Dérivés Crypto vs Spot : Quelle est la Meilleure Solution pour vos Clients ?
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Que vous soyez propriétaire d’une entreprise ou investisseur, les marchés au comptant et les marchés dérivés sont deux des principaux instruments de trading que vous devez prendre en compte. Ces options financières se sont généralisées dans diverses sociétés de courtage et plateformes d’échange qui, bien que fonctionnant différemment, jouent un rôle important dans le développement de votre société de courtage.
L’une des décisions importantes que les entrepreneurs doivent prendre lorsqu’ils lancent une société de courtage est de déterminer le meilleur modèle d’entreprise, dérivés crypto ou spot.
La plupart des logiciels de trading, tels que cTrader et MetaTrader, vous offrent un moyen solide d’exécuter le trading de produits dérivés, où les investisseurs achètent et vendent des CFD d’instruments financiers comme un moyen plus rapide de s’engager sur le marché.
Cependant, vous pouvez élargir vos offres en proposant des services de trading au comptant, permettant ainsi à vos clients d’être réellement propriétaires de crypto-monnaies au milieu d’un marché en plein essor. Comparons les crypto-monnaies au comptant et les produits dérivés et voyons comment vous pouvez lancer avec succès une plateforme de courtage.
Points essentiels
- Le spot et les produits dérivés sont deux façons différentes de trading des crypto-monnaies.
- Spot exchange facilite l’achat, la vente et le stockage de crypto-monnaies et de jetons.
- Les produits dérivés dans les cryptomonnaies impliquent des contrats de trading financier, tels que des contrats à terme, des options, des perpétuels, et plus encore.
- Proposer le trading au comptant de crypto-monnaies vous permet de capitaliser sur les tendances croissantes de possession de pièces réelles et d’actifs numériques.
Comprendre le Trading au Comptant des Crypto-Monnaies
Les échanges de crypto-monnaies au comptant sont des plateformes qui facilitent le trading direct entre les utilisateurs. Ainsi, les traders peuvent acheter et vendre différentes pièces et jetons dans des réseaux peer-to-peer avec d’autres utilisateurs. Contrairement aux plateformes de courtage traditionnelles, les bourses P2P impliquent l’interaction entre les acheteurs et les vendeurs, tandis que l’opérateur de la plateforme perçoit une part de la transaction.
C’est un moyen beaucoup plus rapide pour les clients d’acheter et de stocker leurs premiers jetons virtuels et pour les détenteurs de crypto-monnaies de vendre leurs actifs numériques. En outre, les échanges au comptant sont plus abordables, les seuls frais payables étant facturés lors des transactions.
Grâce aux échanges de crypto-monnaies au comptant, les utilisateurs peuvent stocker leurs actifs en utilisant un portefeuille décentralisé dédié qui leur est attribué lors de la création de leur compte.
Ce logiciel implique un moteur d’appariement qui exécute les ordres selon des conditions prédéterminées. Le système de trading spot scanne le carnet d’ordres pour trouver le meilleur prix d’achat pour ceux qui veulent acheter des BTC, ETH et autres jetons. Dans le même temps, le logiciel met en relation les vendeurs en trouvant la meilleure offre pour le prix des actifs qu’ils sont prêts à vendre.
Binance et Coinbase sont des plateformes d’échange de crypto trading de premier plan qui prennent en charge un large éventail de crypto monnaies et de blockchains, garantissant des transactions sûres et rapides entre les utilisateurs.
Comprendre les Produits Dérivés des Crypto-Monnaies
Les crypto-dérivés sont des instruments financiers qui impliquent l’achat et la vente d’un actif sans en être réellement propriétaire. Dans le contexte de la cryptographie, un trader peut acheter des bitcoins et les revendre à un prix plus élevé pour réaliser un gain financier sans stocker de BTC dans son portefeuille.
La notion de produits dérivés consiste à établir une relation contractuelle entre les traders, tandis que la valeur du contrat découle du prix de l’actif sous-jacent, qu’il s’agisse d’une crypto-monnaie, d’une action ou d’une paire de devises Forex.
Cet instrument financier est généralement proposé par des sociétés de courtage en crypto-monnaies, qui facilitent les différents outils et contrats de trading. En outre, ce moyen est plus facile pour les débutants qui veulent gagner de l’argent grâce à la capitalisation des crypto-monnaies sans avoir à gérer les aspects techniques relatifs aux portefeuilles décentralisés et aux échanges.
Qu’est-ce qu’un Contrat Dérivé sur Crypto-Monnaie ?
Il existe différents types de dérivés crypto qui élargissent le choix des options de trading de l’investisseur, tels que les contrats à terme, les options et les perpétuels. Devenir le meilleur courtier en produits dérivés signifie élargir la sélection d’outils de trading du trader, attirer plus d’utilisateurs sur votre plateforme et augmenter vos sources de revenus. Voici la différence entre ces contrats financiers.
Futures
Les contrats à terme (futures) sont des instruments financiers dans lesquels deux parties concluent un accord contractuel pour acheter et vendre un actif spécifique à un prix prédéterminé à une date ultérieure.
Les participants peuvent accepter de trader le bitcoin à 50 000 dollars à une date précise, quel que soit le prix du marché, pendant la signature du contrat ou à la date d’exécution.
Cette option peut être rentable si le prix du marché augmente plus que la valeur contractuelle, ce qui permet au négociant d’acheter à un prix inférieur et de vendre à un prix supérieur.
Options
Il s’agit d’instruments financiers qui permettent à un trader de bloquer le prix d’un actif pour avoir le droit de l’acheter ou de le vendre à une date prédéterminée. Par exemple, deux traders peuvent conclure un contrat d’option pour acheter des BTC à 50 000 dollars à une date donnée.
À l’expiration du contrat ou à l’approche de la date convenue, l’acheteur a le droit – et non l’obligation – d’acheter les actifs sous-jacents et, dans cet exemple, le bitcoin à 50 000 dollars.
Si le prix du marché de l’actif est inférieur au prix contractuel, l’acheteur peut choisir de ne pas activer son droit et refuser l’achat.
Forwards
Les contrats à terme (forwards) de gré à gré sont similaires aux contrats à terme standardisés, car ils impliquent la négociation d’un actif spécifique à un prix et à une date prédéterminés. Cependant, ils sont réalisés sur des plateformes d’échange de gré à gré et sont hautement personnalisables par rapport à un contrat à terme traditionnel.
Les contrats à terme sur crypto-monnaies sont standardisés et portent sur le montant et les échéances. En revanche, les contrats à terme sont plus souples et très utilisés par les négociants en cryptomonnaies qui souhaitent personnaliser leur offre pour s’adapter à la dynamique du marché.
Perpétuels
Les contrats perpétuels sont relativement nouveaux et deviennent de plus en plus populaires pour les traders de crypto-monnaies. Ils permettent aux participants de conclure un contrat d’achat/de vente d’un actif spécifique à un prix prédéterminé et à une date donnée.
Ainsi, les contrats perpétuels n’ont pas de date d’expiration spécifique indiquant quand l’actif doit être négocié et peuvent être détenus indéfiniment.
Courtier au Comptant et Courtier en Produits Dérivés : Principales Différences
Que vous cherchiez à démarrer un courtier en crypto-monnaie en tant qu’échange au comptant ou dérivé, il y a quelques éléments que vous devez prendre en compte lors de la planification de votre marché cible.
Exposition au Marché
Le marché du trading des crypto-dérivés est vaste, et en tant que courtier, vous fournissez un accès aux marchés de trading et permettez aux utilisateurs d’exécuter des ordres d’achat et de vente de titres.
En outre, les produits dérivés sont flexibles, notamment les contrats à terme, les options et les contrats perpétuels, pour lesquels vous pouvez accéder à des pools largement liquides et proposer différents services de trading, tels que des comptes gérés et des stratégies de copy trading.
Cependant, lorsque vous proposez le crypto spot trading, vous donnez accès aux jetons numériques en connectant les acheteurs et les vendeurs sur la même plateforme.
Vous pouvez le faire en utilisant des carnets d’ordres consolidés et des sociétés de courtage de premier ordre qui élargissent le pool de crypto-monnaies et de traders disponibles.
Le trading direct au comptant, ou marché de gré à gré, gagne en popularité car les investisseurs en cryptomonnaies sont davantage intéressés par la propriété réelle du Bitcoin, de l’Ethereum et d’autres jetons cryptographiques.
Par conséquent, la combinaison des deux systèmes de trading vous permet de capitaliser sur le marché en plein essor et d’attirer autant d’investisseurs que possible sur votre plateforme.
Gestion des Risques
Les dérivés de crypto-monnaies et les systèmes de trading au comptant présentent des facteurs de risque différents en termes de sécurité des transactions et d’exposition au marché.
L’exploitation d’un logiciel de trading implique un moteur d’appariement qui met en relation les acheteurs et les vendeurs pour échanger des monnaies numériques et fiduciaires en tenant peu compte des fluctuations et de la volatilité du marché.
Cependant, les bourses ont des cadres d’autorisation différents dans le monde. Dans certains pays, comme les États-Unis, elles ne sont pas soumises aux réglementations de la SEC. Par conséquent, les traders et les courtiers ne bénéficient d’aucune protection ou assurance de la part de l’autorité de régulation financière.
D’autre part, les courtiers-négociants en crypto-monnaies sont fortement réglementés dans le monde entier, et les régulateurs américains imposent des règles strictes sur l’activité des plateformes de courtage en crypto-monnaies. Cependant, elles offrent aux traders un large éventail d’options de trading, telles que l’effet de levier et le trading sur marge, qui peuvent exposer le trader à la volatilité du marché et l’exposer à un risque plus élevé.
En janvier 2024, la SEC a approuvé la négociation de l’ETF spot Bitcoin sur les principales sociétés d’investissement américaines, ce qui a renforcé la confiance des investisseurs dans le trading du BTC.
Sources de Liquidités
Les plateformes de courtage et de trading au comptant ont des paramètres presque similaires lorsqu’il s’agit de trouver des liquidités et d’enrichir le carnet d’ordres.
Les Crypto spot exchanges utilisent de multiples pools de liquidités financés par des investisseurs institutionnels, des détenteurs individuels de crypto-monnaies et des traders pour rendre les pièces et les jetons virtuels hautement disponibles et abordables. En fonction de la licence qu’ils acquièrent, ils peuvent obtenir une classe supérieure de fournisseurs de liquidités.
D’autre part, un courtier en dérivés de crypto-monnaies peut connecter son site web de courtage à un très grand nombre de fournisseurs de liquidités, tels que des institutions financières, des banques d’investissement, des banques de premier rang et des sociétés financières.
De même, ils peuvent fournir leur logiciel par l’intermédiaire de prime brokers ou de services Prime of Prime qui consolident les liquidités provenant de plusieurs pools et les acheminent vers le courtier.
Lancer une Société de Courtage : Crypto Dérivés vs Spot
Un spot d’échange de crypto-monnaies est une idée commerciale lucrative, en particulier avec la large accessibilité et l’adoption des crypto-monnaies sur les boutiques en ligne et les sites de commerce électronique qui facilitent les paiements en bitcoins.
D’autre part, proposer des produits dérivés avec des crypto-monnaies et des jetons vous permet d’accueillir des investisseurs chevronnés qui recherchent des instruments de trading diversifiés.
Les courtiers en cryptomonnaies sont de plus en plus nombreux à ajouter le trading au comptant à leur offre, ce qui leur permet d’étendre leurs activités et de s’adapter aux récentes tendances du marché. Voici comment vous pouvez lancer votre entreprise de crypto-monnaies.
Développement du Courtage en Produits Dérivés Cryptographiques
Le trading de CFD est un marché établi où les traders professionnels et les investisseurs institutionnels échangent des cryptocurrencies et d’autres actifs sans avoir à stocker les jetons et à traiter avec la blockchain.
Ce type d’activité nécessite une planification plus poussée et des considérations en matière de liquidités et de licences, mais vous pouvez commencer de cette manière.
- Créez un plan d’entreprise et déterminez votre marché cible. Certaines juridictions exigent un plan sur deux ans pour délivrer la licence.
- Engagez une équipe de conformité pour garantir votre légitimité juridique et vous tenir au courant des derniers changements réglementaires.
- Trouvez un logiciel de trading que vous pouvez ajouter à votre site web, tel que MetaTrader ou cTrader.
- Connectez votre plateforme à des sources de liquidités. Ces fournisseurs vont des banques d’investissement aux hedge funds, en passant par le prime brokerage et les prime of prime LPs.
- Ajoutez une passerelle de paiement pour faciliter le dépôt et le retrait d’argent en monnaie fiduciaire et numérique.
- Engagez une équipe de courtage pour gérer les portefeuilles de vos investisseurs et diriger vos activités de trading.
- Planifiez votre stratégie de marketing pour promouvoir votre entreprise, obtenir de la traction sur votre plateforme et lancer votre plateforme.
Développement du Courtage Crypto Comptant
Créer sa propre plateforme de courtage peut être long et fastidieux, mais rentable. La communauté des crypto-monnaies se développe et les gens apprécient davantage leurs données et leur vie privée, ce qui les incite à utiliser les crypto-monnaies plutôt que les méthodes de paiement traditionnelles.
Construire à Partir de Zéro :
- Créez votre plan d’entreprise et déterminez vos objectifs financiers et commerciaux pour les années à venir, ce qui peut vous aider à attirer des investissements dans votre entreprise.
- Ajoutez l’hébergement d’API sur votre site web et intégrez celles qui sont nécessaires pour améliorer l’expérience de l’utilisateur et l’exécution des paiements. Il s’agit notamment de l’API FIX et d’autres applications de trading qui communiquent en direct les nouvelles du marché et les changements de prix.
- Embauchez une équipe de développeurs qualifiés en blockchain pour prendre en charge une gamme sélectionnée de cryptocurrencies, tokens, stablecoins et blockchains afin de faciliter les échanges cross-chain et fiat-crypto.
- Ajoutez une passerelle de paiement pour faciliter les transactions en crypto-monnaie en utilisant le portefeuille de l’expéditeur ou des applications mobiles et garantir un niveau élevé de sécurité de ces passerelles.
Utiliser une Solution Clé en Main :
Le développement d’une plateforme à partir de la base prend beaucoup de temps et nécessite plusieurs étapes de planification, de programmation, de test et de lancement. Ce processus peut être répété plusieurs fois jusqu’à ce que vous trouviez la bonne configuration pour votre société de courtage.
Ajoutez à cela l’argent et les ressources consacrés à l’embauche et à la formation des développeurs, ainsi qu’à la mise en place d’un support technique et d’une équipe de test appropriés pour améliorer l’expérience de vos clients.
Vous pouvez vous faciliter la tâche en utilisant une plateforme de courtage prête à l’emploi, qui vous permet d’accéder au marché en l’espace d’une semaine.
Avec BBP, vous pouvez étendre votre offre de services à 3 000 instruments financiers sur les marchés cryptographiques et financiers standard avec la moindre fraction de retard dans le temps d’exécution.
L’utilisation d’une plateforme de dérivés cryptographiques en marque blanche est le bon moyen de mieux servir vos investisseurs géographiquement dispersés, en utilisant une équipe d’assistance technique multilingue qui travaille 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 pour aider vos clients dans les délais impartis.
Il y a plus à découvrir en utilisant une solution de courtage préconstruite, en économisant du temps, des efforts et des ressources et en la rendant plus rapide parmi les meilleurs courtiers en crypto-monnaie du marché.
Conclusion
Les produits dérivés et le trading spot de crypto-monnaies sont deux moyens populaires de bénéficier de la croissance des marchés décentralisés. Les investisseurs sont très motivés pour détenir et négocier des bitcoins, en particulier avec la dernière approbation de la SEC pour négocier des ETF spot BTC.
Crypto dérivés vs trading spot ont des contextes commerciaux et des motivations différents. Les courtiers en trading de produits dérivés sont des marchés bien connus des investisseurs et des traders professionnels qui souhaitent négocier des contrats à terme, des options et des contrats perpétuels sur les crypto-monnaies.
Cependant, l’ajout d’un outil de crypto trading spot à votre plateforme de courtage vous permet d’étendre vos services et de capitaliser sur la croissance récente du marché. Vous pouvez faciliter les transactions directes entre les traders et les détenteurs de jetons, ce qui peut en fin de compte faire croître vos revenus et mettre à l’échelle votre entreprise.
FAQ
Le trading au comptant de crypto-monnaies est-il meilleur que les produits dérivés ?
Le marché au comptant et les produits dérivés ont des approches différentes. Un spot, ou plateforme d’échange de gré à gré, facilite le trading direct des cryptos entre utilisateurs, tandis que les produits dérivés sont des contrats de trading qui permettent aux investisseurs de tirer profit des cryptocurrencies sans les stocker dans des portefeuilles.
Quels sont les inconvénients du trading de crypto-monnaies au comptant ?
Le trading spot de crypto a quelques limitations dans les options de trading, où vous ne pouvez acheter, vendre et stocker que les cryptos prises en charge par la plateforme. Ils ont également un accès limité aux marchés de trading.
Quels sont les inconvénients des contrats dérivés sur crypto-monnaies ?
Le trading avec effet de levier et les risques de contrepartie sont les deux principaux défis du trading de crypto dérivés, où les investisseurs peuvent utiliser l’effet de levier du courtier pour amplifier leurs gains potentiels. Les investisseurs peuvent utiliser l’effet de levier du courtier pour amplifier leurs gains potentiels, mais aussi leurs risques.
Le trading de produits dérivés est-il risqué ?
La stratégie de gestion des risques liés au trading de produits dérivés est similaire aux risques associés à toute plateforme de courtage, tels que les problèmes de liquidité, la volatilité du marché, le trading à effet de levier et la possibilité de perdre plus que ce que l’on peut se permettre.
