في هذه المقالة

تمت الكتابة بواسطة

Hazem Alhalabi

كاتب متعدد الاستخدامات في مجموعة واسعة من المفاهيم، خاصة في Web3 وFinTech والعملات المشفرة والمواضيع المعاصرة. أنا ملتزم بإنشاء محتوى جذاب لمختلف الجماهير، وذلك انطلاقًا من شغفي بالتعلم ومشاركة معرفتي. أسعى جاهداً للتعلم كل يوم وأهدف إلى إزالة الغموض عن المفاهيم المعقدة وتحويلها إلى محتوى مفهوم يمكن للجميع الاستفادة منه.

قراءة المزيدLinkedin

مدقق لغوي

Tamta Suladze

Tamta هي كاتبة محتوى في جورجيا، لديها خمس سنوات من الخبرة في الأسواق المالية العالمية وأسواق العملات المشفرة للمنشورات الإخبارية وشركات blockchain وشركات العملات المشفرة. تتمتع بخلفية في التعليم العالي واهتمام شخصي بالاستثمار في العملات المشفرة، وهي متخصصة في تقسيم المفاهيم المعقدة إلى معلومات سهلة الفهم لمستثمري العملات المشفرة الجدد. تمتاز كتابات تامتا بأنها احترافية وموثوقة، مما يضمن حصول قراءها على رؤية ومعرفة قيّمة.

قراءة المزيدLinkedin
مشاركة

الحصول على رخصة منصة تداول العملات المشفرة في إستونيا والمناطق الأخرى

المقالات

Reading time

التشغيل في سوق العملات المشفرة يشمل تحديات متنوعة تتطلب فهماً واسعاً للتغيرات الديناميكية في السوق، والإصلاحات التنظيمية، والطبيعة المضاربة البارزة لمعظم الأصول، مما يجعله السوق الأكثر تقلباً.

الخطوة الأولى في إطلاق بورصة العملات المشفرة الخاصة بك هي الحصول على ترخيص يسمح لك بتنفيذ وظائف الودائع أو التحويل بين العملات المشفرة والعملات الورقية. ظهرت بعض البلدان كمصدر لتراخيص البورصة، مثل إستونيا، ومالطا، وجبل طارق، وليتوانيا، وماليزيا، وغيرها.

Crypto exchange license in Estonia هي الرائدة في المنصات اللامركزية ومزودي الخدمات التي تقدم خدمات الودائع والتبادل. يقدم الإطار القواعد المفصلة حول الوثائق المطلوبة والخطوات للحصول على ترخيص للعملات المشفرة. دعنا نستعرض ما تحتاج إلى معرفته ل منصة تداول عملات مشفرة مرخصة.

النقاط الرئيسية

  1. تقدم إستونيا واحدة من أكثر البيئات الصديقة لبورصات العملات المشفرة ومقدمي المحافظ.
  2. لا تخضع بورصات العملات المشفرة المرخصة في إستونيا لضريبة دخل الشركات أو الازدواج الضريبي.
  3. يسمح ترخيص إستونيا لشركات العملات المشفرة للكيانات بالعمل كمنصات لتبادل العملات المشفرة أو العملات الورقية أو مقدمي خدمات المحفظة.
  4. توفر دول أخرى مثل ليتوانيا وهونج كونج وماليزيا ودبي بيئة تنافسية مع نظام ضريبي متساهل وإجراءات متزايدة لشركات تبادل العملات المشفرة.

فهم رخصة منصة تداول العملات المشفرة

تتغير اللوائح المتعلقة بقبول الدفع ومنصات تداول العملات المشفرة بشكل متكرر. تصبح بعض الدول أكثر تساهلًا لخدمات العملات المشفرة، بينما تفرض البعض الآخر قواعد صارمة على تخزين وتداول العملات الافتراضية.

بالإضافة إلى ذلك، تتغير أسعار السوق لمعظم العملات المشفرة بسرعة، خاصة خلال فترات الصعود في السوق أو المشاعر الهبوطية التي تدفع أنشطة المتداولين وتؤثر على مكاتب التداول ومنصات التبادل.

لذلك، يسمح لك الحصول على رخصة بورصة العملات المشفرة في إستونيا بتنفيذ عمل متعلق بالعملات المشفرة قانونيًا والتميز من بين العديد من مقدمي الخدمات من خلال كونك مشغلًا شرعيًا يلتزم بالتشريعات والإطارات الواضحة.

لا يجذب الترخيص فقط المزيد من العملاء الذين يفضلون العمل مع كيان قانوني، بل يوفر أيضًا دعمًا عندما تسود الأحداث السوقية غير المتوقعة أو تتغير المنظومة التنظيمية.

كيفية الحصول على رخصة منصة العملات المشفرة في إستونيا

تُعتبر إستونيا وجهة شائعة لمنصات تداول العملات المشفرة التي تهدف إلى استغلال اتجاهات السوق المتزايدة والزيادة في عدد المستثمرين والتجار في العملات المشفرة. في عام 2017، أقرت إستونيا قانونًا يسمح للكيانات بتقديم طلب للحصول على تصريح تجاري للعمل كخدمة تبادل عملات مشفرة بالعملات الورقية أو كمزود لخدمة المحافظ اللامركزي.

تفرض اللوائح توجيهات صارمة على الشركات التي تشارك في تبادل العملات المشفرة بالعملات الورقية، مع بروتوكولات KYC وAML مفصلة للحد من غسيل الأموال وتجنب استيعاب المجرمين الماليين.

بمجرد أن يحصل المشغل على رخصة من استونيا، يمكنه تقديم خدمات تداول العملات المشفرة وخدمات المحافظ بشكل قانوني للعملاء في أوروبا.

يمكن أن يستمر عملية الحصول على التصريح لمدة تصل إلى ستة أشهر وتتطلب وديعة قدرها 10،000 يورو كرسوم طلب لوزارة المالية الإستونية. بالإضافة إلى ذلك، يتطلب التطبيق أيضًا امتلاك 100،000 يورو كرأس مال بدء مع مكتب فعلي، وقوة عمل محلية وتدقيق داخلي.

في عام 2022، قام التشريع بتحديث المبادئ التوجيهية لبورصات العملات المشفرة، وإضافة المزيد من المتطلبات لتسجيل المستثمرين الجدد، ومطالبتهم بمعالجة والتحقق من إثبات اسم المستخدم ورقم الهوية وتاريخ ومكان الميلاد وطريقة الدفع المستخدمة سواء إنها محفظة افتراضية أو بطاقة ائتمان/خصم فعلية.

applying for a crypto license in Estonia

المتطلبات القانونية لرخصة بروصة العملات المشفرة الإستونية

وفقًا للوائح الإستونية، يمكن لمنصات تداول العملات المشفرة تقديم عمليات on-ramp and off-ramp، مما يتيح للمستخدمين تبادل العملات الافتراضية بالعملات الورقية والعكس. الفئة الأخرى التي تندرج ضمن التشريعات تسمح لمقدمي خدمات العملات الافتراضية بتقديم خدمات تخزين العملات المشفرة باستخدام المحافظ الباردة والساخنة.

تتطلب السلطات التنظيمية أيضًا تقديم عملية تجارية للسنتين القادمتين مع توضيح حول تخصيص رأس المال داخل هيكل العمل.

يجب على منصة تداول العملات المشفرة المرخصة في إستونيا تقديم إرشادات لبيانات التدقيق الداخلية مع التقارير السنوية، بالإضافة إلى إعداد بروتوكولات KYC وAML الشركية وفقًا للترخيص.

crypto license types in Estonia

متطلبات الضرائب

الشركات التي تتعامل مع العملات المشفرة في إستونيا ليست معرضة لأي متطلبات ضريبية خاصة أو متخصصة في الصناعة. لذلك، سيتبع منصة تبادل العملات المشفرة المرخصة في إستونيا نفس قوانين الضرائب واللوائح مثل أي شركة مسجلة محليًا، وفقًا لـ مجلس الضرائب والجمارك الإستوني (ETCB).

ومع ذلك، فإن الفائدة من بدء مزود خدمات العملات الافتراضية في إستونيا هي استخدام اتفاقيات التداول العالمية لحماية شركتك من التعرض للضريبة المزدوجة بين بلدين مختلفين. 

قامت إستونيا مؤخرًا بزيادة ضريبة القيمة المضافة من 20% إلى 22%، اعتبارًا من عام 2024.

حقائق سريعة

متطلبات رخصة بورصة العملات المشفرة في إستونيا

يتولى وحدة الاستخبارات المالية الإستونية (FIU) مهمة التحقيق في وثائق المتقدمين وضمان الامتثال الكامل لممارسات منع غسيل الأموال.

  • لا ينبغي أن يكون الأعضاء، والمستفيدون، والمديرون مُتابعين قضائيًا بتهمة غسيل الأموال أو تهم جنائية أخرى.
  • يجب أن يكون للهيئة التنظيمية وأصحاب الشركات والمديرون سمعة تجارية سليمة، يتم تقييمها من قبل السلطات استنادًا إلى الأنشطة والخطط السابقة.
  • يجب على الشخص المعين للاتصال الحصول على المؤهلات الشخصية والمهنية الكافية، والخبرة، والصفات الجيدة، بالإضافة إلى عدم وجود سجل جنائي لديه.
  • يجب أن تكون لشركة المتقدم مكتباً قانونياً في إستونيا. في حالة كيان أجنبي، يجب أن يعملوا من خلال فرع موجود في إستونيا.
  • يجب أن يكون فريق الامتثال القانوني على اتصال بوكالة منع غسيل الأموال الحكومية، وأن يحصل على وصول مباشر إلى محفظة المخاطر، وتقديم الوثائق والتقارير عند الطلب.
  • يجب أن تكون للكيان المتقدم حساب بنكي يتم توفيره من قبل مؤسسة مالية مسجلة داخل نظام إستونيا المصرفي.

عملية الحصول على رخصة بورصة العملات المشفرة في إستونيا

يجب على الشركة تقديم طلبه إلكترونياً من خلال البوابة الحكومية: https://mtr.ttja.ee/ وتضمن التفاصيل التالية.

  • عنوان المكتب الفعلي في إستونيا مع الوثائق المناسبة التي تثبت ملكية/إيجار العقار.
  • تفاصيل الاتصال والشخصية للمسؤول عن التواصل، وتقديم الخدمة المذكورة، وممثلي العلاقات العامة، والمحامي، ومديري المعاملات المالية.
  • إرشادات للإجراءات الداخلية وإجراءات مراقبة الجودة.
  • سجل جنائي لصاحب العمل أو المساهمين المستفيدين، بطاقات التعريف، المناصب والواجبات.
  • الحسابات المصرفية الشركات، بما في ذلك تلك المسجلة في نظام المصرفية الإستوني.
  • معلومات مفصلة حول الأصول المشفرة التي ستُقدمها الشركة.
  • تقديم دليل على التمويل باليورو مع كشف حساب مصرفي يؤكد توافر الأموال الكافية.
  • خطة عمل للسنتين القادمتين.
  • اسم وتفاصيل الاتصال بالهيئة المالية الداخلية/الخارجية.
  • وصف للجوانب التقنية مثل الموقع الإلكتروني والمنصة والحلول التقنية المستخدمة والمقدمة من قبل الشركة.

تتضمن تكلفة رخصة بورصة العملات المشفرة رسوم طلب قدرها 10000 يورو، وعادةً ما تستغرق عملية تقديم الطلب 60 يومًا. ومع ذلك، اعتمادًا على مدى تعقيد الإجراء، قد يستغرق هذا ما يصل إلى 6 أشهر.

لماذا تحتاج إلى رخصة منصة تداول العملات المشفرة؟

تقدم إستونيا إحدى أوضح الإرشادات لخدمات العملات الافتراضية، مع قواعد واضحة حول ما هو مسموح به وما لا يسمح به. بالإضافة إلى ذلك، يحق لعمليات الخدمة الاستفادة من ضريبة الشركات بنسبة 0٪، والمعروفة أيضًا باسم “الضريبة المزدوجة”.

تستفيد شركات العملات المشفرة في إستونيا من عدم الحاجة إلى دفع رسوم الترخيص السنوية، ومن توفر دليل حساب الأصول المشفرة، ومن البيئة الآمنة لتداول العملات المشفرة. في الواقع، قامت السلطات الإستونية بسحب أكثر من 1800 ترخيص بسبب سوء السلوك بينما تظل واحدة من أكبر المصدرين للتراخيص.

خيارات تراخيص بورصات العملات المشفرة البديلة

بالإضافة إلى قوة رخصة إستونيا، هناك تراخيص أخرى لبورصة العملات المشفرة للبيع يمكنك الحصول عليها لتوسيع نطاق عملك وتقديم خدماتك إلى أسواق جديدة. دعنا نتحدث عن هذه التراخيص وكيفية الحصول عليها.

كيفية الحصول على رخصة منصة تداول العملات المشفرة في ليتوانيا

تعد ليتوانيا واحدة من أفضل الدول من حيث الاقتصاد الحر وتحتل المرتبة 11 بين أسهل الأماكن لإطلاق الشركات، مما يجعلها موقعًا مناسبًا لأي شركة عملات مشفرة تتطلع إلى الامتثال الكامل.

Lithuania crypto exchange license

يوجد نوعان من التراخيص ضمن هذه الولاية القضائية: بورصات العملات المشفرة وموفرو محافظ العملات الافتراضية. وبغض النظر عن نوع العمل، يجب على الشركة توفير حصة في رأس المال لا تقل عن 125,000 يورو.

يمكن للخوادم المشفرة في إطار هذا الترخيص تنفيذ الأنشطة التالية:

  • تبادلات Crypto-crypto and crypto-fiat-crypto.
  • خدمات الحفظ للمحافظ.
  • معالجة خدمات تحويل العملات الافتراضية من خلال مزوديين آخريين.
  • تشغيل الاستثمارات الكريبتو، مثل الstaking.
  • إصدار ICOs فقط للتوكنز.

متطلبات رخصة منصة تداول العملات المشفرة في لابوان

لابوان هي منطقة فيدرالية تابعة لماليزيا وقد برزت في مشهد ترخيص بورصة العملات المشفرة بفضل نظامها الضريبي ولوائحها الملائمة.

Labuan crypto exchange license

تستفيد الشركات في لابوان من معدل الضريبة المنخفض على الشركات بنسبة 3% بالإضافة إلى ضريبة القيمة المضافة الماليزية المعتادة البالغة 24%. في السنوات الأخيرة، أدخلت لابوان إصلاحات مهمة تسمح لشركات العملات المشفرة بالاستفادة من التأمين التجاري والنظام المصرفي الافتراضي وشركات الوساطة.

يجب على المتقدمين تقديم رأسمال مشترك بقيمة 150,000 دولار على الأقل، مع رسم طلب قدره 1,500 دولار. بالإضافة إلى ذلك، لا يلزم الشركات أن تكون لديها شريك محلي ويمكنها التشغيل ككيان أجنبي تمامًا.

الحصول على رخصة منصة العملات المشفرة في دبي

تعد دولة الإمارات العربية المتحدة إحدى الوجهات الأكثر شعبية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية وشركات البلوكشين، حيث تستفيد من الأنظمة المخففة لهذه الشركات ودور دبي المتقدم في دعم خدمات الويب 3.0.

Dubai Crypto exchange license

VARA – السلطة التنظيمية لتنظيم الأصول الافتراضية، هي الهيئة التنظيمية للأصول الافتراضية والأنشطة في دبي، والتي تدير أنشطة التداول في الإمارة.

تقدم دبي أحد أكثر معدلات الضرائب جاذبية مع ضريبة القيمة المضافة بنسبة 5% على استخدام العملات المشفرة لشراء الإمدادات التشغيلية. تنطبق ضريبة الشركات (9%) فقط إذا تجاوزت عوائدك السنوية 375,000 درهم إماراتي (102,000 دولار أمريكي). وخلاف ذلك غير صالح.

الحصول على رخصة بروصة العملات المشفرة في مالطا

Malta crypto exchange license

تعتبر مالطا واحدة من أولى الدول الأوروبية التي قامت بتنظيم خدمات وعمليات العملات المشفرة، وتقدم ترخيصًا مُنظَّمًا بالكامل. هناك أربع فئات لتراخيص شركات العملات المشفرة في مالطا: 

  • خدمات الاستشارة بشأن العملات المشفرة.
  • توفير محافظ العملات المشفرة، وخدمات الحفظ، ومعاملات P2P .
  • تداول OTC وصناع سوق العملات المشفرة.
  • رخصة تبادل وتداول العملات المشفرة بالكامل مع حماية المستثمرين.

لا تخضع المعاملات باستخدام العملات المشفرة للضرائب في مالطا. ومع ذلك، تخضع عمليات شراء العملات المشفرة لتزويد منصة التبادل / التداول إلى ضريبة القيمة المضافة بنسبة 18٪، وتبلغ ضريبة الدخل الشركات 35٪.

تعتمد رسوم الطلب ورأس المال المطلوب الحد الأدنى على نوع الترخيص، بدءًا من رأسمال بقيمة 50،000 يورو ورسوم طلب بقيمة 6,000 يورو للطبقة الأولى.

التحول إلى بورصة عملات مشفرة مرخصة في ماليزيا

Malaysia crypto exchange license

أصبح الحصول على رخصة منصة تداول العملات المشفرة في إستونيا شائعًا بين مقدمي الخدمات ومزودي المحافظ الافتراضية. ظهرت البلدة كوجهة شهيرة لشركات العملات المشفرة، مستفيدة من التشريعات الواضحة والوصول السهل إلى السوق العالمية.

تقدم الدولة قواعد ضريبية واضحة، بما في ذلك ضريبة الشركات بنسبة 3%، وعدم وجود ضريبة مبيعات أو ضريبة على أرباح الأسهم. يمكن للشركات غير المقيمة أن تعمل كشركات أجنبية بنسبة 100% دون شركاء أو ممثلين محليين.

كيفية الحصول على رخصة منصة تداول العملات المشفرة في إندونيسيا

Indonesia crypto exchange license

قدمت إندونيسيا مؤخرًا إصلاحات مهمة للأصول الافتراضية، بما في ذلك أول بورصة للأصول المشفرة تسمى بورصة العقود الآجلة للسلع. تشبه البورصة بورصة ناسداك ولكن بالنسبة لخدمات العملات الافتراضية وتتطلب من جميع شركات العملات المشفرة التسجيل في السجل الوطني.

يعمل منظم تداول العقود الآجلة للسلع أيضًا بمثابة المنظم الوطني لأنشطة العملات المشفرة. قد يعتبر الحد الأدنى لرأس المال المطلوب للتشغيل كبيرًا، حيث يتعين على بورصات العملات المشفرة توفير 16 مليون دولار من رأس المال المشترك لتشغيلها، كما يتعين على منصات تداول العملات المشفرة مضاعفة هذا المبلغ للحصول على ترخيص.

تسمح إندونيسيا لشركات العملات المشفرة التالية بالعمل بشكل قانوني في البلاد وتقديم خدمات للمستثمرين المحليين والعالميين.

  • تبادل العقود الآجلة للعملات المشفرة.
  • غرف تسوية التدقيق المالي للعملات المشفرة.
  • محافظ تخزين العملات المشفرة.
  • تداول العملات المشفرة.

كيفية الحصول على رخصة منصة تداول العملات المشفرة في هونغ كونغ

Hong Kong crypto exchange license

تعتبر هونغ كونغ وجهة رائدة لمشاريع البلوك تشين ومنصات العملات المشفرة وشركات الويب 3.0. وقد تم تسميتها كأكثر الدول استعدادًا للعملات المشفرة في عام 2022، مع أكثر من 100،00 ناشئة في هذه الصناعة.

يوفر ترخيص بورصة العملات المشفرة في هونغ كونغ وصولًا كبيرًا إلى المستثمرين والأسواق الإقليمية والعالمية، مما يسمح للشركات بتوسيع نطاقها والنمو بدون ضريبة على رأس المال بنسبة 0٪.

يجب على مقدمي هذا الترخيص دفع رسوم طلب قدرها 10،000 دولار وتوفير حصة رأس مال دنيا قدرها 1 مليون دولار.

يوفر النظام الضريبي أيضًا إطارًا واضحًا للشركات، يتضمن 0٪ على أي أرباح تولد خارج البلاد، و 8.25٪ للأرباح التي تقل عن 2 مليون دولار سنويًا، ويخضع أي أرباح تزيد عن ذلك لضريبة الشركات بنسبة 16.5٪.

ملخص القول

أصبح الحصول على رخصة بورصة العملات المشفرة في إستونيا شائعًا بين مقدمي خدمات التداول ومزودي المحافظ الافتراضية. ظهرت البلاد كوجهة مشهورة لشركات العملات المشفرة، مستفيدة من التشريعات الواضحة والوصول السهل إلى السوق العالمية.

لا تفرض تراخيص بورصات العملات المشفرة الإستونية أي ضرائب على دخل الشركات أو أرباح الأسهم، والضريبة الوحيدة المطبقة هي ضريبة القيمة المضافة بنسبة 22%، ولا توجد ضرائب مزدوجة أو رسوم تجديد سنوية.

برزت أيضًا دول أخرى مثل ليتوانيا ولابوان ومالطا وهونج كونج كدول ترخيص لشركات العملات المشفرة، حيث توفر البيئة واللوائح الأكثر ملاءمة لإنشاء موفري خدمات صرف العملات الافتراضية.

الأسئلة الشائعة

كيفية التسجيل في بورصات العملات المشفرة؟

تختلف متطلبات التقديم والعملية بين الدول والسلطات القضائية. ومع ذلك، فإن معظم الأطر القانونية تطلب تفاصيل أعضاء مجلس الإدارة للشركة، ومحفظة الأعمال، وخطة الأعمال، وسجل جنائي واضح، ونسبة رأس المال الدنيا، ورسوم التقديم.

هل يتم تنظيم شركات العملات المشفرة في إستونيا؟

نعم. يمكن للشركات المرخص لها فقط تقديم خدمات العملات المشفرة في إستونيا، مثل خدمات المحافظ وتبادل العملات الافتراضية. يتطلب التقدم للحصول على تصريح العملات المشفرة في إستونيا نسبة رأسمال دنيا تبلغ 100،000 يورو ولا تفرض ضريبة الشركات 0٪.

أي دولة هي الأسهل في الحصول على ترخيص لبورصة العملات المشفرة؟

إستونيا وليتوانيا ومالطا من بين الدول التي توفر وصولًا سهلاً إلى ترخيص موثوق لبورصة العملات المشفرة. ومع ذلك، تعتبر هونغ كونغ الدولة الأكثر ودية للعملات المشفرة مع أكبر عدد من الشركات الناشئة التي تعتمد على تقنية البلوكشين.

كيف يمكنني الحصول على رخصة منصة تداول العملات المشفرة؟

أولاً، يجب عليك أن تقرر الدولة للحصول على الرخصة استنادًا إلى موقعك وسوقك المستهدف. بمجرد العثور على إطار مناسب للتشغيل، قم بمراجعة البيئة القانونية والتنظيمات تجاه العملات المشفرة وقدم طلبًا للحصول على ترخيص وفقاً للقوانين.

تمت الكتابة بواسطة

Hazem Alhalabi

كاتب متعدد الاستخدامات في مجموعة واسعة من المفاهيم، خاصة في Web3 وFinTech والعملات المشفرة والمواضيع المعاصرة. أنا ملتزم بإنشاء محتوى جذاب لمختلف الجماهير، وذلك انطلاقًا من شغفي بالتعلم ومشاركة معرفتي. أسعى جاهداً للتعلم كل يوم وأهدف إلى إزالة الغموض عن المفاهيم المعقدة وتحويلها إلى محتوى مفهوم يمكن للجميع الاستفادة منه.

قراءة المزيدLinkedin

مدقق لغوي

Tamta Suladze

Tamta هي كاتبة محتوى في جورجيا، لديها خمس سنوات من الخبرة في الأسواق المالية العالمية وأسواق العملات المشفرة للمنشورات الإخبارية وشركات blockchain وشركات العملات المشفرة. تتمتع بخلفية في التعليم العالي واهتمام شخصي بالاستثمار في العملات المشفرة، وهي متخصصة في تقسيم المفاهيم المعقدة إلى معلومات سهلة الفهم لمستثمري العملات المشفرة الجدد. تمتاز كتابات تامتا بأنها احترافية وموثوقة، مما يضمن حصول قراءها على رؤية ومعرفة قيّمة.

قراءة المزيدLinkedin
مشاركة