Consejos Útiles sobre Cómo Iniciar tu Propio Exchange de Criptomonedas

El mercado global de intercambio de criptomonedas se está expandiendo rápidamente debido a la creciente demanda de criptomonedas y la tecnología blockchain; de hecho, se espera que alcance los 4.94 billones de dólares en 2030. Al ser una de las industrias con un crecimiento más rápido en todo el mundo, el mercado está ganando el interés de los inversores debido a su volatilidad y a sus posibles ganancias colosales.

Esto ha llevado a un aumento en el número de exchanges de dinero digital que se lanzan y a una mayor base de usuarios. En este artículo, vamos a explicar cómo funcionan los exchanges de criptomonedas ofreciéndote algunos consejos sobre cómo iniciar tu propio exchange de criptomonedas.

¿Qué es un Exchange de Criptomonedas?

Un exchange de criptomonedas es una plataforma virtual en la que los operadores pueden comprar o vender monedas digitales convirtiendo dinero fiduciario en la moneda digital de preferencia del usuario. Estos exchanges ofrecen facilidades de pago y priorizan la seguridad y el cumplimiento, los cual son esenciales para los usuarios habituales y las empresas.

Los exchanges de criptomonedas, al igual que las bolsas de valores, permiten a los inversores comprar y vender monedas digitales como Bitcoin, Ethereum o Tether a través de mercados digitales como aplicaciones móviles o funciones de escritorio. Ofrecen varias herramientas de trading e inversión, incluyendo préstamos o trading de márgenes y trading de futuros y opciones.

Las comisiones son un factor clave en la rentabilidad de este tipo de exchanges. Cobran tarifas basadas en el volumen de las transacciones o el tipo de operación para garantizar el buen funcionamiento del exchange.

En la actualidad, cientos de exchanges de criptomonedas en todo el mundo ofrecen diferentes monedas digitales con distintos niveles de seguridad y estructura de tarifas. A diferencia de los mercados tradicionales de las acciones o las materias primas, generalmente el trading de criptomonedas cuesta más a pesar de las tarifas reducidas en los últimos años.

Tipos de Exchanges de Criptomonedas

Conozcamos los tipos de exchanges antes de aprender cómo iniciar tu propio exchange Bitcoin.

Existen varios tipos de exchanges, cada uno con sus propias ventajas y desventajas. Los más conocidos son los siguientes.

Exchanges Centralizados de Criptomonedas (CEX)

Los CEX actúan como intermediarios entre compradores y vendedores, ganando dinero a través de tarifas de transacción y comisiones. Los CEX operan utilizando un sistema de libro de órdenes, listando y clasificando las órdenes de compra y venta por el precio previsto.

El motor de emparejamiento conecta a compradores y traders en función del mejor precio ejecutable dado el tamaño de lote requerido. Ya sea que un activo digital sea una criptomoneda o una moneda fiduciaria, su precio está determinado por la oferta y la demanda. Los CEX deciden qué activos digitales permiten negociar, lo que ofrece cierta tranquilidad de que los activos deshonestos pueden ser excluidos.

Los exchanges centralizados más populares incluyen Binance, Kraken y Coinbase Exchange.

Exchanges Descentralizados de Criptomonedas (DEX)

Los DEX son plataformas de trading autónomas que operan sin una autoridad central. Se basan en una infraestructura pública de contabilidad distribuida como la red Ethereum, lo que permite a los usuarios intercambiar activos digitales sin perder el control de sus claves privadas.

Los DEX permiten transacciones peer-to-peer directamente desde billeteras digitales sin intermediarios, ya que las operaciones se ejecutan en base a condiciones predefinidas, eliminando la necesidad de mediación.

Estos exchanges utilizan contratos inteligentes en un blockchain para aumentar la privacidad y reducir los costos de transacción. A pesar de estar basados en reglas, los DEX están diseñados principalmente para inversores sofisticados porque carecen de un tercero intermediario, lo que permite que los usuarios tomen sus propias decisiones.

Los exchanges de criptomonedas son populares para guardar e intercambiar activos fiduciarios y digitales, pero pueden tener muchos riesgos y los usuarios a menudo encuentran sus activos bloqueados en procedimientos de bancarrota. Los exchanges suelen ser objetivos de los hackers debido a la gran cantidad de dinero que tienen bajo su custodia.

En 2014, los hackers robaron cientos de millones de dólares de Mt. Gox, el exchange más grande del mundo. A diferencia de los brokers y bancos, los DEX no están registrados ni regulados por las autoridades estatales o federales, lo que deja a los consumidores con un acceso limitado a la información sobre su seguridad y la protección de sus activos.

Algunos ejemplos de DEX son Uniswap, PancakeSwap, dYdX y Kyber.

Exchanges Híbridos de Criptomonedas

Una plataforma exchange híbrida combina los beneficios de CEX y DEX, con un historial de transacciones almacenado en el blockchain para mayor seguridad y un servidor centralizado para procesar más transacciones.

Los exchanges híbridos ofrecen al usuario el control de los fondos, eliminando la necesidad de custodios y permitiendo a los traders interactuar directamente con los activos digitales en sus billeteras. Estos exchanges están descentralizados, lo que garantiza la protección de la información personal y la privacidad.

Los exchanges híbridos toman prestado de sus homólogos centralizados, ofreciendo interfaces fáciles de usar, atención al cliente y mejor liquidez. En general, los exchanges híbridos representan la próxima generación de mercados de trading de criptomonedas.

Ejemplos de exchanges híbridos son Qurrex y Eidoo.

Exchanges Peer-to-Peer de Criptomonedas (P2P)

Los exchanges P2P proporcionan transacciones directas entre usuarios sin intermediarios, utilizando un servicio de custodia para garantizar que las transacciones se completen a un precio y método de pago acordados.

Los P2P ofrecen ventajas como una opción sencilla de compra y venta, sin tarifas para el comprador y protección del usuario a través de las calificaciones del vendedor. Sin embargo, tienen algunos fallos, como posibles retrasos en el exchange, el riesgo de enviar dinero al usuario equivocado y la dificultad para resolver los cargos después de las transacciones.

Los P2P están muy extendidos en África y en los países donde los exchanges Bitcoin están prohibidos. Plataformas como LocalBitcoins y Paxful son buenos ejemplos.

White Label vs. Desarrollo Interno

A la hora de decidir cómo abrir un exchange de criptomonedas, deberás enfrentarte a un dilema: desarrollar un exchange desde cero o comprar un producto White Label o de marca blanca. Echemos un vistazo más de cerca a los beneficios e inconvenientes de ambas opciones para ayudarte a elegir cómo empezar tu propio exchange de criptomonedas.

Software Exchange White Label

Las soluciones de plataforma de criptomonedas White Label son una forma sencilla y rentable de iniciar tu propio negocio exchange de criptomonedas. El registro y el pago de las tarifas de implementación te permiten acceder a un software de exchange de criptomonedas listo para usar con el logotipo de tu empresa. Los proveedores de servicios técnicos administran el software de la plataforma y son los responsables de mantenerlo y solucionar cualquier problema.

El software de marca blanca ofrece varias ventajas, como la confianza, el ahorro de costes y un tiempo de comercialización más rápido. Es probable que se haya probado en el mercado, lo que garantiza un funcionamiento fluido y un soporte oportuno.

Los servicios subcontratados son más rentables que desarrollar una funcionalidad completa desde cero. Algunas soluciones permiten iniciar rápidamente una plataforma exchange de criptomonedas, lo que permite realizar más pruebas y generar ingresos.

Sin embargo, las plataformas White Label a menudo integran servicios de terceros, lo que limita su autonomía para usar otros servicios. También están sujetas a su estructura de precios, lo que dificulta encontrar la mejor oferta en cualquier servicio en particular.

Otra desventaja de las plataformas de marca blanca es que no eres propietario del software, lo que puede impedirte el acceso a los mercados de criptomonedas en jurisdicciones que requieren propiedad.

Los paquetes White Label consumen menos tiempo y pueden ser más baratos que la gestión de software a tiempo completo. Sin embargo, pierdes el control y no puedes influir directamente a su rendimiento. El escalamiento también se ve afectado, ya que está restringido por lo que está disponible y es posible que no puedas alcanzar los desarrollos deseados.

Desarrollo interno

Las plataformas exchange de criptomonedas locales ofrecen tanto control como responsabilidad. Puedes desarrollar tu propio sitio web de exchange Bitcoin y modificar, agregar o eliminar funciones como quieras, con la capacidad de integrar funciones o servicios como prefieras. Sin embargo, también eres responsable de administrar y mantener el software.

En un escenario de desarrollo interno, tienes miembros del equipo dentro de tu empresa que pueden resolver rápidamente cualquier problema, ya que comprenden mejor los requisitos de tu proyecto al trabajar bajo el mismo techo.

El desarrollo interno ofrece más independencia técnica y mantiene las competencias críticas, lo que permite que el equipo central ofrezca soporte técnico y mantenga el producto a lo largo del tiempo. Este enfoque ahorra tiempo y dinero en el mantenimiento y soporte del producto, ya que el mismo equipo gestiona el producto después del lanzamiento.

Además, el desarrollo interno proporciona un mejor control sobre el proceso porque todo el proceso de trabajo está gestionado por la fuerza laboral de la empresa, lo que permite una mayor supervisión sobre el personal y el proceso de desarrollo. Esto da como resultado una retroalimentación profesional en tiempo real, lo que permite una administración más oportuna y efectiva del proyecto.

Una de las ventajas principales de las plataformas exchange internas de criptomonedas es adaptar y moldear rápidamente la plataforma de software para que se adapte a tus necesidades.

Sin embargo, si tienes un presupuesto limitado, es posible que tengas dificultades para contratar y establecer personal de desarrollo debido a los altos costos, incluida la expansión, la configuración tecnológica y la instalación de software. Además, es posible que carezcas de experiencia y las últimas innovaciones tecnológicas, lo que implica perder oportunidades.

Asimismo, el tiempo es un factor importante, ya que puedes pasar meses o años buscando personal cualificado, especialmente en el sector blockchain, que requiere una inversión significativa en tiempo y recursos.

Factores a Tener en Cuenta para Comenzar tu Propio Exchange de Criptomonedas

Ahora que ya conoces los conceptos básicos de los exchanges de criptomonedas, sus tipos y cómo funcionan, es posible que quieras empezar tu propio exchange Bitcoin y obtener ganancias considerables. Sin embargo, esta es una tarea desafiante y nos gustaría proporcionarte pautas para hacer que el lanzamiento de tu exchange sea más fácil.

Estos son los pasos que debes tener en cuenta antes de comenzar tu negocio de criptomonedas.

Define tu jurisdicción objetivo

A la hora de elegir una jurisdicción para una plataforma exchange de criptomonedas, es esencial estudiar a fondo todos los aspectos legales relacionados con la licencia. Se necesita una licencia para las operaciones de intercambio y la cooperación con los sistemas de pago y los bancos.

Algunos países prohíben las transacciones de criptomonedas, por lo que es esencial elegir jurisdicciones que sean favorables con las criptomonedas. Los factores a considerar incluyen la actitud del gobierno hacia las criptomonedas, el desarrollo de la infraestructura, las peculiaridades de la legislación corporativa, la apertura del mercado, la estabilidad política y económica, los costos del servicio, los requisitos de capital autorizado y los términos del registro comercial de criptomonedas.

Evita los países que prohíben las transacciones de criptomonedas y, en su lugar, considera jurisdicciones favorables con las criptomonedas.

Asegura un financiamiento inicial

Para crear un exchange de criptomonedas, es necesario invertir en la contratación de un equipo profesional, incluidos desarrolladores, probadores, comercializadores, abogados y creadores de contenido. La suma exacta depende de tus objetivos y oportunidades comerciales.

Sin embargo, la estimación de la cantidad debe incluir los gastos de contratación de profesionales, obtención de licencias, implementación de características de seguridad y comercialización de tu plataforma de trading. Por lo tanto, planificar tu presupuesto para la creación y el mantenimiento es esencial.

Garantiza el cumplimiento legal

Antes de abrir un negocio exchange de criptomonedas, es fundamental comprender los requisitos reglamentarios. Se necesita una licencia adecuada en todas las jurisdicciones en las que la empresa planea operar. En algunos países, los exchanges de criptomonedas operan sin una supervisión significativa, mientras que en otros, como los EE.UU., los operadores Bitcoin deben tener licencia y seguir las reglas de la SEC y la CFTC.

El asesoramiento legal es esencial, ya que los exchanges deben cumplir con las regulaciones KYC, las cuales se han vuelto cada vez más frecuentes para combatir el lavado de dinero.

Las regulaciones varían según la jurisdicción, por lo que es esencial consultar con un abogado familiarizado con la industria.

Implementa las mejores prácticas de seguridad

El dinero digital requiere protección y seguridad, ya que casi la mitad de los negocios exchange de criptomonedas han cerrado debido a los ataques cibernéticos. Los propietarios de exchanges de criptomonedas deben implementar y mejorar constantemente las medidas de seguridad, como la autenticación de dos factores, el uso de billeteras frías y calientes, el cifrado de la base de datos, las funciones antiphishing y otras tecnologías actualizadas, para mantener el nivel de seguridad requerido.

Es esencial que te asegures de que tu sitio web sea una plataforma segura para las transacciones y los retiros y que la información personal confidencial de tus clientes esté protegida.

Construye la arquitectura

La arquitectura básica del sitio web del exchange debe constar de cuatro pasos esenciales:

Motor de trading – El motor de trading debe tener acceso sin restricciones al libro de órdenes, hacer coincidir todas las órdenes, procesar transacciones y calcular saldos.

Front-end – El front-end debe ser intuitivo y fácil de usar para que los clientes encuentren sus cuentas, vean los cambios en el tipo de cambio, depositen criptomonedas o dinero fiduciario y realicen órdenes.

Billetera – La billetera debe permitir retiros y conversiones seguras de dinero virtual a moneda fiduciaria.

Panel de administración – El panel de administración debe ayudar a gestionar las operaciones de trading, verificar los procesos, crear liquidez y proporcionar un servicio de atención al cliente profesional.

Asóciate con un procesador de pagos

El procesador de pagos facilita el depósito y retiro de las criptomonedas, lo que requiere una cuidadosa consideración de su rendimiento, velocidad de transacción, seguridad, disponibilidad y listado de criptomonedas. Antes de tomar una decisión, es fundamental investigar el número de empresas que utilizan este sistema de pago, los precios de mercado, las condiciones y los comentarios.

Encuentra un proveedor de liquidez confiable

La liquidez es crucial para el éxito y la competitividad de tu negocio exchange. Encuentra un proveedor de liquidez confiable con una extensa red de exchanges existentes en el mercado de las criptomonedas.

Considera factores como la profundidad del mercado, la velocidad de ejecución de las órdenes, el diferencial de precios, la legalidad, el software, la atención al cliente y el cumplimiento de regulaciones como la lucha contra el lavado de dinero.

Prueba tu plataforma

El proceso de prueba es fundamental para desarrollar un exchange de criptomonedas. Implica varios procedimientos, como pruebas de vulnerabilidad, verificación KYC, pruebas de depósito y retiro, pruebas de compra y venta, pruebas de procesos de registro, API y pruebas WebSocket.

Identificar vulnerabilidades y problemas en la lógica del exchange de criptomonedas es esencial para proteger los datos y activos de los clientes y garantizar transacciones fluidas. También es importante recopilar los comentarios de los usuarios y realizar las mejoras necesarias para mejorar la experiencia y el rendimiento de los usuarios.

Inicia tu campaña de marketing

Antes del lanzamiento, es crucial promocionarla entre el público objetivo. Esto se puede lograr a través de diferentes estrategias de marketing, como el marketing en redes sociales, el marketing con influencers, las asociaciones con servicios y comunidades relacionados con las criptomonedas y las relaciones públicas.

Las plataformas de redes sociales como Facebook, Instagram o Reddit se pueden utilizar para crear una comunidad de usuarios potenciales y apoyar a los clientes existentes, mientras que los esfuerzos de relaciones públicas deben centrarse en establecer relaciones con los medios de comunicación, publicar comunicados de prensa, dar entrevistas y compartir ideas sobre la criptoesfera.

Después del lanzamiento de la plataforma, recopilar comentarios de los usuarios es fundamental para comprender la experiencia y las preferencias de la audiencia, lo que ayudará a un mayor desarrollo y soporte de la plataforma.

Garantiza la atención al cliente

Un exchange de criptomonedas en auge depende en gran medida de la atención al cliente, algo crucial para el éxito a largo plazo. Para abordar las quejas de los clientes y los problemas técnicos, debes implementar sistemas de emisión de tickets y dotarlos de representantes expertos que estén disponibles 24/7. Este enfoque garantiza respuestas oportunas y una experiencia fluida para todos los usuarios.

Beneficios de Administrar un Exchange Digital

Empezar tu propio exchange de criptomonedas puede ser una tarea desafiante pero gratificante, que te permite influir en el éxito de tu negocio en los años venideros. Estos son algunos de los muchos beneficios que tu negocio de criptomonedas puede proporcionarte.

Demanda alta – La demanda mundial de criptomonedas está en aumento y los inversores creen que tienen el potencial de crecer aún más con el tiempo. Se espera que esta tendencia continúe, lo que indica una demanda alta de estos activos digitales y su continuo potencial de crecimiento y prosperidad.

Alta rentabilidad – Las criptomonedas se negocian las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año, lo que brinda oportunidades de ganancias. Los exchanges actúan como intermediarios entre compradores y vendedores, obteniendo ganancias significativas de las tarifas comerciales que se cobran en cada transacción del usuario.

Amplia gama de oportunidades de negocio – Las monedas digitales están ganando popularidad entre los inversores, lo que lleva a las empresas a ofrecerlas como opciones de pago de bienes y servicios en sus sitios web. Los comerciantes dependen de terceros, como los exchanges, para procesar las transacciones, lo que aumenta la demanda de plataformas exchange a medida que más usuarios utilizan criptomonedas para comprar online.

ROI alto – Los exchanges de criptomonedas tienen una gran demanda, ya que proporcionan a las empresas un retorno alto de la inversión y liquidez. La popularidad entre los usuarios conduce a un aumento del volumen y la demanda, creando más oportunidades para obtener ganancias. Se espera que la industria continúe expandiéndose, lo que la convierte en un negocio prometedor para seguir creciendo.

Potencial de escalabilidad – Un desarrollador puede escalar rápidamente una plataforma exchange, comenzando con unos pocos usuarios y expandiéndose a un negocio a gran escala que ofrece miles de funciones y servicios. A medida que el negocio crece, se pueden agregar funciones nuevas para atender a diferentes nichos como la minería, lo que la convierte en una opción flexible y adaptable para los desarrolladores.

Conclusión

La industria de los exchanges de criptomonedas continúa evolucionando a pesar de las fluctuaciones en los tipos de cambio, la pandemia y otros desafíos. Constantemente surgen nuevos participantes, creando modernas plataformas exchange con características de vanguardia, instrumentos de trading y pares de criptomonedas. En este entorno altamente competitivo, empezar tu propio exchange de criptomonedas puede ser complicado.

Sin embargo, este esfuerzo puede ser muy gratificante y el éxito dependerá de la innovación constante, el diseño centrado en los usuarios y la comprensión de las necesidades de tus usuarios. Para garantizar la satisfacción de los clientes, el exchange debe cumplir con tus expectativas de alta seguridad, transparencia, amplia variedad de monedas, liquidez alta y excepcional atención al cliente.