بدهی کارمزد تعلق گرفته مقدار کارمزدی است که از سرمایه گذار دریافت می شود که به دلیل کمبود وجوه در حساب سرمایه گذاری قابل کسر نیست. بدهی ثبت شده است به طور جداگانه برای هر نوع هزینه.
وقتی بدهی کسر می شود
هنگامی که وجوه اضافه می شود، مکانیسم کسر بدهی بلافاصله پس از تکمیل محاسبه کارمزد استاندارد و کسر انجام می شود. که در این موارد اتفاق می افتد:
- دوره پرداخت مشخص شده در طرح کارمزد به پایان رسیده است.
- وجوه از یک حساب سرمایه گذاری که دارای اشتراک فعال است برداشت می شود.
- اشتراک از یک حساب اصلی لغو می شود.
حکم کسر
زمانی که سپرده نتواند کل بدهی را پوشش دهد، بدهی ها از این مبلغ کسر می شود جدیدترین ثبت شده یک، در انواع هزینه ها.
مثال 1 - کسر جزئی
این حساب دارای بدهی هزینه مدیریت انباشته 48 دلار است. سرمایه گذار 20 دلار سپرده گذاری می کند - برای تسویه آن کافی نیست - بنابراین فقط بخشی از آن کسر می شود.
| نوع کارمزد | بدهی قبل | کسر شد | بدهی بعد از |
|---|---|---|---|
| هزینه مدیریت | 48 دلار | 20 دلار | 28 دلار |
مثال 2 - انواع هزینه های متعدد
حساب دارای سه نوع کارمزد است. سرمایه گذار 30 دلار سپرده گذاری می کند که ابتدا برای بدهی های اخیر ثبت شده اعمال می شود.
| نوع کارمزد | بدهی قبل | کسر شد | بدهی بعد از |
|---|---|---|---|
| هزینه اشتراک | 10 دلار | 10 دلار | $0 |
| هزینه عملکرد | 2.30 دلار | 2.30 دلار | $0 |
| هزینه مدیریت | 28 دلار | 17.70 دلار | 10.30 دلار |
سپرده 30 دلاری بدهی های حق اشتراک و عملکرد را به طور کامل پاک می کند و بدهی کارمزد مدیریت را کاهش می دهد و 10.30 دلار باقی می ماند.
