دليل اختيار بين الوسيط المعرّف والتابع

يستمر نطاق الخدمات المالية التي توجد بجانب الوساطة في التوسع. جعل ظهور الإنترنت والمنصات الرقمية من الأسهل على الشركات الناشئة ومقدمي الخدمات إنشاء حلول مبتكرة للوسطاء وشركات التداول.

تسهل هذه الكيانات إنشاء وتسييل الأعمال دون تقديم خدمات الوساطة بشكل مباشر. الوسطاء المعرّفون والتابعون أمثلة شائعة، يركزون على أسواق مستهدفة محددة ويقدمون خدمات وسيطة استثنائية.

دعونا نشرح الفرق وما هو النموذج الذي يناسبك أكثر، الوسيط المعرّف مقابل برامج التابعين.

الوسيط المعرّف مقابل التابعين للوسطاء: الدور الرئيسي للوسطاء

الوسطاء المعرّفون والتابعون ضروريون لشركات الوساطة. يساعدون في تقليل تكاليف التسويق والترويج ونقل العبء إلى كيان متخصص يتولى ويشرف على هذه العمليات مقابل عائد.

بهذه الطريقة، يمكن للوسطاء التركيز على الخدمات المالية الأساسية وترك اكتساب العملاء واستراتيجيات التسويق وتوليد العملاء المحتملين للشركاء التابعين أو الوسطاء المعرّفين.

تتزدهر صناعة التابعين للوساطة ومن المتوقع أن تنمو بمعدل سنوي مركب يبلغ 11.5% بين عامي 2024 و2032. يستنتج البحث هذه التوقعات بعد أن قفز حجم السوق من 8.4 مليار في عام 2022 إلى 9.4 مليار في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى أكثر من 25 مليار بحلول عام 2032.

من ناحية أخرى، يحث نموذج الوسيط المعرّف على الاستقرار والدوام، حيث أن 55% من الوسطاء المعرّفين المسجلين يعملون منذ 20 عامًا أو أكثر.

فهم الوسيط المعرّف

الوسطاء المعرّفون يعملون كوسطاء بين الوسطاء والمتداولين. يحيلون العملاء إلى منصة الوساطة بعد القيام بأنشطة تسويقية وترويجية مختلفة.

يستغلون شبكتهم الواسعة ومعرفتهم بالسوق المستهدفة لضمان دخول وتسجيل سلس على منصة الوسيط. يدير الوسطاء المعرّفون حسابات المستخدمين الجدد المسجلين، بما في ذلك الأنشطة المالية، والاحتفاظ بالعملاء، والامتثال، والتعليم والمزيد.

يقدم الوسطاء برامج وساطة معرّفة متعددة لتفويض هذه الأنشطة وتعويض الوسطاء المعرّفين لكل عميل محول أو حوافز أخرى.

الفوائد والتحديات

الإيجابيات

• تكاليف تشغيل وبداية منخفضة مقارنة بشركات الوساطة.
• المرونة في فرض الرسوم وساعات العمل والعمليات.
• استغلال الشبكات المهنية لنجاح الأعمال على المدى الطويل.
• القدرة على كسب عمولات كبيرة من العملاء الأثرياء.

السلبيات

• الاعتماد على الوسطاء وظروف صناعة خدمات التداول.
• تغييرات الامتثال المستمرة مع لوائح CFTC.
• أرباح غير مستقرة نظرًا لأن الدخل قائم على العمولة.
• تعقيدات تحويل العملاء والاحتفاظ بهم.

فهم برامج التابعين

التابع هو كيان مستقل يروج لمنصة الوساطة. يمكن أن يكون فردًا مثل مؤثر أو مستثمر معروف أو مؤسسة مثل وكالات الإعلام وشركات إدارة العلاقات العامة.

يستخدم التابعون تقنيات تسويقية متطورة لاكتساب عملاء محتملين وتحويلهم إلى متداولين على حساب الوسيط. على عكس الوسطاء المعرّفين، لا يعملون عن كثب مع الوسيط ويرتبطون فقط من خلال علاقة تعاقدية.

في المقابل، يكسب التابع للوسيط عمولات على أنشطة المستخدمين المحولين، وأحجام التداول، والتكلفة لكل عميل محتمل، والتكلفة لكل اكتساب والمزيد.

الفوائد والتحديات

الإيجابيات

• حواجز دخول منخفضة مع رأس مال أقل مطلوب وقوانين تنظيمية أقل.
• الحرية في تحديد الرسوم الخاصة والتوسع عبر العديد من الوسطاء.
• معظم الوسطاء يقدمون برامج تابعة مخصصة متنوعة.
• القدرة على تقديم خدمات متعددة مثل تحسين SEO، حملات إعلانات جوجل، التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي والمزيد.

السلبيات

• منافسة عالية حيث أن صناعة الإعلام والتسويق مشبعة.
• دخل غير مستقر واعتماد على أداء الوساطة.
• هناك خطر ارتفاع التكاليف العامة إذا فشل الوسطاء في الاحتفاظ بالعملاء.
• أطر تنظيمية وتسويقية تحدّيات وقيود.

مسؤوليات الوسطاء المعرّفين

بعد تعريف الوسطاء المعرّفين وفوائدهم، دعونا نشرح كيف يعملون ومسؤولياتهم. إنه مصطلح شائع في شركات الوساطة، التي تقدم حزم وبرامج مختلفة مع مخرجات متوقعة مختلفة، وتعويضات وواجبات. إليك كيف يعمل الوسطاء المعرّفون.

تسجيل عملاء جدد

بعد نشر أنشطة تسويقية مختلفة، يسجل العملاء في منصة الوسيط المعرّف، التي تجري عملية KYC وتتحقق من هويات المستخدمين وأهداف الاستثمار.

كما يقيمون معرفة العملاء المحتملين وخبراتهم وميزانية التداول، بالإضافة إلى فهم هدفهم لتصنيف الحساب بشكل أفضل. ثم يتم نقل هذه العملاء المحتملين إلى منصة الوساطة، التي تساعد في تحقيق أهدافهم التداولية في السوق المالية.

إدارة حسابات المتداولين

يكون الوسطاء المعرّفون مسؤولين عن العملاء المحولين حتى بعد نقلهم إلى الوسيط. وبالتالي، يعتنون بشكاواهم واستفساراتهم وطلبات أخرى.

قد يجرون عمليات تدقيق دورية للتأكد من أن المتداول يتم خدمته كما هو متوقع وأن الوسيط يقدم الخدمات المالية بشكل مناسب. يمكن للوسطاء المعرّفين الإشراف على حسابات العملاء لتقليل أي أنشطة مشبوهة وتعظيم رضا العملاء.

تثقيف العملاء وإشراكهم

يقوم الوسطاء المعرّفون بتثقيف وإشراك عملائهم من خلال الندوات عبر الإنترنت، ومجموعات البحث، وأنشطة أخرى تضمن الدعم المستمر للمتداولين بعد التحويل.

قد يقدم الوسطاء المعرّفون موارد تعليمية مستمرة، ويساعدون المستثمرين، ويقدمون المشورة حول استراتيجيات التداول، ويجرون تدريبًا فرديًا أو يشرحون مفاهيم جديدة.

توليد الدخل

يكسب الوسطاء المعرّفون الدخل من أدوات مختلفة. يفرضون مبالغ ثابتة لكل عميل يتم انضمامه، مما يحفزهم على تحويل أكبر عدد ممكن من العملاء. في نفس الوقت، يحددون عمولات مستمرة لحجم التداول، مما يوفر للوسطاء المعرّفين دخلًا مستمرًا من المستثمرين الأثرياء وطويلي الأجل.

مسؤوليات التابعين للوسطاء

التابعون هم وسطاء مستقلون يوسعون أنشطتهم عبر أعمال متعددة. يمكنهم تنويع عملياتهم بين شركات الوساطة، تطوير البرمجيات، البنوك وأنشطة غير مالية أخرى.

العديد من الشخصيات على الإنترنت، الأشخاص المشهورين والمؤثرين يعملون كتابعين للترويج لمختلف المنتجات والخدمات، بما في ذلك الخدمات المالية. إليك كيف يعمل التابعون للوسطاء.

إنشاء مجتمعات

أولاً، ينشئون قاعدة متابعة كبيرة تشارك اهتمامات مماثلة أو تتأثر بأنشطتهم. يبنون أيضًا مصداقية وثقة مع معجبيهم، وهم الخط الأول من المشترين المحتملين عند الترويج للمنتجات أو الخدمات.

يقوم التابعون الأفراد أو المؤسسات بتوسيع وجودهم عبر قنوات متعددة للتواصل مع جمهورهم والبقاء فعالين قدر الإمكان.

توليد العملاء المحتملين

تقدم شركات الوساطة العديد من فرص التابعين مع دفعات ومكافآت مختلفة، مما يحفز الأفراد والمؤسسات على الترويج لخدماتهم وأنشطتهم التداولية.

ينشر التابعون أنشطة تسويقية مختلفة، سواء كان ذلك تسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي، تسويق عبر البريد الإلكتروني، مدونات مكتوبة أو محتوى فيروسي. ينقر المشترون المهتمون على روابط الإحالة، والتي تولد عملاء محتملين للوسطاء.

تقوم شركات الوساطة بتصفية هؤلاء العملاء المحتملين، وتحديد العملاء المحتملين على المدى الطويل والقصير وتصنيفهم بناءً على المعرفة والمهارات والأهداف.

تثقيف العملاء والترويج

من أجل ضمان عملاء محتملين ذوي جودة عالية سيستثمرون بشكل كبير على المدى الطويل، يقدم التابعون دعمًا تعليميًا، مثل الانضمام إلى المنصة، المساعدة المالية، الاستشارات الاستثمارية والمزيد.

يمكن للشركاء التابعين توسيع أنشطتهم الترويجية على قنوات مختلفة باستخدام تقنيات تناسب كل جمهور. هذا يمكنهم من زيادة أرباحهم المحتملة.

توليد الدخل

يتم تعويض هذا النهج حسب الأداء. كلما زاد الترويج والإعلانات التي ينتجها التابعون، زادت إيراداتهم المحتملة. يتبعون خطط دفع مختلفة، مثل التكلفة لكل اكتساب أو مشاركة الإيرادات.

الوسيط المعرّف مقابل التابع للوسيط: أيهما أفضل؟

لا توجد إجابة ثابتة حول أي نموذج أفضل. يعتمد ذلك على اهتماماتك وعملياتك ونوع عملك. 

بعض أفضل برامج الوسطاء المعرّفين تناسب شركات الاستشارات المالية وشركات التأمين، الذين قد يقترحون التداول على المدى الطويل لعملائهم، وبالتالي يقدمون لهم منصة وسيط محددة.

من ناحية أخرى، قد تكون شراكات التابعين خيارًا أفضل لمنصات التعليم المالي، وشركات التسويق الرقمي، ومنصات تحليل الأسهم. هذه الكيانات تقدم محتوى متعلقًا بالتمويل ويمكنها إحالة المستخدمين إلى شركة وساطة.

الفرق بين الوسيط المعرّف والتابع للوسيط هو أن الوسطاء المعرّفين يركزون على العلاقات المهنية طويلة الأجل مع جمهورهم، بينما يعتمد التابعون على الانتشار الواسع والتأثير على أكبر عدد ممكن من العملاء.

كيف تصبح وسيطًا معرّفًا؟

أن تصبح وسيط فوركس معرّفًا ناجحًا هو تحدٍ لأن هناك العديد من التحديات التنظيمية، وأنشطة بناء العلاقات والاستثمارات التي تحتاج إلى القيام بها على طول الطريق. إليك كيف يمكنك البدء.

تعرف على المتطلبات القانونية

تتطلب بعض المناطق، مثل الولايات المتحدة وأستراليا وجنوب أفريقيا، شهادة وسيط معرّف. ومع ذلك، إذا كنت تطلق منصتك كوسيط معرّف في أوروبا، فغالبًا لن تكون مطالبًا بالحصول على مثل هذه الرخصة، ولكن يجب عليك التحقق من متطلبات التسجيل والامتثال الأخرى.

أنشئ فريقًا مخصصًا للإشراف وإدارة الجوانب القانونية، مثل التقارير، التدقيق الداخلي، والكشوف المصرفية.

ابحث عن منصة وساطة مناسبة

بعد إنشاء عملك كوسيط معرّف، ابحث عن منصات تقدم برامج وسطاء معرّفين. من المهم فحص شرعية الوسيط والتحقق من سمعته. إذا ارتبطت بوسيط غير قانوني أو شاركت في أنشطة احتيالية، ستضر بعلامتك التجارية وقد لا تحصل على تعويضك كما تم الاتفاق عليه.

تحقق من عروض الوسيط واستعرض خطط الوسطاء المعرّفين، بما في ذلك خطط الدفع، مستوى التحكم والواجبات. العثور على برنامج مناسب وتخصيصه أمر حاسم لطول عمر العمل.

إنشاء ونشر روابط الإحالة

ضع استراتيجية تسويقية واتفق مع الوسيط على نموذج التعويض. ثم، ابني شبكة من الروابط الفريدة لتسجيل عملاء جدد وصمم طريقة الانضمام الخاصة بك.

نفّذ أنشطة تسويقية مختلفة لتحويل عملائك إلى متداولين محتملين في شركة الوساطة الشريكة.

بناء علاقات مستدامة

شركات التأمين، شركات إدارة التمويل التقاعدي وبرامج التداول هي وسطاء معرّفون مزدهرون مع قاعدة بيانات داخلية من العملاء. لذلك، من الضروري التركيز على العلاقات المستدامة مع مستخدميك لضمان تدفقات دخل طويلة الأجل لعملك.

كيفية إعداد برنامج التابع الخاص بك؟

فرق آخر رئيسي بين الوسيط المعرّف والتابع هو أن التابعين يركزون أكثر على الممارسات التسويقية الأساسية وتوسيعها بدلاً من التركيز على العملاء المحتملين ذوي الجودة العالية وبناء شبكة مهنية. إليك كيف يمكنك البدء.

حدد سوقك المستهدف

ابدأ بتحديد جمهورك وسوقك، سواء كنت تستهدف مستثمرين محترفين، متداولين جدد، مستخدمين مهتمين بالحصول على حرية مالية، أو إنشاء نمط حياة جديد. تحديد هذه القنوات أمر أساسي لإنشاء الموارد التسويقية الصحيحة.

نفّذ استراتيجيتك التسويقية. يمكنك الترويج عن طريق عمل فيديوهات فيروسية لوسائل التواصل الاجتماعي، تثقيف الجمهور وتقديم فرصة لبدء التداول، إنتاج محتوى مكتوب محسن مع روابط إحالة، والمزيد.

ابحث عن شريك وساطة مناسب

ابحث عن منصة وساطة تبحث عن شراكات من خلال التبعية واستعرض عروضها. تأكد من ربط علامتك التجارية بعمل موثوق وذو سمعة جيدة. هذا جانب حاسم لأنه يؤثر بشكل كبير على وجودك وتأثيرك عبر الإنترنت.

ابنِ شبكة روابط التبعية

حدد خطط الدفع الخاصة بك وضمّنها في قنواتك التسويقية عبر فيديوهاتك، مدوناتك ومنشوراتك على وسائل التواصل الاجتماعي. استخدم منصة تتبع لمراقبة أدائك وعدد النقرات على روابط الإحالة لتقييم نتائجك.

بعض الوسطاء يقدمون الوصول إلى قدرات التتبع. هذا يمكن أن يساعد في تقليل تكاليفك والاستفادة من تقنية مركزية.

أنشئ وعزّز الوجود عبر الإنترنت

النجاح كتابع يعتمد كليًا على الوجود والتأثير عبر الإنترنت. نمِّ مجتمعًا مهتمًا، تواصل مع جمهورك بانتظام وابنِ الثقة للترويج للخدمة بفعالية.

إذا كنت تملك مدونة أو شركة تابعة عبر الإنترنت، حسّن مقاييس SEO الخاصة بك لتعزيز ظهورك في محركات البحث وأنشئ محتوى قيمًا يتوافق مع متابعيك.

الوسطاء التابعون مقابل الوسطاء المعرّفين: نموذج توليد الدخل

يمكن أن تبدو تحقيق الدخل للتابعين والوسطاء المعرّفين متشابهة حيث يكسب كلاهما عمولات مقابل إحالة العملاء إلى الوسطاء. ومع ذلك، هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين الاثنين. دعونا نشرح.

الوسطاء المعرّفون

مشاركة الإيرادات هي مصدر الدخل الرئيسي للوسطاء المعرّفين لعقود الفروقات، الذين يفرضون نسبة مئوية من حجم تداول كل عميل محول. تتراوح النسبة عادةً بين 30% و50% من إيرادات المستثمر. يمكن للوسطاء الأكبر التفاوض على نسب أعلى أو الاتفاق على زيادات عندما يتجاوز العميل المحتمل عدة عتبات من حيث المدة أو الحجم.

بعض الوسطاء يدفعون مبلغًا ثابتًا لكل عميل جديد، بالإضافة إلى عمولات مستمرة أخرى.

الشركاء التابعون

يستخدم هؤلاء الوسطاء نظام عمولات أكثر تعقيدًا، بما في ذلك التكلفة لكل اكتساب، التكلفة لكل عميل محتمل، والتكلفة لكل تثبيت. دعونا نشرحها بترتيب الأهمية ومبلغ الدفع.

• CPA: تعويض لمرة واحدة لكل عميل محال ومسجل في منصة الوسيط.
• CPL: مدفوعات لاستخراج تفاصيل الاتصال الأساسية (الاسم، رقم الهاتف، عنوان البريد الإلكتروني).
• CPI: عمولات مدفوعة لتنزيل التطبيقات أو التفاعل مع روابط الإحالة.

تشمل خطط الدفع الأخرى مشاركة الإيرادات، وهي نسبة صغيرة يكسبها التابعون من تداولات العملاء المحولين.

الخلاصة

الوسطاء المعرّفون والتابعون هم كيانات طرف ثالث تلعب دورًا رئيسيًا في الترويج لخدمات الوساطة، وتعمل كأدوات تسويقية.

يركز الوسطاء المعرّفون على بناء علاقات طويلة الأجل كعمل مع عملائهم، مثل شركات التأمين والشركات المالية. يحيلون وسيطًا لتقديم خدمات استثمارية.

يركز التابعون على الوجود عبر الإنترنت والتأثير على جمهورهم للترويج لخدمات الوسيط. يساعدون في تحويل العملاء المحتملين من خلال روابط الإحالة وتحسين الأنشطة التسويقية لزيادة الوعي.

يعتمد إنشاء وكالة وسيط معرّف مقابل وكالة تابعة على نموذج العمل المفضل لديك، وطريقة التشغيل والسوق المستهدفة.