دریافت مجوز تبادل کریپتو در استونی و سایر مناطق

مقالات

مارس 20, 2024به روز شد آوریل 1, 2024

عملیات در بازار کریپتو شامل چالش‌های مختلفی است که نیازمند درک وسیعی از تغییرات پویای بازار، اصلاحات نظارتی و ماهیت سفته‌بازی قابل‌توجه اکثر دارایی‌ها است، که آن را به بی‌ثبات‌ترین بازار تبدیل می‌کند.

اولین گام در راه اندازی کسب و کار رمزنگاری خود، دریافت مجوزی است که به شما امکان می دهد عملیات نگهداری یا تبدیل بین ارزهای رمزنگاری شده و فیات را انجام دهید. چند کشور مانند استونی، مالت، جبل الطارق، لیتوانی، مالزی و دیگران به عنوان منبع صدور مجوز مبادله ظاهر شدند.

مجوز تبادل رمزنگاری در استونی پیشرو پلتفرم‌ها و ارائه‌دهندگان غیرمتمرکز است که خدمات نگهداری و مبادله را ارائه می‌دهند. این چارچوب دستورالعمل های دقیقی را در مورد اسناد و مراحل مورد نیاز برای دریافت مجوز کریپتو ارائه می دهد. بیایید آنچه را که برای تبدیل شدن به یک صرافی مجاز رمزنگاری شده باید بدانید را مرور کنیم.

آشنایی با مجوز تبادل کریپتو

مقررات پرداخت‌های رمزنگاری و پلتفرم‌های مبادله اغلب تغییر می‌کند. برخی از کشورها نسبت به خدمات رمزنگاری نرم‌تر می‌شوند، در حالی که برخی دیگر قوانین سخت‌گیرانه‌ای را برای ذخیره‌سازی و تجارت ارزهای مجازی اعمال می‌کنند.

علاوه بر این، قیمت‌های بازار برای اکثر ارزهای دیجیتال به سرعت تغییر می‌کند، به‌ویژه در طول دوره‌های صعودی بازار یا احساسات نزولی که فعالیت معامله‌گران را هدایت می‌کند و بر میز معاملات و سکوهای تبادل.

بنابراین، دریافت مجوز مبادلات رمزنگاری در استونی به شما این امکان را می‌دهد که به طور قانونی یک تجارت مرتبط با رمزنگاری را انجام دهید و با داشتن یک اپراتور قانونی که از مقررات و چارچوب‌های مشخص پیروی می‌کند، از تعداد زیادی از ارائه‌دهندگان خدمات متمایز شوید.

یک مجوز نه تنها مشتریان بیشتری را جذب می کند که ترجیح می دهند با یک شخص حقوقی کار کنند، بلکه زمانی که رویدادهای غیرمنتظره بازار غالب می شوند یا چشم انداز نظارتی تغییر می کند.

چگونه مجوز تبادل ارز دیجیتال استونی را دریافت کنیم

استونی مقصد مشترکی برای سکوهای مبادلات رمزنگاری با هدف سرمایه گذاری است. در مورد روند رو به رشد بازار و افزایش تعداد سرمایه گذاران و معامله گران ارزهای دیجیتال. در سال 2017، استونی قانونی را تصویب کرد که به نهادها اجازه می‌دهد برای مجوز کسب‌وکار برای فعالیت به‌عنوان یک سرویس مبادله ارز دیجیتال فیات یا ارائه‌دهنده کیف پول غیرمتمرکز اقدام کنند.

مقررات دستورالعمل‌های سختگیرانه‌ای را برای شرکت‌هایی که به مبادله ارزهای دیجیتال با پول فیات از پروتکل های KYC و AML مبادله می‌کنند تحمیل می‌کند برای کاهش پولشویی و جلوگیری از همراهی با مجرمان مالی.

وقتی اپراتور مجوز استونی را دریافت کرد، می‌تواند به صورت قانونی صرافی‌های ارز دیجیتال و خدمات کیف پول را به مشتریان در اروپا ارائه بدهد.

فرآیند دریافت مجوز می تواند تا شش ماه ادامه یابد و مستلزم واریز 10000 یورو به عنوان هزینه درخواست به وزارت دارایی استونی است. علاوه بر این، این برنامه همچنین مستلزم داشتن 100000 یورو به عنوان سرمایه اولیه با دفتر فیزیکی، نیروی کار محلی و حسابرسی داخلی است.

در سال 2022، این قانون دستورالعمل‌های مبادلات رمزنگاری را به‌روزرسانی کرد و الزامات بیشتری را برای ثبت سرمایه‌گذاران جدید اضافه کرد و آنها را ملزم به پردازش و تأیید نام کاربر، شماره شناسه، تاریخ و محل تولد و اثبات روش پرداخت مورد استفاده، خواه کیف پول مجازی یا یک کارت اعتباری/دبیت فیزیکی.

مفاد قانونی مجوز تبادل ارزهای دیجیتال استونی

طبق مقررات استونی، صرافی‌های رمزنگاری می‌توانند مسیر وروی و مسیر و خروجی را ارائه دهند. عملیات، به کاربران امکان می دهد مجازی را با ارز فیات و بالعکس مبادله کنند. دسته دیگری که تحت این قانون قرار می گیرد به ارائه دهندگان خدمات ارز مجازی اجازه می دهد تا خدمات ذخیره سازی رمزنگاری را با استفاده از کیف پول سرد و گرمرا ارائه دهند.

مقامات نظارتی همچنین ارائه یک کسب و کار را برای دو سال آینده با شفاف سازی در مورد تخصیص سرمایه در ساختار کسب و کار می خواهند.

یک صرافی مجاز رمزنگاری شده در استونی باید دستورالعمل‌هایی را برای داده‌های حسابرسی داخلی همراه با گزارش‌های سالانه ارائه کند و همچنین پروتکل‌های KYC و AML شرکت را مطابق با مجوز آماده کند.

شرایط مالیاتی

کسب و کارهایی که در استونی با ارزهای رمزنگاری شده سروکار دارند مشمول هیچ گونه الزامات مالیاتی خاص یا خاص صنعت نیستند. بنابراین، یک مبادله رمزنگاری دارای مجوز استونی از قوانین و مقررات مالیاتی مشابه هر کسب و کار ثبت شده محلی تکس استونی و هیئت گمرک (ETCB)پیروی می کند. .

با این حال، مزیت راه‌اندازی ارائه‌دهنده خدمات ارز مجازی در استونی، استفاده از توافق‌نامه‌های تجاری منطقه‌ای و جهانی برای محافظت از شرکت شما در برابر مالیات مضاعف بین دو کشور مختلف است. 

الزامات مجوز تبادل رمزنگاری استونی

واحد اطلاعات مالی استونی (FIU) وظیفه بررسی اسناد متقاضیان و اطمینان از انطباق کامل با شیوه های مبارزه با پولشویی را بر عهده دارد.

• اعضا، ذینفعان و مدیران متقاضی نباید به دلیل پولشویی یا سایر اتهامات جنایی تحت پیگرد قانونی قرار گیرند.
• بدنه سازمانی، مالکان و مدیران باید شهرت تجاری مناسبی داشته باشند که توسط مقامات بر اساس فعالیت‌ها و برنامه‌های قبلی ارزیابی می‌شود.
• مسئول تماس منصوب باید دارای صلاحیت‌ها، تجربه و ویژگی‌های شخصی و حرفه‌ای کافی و همچنین فاقد سابقه کیفری باشد.
• تجارت متقاضی باید یک آدرس دفتر قانونی در استونی داشته باشد. در مورد یک نهاد خارجی، آنها باید از طریق شعبه ای واقع در استونی کار کنند.
• تیم انطباق قانونی باید با آژانس دولتی AML تماس داشته باشد، دسترسی مستقیم به سبد ریسک داشته باشد و در صورت لزوم اسناد و گزارش‌ها را ارائه دهد. 
• یک نهاد متقاضی باید یک حساب بانکی ارائه شده توسط یک موسسه مالی ثبت شده در سیستم استونی داشته باشد.

فرآیند دریافت مجوز تبادل رمزنگاری در استونی

یک نهاد تجاری باید درخواست خود را به صورت الکترونیکی از طریق پورتال ایالتی ارسال کند: https://mtr.ttja.ee/ و جزئیات زیر را درج کنید.

• آدرس فیزیکی دفتر در استونی با اسناد مناسبی که مالکیت/اجاره ملک را ثابت می‌کند.
• اطلاعات تماس و شخصی مسئول ارتباطات، ارائه دهنده خدمات مذکور، نمایندگان روابط عمومی، وکیل و مجری تراکنش های مالی.
• دستورالعمل‌هایی برای رویه‌های داخلی و اقدامات کنترل کیفیت.
• سوابق جنایی صاحب کسب و کار یا سهامداران ذینفع، کارت(ها)، موقعیت ها و وظایف.
• حساب های بانکی شرکت، از جمله حساب های ثبت شده در سیستم بانکی استونی.
• اطلاعات دقیق در مورد دارایی های رمزنگاری که باید توسط شرکت ارائه شود.
• گواهی مبنی بر وجود وجوه به یورو همراه با صورت‌حساب بانکی که وجوه کافی را تأیید می‌کند، ارائه دهید.
• برنامه کسب و کار برای دو سال آینده.
• نام و اطلاعات تماس نهاد حسابرسی داخلی/خارجی.
• توضیح جنبه‌های فنی، مانند وب‌سایت، پلتفرم‌ها، و راه‌حل‌های تکنولوژیکی مورد استفاده و ارائه شده توسط شرکت.

هزینه مجوز تبادل کریپتو شامل هزینه درخواست 10000 یورو است و فرآیند درخواست معمولاً 60 روز طول می کشد. با این حال، بسته به پیچیدگی روش‌ها، ممکن است تا ۶ ماه طول بکشد.

چرا به مجوز تبادل کریپتو نیاز دارید؟

استونی یکی از شفاف‌ترین دستورالعمل‌ها را برای خدمات ارز مجازی ارائه می‌کند، با قوانین واضح در مورد مجاز و غیرمجاز. علاوه بر این، عملیات خدماتی مستحق مالیات 0 درصدی است که بر شرکت‌ها تحمیل می‌شود که به عنوان «مالیات مضاعف» نیز شناخته می‌شود.

شرکت‌های مبادلات رمزنگاری در استونی از عدم پرداخت هزینه‌های مجوز سالانه، در دسترس بودن راهنماهای حسابداری دارایی‌های رمزنگاری، و محیط تجاری بسیار امن ارزهای دیجیتال سود می‌برند. در واقع، تنظیم‌کننده‌های استونی بیش از 1800 مجوز را به دلیل رفتار نادرست لغو کرده‌اند و در عین حال یکی از بزرگترین صادرکنندگان مجوزهای رمزنگاری هستند.

گزینه‌های مجوز کریپتو جایگزین

علاوه بر قوی بودن مجوز استونی، مجوزهای صرافی رمزارز دیگری برای فروش وجود دارد که می توانید دسترسی خود را گسترش دهید و خدمات خود را به بازارهای جدید معرفی کنید. بیایید در مورد این مجوزها و نحوه دریافت آنها صحبت کنیم.

نحوه دریافت مجوز تبادل رمزنگاری در لیتوانی

لیتوانی یکی از کشورهای برتر در آزادترین اقتصاد است و از نظر آسان‌ترین مکان‌ها برای راه‌اندازی کسب‌وکار در رتبه یازدهم قرار دارد، و این کشور را به مکانی مطلوب برای هر شرکت ارز دیجیتالی تبدیل می‌کند که می‌خواهد کاملاً تحت نظارت باشد.

دو نوع مجوز تحت این حوزه قضایی وجود دارد: صرافی ارز دیجیتال و ارائه دهنده کیف پول ارز مجازی. صرف نظر از نوع کسب و کار، شرکت باید حداقل 125000 یورو سهم سرمایه ارائه دهد.

سرورهای رمزنگاری تحت این مجوز می‌توانند فعالیت‌های زیر را انجام دهند:

• صرافی های رمزنگاری و کریپتو-فیات-کریپتو.
• خدمات حضانتی کیف پول.
• سرویس انتقال ارز مجازی را از طریق ارائه دهندگان شخص ثالث پردازش کنید.
• سرمایه‌گذاری‌های رمزنگاری مانند سهام‌داری را انجام دهید.
• ICOها را فقط برای توکن‌های ابزار صادر کنید.

شرایط مجوز تبادل رمزنگاری Labuan

Labuan یک قلمرو فدرال است که به مالزی تعلق دارد و به لطف سیستم و مقررات مالیاتی مطلوب آن در چشم انداز صدور مجوز مبادلات رمزنگاری ظاهر شده است.

کسب و کارها در لابوان از نرخ مالیات شرکتی پایین 3٪، علاوه بر مالیات بر ارزش افزوده معمول در مالزی 24٪ بهره می برند. در چند سال گذشته، لابوان اصلاحات عمده ای را ارائه کرد که به شرکت های رمزنگاری اجازه می دهد از بیمه تجاری، سیستم بانکداری مجازی و واسطه های دیجیتال بهره مند شوند.

متقاضیان باید حداقل 150000 دلار سرمایه با هزینه درخواست 1500 دلار ارائه دهند. علاوه بر این، شرکت ها ملزم به داشتن شریک محلی نیستند و می توانند به طور کامل به عنوان یک نهاد خارجی فعالیت کنند.

دریافت مجوز تبادل رمزنگاری دبی

امارات متحده عربی یکی از محبوب‌ترین مقاصد برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی و شرکت‌های بلاک چین است که از مقررات ملایم‌تر نسبت به این شرکت‌ها و نقش پیشرفته دبی در ارتقای خدمات وب 3.0 بهره می‌برد.

VARA – مرجع تنظیم دارایی مجازی، نهاد نظارتی دارایی‌ها و فعالیت‌های مجازی در دبی است که بر چشم‌انداز کسب‌وکار ارزهای دیجیتال و فعالیت‌های تجاری در امارات نظارت می‌کند.

دبی یکی از جذاب‌ترین نرخ‌های مالیاتی را با 5 درصد مالیات بر ارزش افزوده برای استفاده از ارزهای دیجیتال برای خرید تجهیزات عملیاتی ارائه می‌کند. مالیات شرکتی (9%) فقط در صورتی اعمال می شود که بازده سالانه شما از 375000 درهم (102000 دلار) فراتر رود. در غیر این صورت، قابل اجرا نیست.

دریافت مجوز تبادل رمزنگاری مالت

مالت یکی از اولین کشورهای اروپایی است که خدمات و عملیات ارزهای دیجیتال را تنظیم کرد و مجوز کاملاً تنظیم شده را ارائه کرد. چهار دسته از مجوزهای رمزنگاری مالت وجود دارد: 

• خدمات مشاوره ارزهای دیجیتال.
• کیف پول رمزنگاری، خدمات نگهبانی و تراکنش‌های P2P را ارائه دهید.
• تجارت خارج از بورس و سازندگان بازار ارزهای دیجیتال.
• مجوز کامل مبادله و تجارت کریپتو با محافظت از سرمایه گذار.

معاملات با استفاده از ارزهای دیجیتال مشمول مالیات در مالت نمی‌شوند. با این حال، خرید کریپتو برای تامین پلت فرم مبادله/معامله مشمول 18% مالیات بر ارزش افزوده و مالیات بر درآمد شرکتی 35% است.

هزینه درخواست و حداقل سرمایه مورد نیاز به نوع مجوز بستگی دارد، از 50000 یورو سرمایه و 6000 یورو هزینه درخواست برای ردیف اول شروع می شود.

تبدیل شدن به یک صرافی مجاز رمزنگاری شده در مالزی

مالزی یکی از پیشرفته‌ترین کشورهای آسیایی از نظر فناوری است که مجوز رمزنگاری قابل اعتمادی را برای انجام مبادلات نگهبانی، روی رمپ و خارج از رمپ به کاربران در سراسر جهان ارائه می‌کند.

این کشور یک قانون مالیاتی واضح برای مشاغل ارائه می‌کند که شامل مالیات شرکتی 3٪، بدون مالیات بر فروش و بدون مالیات بر سود سهام است. شرکت‌های غیر محلی می‌توانند به‌عنوان 100% نهادهای خارجی بدون داشتن شریک یا نماینده محلی فعالیت کنند.

نحوه دریافت مجوز تبادل رمزنگاری اندونزی

اندونزی اخیراً اصلاحات مهمی را برای دارایی های مجازی، از جمله اولین بورس دارایی های رمزنگاری شده، به نام بورس آتی کالا، ارائه کرده است. این بورس مانند NASDAQ اما برای خدمات ارز مجازی کار می کند و همه شرکت های رمزنگاری را ملزم به ثبت نام در رجیستری ملی می کند.

آژانس تنظیم مقررات معاملات آتی کالا نیز به عنوان قانونگذار کشور برای فعالیت های رمزنگاری عمل می کند. حداقل سرمایه مورد نیاز برای فعالیت را می توان سنگین در نظر گرفت، جایی که صرافی های رمزنگاری باید 16 میلیون دلار سرمایه مشترک برای فعالیت فراهم کنند، در حالی که پلتفرم های معاملاتی کریپتو برای دریافت مجوز باید این مقدار را دو برابر کنند.

اندونزی به شرکت‌های رمزنگاری زیر اجازه می‌دهد تا به طور قانونی در این کشور کار کنند و به سرمایه‌گذاران محلی و جهانی خدمات ارائه دهند.

• مبادلات فیوچرز کریپتو.
• خانه های تسویه حساب رمزنگاری.
• کیف پول های ذخیره سازی برای دارایی های رمزنگاری شده.
• معاملات رمزنگاری.

چگونه در هنگ کنگ به یک صرافی مجاز رمزنگاری تبدیل شویم

هنگ کنگ یک مقصد پیشرو برای پروژه های بلاک چین، پلتفرم های رمزنگاری و شرکت های وب 3.0 است. این کشور در سال 2022 با بیش از 100000 استارت آپ در این صنعت به عنوان آماده ترین کشور برای رمزنگاری معرفی شد.

مجوز رمزنگاری هنگ‌کنگ دسترسی قابل توجهی به سرمایه‌گذاران و بازارهای منطقه‌ای و جهانی ارائه می‌دهد و به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا با مالیات بر افزایش سرمایه 0% دسترسی خود را گسترش داده و رشد کنند.

متقاضیان این مجوز باید 10000 دلار هزینه درخواست بپردازند و حداقل سهم سرمایه 1 میلیون دلاری را ارائه کنند.

سیستم مالیاتی همچنین چارچوب روشنی را برای شرکت‌ها فراهم می‌کند که شامل 0% سود حاصل از خارج از کشور، 8.25% برای سود کمتر از 2 میلیون دلار در سال و هر سود بیش از آن مشمول 16.5% مالیات شرکتی است.

نتیجه گیری

دریافت مجوز رمزنگاری استونی در میان صرافی‌ها و. ارائه دهندگان کیف پول مجازی رایج شده است. این کشور با بهره مندی از مقررات روشن و دسترسی آسان به بازار جهانی، به عنوان یک مقصد معروف برای شرکت های رمزنگاری ظاهر شد.

مجوز مبادله ارز دیجیتال استونی هیچ مالیات بر سود شرکتی یا سود سهام اعمال نمی‌کند، در حالی که تنها تعرفه قابل اعمال مالیات بر ارزش افزوده 22٪ بدون مالیات مضاعف و بدون هزینه تمدید سالانه است.

کشورهای دیگر مانند لیتوانی، لابوان، مالت و هنگ کنگ نیز به عنوان منابعی برای صدور مجوز رمزنگاری ظاهر شده‌اند و یکی از دوستانه‌ترین محیط‌ها و مقررات را برای راه‌اندازی ارائه‌دهنده خدمات تبادل ارز مجازی ارائه می‌کنند.

توسط

Hazem Alhalabi

نویسنده چند منظوره در زمینه‌های گسترده‌ای هستم، به ویژه در زمینه وب 3، فین‌تک، ارزهای رمزی و موضوعات معاصر بیشتر. تمرکز من بر ایجاد محتوای جذاب برای جمعیت‌های مختلف است، ناشی از علاقه من به یادگیری و اشتراک دانشم. تلاش می‌کنم که هر روز یاد بگیرم و هدفم تبدیل مفاهیم پیچیده به محتوای قابل درکی است که همه می‌توانند از آن بهره‌مند شوند.

ادامه مطلب

تصحیح کننده

Tamta Suladze

Tamta یک نویسنده محتوا مستقر در گرجستان با پنج سال تجربه در پوشش بازارهای مالی جهانی و ارزهای دیجیتال برای رسانه‌های خبری، شرکت‌های بلاک چین و کسب‌وکارهای رمزنگاری است. او با سابقه تحصیلات عالی و علاقه شخصی به سرمایه گذاری در حوزه رمزنگاری، در تجزیه مفاهیم پیچیده به اطلاعات قابل فهم برای سرمایه گذاران جدید ارزهای دیجیتال تخصص دارد. نوشته‌های تامتا هم حرفه‌ای و هم قابل ربط است و به خوانندگانش اطمینان می‌دهد که بینش و دانش ارزشمندی به دست می‌آورند.

ادامه مطلب

اشتراک گذاری