثلاً يمكنك فتح حساب وسيط عملات مشفرة ونقوم بإيداع 1000 دولار أمريكي حتى نتمكن من بيع بيتكوين. في حالة انخفاض سعر BTC فإننا نستفيد من الفرق الذي نخرج به من التداول لذلك بمجرد أن ينخفض السعر من 1000 دولار أمريكي إلى 600 دولار أمريكي فإننا نأخذ ربح 400 دولار أمريكي بفضل هذا الفارق.
دعونا نلقي نظرة على إيجابيات وسلبيات وسيط العملات المشفرة:
الايجابيات
- 1. هناك العديد من الخيارات المربحة إلى جانب عقود الفروقات على العملات المشفرة؛
- 2. طرق مريحة وسهلة الاستخدام للإيداع والسحب. يمكن للمستخدمين ببساطة استخدام بطاقات الائتمان الخاصة بهم؛
- 3. خيار استخدام نسخ التداول أو أي خدمات أخرى مماثلة؛
- 4. يخضع وسطاء العملات المشفرة في كل ولاية قضائية لسيطرة سلطات الشؤون المالية؛
- 5. يمكن للعملاء الاعتماد على دعم العملاء الموثوق به والذي يتوفر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
السلبيات
- 1. الرسوم هي العوائق الأساسية لوساطة العملات المشفرة ويمكن أن تصل في بعض الأحيان إلى تكاليف عالية؛
- 2. يجذب العديد من وسطاء العملات المشفرة غير الموثوق بهم أو حتى الوهميين مستخدمين جدد من خلال “تقديم” خدمات مربحة. ومع ذلك في معظم الأحيان يخسر الناس أموالهم باستخدام هؤلاء الوسطاء؛
- 3. عدم وجود فرصة لتداول العملات المشفرة مباشرة؛
- 4. يتوفر عدد قليل من أزواج العملات المشفرة.
الآن مع فهم أعمق لوسطاء العملات المشفرة دعونا نناقش بورصات تداول العملات المشفرة.
ما هي بورصة العملات المشفرة؟
تتمثل الوظيفة الأساسية لبورصات العملات المشفرة في توفير العملات المشفرة للعملات المشفرة والعملات المشفرة للعملات النقدية لعملائها. لا تقدم بورصات تداول العملات المشفرة تداول عقود الفروقات. وهذا يعني أنك لا تتلقى الفرق بين شراء وبيع البيتكوين. عندما تقوم بإجراء صفقات في بورصة عملات رقمية، فإنك تبيع البيتكوين الخاص بك لأي أمر قانوني متاح وتجني الأموال من شرائه في وقت سابق بسعر أقل.
تذكر أن الاختلاف الرئيسي بين وسطاء العملات المشفرة وبورصات العملات المشفرة هو أن البورصات توفر نطاقاً كبيراً من العملات المشفرة العملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى لأنها هدف الأعمال الأساسي. يتم تحويل الأموال في الغالب إما من محفظتك المشفرة أو بطاقة الائتمان الخاصة بك دون عناء. عند إجراء الإيداعات يمكن إجراؤها عن طريق الفيات أو العملات المشفرة.
و نظراً لأن بورصات العملات المشفرة تنتشر بشكل كبير فإنها تحاول جذب عملائها من خلال تطوير ميزات جديدة. إن معظم منصات تداول العملات المشفرة مثل Binance أو Crypto.com أو غيرها تضيف أدوات مثل DeFi و التوكنز المتعددة NFTs وأدوات فريدة أخرى.
يقدم الوسطاء عادةً العديد من خيارات الاستثمار وقد بدأت بورصات العملات الرقمية القيام بذلك أيضاَ. Staking . في Staking يتبرع المتداولون بأصل معين لبعض المشاريع الواعدة على بلوكتشين مقابل بعض المكافآت.
فيما يلي المزايا والعيوب الأكثر شيوعاً لبورصة العملات المشفرة:
المزايا
- 1. القدرة على تداول العملات المشفرة مباشرة. هذا يعني أن المتداول يبيع أو يشتري عملة مشفرة لعملات مشفرة أخرى أو فيات دون تلقي فرق السعر.
- 2. مجموعة كبيرة ومتنوعة من الأصول المشفرة. فرصة كبيرة لاختيار توكنز أو عملات معدنية. علاوة على ذلك تقدم البورصات بانتظام أصولاً جديدة لتوسيع قائمة عروضها.
- 3. تتقدم بورصات العملات المشفرة وتقدم أدوات تداول أخرى ، مثل تداول العقود الآجلة.
- 4. تقدم العديد من بورصات العملات المشفرة أصولاً قد تقلل من تكاليف التداول. لذلك فإن تداول هذه الأصول قليل التكلفة.
السلبيات
- 1. رسوم المعاملات. عندما نتحدث عن بورصة عملات مشفرة مركزية فقد يطلبون أحياناً أسعار معاملات أعلى لخدماتهم وراحتهم. قد يكون هذا مكلفاً بالتأكيد خاصة عند التعامل مع أحجام أكبر.
- 2. التهديدات السيبرانية. تتحمل بورصة العملات المشفرة المركزية المسؤولية الكاملة عن أموال العميل. بالنظر إلى حقيقة أنهم يتعاملون مع الصفقات التي قد يكون لها مبالغ ضخمة فإن هذا يجعلها هدفاً مرغوباً للغاية لمجرمي الإنترنت.
- 3. هناك مشكلة عالمية أخرى تتعلق ببورصات العملات المشفرة وهي أنها عادة لا تخضع للقوانين أو اللوائح. ومع ذلك يُظهر الاتجاه العالمي أن البورصات الرئيسية بطيئة ولكن تبحث عن طرق لتشغيل أعمالها في ولايات قضائية محددة بشكل شرعي.
الآن بعد أن أصبح لديك المزيد من المعلومات التفصيلية حول شركات الوساطة المشفرة وبورصات العملات المشفرة فقد حان الوقت لمعرفة الاختلافات الرئيسية بينهما في القسم التالي.
الفرق بين بورصة العملات المشفرة ووساطة العملات المشفرة
- التنظيم والتهديدات السيبرانية
لا تزال بورصات العملات المشفرة عرضة للهجمات الإلكترونية الشديدة. بالتأكيد هذا لا يعني أن المخترقين لن يحاولوا أبداً اختراق أنظمة وسطاء العملات المشفرة، ولكن الاختلاف هو أن لديهم نظام أمان أكثر قوة وخاضعين للوائح الدولة .بالإضافة إلى ذلك تحذر السلطات العملاء باستمرار من أن يكونوا على دراية بعمليات الاحتيال التي يمكن العثور عليها في جميع أنحاء الإنترنت.
حدثت عدة حوادث لبورصات العملات المشفرة مثل اختراق KuCoin و Mt.Gox والعديد من الحوادث الأخرى. حتى الحوادث الكبرى مثل Binance أهدافاً لمجرمي الإنترنت الذين يهاجمون قاعدة بيانات KYC الخاصة بهم وغيرها الكثير.
من ناحية أخرى يخضع الوسطاء لسيطرة السلطة مما يعني أنه عندما تعمل بأموالك فإنهم يخضعون أساساً لحماية هيئات الرقابة الحكومية مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات في الولايات المتحدة. وهذا بلا شك أكثر أماناً عندما تعلم أن الأموال التي ترسلها تخضع لامتثال الدولة بدلاً من إرسال أموالك إلى مكان ما.
- التسجيل والمصادقة
كل بورصة لها أسلوب فريد. البعض يطلب فقط من العميل الجديد إدخال عنوان بريد إلكترون والذي يتحقق منه ويضع كلمات المرور المطلوبة. تتطلب البورصات الأكثر تقدماً مصادقة لا سيما تلك التي تعمل بالعملات الورقية. كن مستعدا لأن شخصا ما من بورصة العملات الشفرة سيطلب منك إجراء دردشة فيديو أو التقاط صورة لك تحمل هويتك. بالإضافة إلى ذلك يجب إكمال إجراء KYC الكامل خاصة إذا كان المتداول يرغب في إجراء إيداع كبير.
قد تستغرق عملية التحقق ما يصل إلى يومين. عندما يرغب ملايين الأشخاص في الدخول قد ترفض البورصة ببساطة خدمات الحسابات الجديدة بسبب الاهتمام الهائل والقدرات غير الكافية.
على غرار بورصات العملات المشفرة إن فتح حساب لدى وسيط ليس بالأمر الصعب ولكن يجب أن تكون مستعداً لشروط أكثر صرامة. نظراً لأن الوسيط ملزم بلوائح الدولة فلن تتمكن من المضي قدماً بدون التحقق. سيتعين على الشخص الراغب في التسجيل تقديم إثبات الهوية وبعض الوثائق الخاصة بعنوانه السكني، مثل الإيجار أو الفاتورة.
- الودائع والسحوبات
إذا كنت ترغب في إيداع أو سحب الأموال من بورصة العملات المشفرة فيمكنك القيام بذلك بطريقتين. عند استخدام الائتمان واستخدام حساب مصرفي غالبا ما يخضعون للرسوم. لذلك قد يكون استخدام الإيداع النقدي غير مريح. ضع في اعتبارك أيضا أن العديد من البورصات لا تقبل الإيداع النقدي لذلك يجب عليك الإيداع في العملات المشفرة.
باستخدام وسيط عملات مشفرة لديك مزايا كثيرة في متناول اليد. يمكنك استخدام الحسابات المصرفية وبطاقات الائتمان والمحافظ الإلكترونية بحرية وفي بعض الأحيان يسمح الوسطاء الأكثر تقدماً بتحويلات العملات المشفرة. يتم سحب الأموال أيضاً بدون عمولات عالية و يمكن أن تصل الرسوم إلى 3٪.
ما هو الاختيار الذي يجب عليك القيام به؟
يجب أن تقرر ما تريد الاستثمار فيه أو التداول به وما إذا كنت ترغب في التداول بأكبر عدد ممكن من العملات المشفرة. غالباً يتم تبسيط العمولات والرسوم في البورصة وهناك رسوم مخفضة لتداول العملات المشفرة.
توفر العديد من بورصات العملات المشفرة مجموعة متنوعة من استراتيجيات خفض الرسوم بالإضافة إلى خيارات الاستثمار للحصول على دخل إضافي. وتقدم البورصات الأكثر تقدماً خدمة Staking والتي غالباً ما تجلب عملاء جدد.
من ناحية أخرى يمكنك البحث عن وسيط عملات مشفرة حيث يمكنه تزويد المتداولين بمنتجات المشتقات ، مما يسمح لهم بالدخول في عقود للتداول بقيمة العملات المشفرة. تشتمل مشتقات العملات المشفرة على خيارات العملات المشفرة أو العقود الآجلة للعملات المشفرة أو تداول عقود الفروقات.
تذكر أن أفضل الوسطاء قد يقدمون خدمات نسخ التداول والتي يمكن أن تساعد المبتدئين أو أولئك الذين لديهم وقت ضئيل أو معدوم الوقت في التداول في الأسواق المالية.
قبل اختيار بورصة العملات المشفرة ألق نظرة على ما يلي:
- 1. نظراً لأنك تبحث عن بورصة عملات مشفرة فيجب عليك تقييم عدد العملات المشفرة وأزواج العملات التي تقدمها بورصة العملات المشفرة. ومن الأفضل إذا كانت أزواج فيات متوفرة.
- 2. ألق نظرة على أدوات التداول التي توفرها البورصة بما في ذلك العادية أو بورصة التداول على الهامش أو P2P .
- 3. تقييم متطلبات الحد الأدنى للإيداع في البورصة ووظائف منصة التداول والعمولات والرسوم.
- 4. تأكد من دخولك في بورصة موثوقة لتداول للعملات المشفرة من خلال البحث عن المراجعات والاطلاع على خبرات المتداولين الآخرين وما إلى ذلك.
يمكنك اختيار وسيط عملات مشفرة من خلال الميزات التالية:
- 1. التحقق من سمعة الوسيط وابحث عن التقييمات و المراجعات.
- 2. الاطلاع على السبريد وتكاليف السحب والمصروفات الأخرى.
- 3. تحقق من قاعدة بيانات الأصول لمعرفة ما إذا تم تضمين العملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى التي تريد تداولها.
ختام القول
يسمح الوسطاء للعملاء بتداول العملات المشفرة كعقود مقابل الفروقات مما يعني أنه لا يوجد العديد من أصول العملات المشفرة المتاحة. ما يمنح وسطاء العملات المشفرة الائتمان والموثوقية هو أنهم تحت سيطرة الحكومة مما يعني أنه لا يمكن لأحد تجاوزها لوائحهم.
عند اختيار بورصة عملات مشفرة اعلم أنه لا يوجد سوى العملات المشفرة أو الأصول الرقمية الأخرى التي يمكنك تداولها. عادةً ما يفكر العملاء الذين يفضلون الاستثمار مباشرة في العملات المشفرة أو لديهم أصولهم الخاصة.
أنت الشخص الوحيد الذي يمكنه اتخاذ قرارات بشأن أموالك. تأكد من قضاء الوقت في البحث عن خياراتك واتخاذ أفضل خيار لنفسك. من خلال التخطيط الدقيق يمكنك أن تكون في طريقك إلى النجاح.
