العلامة البيضاء مقابل الاستعانة بمصادر خارجية مقابل التطوير المخصص مقابل كود المصدر
المقالات
شهدت صناعة الخدمات المالية تطورًا كبيرًا على مر السنين، حيث سهلت المنصات الرقمية والتداول عبر الإنترنت وصول المزيد من مقدمي الخدمات لتقديم ميزات وتقنيات مختلفة لعدد متزايد من المتداولين.
تزداد المنافسة في الصناعة للشركات الناشئة الجديدة، مما يتطلب تخطيطًا دقيقًا واستراتيجيات نخبوية قبل دخول السوق. ومع ذلك، هناك حصة ضخمة من الأموال التي يمكن مشاركتها، ويمكنك تنمية ثروتك بشكل كبير من خلال تقديم الخدمات الأكثر طلبًا.
لذلك، يجب عليك التخطيط بعناية لنهجك، ونطاق خدماتك، وتكاليفك قبل دخول السوق. ستشرح هذه المقالة أربع طرق لدخول صناعة التمويل المزدهرة: العلامة البيضاء مقابل الاستعانة بمصادر خارجية مقابل التطوير المخصص مقابل كود المصدر.
النقاط الرئيسية
- العلامات البيضاء هي منصات جاهزة يمكن تخصيصها وفقًا لاحتياجاتك ونشرها بسرعة.
- الاستعانة بمصادر خارجية تعني تفويض عملية تطوير المنصة بأكملها إلى طرف ثالث نظرًا لعدم توفر فريقك على المهارات أو الخبرة البرمجية.
- التطوير المخصص وكود المصدر يشملان بناء الحل من الصفر، مما قد يكون مكلفًا ولكنه يوفر أقصى قدر من حرية التخصيص.
- الحصول على حل العلامة البيضاء يتيح لك دخول السوق بشكل أسرع من الاستعانة بمصادر خارجية أو التطوير المخصص.
إطلاق الأعمال في السوق المالية
السوق المالية تتطور بسرعة، مما يوفر فرصًا ضخمة للشركات والمشغلين للاستفادة من الحصص المالية الكبيرة. تقدر قيمة سوق السمسرة الأمريكية بنحو $200 مليار في 2024 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 4.23٪ ليصل إلى أكثر من 240 مليار دولار في 2029.
من المرجح أن يكون للوسطاء المزيد من الفرص في هذا المجال، مع سوق السمسرة ذات الخصم الذي يقدر بنحو 24 مليار دولار في 2024. من المتوقع أن يستمر هذا الاتجاه في الازدهار بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 6.3٪ ويمكن أن ينمو ليصل إلى $33 مليار بحلول 2029.
مع نمو الصناعة وتدفق المزيد من الإيرادات إلى السوق، يمكنك الحصول على حصتك والاستفادة من هذا النمو من خلال إطلاق شركتك الوسيطة. إليك أربع طرق لدخول السوق.
معنى العلامة البيضاء
يشير مصطلح العلامة البيضاء إلى الحصول على حل جاهز يدمج الوظائف الأساسية لشركة الوساطة. يمكنك تخصيص الحل من خلال اختيار الميزات التي تريدها وفقًا لمتطلبات عملائك. يمكنك أيضًا توسيع وظائف برنامج العلامة البيضاء عن طريق دمج المزيد من الخدمات والأنظمة التي تعزز استخدام النظام الأساسي وأداءه.
يتم تطوير خدمات العلامة البيضاء من قبل مزودي التكنولوجيا الذين يستخدمون خبراتهم ومواردهم لتصميم وبرمجة قوالب مختلفة تناسب الشركات في مختلف الصناعات. يمكنك نشر نظام جاهز للاستخدام، وإعادة تسميته باسم شركتك، وإطلاق شركتك الوسيطة.
في عام 2020، قدرت حجم صناعة العلامات البيضاء والملصقات الخاصة بنحو 99 مليار دولار، ومن المتوقع أن تصل إلى 155 مليار دولار بحلول عام 2028، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 5.5٪ بين 2021 و2028.
كم تكلفة حل العلامة البيضاء؟
غالبًا ما يفرض مزود العلامة البيضاء رسومًا ثابتة للحصول على النظام وتكاليف صيانة وإدارية متكررة أخرى. تعتمد التكلفة المبدئية على المواصفات الفنية والميزات التي تختار تطبيقها، ولكن يمكنك تقدير أنك ستدفع بين 10,000 دولار و 50,000 دولار لمنصة الوساطة الخاصة بك بالعلامة البيضاء.
تشمل التكاليف المستمرة فنيين ومطورين داخل الشركة؛ لا تحتاج إلا إلى عدد قليل منهم لضبط الحل وفقًا لتفضيلاتك.
تتيح لك حلول العلامة البيضاء توفير الوقت والمال المطلوبين لتطوير برامج التداول والنظام البيئي بالكامل من الصفر وتسمح لك بالتركيز على الإعلان عن مشروعك.
الوقت للوصول إلى السوق
تعد العلامة البيضاء طريقة ممتازة لتقليل وقتك للوصول إلى السوق. واحدة من التحديات الرئيسية للأعمال الجديدة هي الوقت اللازم لتطوير نظام التداول، وبوابة الدفع والخدمات الداعمة الأخرى.
من الأسهل الحصول على العلامات البيضاء ونشرها، مما يسمح لك بالاستفادة من فرص السوق الحالية بكفاءة أكبر.
الأمان
يضمن شريك العلامة البيضاء أن يتضمن البرنامج طبقات أمان أساسية. ومع ذلك، بفضل المرونة، يمكنك دمج المزيد من خيارات الأمان والبروتوكولات لحماية أموالك وأموال المستثمرين.
يمكنك دمج أدوات التحقق من KYC لإجراء فحوصات خلفية على المستخدمين الجدد المسجلين وخدمة الحوسبة السحابية لتقليل مخاطر الاختلالات في الموقع واستخدام بيئات استضافة وتطوير متقدمة للغاية.
أدوات التخصيص والتكامل
تم تطوير العلامات البيضاء مع المرونة في جوهرها. يأتي الحل مع ميزات مدمجة. ومع ذلك، يمكنك تخصيصه ليتناسب مع عملك. من البداية، يمكنك اختيار الميزات والوظائف التي تريد تقديمها لعملائك.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك دمج المزيد من الخدمات لتحسين عملياتك، مثل الاتصال بالمحفظة الرقمية، بوابات الدفع بالعملات المشفرة، جسور السيولة، برامج التداول، الإعداد الموجه، والمزيد.
قد يستغرق نشر عمليات الدمج الجديدة بعض الوقت، اعتمادًا على تعقيد المهمة وحجم العمل لدى المزود.
هل تملك منتج العلامة البيضاء؟
العلامات البيضاء هي حلول مبرمجة مسبقًا يمكنك الحصول عليها لتحقيق أهدافك، إضافة شعاراتك وإعادة تصميمها بأسماء علامتك التجارية.
اختر شراكة العلامة البيضاء التي تتيح لك إعادة تسمية المنصة بناءً على متطلباتك، مما يساعد حملتك التسويقية الرقمية على الترويج لاسمك واستخدام شعارك لأغراض ترويجية.
الاستعانة بمصادر خارجية: هل هي أفضل من العلامة البيضاء؟
الاستعانة بمصادر خارجية هي ممارسة شائعة حيث تقوم شركة واحدة بتفويض التنفيذ الكامل للمهمة إلى طرف آخر، والذي يقع عادة في دولة أو منطقة أخرى. غالبًا ما تأتي الاستعانة بمصادر خارجية بمزايا توفير التكاليف، مثل التعاقد على خدمات من دول ذات تكاليف عمالة منخفضة من قبل الشركات التي تقع في مناطق ذات أجور مرتفعة.
عندما يتعلق الأمر بتطوير منصة الوساطة، تشير الاستعانة بمصادر خارجية إلى تفويض عملية التطوير والتكامل والصيانة والتحسين بالكامل إلى شركة خارجية. غالبًا ما يكون لدى المزود فريق مهارات متقدم وخبرة تقنية عالية لبرمجة وتطوير البرنامج الذي يناسب احتياجاتك.
كم تكلفة الاستعانة بمصادر خارجية؟
تعتمد تكاليف الاستعانة بمصادر خارجية على الخدمات التي تحتاجها وجودة المزود. في معظم الأحيان، يقوم الوسطاء في الدول المتقدمة بالاستعانة بمصادر خارجية لجهود تطوير المنصة إلى الدول النامية، حيث تكون الأجور أقل.
ومع ذلك، يمكن للوسيط أن يستعين بمصادر خارجية لمرحلة التطوير إلى طرف ثالث لمجرد أن الشركة الوسيطة تفتقر إلى الخبرة الفنية وترغب في تفويض هذه المسؤولية إلى مطور محترف.
لذلك، تتفاوت تكاليف خدمات البرمجيات المستعانة بمصادر خارجية على نطاق واسع، ويمكنك العثور على مزودين مختلفين يقدمون عروضًا رائعة لتطوير منصتك بأسعار معقولة.
سرعة التطوير
تختلف سرعة تطوير منصة مستعانة بمصادر خارجية. قد يتأخر تسليم برنامجك إذا كان لدى المزود عبء عمل كبير أو نقص في الموظفين.
لذلك، من الضروري بناء فهم واضح للمواعيد النهائية والمشاركة في كل مرحلة من مراحل التطوير لضمان التسليم في الوقت المناسب والتواصل بشأن أي مشكلات محتملة.
مستويات الأمان
على غرار العلامة البيضاء، تأتي الاستعانة بمصادر خارجية لمنصة الوساطة الخاصة بك مع طبقات أمان أساسية، يمكنك ضبطها وتحسينها. ومع ذلك، فإن اكتشاف الحالات الشاذة وحماية أموالك يعتمد بالكامل على مزود الخدمة في هذا النموذج.
حرية التخصيص
يمكنك طلب وتنفيذ قدرات تخصيص مختلفة. ومع ذلك، فإن دمج وتطوير تلك الخدمات يقع على عاتق المزود، مما قد يستغرق وقتًا بناءً على خدمة الاستعانة بمصادر خارجية.
ومع ذلك، قد يحدث سوء التواصل بسبب المسافة الجغرافية بينك وبين المزود، وقد يتطلب الأمر العديد من التحسينات المتبادلة قبل الحصول على الميزات المطلوبة.
ملكية البرمجيات المستعانة بمصادر خارجية
غالبًا ما تتطلب خدمات الاستعانة بمصادر خارجية العمل تحت اسم المزود. ومع ذلك، فإن إطلاق أعمالك تحت اسمك وإعادة تسمية الحل باسم وشعار شركتك قد يتطلب سعرًا مميزًا قد لا تستطيع بعض الشركات الناشئة والمشاريع ذات الميزانية المحدودة تحمله.
لذلك، إذا كنت تخطط للعمل وفقًا لمواصفات علامتك التجارية الخاصة، فتأكد من الاتفاق على هذه الشروط قبل الاستعانة بمصادر خارجية لتطوير الويب الخاص بمنصتك لتجنب دفع رسوم إضافية.
ومع ذلك، تمنحك بعض المزودين الخيار بعدم الاحتفاظ بفريق التطوير المستعان به بعد إطلاق منصتك. بدلاً من ذلك، يمكنك الانتقال إلى فريق داخلي بعد أن تم إعداد الحل وإطلاقه لتقليل تكاليف الصيانة.
التطوير المخصص: مزيد من التخصيص والتحكم
يعني تطوير البرمجيات المخصصة بناء منصة التداول بالكامل من الصفر باستخدام لغات البرمجة وأدوات تطوير البرمجيات. يتضمن ذلك كتابة الأكواد، وتصميم التخطيطات، وتضمين الوظائف، وتطوير الهيكل من الأساس.
يتطلب تطوير المنصة المخصصة مراحل تخطيط وتطوير واختبار ونشر طويلة. يسمح للمديرين ببناء المنصة وفقًا لتفضيلاتهم ويزيل الحاجة إلى الاستعانة بمصادر خارجية أو الاعتماد على جهات خارجية للصيانة أو التطوير.
يتطلب هذا النهج مهارات تقنية متقدمة، مما يجعله مفيدًا حصريًا للمطورين ذوي الخبرة في البرمجيات.
كم تكلفة التطوير المخصص
يمكن أن يكون تطوير البرمجيات المخصصة مكلفًا بسبب العملية المكثفة وساعات العمل التي تنطوي عليها. إذا كنت تقوم ببناء شركة من الصفر، يجب عليك العثور على فريق من المطورين ذوي الخبرة، وتوظيفهم، وتدريبهم، والحفاظ عليهم.
علاوة على ذلك، يحصل المبرمجون والمهنيون المهرة على رواتب أعلى نسبيًا، مما يتطلب استثمارًا كبيرًا ورأس مال تشغيلي للبدء.
بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تتحمل تكلفة النظام الداعم لبناء منصتك، بما في ذلك إطار البرمجة، بيئة الاختبار، بنية الاستضافة السحابية، والتدقيق الفني. يمكن أن تضيف هذه تكاليف إضافية إلى ميزانيتك.
سرعة تطوير البرمجيات المخصصة
يمكن أن يتمدد أو يتقلص مرحلة التطوير بناءً على تعقيد منصة الوساطة الخاصة بك والوظائف المطلوبة. ومع ذلك، يمكن أن يمتد النشر بشكل كبير إذا ظهرت أخطاء في الهيكل أو الأكواد البرمجية.
يمكن أن تعيق هذه الحالات الإطلاق، حيث يستغرق الأمر عادةً وقتًا كبيرًا للتحقيق في هذه المشكلات التقنية وإيجاد حلول لها.
هل تطوير البرمجيات المخصصة أكثر أمانًا؟
تختلف الأمان في بناء البرمجيات المخصصة بشكل كبير. يمكنك الاستمتاع بأقصى قدر من المرونة في تنفيذ ممارسات الأمان وإجراءات السلامة أثناء بناء المنصة.
ومع ذلك، إذا كان فريقك يفتقر إلى الخبرة أو لم يتم اختبار المراحل بدقة، فقد تعرض برنامجك لمخاطر كبيرة. لذلك، من الأفضل إجراء فحص مزدوج أو تفويض التدقيق الأمني لجهة متخصصة، على الرغم من أنه قد يتطلب رسومًا إضافية.
التكامل والمرونة في تطوير البرمجيات المخصصة
الميزة الرئيسية لبناء نظام التداول مع الفرق الداخلية هي أنك تستطيع تحديد شروطك الخاصة وممارسة أقصى قدر من حرية التخصيص. يمكنك إضافة وتخصيص الميزات والوظائف والأدوات الإضافية دون دفع مزودي الخدمات الخارجيين.
ومع ذلك، ستحتاج إلى دفع تكاليف لدمج الخدمات المتخصصة التي تناسب عملائك، مثل بوابات الدفع بالعملات المشفرة، وخدمات البريد الإلكتروني، والإضافات المتعلقة بتقنية البلوكشين، التي قد لا تستطيع تحمل تكاليف برمجتها داخليًا.
ميزة أخرى لتطوير البرمجيات المخصصة هي أن فرقك تمتلك بالفعل السجل الكامل وتدفق النظام، ويمكنها نشر أي تحسينات أو تعديلات أو تحديثات للخدمة بسلاسة.
إدارة البرمجيات المطورة بشكل مخصص
البرمجيات المطورة بشكل مخصص هي ملكك بالكامل. يمكنك المطالبة بملكيتها، وإعادة تسميتها، وتصميمها.
ومع ذلك، إذا كنت تنوي إعادة تسمية عملك، فيجب عليك تخصيص موارد ووقت كبيرين للتخطيط، والتنفيذ، والنشر لواجهات جديدة ووظائف جديدة.
بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تتحمل مسؤوليات الصيانة وإدارة الخادم، والتي يمكن أن تكون تحديًا ومكلفة. قد تتسارع هذه النفقات إذا كنت ترغب في تقديم خدمات STP أو ECN مع تقديم التداول عالي التردد، مما يتطلب استثمارًا كبيرًا لتوفير اتصال سريع جدًا.
كود المصدر: كيف يعمل
يشمل تطوير كود المصدر شراء بيئة التطوير لموقع ويب أو منصة موجودة بالفعل، بما في ذلك أسطر الأكواد والوظائف، وإعادة تصميمها لبناء منصة وساطة أو تطبيق.
يتطلب هذا النهج مهارات تكنولوجية وبرمجية متقدمة لأنك تحتاج إلى تحديد ما إذا كان كود المصدر يمكن إعادة كتابته وفقًا لاحتياجاتك.
تقدم شركات التطوير تراخيص كود المصدر، مما يتيح لك امتلاك كود مصدر البرنامج خلال فترة العقد. بدلاً من ذلك، يمكنك شراء الكود الخلفي للنظام بأكمله وإعادة تطويره لإنشاء منصتك أو بناء أداة دعم.
كم تكلف بدء تطوير كود المصدر؟
تكاليف العثور على كود المصدر، وفحصه، وإعادة كتابته مرتفعة. تحتاج إلى فريق تطوير ذو خبرة لأداء هذه المهام لفترة طويلة، مما قد يزيد من نفقاتك.
يعتمد الوقت والتكلفة لكتابة كود المصدر على تعقيد المشروع. كلما زادت الميزات والوظائف التي تريد إضافتها، زاد حجم المشروع وزادت تكلفته.
سرعة تطوير كود المصدر
تطوير الأكواد الموجودة لبناء منصة وساطة يعتمد على تعقيد كود المصدر وتصميم موقعك. عادةً ما تكون مرحلة تطوير البرمجيات طويلة وتتضمن فحص كود المصدر، وتخطيط تصميم منصتك، وكتابة الأكواد، وإجراء اختبارات الجودة.
أي قصور في عملية التطوير يمكن أن يعيق مرحلة النشر، مما يسبب تأخيرات كبيرة وربما تأجيل مشروعك.
هل كود المصدر خيار آمن؟
تعتمد أمان كود المصدر على ممارسات المطور السابق، ولغة البرمجة، والاستخدام. يجب عليك التأكد من أن الكود خالٍ من الأخطاء التي تتطلب وقتًا إضافيًا لحلها.
ومع ذلك، بمجرد امتلاكك للكود، يمكنك إعادة كتابته وتأمينه وفقًا لتفضيلاتك وخبرات فريقك.
حرية التخصيص في تطوير كود المصدر
يتيح لك كود الشراء أقصى قدر من الحرية والمرونة. ومع ذلك، ستعتمد قدرات فريق التطوير لديك على ما إذا كان يمكنك دمج المزيد من الأدوات وتخصيص الميزات.
تعد عملية إعادة الكتابة طويلة وشاملة، وإضافة المزيد من المتطلبات لأدوات التخصيص أو عمليات التكامل يمكن أن تمدد خط العمل. ومع ذلك، إذا كان فريقك لديه القدرة الكافية، يمكنك تخصيص منصتك بشكل كبير وتقديم خدمات مخصصة لعملائك.
إدارة كود المصدر والمخاطر
تعتمد إدارة كود المصدر الذي تم شراؤه على التعقيد المتوارث والبيئة. إذا كان الكود يحتوي على العديد من الأخطاء والقصور، فقد يكون من الصعب تطوير منصة الوساطة الخاصة بك. لذلك، من الضروري فحص الكود الأصلي بعناية قبل شرائه لتجنب العوائق والعقبات المحتملة.
العلامة البيضاء مقابل الاستعانة بمصادر خارجية مقابل التطوير المخصص مقابل كود المصدر: أيهما أفضل
كل نهج له مزاياه وعيوبه، وتحديد ما يناسب عملك يعتمد على احتياجاتك وقدراتك.
الشراكة مع شركة علامات بيضاء هي أفضل طريقة لتقليل الوقت والتكاليف. يتيح لك الدخول إلى السوق بسرعة كبيرة ودمج أدوات تخصيص مختلفة تمكنك من تقديم خدمات مخصصة.
الاستعانة بمصادر خارجية هو الأفضل إذا كنت تبحث عن تقليل التكاليف وتفتقر إلى الخبرة التقنية، حيث يمكنك تفويض عملية التطوير بالكامل إلى شركة طرف ثالث مع خطر التأخير المحتمل ونقص التحكم.
يتطلب التطوير المخصص وكود المصدر مهارات برمجية استثنائية لبناء الموقع من الصفر، بما في ذلك مراحل تخطيط، وكتابة الأكواد، وتدقيق مطولة. ومع ذلك، يتيح لك بناء منصتك يدويًا أقصى قدر من حرية التخصيص.
الخلاصة
هناك طرق مختلفة للدخول والمنافسة في السوق المالية، وتحديد نهجك يعتمد على خبرتك وقدرة فريقك ووقتك وميزانيتك.
عند اتخاذ قرار بين العلامة البيضاء مقابل الاستعانة بمصادر خارجية مقابل التطوير المخصص مقابل كود المصدر، من المهم مراعاة التكاليف والمهارات المطلوبة لبناء منصتك، ووقت النشر لدخول السوق، وحرية التخصيص التي يمكنك الاستمتاع بها.
الأسئلة الشائعة
هل العلامة البيضاء أفضل من الاستعانة بمصادر خارجية؟
الحصول على حل وساطة بالعلامة البيضاء يمنحك مزيدًا من التحكم في منصتك ومرحلة التطوير، في حين أن الاستعانة بمصادر خارجية يناسب الشركات التي تفتقر إلى المهارات التقنية عن طريق تفويض العملية بأكملها إلى طرف ثالث.
هل العلامة البيضاء مكلفة؟
يتضمن الحصول على علامة بيضاء دفعًا لمرة واحدة لامتلاك الرخصة، بالإضافة إلى رسوم صيانة واستضافة متكررة. ومع ذلك، فإن هذه التكاليف أقل من تطوير منصة كاملة من الصفر، وبهذه الطريقة، يمكنك توفير الوقت والدخول إلى السوق بشكل أسرع.
هل العلامة البيضاء أفضل من العلامة المخصصة؟
يتضمن التخصيص بناء حل كامل من الصفر، مما يستلزم مراحل تخطيط وتطوير واختبار ونشر مطولة. من ناحية أخرى، يتضمن استخدام العلامة البيضاء الحصول على منصة جاهزة يمكنك نشرها بسرعة والبدء في العمل بها.
كم تبلغ تكلفة العلامة البيضاء؟
تعتمد تكلفة العلامة البيضاء على تعقيد المنصة المطلوبة والميزات والوظائف المطلوبة، والتي تقدر ما بين 10,000 دولار و50,000 دولار.
هل تبحث عن إجابات أو نصائح؟
شارك استفساراتك في النموذج للحصول على مساعدة مخصصة
