10 استراتژی و توصیه سرمایه گذاری در سال 2023

چندی پیش، سرمایه‌گذار بودن برای افراد منتخب در سرتاسر جهان یک امر تجملی بود. فقط کسانی که دارای سرمایه های کلان هستند می توانند وارد این چشم انداز هیجان انگیز شوند و شانس خود را با فرصت های سرمایه گذاری امیدوارکننده امتحان کنند. در سال 2023، سرمایه گذاری در کالاها و ابزارهای مختلف به یک ضرورت تقریبا مبدل شده است که ارزش پول را تقویت می کند و افراد را برای موفقیت بلندمدت آماده می کند. با این حال، با وجود تبدیل شدن به جریان اصلی و در دسترس، سرمایه گذاری هنوز پیچیده و اغلب چالش برانگیز است. بسیاری از سرمایه گذاران به دلیل فقدان سخت کوشی و استراتژی های هوشمندانه برای ایمن سازی پرتفوی خود، سرمایه های هنگفتی را از دست داده اند. 

این مقاله به بررسی اصول و عوامل مهمی که باید در چشم انداز سرمایه گذاری در نظر گرفته شود، می پردازد و اهمیت آنها را در طرح بزرگ موفقیت سرمایه گذاری برجسته می کند. با این نکات، پیشنهادات و تاکتیک‌ها، سرمایه‌گذاران مشتاق می‌توانند شانس موفقیت خود را در بلندمدت به حداکثر برسانند. 

اهداف سرمایه گذاری بلندمدت خاص خود را شناسایی کنید 

اول از همه، قبل از ورود به هر بازار سرمایه گذاری یا اتخاذ استراتژی های سرمایه گذاری را ایجاد کرده اید، درک اهداف و آرزوهای بلند مدت خود ضروری است. به یاد داشته باشید، سرمایه گذاری یک ماموریت عینی با یک هدف منحصر به فرد جهانی برای هر فرد یا شرکت نیست. 

سرمایه گذاری یک بازی ترجیحی است و هرکسی هدف نهایی خود را در این زمینه دارد. از سودهای کوتاه مدت، نفی تورم و عدم اطمینان اقتصادی گرفته تا ایجاد پرتفوی قابل توجه و خریدهای مبتنی بر بالقوه، هر سرمایه گذار باید درک محکمی از دلیل ورود خود به این بازار در وهله اول داشته باشد. 

ملاحظات باید شامل طبقات دارایی و انواع بازارهایی باشد که افراد یا مشاغل به آنها علاقه مند هستند. بخش های متعددی فرصت ها و مزایای منحصر به فردی را برای سرمایه گذاران مشتاق ارائه می دهند و بسیار مهم است که بدانیم آیا آنها با نیازهای خاص شما در کوتاه مدت و بلندمدت مطابقت دارند یا خیر. مدت. 

علاوه بر این، انتخاب بازار مناسب فقط بازده و سود نیست. برخی از سرمایه گذاران بخش های جامد و جاودانه مانند املاک و مستغلات را ترجیح می دهند، در حالی که برخی دیگر می توانند فناوری یا مراقبت های بهداشتی را در اولویت قرار دهند. به هر حال، سرمایه‌گذار شدن به معنای انتخاب کالای مناسب برای حمایت از درآمد مالی و ارزش نامشهود است. 

با استراتژی های بازار سهام آشنا شوید 

سرمایه گذاران پس از مشخص کردن و سنجش اهداف و آرزوهای خاص خود، باید شکاف های دانش و تجربه خود را در مورد علم کلی سرمایه گذاری پر کنند. بهترین گزینه در اینجا مطالعه و بررسی استراتژی های بازار سهام، تثبیت شده ترین و آزمایش شده ترین مفاهیم در چشم انداز سرمایه گذاری است. 

از مفاهیم نسبتاً ساده مانند نسبت قیمت به درآمد و معیارهای بتا گرفته تا مکانیسم‌های پیچیده‌تر مانند مشتقات و ETFs، سرمایه گذاران مشتاق باید قبل از خریدهای قابل توجه، به بسیاری از جزئیات فنی دست یابند. در حالی که درک اصول اساسی ضروری است، سقف بالایی برای اینکه چه تعداد از افراد می توانند در مورد بازار سهام بیاموزند وجود ندارد. 

این صنعت همواره در حال تغییر و تحول است و هر ساله تاکتیک ها و مکانیسم های ترکیبی جدیدی را معرفی می کند. بنابراین، آموزش مداوم و تجربه برای ورود به بازار مهم است و هرگز از رقابت سخت عقب نمانید. حتی سرمایه‌گذاران متخصص نیز به‌طور فعال اخبار و به‌روزرسانی‌های مکرر بازار را رصد می‌کنند، آنها را در کنار استراتژی‌های موجود خود قرار می‌دهند و تغییرات احتمالی را در رویکرد سرمایه‌گذاری خود در نظر می‌گیرند. 

بنابراین، سرمایه گذاران تازه وارد باید زمان و انرژی قابل توجه خود را به غوطه ور شدن هر ذره ای از دانش بازار سهام اختصاص دهند. به این ترتیب، آنها به طور یکپارچه از دام های رایج صنعت جلوگیری می کنند و سفر سرمایه گذاری خود را با اطمینان آغاز می کنند. 

نرخ بهره بازار را به دقت تجزیه و تحلیل کنید

نرخ‌های بهره، که به عنوان بازده بازار نیز شناخته می‌شوند، مسلماً ضروری‌ترین معیار در سرمایه‌گذاری هستند. نرخ بهره معمولاً سود سالانه سرمایه گذاران از کالاهای مختلف مانند سهام و اوراق قرضه است. این معیار ارزش یک سرمایه گذاری معین را تعیین می کند و ریسک های بالقوه مرتبط با سرمایه گذاری در آن را در بر می گیرد. به یاد داشته باشید، بازار سهام همیشه شامل چندین ریسک ذاتی از جمله نوسانات بازار، تورم، نقدینگی و شرایط عمومی اقتصادی در یک بخش خاص است. 

این ریسک‌ها باید با پاداشی برای رضایت سرمایه‌گذاران بالقوه در نظر گرفته شوند. به هر حال، فرصت های سرمایه گذاری با ریسک بالاتر باید بازده بالقوه بالاتری داشته باشند. نرخ بهره عملاً نمایش عددی این خطرات اضافه شده است. با این حال، محاسبه ارزش عینی ریسک های مختلف مرتبط با یک سرمایه گذاری معین و سپس تبدیل آن به رقم نرخ بهره بی طرفانه، طبیعتاً دشوار است.

بنابراین، سرمایه گذاران بالقوه باید درک محکمی از نحوه محاسبه نرخ بهره معین داشته باشند. نرخ‌های بهره بالاتر معمولاً نشان‌دهنده خطرات بسیار بالا برای یک فرصت سرمایه‌گذاری است. بنابراین، درک علت اصلی نرخ بهره بالاتر و ارزیابی درآمدهای بالقوه در برابر بدترین سناریو توصیه می شود. اگر یک دارایی خاص بسیار نوسان یا مستعد تورم باشد، حتی نرخ های بهره فوق العاده ممکن است برای نفی این احتمالات منفی کافی نباشد. 

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک را در نظر بگیرید

برای سرمایه‌گذاران بالقوه که می‌خواهند به صنعت سرمایه‌گذاری کمک کنند یا صرفاً از صرف انرژی بیش از حد برای آن اجتناب کنند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌تواند راه‌حل عالی باشد. صندوق های مشترک ابزارهای مالی هستند که انواع مختلفی از دارایی های سرمایه گذاری مانند سهام، اوراق قرضه یا کالاها. آنها توسط کارشناسان صنعت با تجربه و تخصص گسترده در دنیای سرمایه گذاری مدیریت می شوند. 

صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل به سرمایه‌گذاران مختلف امکان می‌دهند تا در بخش‌هایی از یک مستمر سرمایه‌گذاری کنند. و پرتفوی سودآور. انواع مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک وجود دارد، از جمله صندوق های اوراق قرضه، صندوق های بازار پول، صندوق های شاخص، صندوق های سهام و حتی ترکیبی از انواع مختلف. هر صندوق سرمایه گذاری مشترک دارای دفترچه ای است که در آن استراتژی های اساسی پورتفولیو، اهداف، و ساختار با نوآوری‌های دیجیتالی که راه را هموار می‌کنند، می‌توان به اکثر صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت دیجیتالی یا از طریق شرکت‌های مدیر آنها یا یک حساب کارگزاری ساده دسترسی پیدا کرد و خریداری کرد. 

با این مزایا و مزایا، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک یک استراتژی عالی برای سرمایه گذاران تازه وارد و باتجربه است. آنها یک جریان ثابت درآمد را بدون دردسر تحقیق، مدیریت روزانه دارایی و استراتژی بی وقفه ارائه می دهند. با این حال، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌تواند برای سرمایه‌گذاران علاقه‌مند تلاش پرهزینه‌ای باشد، زیرا آنها کارمزد یا کمیسیون سالانه را دریافت می‌کنند. 

در برخی موارد، هزینه های مرتبط با صندوق های سرمایه گذاری می تواند سود خالص کل سرمایه گذاری را به شدت کاهش دهد و مالکیت دارایی را منسوخ کند. بنابراین، سرمایه‌گذاران باید سودهای بالقوه را در مقابل کارمزدهای مربوطه از صندوق‌های مشترک به دقت تجزیه و تحلیل کنند و یک تصمیم خرید آگاهانه اتخاذ کنند. 

از طریق حساب‌های پس‌انداز پربازده ذخایر نقدی کافی داشته باشید

در حالی که دنیای سرمایه‌گذاری هیجان‌انگیز و سودآور است، اگر استراتژی‌های اولیه به نتیجه نرسید، همیشه داشتن یک برنامه B ضروری است. سرمایه گذاران تمام وقت باید ذخایر نقدی کافی برای انواع نیازهای حیاتی داشته باشند. از تعدیل استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و گسترش شیوه‌های کاهش ریسک گرفته تا داشتن آزادی مالی، ذخایر نقدی می‌تواند سرمایه‌گذاران را آزاد کند و به آنها اجازه دهد با اطمینان تجارت کنند. 

حفظ و گسترش ذخایر نقدی را می توان با انواع استراتژی ها به دست آورد. به عنوان مثال، سرمایه گذاران می توانند بخشی از منابع خود را برای خرید دارایی های سهام تقسیم کنند. سهام سود سهام تقریباً مشابه سهام استاندارد است، اما با یک تمایز اساسی – آنها سود سهام را به سهامداران پرداخت می کنند. بنابراین، سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون کوچک کردن پرتفوی خود، درآمد نقدی بیشتری ایجاد کنند. 

با این حال، حفظ ذخایر نقدی سالم لزوماً به این معنا نیست که سرمایه گذاران باید به سادگی پول خود را در یک حساب غیرفعال قرار دهند. برعکس، بسیاری از سرمایه‌گذاران دارایی‌های نقدی خود را در یک پربازده قرار می‌دهند. حساب پس انداز، که بازدهی بالاتر از نرخ بهره معمولی ایجاد می کند. 

به هر حال، سرمایه‌گذاران باید به یاد داشته باشند که حساب‌های پس‌انداز با نرخ سود بالا دارای نرخ‌های سود متغیر هستند که گاهاً ممکن است کمتر از استانداردهای صنعتی شوند. پیشنهاد می‌شود که نرخ‌های سود بانک مرکزی را نظارت کنید تا انتظارات قوی‌تری نسبت به تغییرات احتمالی این نرخ‌های سود در طول زمان داشته باشید و چگونگی تأثیر آن‌ها بر سودهای مخزن نقدی را درک کنید. 

صرف نظر از استراتژی‌های ترجیحی، سرمایه‌گذاران گزینه‌های زیادی برای جمع‌آوری یا حفظ مقدار مناسبی از ذخایر نقدی در همه زمان‌ها دارند. با این رویکرد، سرمایه‌گذاران در پذیرش ریسک‌های سرمایه‌گذاری خاص، خرید دارایی‌های بالقوه به جای درآمد فوری و موارد دیگر آزاد خواهند بود.

تنوع سبد سرمایه گذاری

ناگفته نماند که سرمایه گذاری تقریباً در هر موردی یک تلاش پرخطر است. افراد و مشاغل علاقه مند باید بدانند که سرمایه گذاری تقریباً در هر دارایی شامل سناریوهای منفی است. بنابراین، همیشه ضروری است که پرتفوی متنوع. در حالی که میزان تنوع به شرایط خاص بستگی دارد، تخصیص دارایی به یک ضرورت در دنیای مدرن سرمایه‌گذاری تبدیل شده است. 

بدون تنوع، کنترل و مدیریت همه ریسک‌های احتمالی در بازار تقریباً غیرممکن است. همانطور که جهان قبلاً بارها دیده است، حتی محکم ترین بخش ها، مانند تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات، می توانند در عرض چند ماه بی ثبات شوند. در حالی که روش‌های کاهش ریسک متعددی وجود دارد، تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری روش آزمایش شده و واقعی است که می‌تواند انواع سناریوهای منفی را جبران کند. 

به زبان ساده، پرتفوی‌های متنوع دارای ریسک‌های ذاتی کمتری مانند نوسانات، تورم و رویدادهای کلی اقتصادی یا سیاسی هستند. با این رویکرد، اگر یک صنعت واحد یا یک جایگاه، تغییرات قیمت یا سایر رویدادهای آشفته را تجربه کند، این تنها بر بخش کوچکی از یک سبد داده شده تأثیر می گذارد. بنابراین، توصیه می شود که تا آنجا که امکان دارد، تنوع ایجاد کنید. به این ترتیب، اثر موجی یک بازار در حال شکست خاص، شانس کمتری برای دستیابی به سایر دارایی‌های موجود در پرتفوی خواهد داشت. 

آرام بمانید حتی اگر بازار وحشت کند 

به عنوان یک قانون کلی، بسیاری از کارشناسان صنعت توصیه می کنند هنگام سرمایه گذاری صبر و استقامت داشته باشید. بسیاری از سرمایه گذاران این اشتباه را مرتکب می شوند که فوراً به تغییرات و رکودهای خاص بازار واکنش نشان می دهند. در برخی موارد، ممکن است این رویکرد صحیح باشد، اما سرمایه گذاران باید صبور باشند و به روند کلی در بسیاری موارد دیگر اعتماد کنند. 

در حالی که برخی رکودهای بازار فلج کننده هستند، بیشتر تغییرات قیمت و نگرانی های نوسانات موقتی هستند و اغلب قبل از افزایش سودآور هستند. بنابراین، دیدن تصویر بزرگ‌تر و داشتن صبر و شکیبایی بسیار مهم است، نه فروش سهام در زمانی که به نظر می‌رسد بازار در هرج و مرج است. صبر از نظر تجربی به سرمایه گذاران زیادی خدمت کرده است و اخیراً به این کار ادامه می دهد. 

صنایع متعددی که رکود موقتی را تجربه کردند متعاقباً به سرمایه‌گذاران وفادار با بازدهی بالا پاداش داده‌اند. در حالی که توصیه نمی شود همیشه بدون اقدام منتظر بمانید، این استراتژی به سادگی اهمیت عدم تصمیم گیری عجولانه را برجسته می کند. در حالی که بازارهای سرمایه گذاری می توانند بی وقفه و سریع باشند، تقریباً همیشه زمان برای بررسی گزینه های سرمایه گذاری قبل از تصمیم گیری وجود دارد. 

یک استراتژی سرمایه گذاری رشد را در نظر بگیرید

در حالی که بازی پایانی سرمایه‌گذاری تقریباً همیشه سود قابل‌توجهی دارد، گاهی اوقات بهتر است بازی طولانی را انجام دهید و به جای درآمد فوری، دارایی‌هایی با پتانسیل رشد را در اولویت قرار دهید. سرمایه گذاری رشد یکی از امیدوارکننده ترین سرمایه گذاری های جایگزین است. در فروشگاه. معمولاً سرمایه‌گذاری رشد شامل خرید سهام رشد از استارت‌آپ‌ها و سایر شرکت‌هایی است که انتظار می‌رود در آینده رشد فوق‌العاده‌ای داشته باشند. در نتیجه، سرمایه گذاران می توانند ارزش سرمایه گذاری اولیه خود را در بلندمدت چند برابر کنند.

سرمایه گذاری رشد برای اکثر سرمایه گذاران بسیار جذاب است، زیرا به طور بالقوه می تواند بازده هنگفتی را در سرمایه گذاری های محدود ایجاد کند. با این حال، این یک تلاش مخاطره آمیز است زیرا اکثر شرکت های موضوع هنوز نیاز به تاسیس یا آزمایش واقعی دارند. بنابراین، بسیاری از سهام رشد بالقوه سودآور ممکن است به رکود تبدیل شوند، حتی ارزش اولیه خود را برآورده نکنند. با این حال، بسیاری از سرمایه‌گذاران هنوز آماده پذیرش این ریسک هستند، با توجه به پاداش‌های بالقوه اگر همه چیز درست شود. 

بیشتر، سرمایه گذاران به دنبال سهام رشد در بازارهایی هستند که به سرعت در حال گسترش هستند، مانند بخش فناوری. شرکت های موضوعی که سهام منتشر می کنند معمولاً تازه واردانی هستند که پتانسیل بالایی دارند و پایه ای قوی دارند. انتخاب سهام رشد سودآور به عوامل مختلفی از جمله شایستگی، تجربه و حرفه ای بودن یک شرکت ناشر سهام بستگی دارد. به طور طبیعی، کمی شانس همیشه دخیل است، زیرا شرکت های ذکر شده در بالا ممکن است تحت تأثیر عوامل مختلف اقتصادی، سیاسی و اجتماعی در سراسر جهان به طور مثبت یا منفی قرار گیرند. 

درک پیامدهای مالیاتی

مانند هر صنعت دیگری، مالیات عنصر کلیدی در زمینه سرمایه گذاری است. بازارهای سرمایه گذاری مختلف، کشورها و حتی مناطق جغرافیایی دارای نرخ های مالیاتی متفاوتی هستند که باید به موقع پرداخت شوند. مالیات ها به طور موثر سود ناخالص یک سبد سرمایه گذاری را کاهش می دهند و بنابراین نقش مهمی در تعیین سرمایه گذاری های آتی دارند. 

سرمایه‌گذاران باید قبل از ورود به یک بازار دارایی معین، مراقب نرخ‌های مالیات باشند، زیرا می‌توانند به شدت بر درآمد خالص باقی‌مانده پس از کسر تمام هزینه‌ها تأثیر بگذارند. کشورهای مختلف و نهادهای مستقل انواع مختلفی از مالیات های مربوط به کالاهای سرمایه گذاری را دارند. مالیات نیز به نوع دارایی های خریداری شده و نگهداری شده بستگی دارد. به عنوان مثال، سهام سود سهام دارای نرخ مالیات بالاتری هستند، زیرا سرمایه گذار در واقع سود نقدی را دریافت می کند. برعکس، سهام رشد و سایر دارایی‌هایی که افزایش را در اولویت قرار می‌دهند، می‌توانند بسیار ملایم مالیات شوند. 

بنابراین، هنگام در نظر گرفتن فرصت سرمایه گذاری بعدی، مالیات مهم است. در بسیاری از موارد، می تواند یک عامل تعیین کننده بین خرید یا نگهداری یک دارایی مشخص باشد. صرف نظر از اولویت، سرمایه گذاران باید همیشه به پیامدهای مالیاتی توجه داشته باشند و همیشه هنگام بررسی یک گزینه سرمایه گذاری جدید، نرخ های مالیات را بررسی کنند. 

روشهای کاهش خطر را تسلط پیدا کنید

سرمایه گذاران همیشه باید به فکر به حداقل رساندن ریسک های مرتبط با پرتفوی خود باشند. شیوه‌های کاهش ریسک می‌تواند شامل استراتژی‌های متنوع‌سازی فوق، پوشش ریسک، کاهش نوسان پرتفوی و موارد دیگر باشد. هیچ راه عینی برای اطمینان از حداقل ریسک وجود ندارد، زیرا شرایط سرمایه گذاری خاص به شیوه های مدیریت ریسک متمایز نیاز دارد. 

این بر عهده سرمایه گذاران است که سبدهای مربوطه خود را تجزیه و تحلیل کنند و ببینند چه چیزی از نظر به حداقل رساندن ریسک ها می تواند بهبود یابد. به طور کلی توصیه می شود که پورتفولیوها متنوع، عاری از نوسانات و ارزیابی مجدد استراتژی های تعیین شده به طور منظم باشد. راهبردهای متعدد دیگری وجود دارد برای افزایش تحمل ریسک برای یک پرتفوی معین، اما همه چیز به شرایط خاص و اهداف منحصر به فرد سرمایه گذار بستگی دارد. 

بنابراین، هیچ پاسخ درست یا غلطی در مورد مدیریت ریسک وجود ندارد. قانون سرانگشتی نظارت دقیق بر وضعیت پرتفوی و سرمایه گذاری با حاشیه ایمن، اجتناب از تصمیم گیری های مخاطره آمیز است. مدیریت ریسک گاهی به صبر و تلاش ختم می شود، زیرا سرمایه گذاران اغلب قربانی فرصت های به ظاهر هیجان انگیز می شوند. مهم است که به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری یک تلاش بلندمدت است و هر سرمایه گذاری به جای تصمیم گیری های تکانه ای نیازمند بررسی دقیق است. 

نکات نهایی

سرمایه‌گذار شدن برای افراد و کسب‌وکارها به‌طور یکسان کاری چالش‌برانگیز و در عین حال با ارزش است. سرمایه گذاری باعث رشد دارایی، درآمد قابل اعتماد و امنیت در برابر تورم می شود. با این حال، سرمایه گذاری همچنین می تواند یک تلاش بسیار پرخطر باشد که منجر به زیان های قابل توجهی می شود. برای سرمایه گذاران مشتاق، مطالعه اصول اولیه، آشنایی با تاکتیک های سرمایه گذاری و کوشا ماندن در هر مرحله بسیار مهم است. 

بنابراین، برای افراد و شرکت‌ها که به هدف ایجاد پرتفوی سرمایه‌گذاری سودآور دارند، ضروری است با مفاهیم اساسی آشنا شوند و به خطرات درگیر در این حوزه آگاهی پیدا کنند. در حالی که سرمایه‌گذاری ممکن است شغلی بسیار سودآور باشد، این شغل نیازمند اختصاص، انرژی و زمان است. کسانی که مایل به ارائه همه این‌ها هستند، احتمال موفقیت در دوره کوتاه و بلند مدت دارند.