Comment Démarrer sa Propre Société de Trading : Guide Détaillé

Le secteur des services de courtage évolue continuellement, avec des plateformes digitalisées ouvrant la voie à davantage d’innovation et de mondialisation des services et activités de trading.

Le trading propriétaire fait sensation sur les marchés financiers. Sa nature exigeante et ses caractéristiques uniques le distinguent des tendances actuelles du marché. De plus en plus d’investisseurs demandent des services de trading propriétaire, en faisant une activité extrêmement rentable.

Ce marché de niche était évalué à 6,7 milliards de dollars en 2020 et devrait croître à un taux de croissance annuel composé (CAGR) de 4,2% entre 2021 et 2028. Plus impressionnant encore, la recherche du terme “trading propriétaire” a augmenté de 8 409% entre 2020 et 2024.

Alors, pourquoi tout cet engouement, et comment réussir à créer une société de trading propriétaire ?

Comprendre le trading propriétaire

Le trading propriétaire signifie qu’une institution financière utilise ses ressources et son capital pour investir sur le marché et générer des revenus. Ce modèle nécessite que l’organisation trade sur différentes classes d’actifs et instruments financiers plutôt que d’offrir des services de courtage.

Classiquement, les sociétés de courtage utilisent l’argent de leurs clients pour investir dans divers marchés et tirent des revenus des commissions et autres frais de service. Cependant, dans le trading propriétaire, l’institution utilise ses propres fonds pour accroître sa richesse.

La société de trading propriétaire peut utiliser ses propres courtiers pour investir sur le marché ou attirer des investisseurs professionnels pour trader en son nom.

Pouvez-vous créer une société de trading propriétaire ?

Les sociétés de courtage existantes peuvent intégrer une solution de trading propriétaire, ajoutant une nouvelle ligne de business et augmentant leurs revenus, ou créer une société de trading propriétaire à partir de zéro.

Cependant, lors de l’embauche d’investisseurs expérimentés, les courtiers doivent fixer plusieurs défis pour trouver les professionnels les plus élites ayant des années de pratique et des compétences avancées.

Les défis impliquent divers objectifs d’investissement, comme atteindre des rendements spécifiques, doubler le capital donné et éviter de perdre plus qu’un montant minimum. Les investisseurs doivent prendre des décisions précises et en temps opportun pour réussir les défis, ce qui les qualifie pour utiliser les fonds, les ressources et les logiciels de la société et partager les bénéfices avec le courtier.

Les sociétés de trading propriétaire sont-elles rentables en 2024 ?

Le trading propriétaire ouvre davantage d’opportunités de monétisation pour les courtiers. Ils peuvent mettre en place des modèles de partage des bénéfices pour gagner une part des activités des traders ayant relevé les défis. La société peut également partager les gains avec ceux qui atteignent les objectifs et tradent en utilisant les ressources de l’entreprise.

De plus, les courtiers peuvent fixer des frais pour participer à la compétition, et ceux qui n’atteignent pas leurs objectifs peuvent reprendre le défi moyennant des frais.

Avantages de créer une société de trading propriétaire

Il y a de nombreuses raisons pour lesquelles créer une société de trading propriétaire est une idée lucrative. Que ce soit en tant qu’activité autonome ou en tant qu’extension d’une société de courtage existante, voici les avantages du trading propriétaire.

Large accès au marché

Le trading propriétaire est une tendance mondiale dans laquelle les courtiers, les traders particuliers et les investisseurs institutionnels s’intéressent de plus en plus. Cette croissance en est encore à ses débuts, et les courtiers peuvent capitaliser sur son immense potentiel.

Il s’agit donc d’une manière innovante pour les entreprises d’ouvrir une société de trading propriétaire et de concurrencer au niveau mondial en offrant les services les plus demandés.

Diversification des revenus

Lancer une solution de trading propriétaire élargit votre portée vers de nouveaux marchés, plus de clients et plus de sources de revenus. Il existe différents modèles de rentabilité dans le trading propriétaire.

Vous pouvez gagner en facturant des frais d’entrée pour les défis aux nouveaux participants et à ceux qui souhaitent reprendre le défi. Vous pouvez recevoir des revenus d’investissement provenant des activités des traders qui tentent d’atteindre leurs objectifs. Certains objectifs peuvent inclure l’investissement dans des marchés en croissance ou le doublement d’un capital donné sur les marchés réels.

Une fois que vous avez embauché des investisseurs qui réussissent leurs tâches, vous pouvez mettre en œuvre plusieurs méthodes de partage des bénéfices pour tirer parti des activités des traders. Néanmoins, vous pouvez créer des modèles d’investissement à partir de systèmes de trading réussis et les vendre en tant que stratégies de copy-trading.

Stratégie d’acquisition client

Contrairement aux pratiques de courtage traditionnelles pour acquérir des clients, qui incluent diverses stratégies marketing, des publicités et des campagnes sur les réseaux sociaux, le trading propriétaire vous permet d’attirer des clients avec une seule offre.

Non seulement cela, mais vous pouvez également attirer des investisseurs de haut niveau ayant une vaste expérience et des compétences analytiques pour trader pour eux-mêmes et pour vos objectifs, créant ainsi un scénario gagnant-gagnant.

Cet approche contribue significativement à votre stratégie de diversification des revenus, vous permettant de gagner en offrant des services de courtage et des activités d’investissement directes mises en œuvre par ces investisseurs expérimentés.

Réduction des coûts opérationnels

Convertir les prospects en clients peut être coûteux. Il existe différents entonnoirs de vente, sociétés de génération de leads et autres intermédiaires qui vous factureront leurs services. 

Les courtiers de détail emploient différentes campagnes marketing et efforts publicitaires pour capturer des clients potentiels, ce qui peut être coûteux. De plus, les traders inexpérimentés nécessitent des matériaux éducatifs étendus, des efforts de support et d’autres investissements avant de devenir expérimentés.

Cependant, attirer des traders qualifiés dont le trading est leur principale activité réduit votre coût par action et vous permet de vous concentrer sur les opérations principales de la plateforme et d’offrir à vos investisseurs les meilleures fonctionnalités.

Gestion de l’argent plus facile

Les sociétés de courtage conventionnelles traitent des fonds d’un grand nombre de clients, chacun avec des devises, méthodes de paiement, systèmes fiscaux et cycles de règlement différents. Cette complexité financière nécessite des compétences avancées en comptabilité et gestion des fonds.

Les courtiers doivent utiliser des systèmes de sécurité avancés pour protéger les fonds déposés par les utilisateurs et les transactions. Cependant, les sociétés de trading propriétaire traitent avec leurs propres fonds, ce qui simplifie la gestion de l’argent et permet des pratiques financières plus flexibles.

Cette approche se traduit également par moins de frais à payer aux processeurs de paiement car le courtier trade avec ses fonds et effectue des transactions dans les deux sens.

Moins de complexités réglementaires

Le trading propriétaire en est encore à ses débuts, et les régulateurs financiers n’ont pas encore créé de réglementations et de cadres formels au niveau juridictionnel. En tant que tel, les sociétés de courtage propriétaires peuvent essayer des approches innovantes pour capitaliser sur ces opportunités et maximiser leurs gains.

Il est plus facile de créer sa propre société de trading propriétaire car la nature de ce créneau nécessite moins d’exigences financières pour la ségrégation des comptes, les régimes d’indemnisation des investisseurs et d’autres programmes d’assurance financière.

De combien d’argent avez-vous besoin pour démarrer une société de trading propriétaire ?

Les coûts dépendent du marché cible où vous lancez votre activité de trading propriétaire et des exigences en matière de licence pour opérer légalement.

Une part importante de votre budget ira à l’intégration d’une solution de trading propriétaire. Ce coût dépend des fonctionnalités offertes, du logiciel de trading, du suivi des défis et du programme d’acquisition de clients. Vous pouvez estimer des frais annuels entre 10 000 et 50 000 dollars.

Ensuite, vous devrez payer pour obtenir la licence et postuler pour devenir un prestataire de services financiers légal. Bien que le trading propriétaire puisse ne pas nécessiter de licence dédiée, en tant que société de courtage, vous devrez obtenir une licence financière particulière qui peut coûter jusqu’à 10 000 dollars.

De plus, certaines juridictions peuvent exiger un capital opérationnel initial sur votre compte bancaire. Ce n’est pas vraiment un frais que vous devez payer, mais c’est une exigence financière à prendre en compte.

D’autres paiements à considérer sont les efforts marketing et les campagnes publicitaires. Vous pouvez intégrer divers services, tels que les passerelles de paiement, le chat en direct, les capacités d’IA, le service de messagerie électronique, le système CRM et le logiciel de trading, qui sont payés séparément.

Comment démarrer une société de trading propriétaire à partir de zéro : Étape par étape

Créer une société de trading propriétaire peut ouvrir de nouveaux horizons pour développer votre entreprise, améliorer vos opérations et augmenter vos revenus. Cependant, vous devez planifier soigneusement votre approche. Voici comment procéder.

1. Trouvez un fournisseur de plateforme

La première chose dont vous avez besoin est un fournisseur technologique qui peut vous équiper de la plateforme de trading propriétaire qui correspond le mieux à vos besoins. La solution propriétaire comprendra un créateur de modèles de défis, des programmes d’acquisition, un logiciel de trading et un accès aux marchés financiers.

Ces éléments constituent le cœur des opérations de trading, qui attirent les investisseurs, conçoivent des tâches d’investissement compétitives, surveillent les performances des traders en temps réel et assurent une exécution sans faille des ordres.

La solution de trading propriétaire choisie doit garantir la flexibilité dans la sélection des modes de partage des bénéfices, la création de défis et l’évaluation de manière transparente.

2. Construisez votre pile technologique

Une fois que vous avez sécurisé la plateforme de trading pour vos activités de trading propriétaire, vous devez développer et intégrer d’autres technologies pour soutenir votre système. Ces services incluent les systèmes de paiement et les passerelles de paiement en crypto-monnaies pour permettre aux investisseurs de retirer leurs revenus en utilisant la méthode préférée.

Vous pouvez également intégrer un outil de conformité légale tel qu’un plug-in de vérification KYC pour effectuer des vérifications des antécédents des clients. Vous devez également configurer le fournisseur de services d’hébergement pour le stockage des données et la structure de la base de données.

Pour soutenir vos clients, vous aurez besoin d’un package de service client comprenant le chat en direct, un chatbot et le courrier électronique. Le trading social et le copy trading gagnent en popularité parmi les plateformes de trading, que vous pouvez également soutenir pour permettre aux investisseurs de copier et créer des copies de leurs systèmes de trading.

3. Préparez le côté juridique

En fonction de votre zone d’activité, le régulateur financier peut exiger un capital initial, des vérifications des antécédents des membres du conseil d’administration ou des recommandations financières. Engagez une équipe juridique et préparez ces documents à temps, car leur traitement peut prendre plusieurs semaines à plusieurs mois.

Il peut ne pas être nécessaire d’obtenir une licence de trader propriétaire, mais vous devez acquérir un permis d’exploitation pour opérer en tant que prestataire de services de courtage financier. De plus, vous devez soumettre un protocole de lutte contre le blanchiment d’argent et des stratégies d’évaluation des risques pour sécuriser les fonds de vos traders.

4. Intégrez un fournisseur de liquidité pour société de trading propriétaire

Sourcer la liquidité est crucial pour votre propre société de trading propriétaire. Le partenaire de liquidité fournit l’accès aux marchés financiers à travers diverses classes d’actifs et instruments. Par conséquent, il est essentiel de trouver un fournisseur de liquidité propriétaire qui vous connecte avec la plus large gamme de places de liquidité, de titres négociables, de bourses et plus encore.

Améliorer la liquidité de votre plateforme vous aide à offrir les meilleures conditions de trading, y compris des marges serrées et des frais de transaction réduits.

Vérifiez la couverture de liquidité de votre fournisseur, examinez les pratiques d’agrégation et de distribution de liquidité, et assurez-vous des connexions avec plusieurs places de premier ordre pour offrir les meilleures conditions de trading.

5. Créez des défis d’investissement

Les éléments clés de votre société de trading propriétaire sont les défis de trading. Créez des tâches compétitives raisonnables et stimulantes pour vous assurer que seul le meilleur investisseur ayant une stratégie de trading convaincante devienne un investisseur propriétaire dans votre entreprise.

Lors du choix de la solution de trading propriétaire pour votre entreprise, optez pour celle qui vous permet de surveiller, personnaliser et suivre les performances en temps réel. Offrir une interface intuitive avec des interfaces utilisateur simples est essentiel pour que les challengers puissent naviguer, choisir et suivre leur progression sans problème.

Configurez vos plans tarifaires pour participer et reprendre les défis de trading propriétaire, le schéma de partage des bénéfices pour les traders réussis et le capital fourni aux investisseurs propriétaires.

6. Préparez une stratégie marketing

Une plateforme de trading propriétaire implique moins de dépenses marketing que les courtiers de détail car les sociétés de trading propriétaire ciblent un segment de marché spécifique. D’autre part, une société de courtage multi-actifs a un marché cible plus large, ce qui entraîne des coûts plus élevés pour les campagnes sur les réseaux sociaux, les publicités et les promotions. 

Les courtiers propriétaires concentrent leurs ressources sur les investisseurs professionnels, en utilisant des canaux dédiés, tels que les communautés en ligne et les programmes de parrainage, où les investisseurs professionnels sont présents.

Vous pouvez inclure des stratégies d’introducing broker et de marketing d’affiliation pour motiver d’autres entreprises et investisseurs institutionnels à référer d’autres traders à votre plateforme en échange d’une commission.

7. Créez une stratégie de gestion des risques et de sécurité

Choisissez une plateforme qui offre diverses mesures de contrôle des risques pour minimiser l’impact des stratégies risquées des traders propriétaires. Ces outils aident également les candidats à planifier leur approche de trading avec précision et à simplifier l’accomplissement de leurs objectifs.

Vous pouvez offrir des limites de risque de réduction maximale, des limites de risque quotidien en espèces, des limites de perte en espèces et des ordres de limite de perte pour éviter l’exposition à des mouvements de marché inattendus, en particulier sur des marchés et des titres hautement volatils.

8. Assurez un suivi et une amélioration continus

Effectuez des audits internes réguliers et des vérifications techniques pour garantir des performances de plateforme cohérentes et éviter les interruptions de service. Cela inclut des tests rigoureux du logiciel avant de lancer votre plateforme et une surveillance en temps réel du système pour identifier et éliminer les anomalies à temps.

Utilisez les analyses CRM du back-office pour améliorer votre service en fonction des retours et des préférences des clients afin de rester compétitif.

Défis courants pour les sociétés de trading propriétaire

Avec divers avantages et de multiples opportunités de flux de revenus, le trading propriétaire semble être l’activité idéale dans le secteur du courtage. Cependant, il existe de nombreux inconvénients et défis pour les sociétés de trading propriétaire.

Incertitude réglementaire

Le cadre réglementaire du trading propriétaire est en évolution, et l’avenir de l’industrie dépend fortement des restrictions qui pourraient être imposées aux activités des courtiers propriétaires et des traders.

Coûts accrus

Construire une entreprise de trading propriétaire réussie nécessite un investissement significatif dans le développement de logiciels sophistiqués et de systèmes de suivi en temps réel, la création et la gestion des défis des traders, et l’accès aux marchés de trading.

Rendements imprévisibles

Les marchés sont imprévisibles, et la plupart des sociétés de trading propriétaire dépendent des activités et de la rentabilité des traders pour générer des revenus.

Il faut un temps considérable avant de réaliser des profits notables. Le courtier propriétaire doit investir considérablement dans la promotion de la plateforme avant de constituer des sources de revenus stables.

Conclusion

Une entreprise de trading propriétaire peut être lucrative si vous savez comment démarrer une société de trading propriétaire à partir de zéro, y compris trouver le bon partenaire technologique, le fournisseur de liquidité et l’entreprise de logiciel de trading.

Cet entreprise nécessite un investissement important et une planification minutieuse pour créer les défis, concevoir les modèles de partage des bénéfices et attirer des investisseurs expérimentés sur votre plateforme.

Vous pouvez utiliser notre guide en 8 étapes pour lancer la meilleure société de trading propriétaire et capitaliser sur les tendances du marché en croissance.