Introducing Broker vs Affiliate Broker : Choisir le bon modèle d’affaires

Le spectre des services financiers qui existent à côté du courtage ne cesse de s’élargir. L’introduction d’Internet et des plateformes numériques a permis à de nouvelles startups et à des fournisseurs de services d’établir plus facilement des solutions innovantes pour les courtiers et les sociétés de trading.

Ces entités facilitent la création et la monétisation d’une activité sans offrir directement des services de courtage. Les courtiers introducteurs et les affiliés sont des exemples courants, qui se concentrent sur des marchés cibles spécifiques et fournissent des services d’intermédiation exceptionnels.

Expliquons la différence et le modèle qui vous convient le mieux, courtier introducteur ou programme d’affiliation.

Introduction aux courtiers et aux courtiers affiliés : Rôle clé des courtiers

Les courtiers intermédiaires et les courtiers affiliés sont essentiels pour les sociétés de courtage. Ils contribuent à réduire les coûts de commercialisation et de promotion et à transférer la charge à une entité spécialisée qui entreprend et supervise ces opérations en échange d’un rendement.

Ainsi, les courtiers peuvent se concentrer sur les services financiers de base et laisser l’acquisition de clients, les stratégies de marketing et la génération de leads aux partenaires affiliés ou aux IB.

Le secteur de l’affiliation des courtiers est florissant et devrait croître à un TCAC de 11,5 % entre 2024 et 2032. La recherche conclut ces prédictions après que la taille du marché a bondi de 8,4 milliards en 2022 à 9,4 milliards en 2023 et devrait atteindre plus de 25 milliards d’ici 2032.

D’un autre côté, le modèle de courtier introducteur invite à la stabilité et à l’endurance, puisque 55% des IB enregistrés opèrent depuis 20 ans ou plus.

Comprendre l’Introducing Broker

Les courtiers introducteurs agissent en tant qu’intermédiaires entre les courtiers et les négociants. Ils orientent les clients vers la plateforme de courtage après avoir mené diverses activités de marketing et de promotion.

Ils utilisent leur vaste réseau et leur connaissance du marché cible pour faciliter l’entrée et l’inscription sur la plateforme du courtier. Les IB gèrent les comptes des utilisateurs nouvellement inscrits, y compris les activités financières, la fidélisation des clients, la conformité, la formation et bien plus encore.

Les courtiers proposent de multiples programmes d’introduction de courtiers pour déléguer ces activités et rémunérer les IB par lead converti ou par d’autres incitations.

Avantages et défis

Avantages

• Les frais généraux et les coûts de démarrage sont faibles par rapport à ceux des sociétés de courtage.
• Flexibilité dans la facturation des frais, les heures de travail et les opérations.
• Utilisation des réseaux professionnels pour une réussite commerciale à long terme.
• Possibilité de percevoir des commissions importantes sur les clients fortunés.

Cons

• Dépendance à l’égard des courtiers et des conditions du secteur des services de négociation.
• Les modifications constantes de la réglementation de la CFTC.
• Les revenus sont instables puisqu’ils sont basés sur des commissions.
• Complications liées à la conversion et à la fidélisation des clients.

Comprendre les programmes d’affiliation

Un affilié est une entité indépendante qui fait la promotion de la plateforme de courtage. Il peut s’agir d’un particulier, comme un influenceur ou un investisseur de renom, ou d’une institution, comme une agence de presse ou une société de gestion des relations publiques.

Les affiliés utilisent des techniques de marketing sophistiquées pour acquérir des clients potentiels et les convertir en traders sur le compte du courtier. Contrairement aux IB, ils ne travaillent pas en étroite collaboration avec le courtier et ne sont liés que par une relation contractuelle.

En échange, un courtier affilié gagne des commissions sur les activités des utilisateurs convertis, les volumes de transactions, le coût par lead, le coût par acquisition, etc.

Avantages et défis

Avantages

• Faibles barrières à l’entrée avec moins de capital requis et de lois réglementaires.
• La liberté de fixer ses propres frais et de s’étendre à de nombreux courtiers.
• La plupart des courtiers proposent divers programmes d’affiliation personnalisés.
• La possibilité d’offrir de multiples services tels que l’optimisation du référencement, les campagnes publicitaires sur Google, le marketing des médias sociaux, etc.

Cons

• La concurrence est forte car le secteur des médias et du marketing est saturé.
• Les revenus sont instables et dépendent des performances du courtier.
• Il existe un risque d’augmentation des frais généraux si les courtiers ne parviennent pas à fidéliser les clients.
• Les cadres réglementaires et les restrictions en matière de marketing posent problème.

Responsabilités des courtiers introducteurs

Après avoir défini les courtiers intermédiaires et leurs avantages, expliquons comment ils travaillent et quelles sont leurs responsabilités. Il s’agit d’un terme très répandu dans les sociétés de courtage, qui proposent différents packages et programmes avec des projections, des rémunérations et des tâches différentes. Voici comment les IB travaillent.

Intégration des nouveaux clients

Après avoir déployé diverses activités de marketing, les clients s’inscrivent sur la plateforme du courtier introducteur, qui conduit le KYC et vérifie l’identité des utilisateurs et leurs objectifs d’investissement.

Ils évaluent également les connaissances, l’expérience et le budget de trading des clients potentiels, et comprennent leur objectif pour mieux classer leur compte. Ces clients potentiels sont ensuite transférés à la plateforme de courtage, qui les aide à atteindre leurs objectifs de négociation sur le marché financier.

Gestion des comptes des traders

Les IB sont responsables des clients convertis, même après les avoir transférés au courtier. À ce titre, ils s’occupent de leurs plaintes, de leurs demandes de renseignements et d’autres requêtes.

Ils peuvent procéder à des audits périodiques pour s’assurer que le négociant est servi comme prévu et que le courtier fournit des services financiers de manière adéquate. Les IB peuvent superviser les comptes des clients afin de minimiser toute activité suspecte et de maximiser la satisfaction des clients.

Éducation et engagement des clients

Les courtiers introducteurs forment et impliquent leurs clients par le biais de webinaires, de groupes de recherche et d’autres activités qui garantissent un soutien continu aux traders après la conversion.

Les intermédiaires peuvent offrir des ressources éducatives continues, aider les investisseurs, donner des conseils sur les stratégies de négociation, organiser des séances de coaching individuel ou expliquer de nouveaux concepts.

Génération de revenus

Les courtiers introducteurs tirent leurs revenus de différents instruments. Ils facturent des montants fixes pour chaque client, ce qui les incite à convertir autant de clients que possible. Dans le même temps, ils fixent des commissions permanentes pour les volumes de transactions, ce qui permet aux IB de bénéficier d’un revenu continu provenant d’investisseurs aisés et à long terme.

Responsabilités des courtiers affiliés

Les courtiers affiliés sont des intermédiaires indépendants qui étendent leurs activités à plusieurs entreprises. Ils peuvent diversifier leurs opérations entre les maisons de courtage, le développement de logiciels, les banques et d’autres activités non financières.

De nombreuses personnalités de l’Internet, des personnes célèbres et des influenceurs agissent en tant qu’affiliés pour promouvoir divers produits et services, y compris des services financiers. Voici comment les courtiers affiliés fonctionnent.

Créer des communautés

Tout d’abord, ils créent une base de followers significative qui partagent des intérêts similaires ou sont influencés par leurs activités. Les affiliés gagnent également en crédibilité et en confiance auprès de leurs fans, qui constituent la première ligne d’acheteurs potentiels lorsqu’il s’agit de promouvoir des produits ou des services.

Les affiliés, qu’ils soient individuels ou institutionnels, étendent leur présence sur plusieurs canaux afin de se rapprocher de leur public et de rester aussi efficaces que possible.

Générer des prospects

Les sociétés de courtage offrent de nombreuses possibilités d’affiliation avec des rémunérations et des primes variées, ce qui incite les particuliers et les institutions à promouvoir leurs services et leurs activités de négociation.

L’affilié déploie diverses activités de marketing, qu’il s’agisse de marketing dans les médias sociaux, de marketing par courrier électronique, de blogs écrits ou de contenu viral. Les acheteurs intéressés cliquent sur les liens de référence, qui génèrent des pistes pour les courtiers.

Les sociétés de courtage filtrent ces pistes, identifient les clients potentiels à long et à court terme et les classent en fonction de leurs connaissances, de leurs compétences et de leurs objectifs.

Éducation et promotion

Afin d’obtenir des clients potentiels de qualité qui investiront de manière significative à long terme, les affiliés fournissent un soutien éducatif, tel que l’intégration à la plateforme, l’assistance financière, les conseils en matière d’investissement, etc.

Les partenaires affiliés peuvent étendre leurs activités promotionnelles sur différents canaux en utilisant des techniques adaptées à chaque public. Cela leur permet de maximiser leurs revenus potentiels.

Génération de revenus

Cette approche est rémunérée à la performance. Plus les affiliés font de la promotion et de la publicité, plus leur revenu potentiel est élevé. Ils suivent différents schémas de rémunération, tels que le coût par acquisition ou le partage des revenus.

Introducing Broker vs Affiliate Broker : Lequel est le meilleur ?

Il n’y a pas de réponse fixe à la question de savoir quel modèle est le meilleur. Cela dépend de vos intérêts, de vos activités et de votre type d’entreprise.

Certains des meilleurs programmes d’introduction de courtiers conviennent aux sociétés de conseil financier et aux compagnies d’assurance, qui peuvent suggérer des opérations à long terme à leurs clients et, par conséquent, leur présenter une plateforme de courtage spécifique.

En revanche, les partenariats d’affiliation pourraient constituer une meilleure option pour les plateformes d’éducation financière, les sociétés de marketing numérique et les sélectionneurs d’actions. Ces entités fournissent un contenu lié à la finance et peuvent orienter les utilisateurs vers un courtier.

La différence entre le courtier introducteur et le courtier affilié est que les IB se concentrent sur des relations professionnelles à long terme avec leur public, tandis que l’affiliation s’appuie sur la viralité et touche autant de clients que possible.

Comment devenir un Introducing Broker ?

Devenir un courtier introducteur Forex performant est un défi car il y a plusieurs défis réglementaires, des activités d’établissement de relations et des investissements que vous devez faire tout au long du chemin. Voici comment vous pouvez commencer.

Familiarisez-vous avec les exigences légales

Certaines régions, comme les États-Unis, l’Australie et l’Afrique du Sud, exigent la certification de l’IB. Cependant, si vous lancez votre plateforme d’IB en Europe, vous ne serez probablement pas tenu d’obtenir une telle licence, mais vous devez vous renseigner sur les autres exigences en matière d’enregistrement et de conformité.

Créez une équipe dédiée à la supervision et à la gestion des aspects juridiques, tels que les rapports, l’audit interne et la divulgation des relevés bancaires.

Trouver une plateforme de courtage adaptée

Après avoir créé votre entreprise d’IB, recherchez des plates-formes proposant des programmes de courtage en introduction. Il est essentiel de vérifier la légitimité du courtier et sa réputation. Si vous vous associez à un courtier illégal ou si vous vous livrez à des activités frauduleuses, vous porterez atteinte à votre marque et vous risquez de ne pas recevoir la rémunération convenue.

Vérifiez l’offre du courtier et examinez les plans de l’IB, y compris les schémas de paiement, le niveau de contrôle et les obligations. Il est essentiel de trouver et de personnaliser un programme adapté pour assurer la longévité de l’entreprise.

Créer et diffuser des liens de référence

Définissez une stratégie de marketing et convenez avec le courtier du modèle de rémunération. Ensuite, créez un réseau de liens uniques pour enregistrer de nouveaux clients et concevez votre méthode d’accueil.

Menez diverses activités de marketing pour convertir vos clients en négociateurs potentiels auprès de la société de courtage partenaire.

Créer des relations durables

Les compagnies d’assurance, les sociétés de gestion financière des retraites et les logiciels de négociation prospèrent en introduisant des courtiers disposant d’une base de données interne de clients. Par conséquent, il est crucial de se concentrer sur des relations durables avec vos utilisateurs pour assurer des flux de revenus à long terme pour votre entreprise.

Comment mettre en place votre programme d’affiliation ?

Une autre différence essentielle entre un courtier introducteur et un courtier affilié est que l’affiliation se concentre davantage sur les pratiques de marketing de base et leur mise à l’échelle plutôt que sur la qualité des prospects et la construction d’un réseau professionnel. Voici comment vous pouvez commencer.

Déterminer votre marché cible

Commencez par identifier votre public et votre marché, que vous visiez les investisseurs professionnels, les nouveaux traders, les utilisateurs intéressés par la liberté financière ou la création d’un nouveau style de vie. Il est essentiel de déterminer ces canaux pour créer les ressources marketing adéquates.

Exécutez votre stratégie de marketing. Vous pouvez faire de la promotion en réalisant des vidéos virales pour les médias sociaux, en éduquant le public et en offrant la possibilité de commencer à négocier, en produisant un contenu écrit optimisé avec des liens de référence, et plus encore.

Trouver le bon partenaire de courtage

Recherchez une plateforme de courtage à la recherche de partenariats par le biais de l’affiliation et examinez ses offres. Veillez à associer votre marque à une entreprise fiable et réputée. Il s’agit d’un aspect crucial car il affecte fortement votre présence et votre influence en ligne.

Construire un réseau de liens d’affiliation

Déterminez vos systèmes de paiement et intégrez-les dans vos canaux de marketing à travers vos vidéos, vos blogs et vos posts sur les médias sociaux. Utilisez une plateforme de suivi pour surveiller vos performances et le nombre de clics sur les liens de référence afin d’évaluer vos résultats.

Certains courtiers offrent un accès à des capacités de suivi. Cela peut vous aider à réduire vos coûts et à bénéficier d’une technologie centralisée.

Établir et stimuler la présence en ligne

Réussir en tant qu’affilié est une question de présence et d’influence en ligne. Développez une communauté intéressée, communiquez régulièrement avec votre public et instaurez un climat de confiance pour promouvoir efficacement vos services.

Si vous possédez un blog ou une société d’affiliation en ligne, optimisez vos paramètres de référencement pour améliorer votre présence sur les moteurs de recherche et créez un contenu de valeur qui trouve un écho auprès de vos adeptes.

Affiliate Brokers vs Introducing Brokers : Modèle de génération de revenus

La monétisation pour les affiliés et les IB peut sembler similaire car les deux gagnent des commissions en échange de l’envoi de clients aux courtiers. Cependant, il existe des différences majeures entre les deux. Expliquons-les.

Présentation des courtiers

Le partage des revenus est la principale source de revenus des courtiers introducteurs de CFD, qui prélèvent un pourcentage sur le volume de transactions de chaque client converti. Le taux varie généralement entre 30 et 50 % des revenus de l’investisseur. Les intermédiaires plus importants peuvent négocier des pourcentages plus élevés ou convenir d’incréments lorsque le client potentiel franchit plusieurs seuils de durée ou de volume.

Certains courtiers versent un montant fixe pour chaque nouveau client, en plus de commissions permanentes supplémentaires.

Partenaires affiliés

Ces intermédiaires utilisent un système de commission plus complexe, comprenant le coût par acquisition, le coût par piste et le coût par installation. Expliquons-les par ordre d’importance et de montant de paiement.

• CPA : rémunération unique pour chaque client recommandé enregistré sur la plateforme du courtier.
• CPL : paiements pour l’extraction des coordonnées de base (nom, numéro de téléphone, adresse électronique).
• CPI : commissions versées pour les téléchargements d’applications ou l’interaction avec le lien de référence.

D’autres systèmes de paiement incluent le partage des revenus, un petit pourcentage que les affiliés gagnent sur les transactions converties des clients.

Conclusion

Les courtiers introducteurs et les affiliés sont des entités tierces qui jouent un rôle majeur dans la promotion des services d’une maison de courtage, agissant comme des outils de marketing.

Les Introducing Brokers s’efforcent d’établir des relations à long terme avec leurs clients, tels que les compagnies d’assurance et les sociétés financières. Ils recommandent un courtier pour qu’il fournisse des services d’investissement.

Les affiliés se concentrent sur leur présence en ligne et sur l’influence qu’ils exercent sur leur public pour promouvoir les services du courtier. Ils aident à convertir les clients potentiels par le biais de liens de référence et optimisent les activités de marketing pour accroître la notoriété.

L’établissement d’un courtier introducteur ou d’une agence d’affiliation dépend de votre modèle commercial préféré, de votre mode de fonctionnement et de votre marché cible.