¿Cómo crear un crypto broker en 2023?
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Las criptomonedas están avanzando a una velocidad asombrosa en su desarrollo cada día, abriendo nuevas oportunidades para la creación de negocios relacionados con las criptotecnologías, que se están implementando activamente en diferentes áreas de nuestras vidas. Uno de los tipos más populares de este tipo de negocio es un Crypto broker, un modelo de negocio innovador que combina las ventajas de los exchange de criptomonedas y el negocio clásico de corretaje.
Este artículo ayudará a entender qué es un modelo de negocio de cripto-broker, así como su funcionamiento y en qué consiste. También conocerás los 10 pasos más importantes a tener en cuenta para crear tu propio negocio de criptocorretaje en 2023.
¿Qué es un bróker de criptos?
La criptotecnología ha permitido ver muchas cosas de otra manera, dando un giro a la idea del funcionamiento del dinero y de otras cosas. Los criptobrokers son un complejo ecosistema que permite, como ya se ha dicho, aprovechar al máximo tanto el modelo de intercambio de criptomonedas como el modelo clásico de brokerage. Pero, ¿qué son? Vamos al fondo del asunto.
Un Crypto broker es una institución financiera que actúa como intermediario entre los usuarios y el piso de operaciones (el mercado financiero, que en este caso es el mercado de criptomonedas), y proporciona servicios para el comercio de activos digitales y toda la infraestructura y asistencia necesarias en este proceso. En este caso, la diferencia entre un crypto broker y los intermediarios financieros clásicos en el mismo mercado Forex es mínima, con la única diferencia de que el primero se centra más en el comercio de criptodivisas. A menudo, los clientes reciben condiciones comerciales similares tanto para el comercio de Bitcoin y altcoin, como para el comercio de divisas fiduciarias. Por cierto, muchas empresas tradicionales han empezado a proporcionar a los clientes acceso al nuevo mercado como un servicio adicional. Por regla general, los activos de criptodivisas se negocian utilizando el instrumento CFD (Contratos por Diferencia). Esto significa que los operadores no negocian los activos digitales en sí, sino derivados basados en sus precios.
Un crypto broker, al igual que una exchange de criptomonedas, es una forma fiable, cómoda y rápida de comprar y vender criptoactivos utilizando el poder de las soluciones adicionales del modelo de negocio del broker, que no sólo ayudan a que el proceso de trading sea mucho más rápido e informativo, sino que también permiten optimizar el trabajo de todos los elementos más importantes del ecosistema del espacio de trabajo del trader.
El concepto de crypto broker es que se trata de un sistema complejo de elementos, la interacción de los cuales ayuda a ampliar las oportunidades de comercio tanto para los principiantes como para los participantes experimentados del mercado, al tiempo que proporciona un soporte técnico completo con la ayuda de diversas soluciones multifuncionales que tienen tanto los exchange de criptomonedas como las empresas de brokerage clásicas. Un crypto broker le permite acceder a numerosas herramientas, incluidas plataformas de comercio e inversión, carteras de criptodivisas, operaciones de margen y una cuenta personal con un gran conjunto de todos los datos completos necesarios para el trading en forma de tablas analíticas, gráficos y otras matrices de datos que reflejan el estado de la cartera de inversiones y le permiten realizar un análisis profundo de la situación del mercado.
CONCEPTOS CLAVE
- Un crypto broker es un modelo de negocio que combina las mejores soluciones tecnológicas tanto de los exchange de criptomonedas como del negocio clásico de brokerage.
- Un crypto broker es similar en su funcionalidad a un bróker clásico (como de Forex) sólo que con un mayor énfasis en el comercio de criptomonedas.
- A diferencia de un exchange de criptodivisas, un crypto broker no da acceso directo a los mercados financieros, sino que es un intermediario entre los usuarios y los exchange de criptomonedas.
Elementos básicos de la infraestructura de un bróker de criptos
Como se mencionó anteriormente, a pesar de que un crypto broker funciona según el mismo principio que un bróker clásico, representando una especie de puente entre los usuarios y los exchange; se trata de un ecosistema complejo que ofrece todo un arsenal de herramientas útiles para trabajar en el mercado de criptomonedas. En la mayoría de los casos, un crypto broker combina soluciones tales como una sala de traders, una plataforma de operaciones principal, una plataforma de operaciones adicional, una liquidez de primera, una plataforma de gestión de capital (plataforma de inversión) y monederos blockchain. Veamos cada uno de estos elementos con más detalle.
1. Sala de traders
En el entorno comercial actual, es casi universal que los brokers de criptomonedas ofrezcan sus propios servidores web con multitud de herramientas para los operadores, todas ellas dentro de una única interfaz de usuario, comúnmente conocida como sala de traders. Mientras que la mayoría de las empresas ofrecen una sala de traders donde los operadores pueden acceder a todas las herramientas necesarias del mercado financiero, algunas empresas han comenzado recientemente a ofrecer versiones de su sala de traders que son más informativas y fáciles de entender.
El sistema permite a los usuarios organizar su espacio personal en el sitio web de la empresa de corretaje, proporciona funcionalidad para el back office de la empresa, los sistemas de pago y el procesamiento de documentos, y permite un control total de las cuentas, las transacciones y la cartera de inversiones en su conjunto.
2. Plataforma principal de operaciones
Al igual que un exchange de criptomonedas, un Crypto broker ofrece una plataforma principal de negociación que está totalmente equipada con todas las herramientas necesarias para operar cómodamente. La plataforma es un espacio multifuncional con una interfaz de negociación en forma de gráficos, un libro de órdenes para cada instrumento de negociación individual, un gráfico de profundidad de mercado, tablas con cotizaciones y otra información útil necesaria para desarrollar una estrategia de trading que funcione y tomar decisiones informadas en el proceso de operación.
Las principales y más populares plataformas de operación en el mundo del trading, que son adecuadas para los brokers de criptomonedas son B2Trader, MetraTrader 5, así como la plataforma cTrader.
3. Plataforma de operaciones adicional
La plataforma de negociación adicional es un centro adicional de gestión de operaciones que ofrece una amplia gama de funciones, como el cumplimiento, la gestión de riesgos, la fijación de precios y el análisis de operaciones. Una plataforma de negociación adicional puede ser útil tanto para los inversores institucionales como para los minoristas, ya que suele dar acceso a todas las mismas funciones y herramientas que la plataforma principal, lo que multiplica con creces el espacio general de negociación y permite a los inversores realizar análisis de mercado más profundos sobre diversos instrumentos financieros sin tener que recurrir a soluciones de terceros. Además, la plataforma adicional puede ser útil si el usuario desea disponer de una configuración más flexible del proceso de negociación.
4. Liquidez de primera
Como uno de los componentes básicos de una empresa de intermediación, la liquidez de primera ofrece un flujo en directo de cotizaciones de compra y venta de diversos proveedores de liquidez para más de 800 instrumentos de siete clases de activos diferentes. Tener acceso directo a los proveedores de liquidez de primer nivel le proporcionará una serie de ventajas competitivas: diferenciales más bajos, un fondo de liquidez más profundo y una mayor velocidad de ejecución de las operaciones, incluidas las relacionadas con la negociación de alta frecuencia (HFT). Si puede proporcionar mejores precios de los instrumentos a sus clientes asociados, podrá ofrecerles mejores condiciones, o también podrá reducir los diferenciales y las comisiones de negociación para sus clientes finales.
5. Plataforma de gestión de capital
Esta plataforma es una herramienta indispensable que permite ofrecer a los usuarios cuentas de copy trading, PAMM y otros productos de inversión para aquellas personas que no quieren o no tienen suficiente experiencia para operar por su cuenta. Estos productos dan acceso directo a las operaciones de otros traders más exitosos, y en base a los datos recibidos, permite desarrollar estrategias propias.
La copia de operaciones puede utilizarse en cualquier mercado financiero. Sin embargo, esta herramienta tiene una gran demanda sólo en algunos mercados, ya que la aplicación práctica del copy trading se limita tradicionalmente a la negociación especulativa – realización de operaciones con una duración relativamente corta con el fin de obtener un beneficio rápido.
6. Monederos Blockchain
Un monedero de criptomonedas es una plataforma en línea que proporciona servicios de almacenamiento para monedas digitales blockchain. Se han convertido en una tecnología realmente innovadora que continúa desarrollándose a un ritmo rápido debido a la creciente demanda de tecnología blockchain. Este tipo de servicios permiten comprar y vender criptomonedas, realizar transacciones de intercambio y permiten a los usuarios utilizar criptos para pagar bienes y servicios. Las billeteras de criptomonedas pueden estar respaldadas por un emisor de dinero digital o por un recurso de terceros centrado en el trabajo con diferentes monedas.
Cada monedero de criptomonedas contiene claves criptográficas públicas y privadas de su propietario, que le permiten trabajar con criptos. La implementación más segura de este servicio es una cartera determinista jerárquica (HD Wallet) con almacenamiento separado de claves. Con esta tecnología, la plataforma almacena sólo una parte de los datos necesarios para validar la criptomoneda, y las transacciones requieren la firma tanto del cliente como del servicio. Para trabajar con HD Wallet, el usuario debe introducir una frase de contraseña, un conjunto de 24 palabras en las que se cifra su firma.
El modelo de negocio “crypto broker” apareció como resultado del rápido desarrollo de la tecnología blockchain, que permitió combinar la base tecnológica de los exchange de criptos con un amplio conjunto de herramientas de negociación de las empresas de corretaje clásicas.
10 Pasos esenciales para iniciar/crear un bróker de criptomonedas en 2023
El negocio de un Crypto broker es tan complejo como la plataforma de intercambio de criptodivisas, y cuando construya uno, deberá tener en cuenta una serie de factores importantes que afectarán directamente al resultado final. A continuación se muestra una lista de los 10 pasos más importantes a seguir si usted está pensando en construir su propio negocio de corretaje de criptomonedas.
1. Determinar su mercado objetivo
Al igual que en el caso de la creación de un negocio de intercambio de criptomonedas, el desarrollo de un crypto broker y su lanzamiento con éxito requieren un análisis en profundidad de todos sus competidores junto con una identificación de su público objetivo. Esto ayudará a su empresa a ajustar las características y parámetros de sus productos en consecuencia. Hay muchos parámetros a tener en cuenta a la hora de elegir a los clientes adecuados, como: la edad, el sexo, las aficiones, el nivel de ingresos, el país de residencia, entre otros. En función de los datos de sus clientes, determinará el domicilio legal de su empresa, el enfoque de marketing, el número de idiomas que admitirá su plataforma, entre otros.
2. Licencia y registro de empresas
La licencia es uno de los factores más importantes que los operadores e inversores tienen en cuenta a la hora de elegir un crypto broker. Al crear su propio Crypto broker, usted deberá registrar una compañía y obtener las licencias apropiadas antes de iniciar el negocio. Una variedad de reguladores gubernamentales en diversas jurisdicciones controlan el proceso de licenciamiento. No obstante, la elección de un método en particular depende del tamaño del negocio que lleve a cabo el bróker, su presupuesto y otros factores. Desde el punto de vista legal, la licencia de un bróker determina la reputación de la empresa y qué autoridad controla las actividades del bróker.
El tipo de licencia de criptomonedas a obtener dependerá de las transacciones previstas. Si una empresa va a realizar transacciones de tipo “cripto-cripto” (sólo criptomonedas), necesitará obtener la denominada licencia MSB (Money Service Business) para este tipo de actividades. Si se trata de transacciones de tipo “cripto-fiat” (cambio de criptomonedas por dinero fiduciario), será necesario obtener la licencia MTL (Money Transmitter License).
3. Presupuestos
La planificación presupuestaria es uno de los aspectos más importantes de todo plan empresarial. Hay un gran número de gastos diferentes que deben controlarse cuidadosamente. Entre los más significativos están los costes de marketing, los costes de personal (salarios + oficina), los costes de infraestructura informática, los costes legales (contables, auditorías, abogados) y los impuestos. Cada una de estas partidas es parte integrante de los costes empresariales globales y requiere una atención especial, porque juntas afectan directamente a la distribución del presupuesto de la empresa.
4. Elegir una plataforma de negociación
La elección de la plataforma de negociación es una cuestión de gusto de la empresa, porque la mayoría de las plataformas de negociación dan acceso a casi las mismas herramientas. Sin embargo, merece la pena considerar su coste para asegurarse de no salirse del presupuesto. La gran mayoría de las plataformas de negociación existentes tienen tarifas flexibles y precios muy asequibles, por lo que pueden ser asequibles incluso para empresas que están empezando su desarrollo en el negocio de las criptomonedas. Algunos de los ejemplos más brillantes que ofrecen una funcionalidad completa de comercio son MetaTrader 5, cTrader y Match Trader.
5. Elegir a un socio de KYC
Cualquier negocio de criptomonedas, ya sea un exchange de criptos o un Crypto broker, necesita una buena protección. Para evitar el escrutinio de los reguladores, las empresas necesitan verificar las identidades de los clientes pidiéndoles su información personal. Todas las instituciones financieras, incluidas las bolsas de valores y los bancos, no prestan sus servicios a los clientes sin verificar sus identidades. Para identificar la identidad de los usuarios, se utiliza la tecnología KYC, que actualmente ofrecen un gran número de empresas diferentes. Es necesario prestar especial atención a este punto porque la seguridad es el aspecto más importante de cualquier negocio digital, especialmente relacionado con los brókers de criptodivisas.
6. Elegir un proveedor de liquidez
Los principales brókers de criptomonedas, especialmente aquellos con una buena estabilidad financiera, suelen trabajar con una serie de grandes proveedores de liquidez con el fin de mantener sus propios precios y su liquidez en el nivel adecuado. En la mayoría de los casos, los proveedores de liquidez son grandes instituciones financieras o bancos que negocian una cantidad significativa de monedas digitales.
7. Elegir un proveedor de pagos
Los brókers de criptomonedas, así como los exchange de criptomonedas, tienen trabajos difíciles que hacer, por lo que necesitan procedimientos técnicos impecablemente refinados. El servicio de depósitos de los clientes también entra dentro de este ámbito. Debe elegir proveedores de servicios de pago (PSP) que puedan satisfacer sus necesidades en función de la ubicación y ofrecer las opciones de pago que requieran sus clientes. Aunque las comisiones de procesamiento varían, la mayoría de los PSP no imponen comisiones por apertura de cuenta. También es aconsejable que disponga de varios proveedores para poder redirigir a los clientes a otras cuentas en caso de que una no funcione. Debe buscar constantemente proveedores de pago porque se trata de un componente crucial de su empresa.
8. Implementar la parte técnica del bróker
Las empresas como los exchange y brókers de criptos requieren un gran número de diferentes sistemas técnicos para funcionar con éxito. Este punto incluye la creación de la infraestructura de información necesaria, servidores, órdenes de información de motores, mecanismos de protección frente a diversos ataques de piratas informáticos y mucho más. Los exchange y brókers también requieren sistemas de seguridad perfectos porque tratan con dinero directamente.
9. Desarrollar una web
La tarjeta de presentación de cualquier empresa es un sitio web accesible, bonito y fácil de navegar. Los usuarios podrán conocer mejor la empresa, así como sus productos y servicios, visitando este sitio web. En el sitio web del bróker debe haber todos los elementos necesarios para que los usuarios puedan navegar por los productos y servicios que ofrece. Si está familiarizado con la programación y la informática, debería poder crear un buen sitio web sin dificultad. Como alternativa, puede ser aconsejable buscar la ayuda de profesionales con experiencia.
Cualquier sitio web que se desarrolle debe prestar especial atención a factores como la usabilidad, un diseño excelente y la velocidad de funcionamiento. El desarrollo de estos parámetros, que reflejan características importantes del sitio como la tasa de compromiso, la tasa de conversión, la profundidad de navegación, el tiempo en el sitio, entre otros, afecta directamente a la experiencia del usuario y es el principal objetivo de toda la empresa tanto para retener como para atraer a nuevos clientes.
10. Pruebas
Para construir un negocio exitoso, es esencial probar la funcionalidad de su Crypto broker. Al hacerlo, podrá determinar si su empresa de corretaje está siendo utilizada por sus clientes según lo previsto. Además, le proporcionará información sobre cualquier problema que pueda encontrar con el bróker. Realizar las pruebas lo antes posible le permitirá realizar los cambios necesarios en el diseño antes de lanzar su producto.
Una vez finalizado el desarrollo del software y seguidos los procedimientos mencionados, su bróker debe tener un buen rendimiento en la versión beta. Para garantizar el éxito del lanzamiento completo del proyecto, los desarrolladores deben examinar los comentarios de los usuarios y realizar ajustes en el sitio web.
Conclusión
Cualquier negocio, desde un exchange o Crypto broker hasta un negocio de intercambio de bitcoins, es una gran opción para probar suerte en el futuro mercado de las criptomonedas. El crypto broker, al ser una combinación perfecta entre un exchange de criptomonedas y un negocio de corretaje clásico, ofrece la oportunidad de ver el negocio en general de una nueva manera, abriendo nuevas oportunidades para que los usuarios inviertan y comercien. Con sus pros y sus contras, los criptobrokers pueden ser una solución ideal para aquellas empresas que aún no están preparadas para crear su propio producto. Para aquellos que están decididos a irrumpir en el mercado de las criptomonedas y hacerse con su parte del pastel, un Crypto broker será, sin lugar a dudas, la mejor solución para comerciar e invertir en activos digitales.
