كيف ولماذا يجب عليك الحصول على ترخيص شركة العملات المشفرة
المقالات
لقد أظهرت صناعة العملات المشفرة نتائج نمو مذهلة في الفترة المالية الماضية، حيث انتقلت من الانكماش الهائل في السوق إلى التوسع التدريجي مع العديد من الارتفاعات المستمرة. تعود عملة البيتكوين بثقة إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق، حيث تبلغ حاليًا 70 ألف دولار مع وجود العديد من نقاط المقاومة غير المهمة على طول الطريق. في الأشهر الأخيرة، أدى انتعاش عملة البيتكوين إلى حشد الصناعة للتوسع ودفع النمو.
ونتيجة لذلك، أصبحت صناعة العملات المشفرة بحاجة غير مسبوقة إلى بورصات يمكن الوصول إليها وبأسعار معقولة وفعالة. بالإضافة إلى ذلك، فإن حلول وايت يبل وعمليات تكامل واجهة برمجة التطبيقات الجاهزة تجعل من السهل إطلاق بورصة العملات المشفرة في غضون أسابيع.
أحد أكبر العوائق في هذا السيناريو هو ترخيص شركة العملات المشفرة الذي سيُطلب منك تشغيله. غالبًا ما تكون هذه المهمة هي السبب وراء تخلي العديد من أصحاب الأعمال عن طموحاتهم في مجال العملات المشفرة. ومع ذلك، قد يكون الحصول على ترخيص العملات المشفرة أسهل بكثير مما كنت تتخيله في البداية إذا اتبعت الخطوات اللازمة. دعنا نستكشف!
النقاط الرئيسية
- يعد الحصول على ترخيص بورصة العملات المشفرة خطوة حاسمة في تحقيق الامتثال التنظيمي.
- تختلف التراخيص الداخلية والخارجية من حيث المتطلبات والمرونة ومدى الشراكات المحتملة والضرائب التشغيلية، من بين أمور أخرى.
- يختلف الحصول على ترخيص منصة تداول العملات المشفرة بشكل كبير وفقًا للولاية القضائية التي اخترتها.
- قبل التقدم بطلب للحصول على ترخيص البورصة، يجب عليك الحصول على رأس المال الأولي، وتسجيل شركتك، واستئجار مكتب، وتوظيف أعضاء الفريق الأساسيين، واستخدام التدابير الأمنية.
ما سبب أهمية ترخيص شركة العملات المشفرة؟
وبصرف النظر عن حقيقة أن بعض الولايات القضائية تطالب بشكل صريح بترخيص شركة العملات المشفرة، فهناك العديد من المزايا للحصول على هذه القطعة الأساسية من الورق. من المهم أن نفهم أن صناعة العملات المشفرة تنتقل إلى عصر الامتثال، مما يؤدي إلى زيادة الشفافية والموثوقية للصناعة بأكملها في هذه العملية.
يعد ترخيص شركة العملات المشفرة أحد الركائز الأساسية لهذه الحركة، مما يسمح لجميع جوانب السوق بتطوير إطار تنظيمي قوي. دعونا نناقش السبب.
التنقل في سوق العملات المشفرة المتقلبة وغير المستقرة
إن المفهوم الأساسي للامركزية وإخفاء الهوية وحرية الاختيار في blockchain ينطوي على مخاطر متأصلة مرتبطة بعمليات الاحتيال وسرقة الهوية والاحتيال وغسل الأموال وحتى الجريمة الافتراضية. لسوء الحظ، فإن الأسس التي تجعل العملات المشفرة أصلًا ماليًا ممتازًا تعرضها أيضًا للعديد من التهديدات الرقمية. لذلك، للحفاظ على صناعة العملات المشفرة خالية من النوايا الخبيثة، قامت السلطات التنظيمية في جميع أنحاء العالم بتطوير أطر امتثال جديدة.
ونتيجة لذلك، تسعى القواعد واللوائح الجديدة إلى جعل مجال العملات المشفرة أكثر أمانًا واستقرارًا لجميع الأطراف المعنية. ليس سراً أن تقلبات العملات المشفرة ترتبط ارتباطًا وثيقًا بعدم ثقة الجمهور في شركات العملات المشفرة. مع قصص مثل FTX والعديد من عمليات احتيال NFT وغيرها من الفضائح، كانت صناعة العملات المشفرة مليئة بعدم اليقين والخطر في السنوات السابقة.
ومع ذلك، ضمنت أحدث المتطلبات التنظيمية أن شركات العملات المشفرة لن تكون قادرة بعد الآن على تكرار نفس الأعمال الضارة التي ابتليت بها السوق حتى الآن.
الشراكات والصفقات الرسمية
على الجانب التجاري، يعد الحصول على ترخيص العملات المشفرة أمرًا مهمًا لأنه يمكن أن يفتح العديد من الأبواب المغلقة أمام الشركات الناشئة. وتشمل هذه الفرص شراكات مع كبار مزودي السيولة والبنوك التجارية وأنظمة الصرف العالمية ودفاتر الطلبات. بالإضافة إلى ذلك، سيكون الحصول على رأس المال الأولي كمزود تبادل عملات مشفرة مسجل ومرخص أمرًا أسهل.
يعد الوصول إلى مصادر التمويل الملائمة أمرًا بالغ الأهمية في المراحل الأولى من أعمال البورصة الخاصة بك، حيث إن المساهمة الصغيرة قد تمنعك من الانهيار إذا شددت ظروف السوق. وأخيرًا، يساعدك الترخيص في الحصول على حل وايت ليبل والشركاء التابعون الذين يمكنهم زيادة تدفقات إيراداتك بشكل كبير من خلال قنوات التسويق وخدمات العلامات التجارية.
التعرض الدولي
يجب أن تسعى بورصات العملات المشفرة دائمًا إلى العالمية نظرًا لأن الأسواق المحلية لا يمكنها تلبية طلباتك المتزايدة. ما لم تكن في الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة أو أي سوق مالي ضخم آخر ضمن ولاية قضائية واحدة، يجب عليك أن تسعى جاهدة لتصبح وكالة صرف دولية تخدم العملاء عبر الحدود. لذلك، النظر إلى ما هو أبعد من اللوائح المحلية والبحث عن ترخيص أمريكي أو يعد ترخيص تنظيم التشفير في الاتحاد الأوروبي أمرًا مرغوبًا فيه.
ونتيجة لذلك، سيكون تحقيق تطلعاتك الدولية أسهل بكثير، وسيكون تحقيق علاقاتك المحتملة مع الشركاء العالميين أسهل بكثير.
في الخارج هي كلمة سيئة السمعة في مجال التمويل. ومع ذلك، تسمح الولايات القضائية الخارجية للشركات بالعمل بحرية ودون أعباء ضريبية. وغالباً ما يُنظر إليهم على أنهم احتمالات أكثر خطورة بسبب الافتقار إلى الرقابة التنظيمية.
تراخيص شركات الكريبتو العادية مقابل تراخيص شركات الكريبتو الخارجية
قبل تقديم طلب للحصول على ترخيص لشركة العملات المشفرة الخاصة بك، يجب عليك فهم ما يميز الولايات القضائية للعملات المشفرة العادية والخارجية. في حين أن هناك العديد من الاختلافات من بلد إلى آخر، فإن تقسيم العالم بأكمله حسب الخيارات الداخلية والخارجية يعد نقطة انطلاق جيدة عند اختيار نطاق الترخيص. ومع ذلك، فإن كل مستند يفيد إعدادات أعمال معينة، ويجب عليك فهم الاختلافات بشكل كامل.
التراخيص التقليدية الأكثر شيوعًا
تعد الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وألمانيا ودبي من أشهر موفري التراخيص المحلية في جميع أنحاء العالم. عادةً ما يكون الحصول على التراخيص المحلية أكثر صعوبة نظرًا لأنها تفرض متطلبات تنظيمية صارمة تفرضها الهيئات التنظيمية المعنية في الدولة.
في الولايات المتحدة الأمريكية، SEC، FinRA و قدمت هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) معظم القوانين واللوائح المتعلقة بصناعة العملات المشفرة. كل دولة لديها هيئاتها التنظيمية التي توفر نسختها من متطلبات الامتثال.
ومع ذلك، فإن الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وألمانيا لديها قوانين العملات المشفرة الأكثر صرامة حتى الآن، والتي تهدف إلى تحقيق الاستقرار في الصناعة وجعلها أكثر شفافية للمستخدمين العاديين. يتطلب التقدم للحصول على التراخيص المحلية المزيد من الجهد نظرًا لأنك تحتاج إلى فهم لا تشوبه شائبة للقوانين المحلية والدولية المتعلقة بالعملات المشفرة.
بشكل عام، من الضروري الاستعانة بالدعم القانوني لفهم كل المتطلبات وتجهيز جميع الأوراق بشكل كامل. وعلى الرغم من هذه المتطلبات الصارمة، فإن التراخيص الداخلية مفضلة عالميًا وترتبط بشكل وثيق بالشفافية والامتثال العالي.
أهم التراخيص الخارجية
تعد التراخيص الخارجية بدائل أكثر مرونة ولكنها أقل موثوقية لأنواع التراخيص الداخلية. الخيارات الأكثر شيوعًا في هذا القطاع هي جزر كايمان، وموريشيوس، ومالطا، وجزر سيشيل، ولابوان. على الرغم من أن كل دولة من هذه البلدان لديها أساليب فريدة فيما يتعلق بتنظيم العملات المشفرة، إلا أنها توفر ملاذًا ضريبيًا لشركات العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم.
ونتيجة لذلك، إذا حصلت على ترخيص لشركة العملات المشفرة للعمل من هذه المواقع الخارجية، فستكون خدماتك أرخص بطبيعتها، مما يسمح لك إنشاء بورصة عملات مشفرة بأسعار معقولة. كما أن المتطلبات الأولية للتراخيص الخارجية هي أيضًا أسهل بكثير، وتتطلب رأس مال أولي أقل، ومستندات أقل، وإجراءات امتثال.
يمكن لبورصات العملات المشفرة الخارجية أيضًا أن تبقي معلومات العميل غير معلنة، مما يمنح العملاء إحساسًا بالأمان وعدم الكشف عن هويتهم وهو ما تفتقر إليه الولايات القضائية المحلية. تشمل مرونة التراخيص الخارجية أيضًا مدى الخدمات المقدمة، حيث أن البورصات الخارجية لديها قيود أقل على تشغيل شركاتها.
ومع ذلك، لا تتمتع البورصات الخارجية بحاجز الحماية الذي توفره الهيئات التنظيمية، مما يجعل خدماتها أقل أمانًا للمستخدمين العاديين. يمكن أن يؤدي الافتقار إلى التنظيم أيضًا إلى زيادة التقلبات، والتي هي بالفعل مرتفعة بشكل كبير في مجال العملات المشفرة.
أخيرًا، تتمتع الشركات الخارجية بشكل عام بخيارات شراكة أقل لتعميق مجمعات السيولة لديها وتوسيع نطاق خدماتها. ونتيجة لذلك، فإن معظم البورصات الخارجية عبارة عن مقدمي خدمات متخصصين للغاية وقد لا يلبيون المتطلبات المتنوعة لجمهور العملات المشفرة.
لائحة MiCA
بغض النظر عن ترخيص شركة العملات المشفرة الخاص بك، يجب أن تضع في اعتبارك لوائح الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) التي تم تقديمها مؤخرًا. MiCA التنظيم ليس مجرد قانون جديد يضيف حاشية أخرى لتصنيف أنشطة العملات المشفرة. وبدلاً من ذلك، ستكون قواعد التشفير MiCA بمثابة إطار تنظيمي للمضي قدمًا، يحدد عملية الامتثال بأكملها لشركات العملات المشفرة.
ونتيجة لذلك، سيكون لدى المنطقة الأوروبية بأكملها قوانين موحدة تحدد كيفية تخزين الأصول المشفرة وتبادلها وامتلاكها وبيعها عبر الولاية القضائية بأكملها. لذلك، بغض النظر عن اختيار الترخيص الخاص بك، يجب أن تضع في اعتبارك التغييرات التنظيمية القادمة مثل MiCA، والتي ستسمح لك ببناء أساس قانوني أقوى للبورصة الخاصة بك.
كيفية الحصول على ترخيص لشركة العملات المشفرة: الخطوات الأساسية
إذا كنت ترغب في إطلاق مشروع تجاري متخصص في العملات المشفرة، فيمكنك أن تتوقع أن تكون مهام الترخيص إحدى التحديات الأكثر استهلاكًا للوقت في خريطة الطريق الخاصة بك. ومع ذلك، كما تمت مناقشته أعلاه، فإن تخصيص الوقت والطاقة لحل مسائل الترخيص الخاصة بك سيؤدي إلى فوائد كبيرة على المدى الطويل.
علاوة على ذلك، وخلافًا للاعتقاد الشائع، أصبح الحصول على ترخيص أسهل بكثير بالنسبة لشركات العملات المشفرة. ستساعدك الخطوات الست الأساسية أدناه على تبسيط سير العمل للحصول على ترخيص العملات المشفرة دون تأخيرات غير ضرورية وتكاليف إضافية.
1. الاستعداد للمتطلبات الأساسية
أولاً، من الضروري فهم المتطلبات الأساسية التي تفرضها سلطة العملات المشفرة التي تختارها. كما نوقش أعلاه، فإن الخطوة الأولى هي الاختيار بين أنواع التراخيص الداخلية والخارجية. القرار، في هذه الحالة، سيعتمد على تفضيلات عملك.
إن الترخيص المحلي هو أفضل رهان لك إذا كنت ترغب في خدمة المزيد من العملاء الذين يتجنبون المخاطرة والمطالبة بالأمان التنظيمي. ومن ناحية أخرى، فإن العملاء الذين يرغبون في الحصول على قدر أكبر من عدم الكشف عن هويتهم في تعاملاتهم وانخفاض رسوم المعاملات يفضلون منصات التداول الخارجية.
أنت من يقرر الخيار الذي يناسب متطلبات شركتك على المدى الطويل. بعد اختيار الولاية القضائية المناسبة، من المهم فهم المتطلبات الأساسية. تتطلب بعض السلطات معرفة عميلك (KYC) وKYT لضمان إجراءات مكافحة غسيل الأموال ومكافحة الاحتيال يتم اتخاذها بعناية.
تتطلب بعض السلطات أيضًا برامج متاحة بسهولة، وقوة عاملة كاملة، وتواجدًا فعليًا في المنطقة، وغالبًا ما يكون ذلك في أحد المكاتب. وفي الأقسام التالية، سوف نقوم بدراسة كل من هذه المتطلبات.
2. إنشاء وتسجيل الشركة
يمكن أن يختلف تعقيد تسجيل الشركة ومدته وفقًا للولاية القضائية. تسمح لك بعض البلدان بالتسجيل كمنظمة عملات مشفرة دون العديد من المتطلبات الأساسية. ومع ذلك، تتطلب معظم الولايات القضائية إثباتًا لرأس المال الأولي وإجراءات KYC وKYT والتقنيات ذات الصلة التي تدعم منصة التبادل التشغيلية. إذا واجهت مثل هذه المتطلبات، فيجب عليك تأجيل تسجيل الشركة واتباع الخطوتين التاليتين في هذا الدليل أولاً.
بمجرد استيفاء المتطلبات الفنية، تستغرق عملية التسجيل عدة أيام، وعادة ما تصل إلى أسبوعين. خلال هذه الفترة، ستقوم السلطات بالتحقق من خلفيتك والتأكد من أن مؤسستك لم ترتكب أي مخالفات وأنها لا تتعارض مع القانون العام.
تعتبر عملية الفحص المتعلقة بأصول العملات المشفرة وخدمات الدفع، بما في ذلك مؤسسات التبادل، أكثر صرامة. تدرك معظم الولايات القضائية أن معاملات العملة المشفرة تنطوي على مخاطر متأصلة أعلى مقارنة بالمعاملات المالية الأخرى، وبالتالي فإن عملية التدقيق تستغرق وقتًا أطول بشكل عام.
3. الحصول على رأس المال الأولي
هذه هي الخطوة الأكثر تطلبًا من الناحية الفنية في دليلنا، بما في ذلك عملية توظيف القوى العاملة الأساسية لديك، وتجميع رأس المال الاستثماري الأولي وشراء جميع التقنيات ذات الصلة، سواء الأجهزة أو البرامج.
الجزء الأصعب هو العثور على عدد كافٍ من المستثمرين المستعدين تمويل عملك بالكامل في البداية. تتراوح معظم تكاليف أعمال تبادل العملات المشفرة من 100 ألف دولار إلى 350 ألف دولار. يشمل التباين الكبير في تكاليف التطوير فروق الرواتب والإيجار وأسعار التكنولوجيا من بلد إلى آخر. لذلك، من الضروري إنشاء ميزانية أعمال، والتنبؤ بتكاليفك المحتملة، وتقديمها إلى المستثمرين المحتملين.
4. قم بتوظيف القوى العاملة الأساسية لديك واستخدم الحلول التقنية
إذا حصلت على رأس المال الأولي المهم، فقد حان الوقت لبناء فريق أساسي من مديري الحسابات، ومحللي الأعمال، والمطورين، وخبراء التمويل، ومتخصصي الدعم. ليس من الضروري توظيف الجميع في وقت واحد فقط للحصول على ترخيص، لذلك يمكنك قضاء وقتك في استكمال قائمة الموظفين الكاملة لاحقًا.
المهمة النهائية، والتي من المرجح أن تتزامن مع إجراءات التوظيف الخاصة بك، هي الحصول على التقنيات ذات الصلة. يتضمن ذلك شراء حلول وايت ليبل، ملحقات واجهة برمجة التطبيقات، وحلول معالجة الدفع، وقنوات السيولة، والخوادم والمعدات المادية لشركتك. ستختلف هذه العملية بشكل كبير وفقًا لنموذج العمل الذي تقرر اعتماده.
يعد ح وايت ليبل هو الأكثر فعالية من حيث التكلفة ويستغرق وقتًا أقل. ومع ذلك، قد يكون التطوير الداخلي خيارًا ممتازًا لشركات التبادل الناشئة باستثمارات أولية ضخمة والحاجة إلى إنشاء برنامج مخصص من الصفر.
5. قم بإعداد كافة المستندات ذات الصلة
بمجرد الانتهاء من الخطوة الأخيرة، سيتم الانتهاء من خريطة الطريق الخاصة بك للحصول على الترخيص. يعد إنشاء حزمة الشركة الأساسية هي العملية الأكثر استهلاكًا للموارد، كما أن استرجاع الوثائق ذات الصلة أمر تافه.
كما هو مذكور أعلاه، تتضمن المستندات المطلوبة لترخيص العملات المشفرة إثباتًا موقعًا لإجراءات KYC وKYT وAML وCTF. علاوة على ذلك، يجب عليك تقديم وثائق حسابك البنكي التي تحتوي على الحد الأدنى من متطلبات رأس المال. البيانات المالية مطلوبة أيضًا. لا تحتاج إلى تقديم بيان مالي كامل قبل الدخول في العمل. وبدلاً من ذلك، سيكون نموذج الميزانية والميزانية العمومية البسيطين لشركات العملات المشفرة كافيًا.
6. تأسيس تواجد مادي في المنطقة
لإطلاق عمليات تداول العملات المشفرة، لا تحتاج من الناحية الفنية إلى مكتب مخصص نظرًا لأن معظم الأعمال يمكن إنجازها عبر الإنترنت، خاصة على منصات وايت ليبل ومع ذلك، تتطلب معظم الولايات القضائية التواجد الفعلي في المنطقة التي حصلت فيها على الترخيص.
فيما يتعلق بالوثائق المحلية، فإن بورصة العملات المشفرة الخاصة بك تحصل على ترخيص فقط إذا كان لديك مكتب كامل في المنطقة. قد يكون فتح مكتب مكلفًا في بعض المناطق، ولكنه سيساعدك في النهاية على التفوق على المنافسة من حيث المصداقية والشفافية.
7. تقدم بطلب وانتظر
بعد فرز كل خطوة من الخطوات الخمس السابقة، كل ما تبقى هو تقديم طلب للحصول على ترخيص التبادل المفضل لديك والانتظار. تفرض بعض الولايات القضائية رسومًا مرتفعة لمرة واحدة للحصول على الترخيص. ومع ذلك، من المرجح أن تكون تكلفة ترخيص تبادل العملات المشفرة في المتناول إذا كنت قد حصلت على استثمار أولي من أصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية أو مصادر أخرى مماثلة.
بمجرد دفع المبلغ المعني، سيتم الانتهاء من الموافقة على الترخيص خلال ستة أسابيع إلى ثلاثة أشهر. على الرغم من أن هذه الفترة قد تبدو طويلة، إلا أنه يجب على الهيئات التنظيمية إجراء فحوصات شاملة لخلفيتك وقدراتك التشغيلية وغيرها من التفاصيل قبل التأكد من أن منصة التداول الخاصة بك مستعدة بشكل مناسب لخدمة العملاء.
الأفكار النهائية – هل عملية الترخيص تستحق العناء؟
كما وصفنا للتو، يجب أن توازي عملية الترخيص عملية تطوير بورصة العملات المشفرة. لذا، إذا كنت تخطط للمستقبل، فإن معظم متطلبات الترخيص هي مهام يتعين عليك القيام بها على أي حال.
ومع ذلك، فإن الحصول على جميع الوثائق ذات الصلة واتباع كل إجراء بعناية لا يزال عملية تستغرق وقتًا طويلاً. وفي نهاية المطاف، فإن الحصول على ترخيص يؤتي ثماره بشكل كبير نظرًا لأن مشهد العملات المشفرة يتحول نحو مستقبل أكثر تنظيمًا لحماية مستخدميه.
يعد تنظيم MiCA الأخير للعملات المشفرة بمثابة شهادة على هذا الاتجاه الجديد، مما يدل على التغييرات الهيكلية في الإطار التنظيمي لمجال العملات المشفرة. لذا، لمواكبة العصر المتغير، من الضروري وجود أساس قانوني قوي في الصناعة؛ سيكون الحصول على الترخيص هو خطوتك الأولى نحو تحقيق هذا الهدف.
FAQ
هل تحتاج إلى ترخيص لشركة العملات المشفرة؟
في معظم الولايات القضائية، تتطلب منصات التداول ترخيصًا. في حين أن تطوير بورصة لامركزية بالكامل دون ترخيص رسمي أمر ممكن، إلا أنك ستواجه حواجز تنظيمية في كل اتجاه تقريبًا.
كم من الوقت يستغرق الحصول على رخصة؟
يستغرق الأمر من ستة أسابيع إلى ثلاثة أشهر. نظرًا لأن هذه العملية واسعة النطاق، فمن المستحسن تقديم طلب للحصول على رخصة لشركة العملات المشفرة في أقرب وقت ممكن.
لماذا أحتاج إلى إجراءات الامتثال لـ KYC وKYT؟
تعد بروتوكولات KYC وKYT ذات قيمة لا تقدر بثمن في مجال العملات المشفرة، حيث توفر الحماية التي تشتد الحاجة إليها للعملاء وأصحاب المصلحة. تعتبر العملات المشفرة خطيرة بطبيعتها بسبب عدم الكشف عن هويتها وطبيعتها الرقمية. لذا، يعد فحص العملاء والموظفين المحتملين أمرًا بالغ الأهمية لضمان نزاهتهم.
