بدهی کارمزد انباشته مقدار کارمزدی است که از سرمایه گذار دریافت می شود که به دلیل کمبود وجوه در حساب سرمایه گذاری کسر نمی شود. بدهی به طور جداگانه برای هر نوع کارمزد ثبت می شود.
وقتی بدهی کسر می شود
هنگامی که وجوه اضافه می شود، مکانیسم کسر بدهی بلافاصله پس از تکمیل محاسبه کارمزد استاندارد و کسر انجام می شود. که در این موارد اتفاق می افتد:
- دوره پرداخت مشخص شده در طرح کارمزد به پایان رسیده است.
- وجوه از یک حساب سرمایه گذاری که دارای اشتراک فعال است برداشت می شود.
- اشتراک از یک حساب اصلی لغو می شود.
حکم کسر
هنگامی که سپرده نمی تواند کل بدهی را پوشش دهد، بدهی ها از اخیراً ثبت شده، در انواع کارمزد، کسر می شود.
مثال 1 - کسر جزئی
این حساب دارای بدهی هزینه مدیریت انباشته 48 USD است. سرمایه گذار 20 USD سپرده گذاری می کند - برای تسویه آن کافی نیست - بنابراین فقط بخشی از آن کسر می شود.
| نوع کارمزد | بدهی قبل | کسر شد | بدهی بعد از |
|---|---|---|---|
| هزینه مدیریت | 48 دلار | 20 دلار | 28 دلار |
مثال 2 - انواع هزینه های متعدد
حساب دارای سه نوع کارمزد است. سرمایه گذار 30 USD سپرده گذاری می کند که ابتدا برای بدهی های اخیر ثبت شده اعمال می شود.
| نوع کارمزد | بدهی قبل | کسر شد | بدهی بعد از |
|---|---|---|---|
| هزینه اشتراک | 10 دلار | 10 دلار | $0 |
| هزینه عملکرد | 2.30 دلار | 2.30 دلار | $0 |
| هزینه مدیریت | 28 دلار | 17.70 دلار | 10.30 دلار |
سپرده 30 USD به طور کامل بدهی های حق اشتراک و عملکرد را پاک می کند و بدهی هزینه مدیریت را کاهش می دهد و 10.30 USD باقی می ماند.
