Les 20 premiers fournisseurs de services KYC en 2024
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À l’ère du numérique, on ne saurait trop insister sur l’importance de procédures solides de connaissance du client (KYC). Avec l’essor des transactions en ligne et le besoin croissant de vérification sécurisée de l’identité, les fournisseurs de KYC jouent un rôle central dans la garantie de l’intégrité des transactions financières et la sécurité contre les activités frauduleuses.
Cet article explore les 20 principaux fournisseurs de services KYC en 2024, y compris les fournisseurs de crypto KYC, qui offrent des solutions complètes pour répondre aux besoins évolutifs des entreprises dans divers secteurs.
Poinst Essentiels
- Les solutions modernes d’identification des clients utilisent des technologies avancées telles que la reconnaissance faciale et l’authentification biométrique.
- Les solutions logicielles KYC offrent de nombreux avantages, notamment la lutte contre le blanchiment d’argent, la prévention des activités frauduleuses, la protection des données des clients et la simplification du processus d’identification.
- Les fournisseurs de services KYC s’adressent à divers secteurs tels que la finance, le commerce électronique, les soins de santé, les jeux, etc.
Technologie KYC
KYC, ou “Know Your Customer”, est un processus crucial utilisé par les institutions financières et les entreprises pour vérifier l’identité des clients. À une époque où les cybermenaces et les délits financiers se multiplient, la technologie KYC est la pierre angulaire qui permet d’assurer la conformité aux réglementations et d’atténuer les risques associés aux activités illégales telles que le blanchiment d’argent et la fraude.
>Les procédures KYC englobent divers éléments, notamment la vérification de l’identité et la tenue de registres. Les solutions KYC modernes utilisent des technologies avancées telles que la reconnaissance faciale et l’authentification biométrique pour améliorer la précision et l’efficacité du logiciel de vérification KYC.
En conservant des dossiers complets sur l’identité des clients, les meilleurs fournisseurs de solutions KYC aident les organisations à lutter contre les activités illicites et à préserver l’intégrité des systèmes financiers.
Avantages de la Technologie KYC
L’adoption de solutions logicielles KYC offre de nombreux avantages. De la lutte contre le blanchiment d’argent à la prévention des activités frauduleuses, les solutions KYC sont cruciales pour la sécurité des données clients et le maintien de la conformité réglementaire. Voici quelques-uns des principaux avantages de la technologie KYC :
Lutte contre le blanchiment d’argent : Les processus KYC permettent de vérifier l’identité des clients, réduisant ainsi le risque de blanchiment d’argent et d’activités financières illicites.
Prévention des activités frauduleuses : En mettant en œuvre des processus KYC solides, les entreprises peuvent détecter et prévenir les activités frauduleuses telles que le phishing, l’usurpation d’identité et la fraude aux paiements.
Protection des données des clients : Les solutions KYC décentralisées donnent la priorité à la sécurité et à la confidentialité des données des clients, ce qui aide les entreprises à instaurer la confiance et la crédibilité auprès de leur clientèle.
Simplification du processus d’identification : La technologie KYC avancée rationalise le processus d’identification, le rendant plus rapide, plus efficace et moins sujet aux erreurs.
Protection contre les accès non autorisés : Les fournisseurs de services KYC proposent des mesures de sécurité supplémentaires, telles que l’authentification à deux facteurs, afin d’empêcher tout accès non autorisé et de protéger les comptes des clients contre les cybermenaces.
Les règles KYC sont le fruit d’années de criminalité financière incontrôlée. Les premières lignes directrices ont été rédigées en 1970, lorsque les États-Unis ont adopté le Bank Secrecy Act (BSA) pour prévenir le blanchiment d’argent.
20 Meilleurs Fournisseurs de Services KYC en 2024
Alors que la demande de solutions KYC intégrées ne cesse de croître, de nombreux fournisseurs proposent des services innovants adaptés aux besoins uniques des entreprises de tous les secteurs. Voici les 20 principaux fournisseurs de solutions KYC en 2024 :
1. Trulioo
Trulioo est une entreprise internationale qui fournit des solutions de vérification électronique de l’identité (eIDV) et des solutions KYC. Fondée en 2011, elle vise à aider les organisations à vérifier l’identité de leurs clients et à se conformer aux exigences réglementaires.
La plateforme de Trulioo offre divers services de vérification d’identité, y compris la vérification de documents et de données biométriques et l’intelligence des données. En utilisant des technologies avancées et des sources de données du monde entier, Trulioo permet aux entreprises de vérifier l’identité des personnes en temps réel.
La société dessert divers secteurs, notamment la finance, le commerce électronique, les soins de santé et le gaming, en aidant les entreprises à embarquer des clients en toute sécurité. Trulioo a été reconnue pour son approche innovante des logiciels de vérification d’identité et a reçu plusieurs récompenses pour ses services.
2. Shufti Pro
Shufti Pro est une entreprise spécialisée dans les solutions de vérification d’identité et d’authentification utilisant les technologies d’IA et d’apprentissage automatique. Elle propose différents services, notamment la vérification KYC, le dépistage AML et la prévention de la fraude. Ses services sont couramment utilisés par les entreprises des secteurs de la finance, du commerce électronique et de la fintech.
L’entreprise vise à fournir des solutions de vérification d’identité transparentes et sûres tout en réduisant au minimum les frictions pour l’utilisateur final. Sa technologie est conçue pour détecter les documents falsifiés ou altérés et prévenir l’usurpation d’identité.
3. iDenfy
Comme d’autres sociétés de vérification d’identité, iDenfy propose des services tels que les procédures KYC, le filtrage AML et la prévention de la fraude. Les solutions de l’entreprise font généralement appel à la vérification de documents, à la reconnaissance faciale et à l’authentification biométrique pour vérifier l’identité des personnes en temps réel. La technologie d’iDenfy est conçue pour être rapide, précise et conviviale, afin d’aider les entreprises à intégrer leurs clients en toute sécurité et à se conformer aux exigences réglementaires.
iDenfy est au service de divers secteurs, notamment la finance, le commerce électronique, les jeux et les télécommunications.
4. ComplyCube
ComplyCube est une plateforme de vérification d’identité robuste conçue pour simplifier les procédures de conformité des entreprises en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client. Grâce à sa suite de fonctionnalités, les entreprises peuvent authentifier l’identité de leurs clients de manière transparente à l’aide de documents d’identité, de données biométriques et de bases de données gouvernementales.
Cette solution logicielle en tant que service (SaaS) fusionne des sources de données fiables avec une supervision humaine experte pour aider les entreprises à atteindre la conformité mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Grâce aux capacités de sensibilisation de ComplyCube, les entreprises peuvent procéder à des vérifications approfondies sur des clients individuels au cours d’une seule session KYC, ce qui simplifie le processus. La plateforme détermine intelligemment les données nécessaires à collecter et envoie un lien sécurisé et personnalisé aux clients, facilitant ainsi l’achèvement de la session KYC.
Les contrôles disponibles englobent le filtrage AML, les contrôles PEP, la vérification d’adresse, la vérification des documents d’identité et des mesures complètes de vérification d’identité. Avec un taux de réussite de 98 % pour l’intégration des clients et une couverture mondiale couvrant plus de 220 pays, ces caractéristiques font de ComplyCube un outil indispensable pour les entreprises à la recherche de fournisseurs fiables et efficaces en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client.
5. Chaîne KYC
KYC-Chain est une entreprise qui fournit des solutions de vérification d’identité et de conformité basées sur la blockchain, principalement axées sur les processus de connaissance du client.
Fondée en 2015, KYC-Chain propose une plateforme qui utilise la technologie blockchain pour stocker et vérifier en toute sécurité les données d’identité des clients, réduisant ainsi le risque de violation de données et d’usurpation d’identité. Les solutions de KYC-Chain comprennent la vérification de l’identité, l’authentification des documents, l’évaluation des risques et la surveillance continue des données des clients.
Elle sert une variété d’industries, y compris la finance, la fintech, les crypto-monnaies et le commerce électronique, aidant les organisations de toutes tailles à mettre en œuvre des processus KYC efficaces et conformes.
L’entreprise vise à utiliser les avantages de la technologie blockchain pour révolutionner les processus de vérification d’identité et de conformité à l’ère numérique.
6. Unité21
Fondée en 2018, Unit21 propose une solution complète qui utilise des technologies d’intelligence artificielle et d’apprentissage automatique pour aider les entreprises à lutter contre différents types de fraude, notamment la fraude aux paiements, la prise de contrôle de comptes, l’usurpation d’identité et le blanchiment d’argent.
La plateforme fournie par Unit21 permet aux entreprises de détecter et d’analyser le comportement des utilisateurs et les données de transaction en temps réel, en détectant les activités suspectes et les comportements frauduleux. Unit21 aide les entreprises à identifier les schémas et les anomalies indiquant des activités frauduleuses.
Unit21 est au service de divers secteurs, notamment la banque, la fintech, le commerce électronique, les crypto-monnaies et les places de marché en ligne.
7. Fractal ID
Fractal ID, un fournisseur KYC/AML développé par la fintech allemande Fractal, se targue d’un taux de conversion impressionnant de 40 %, dépassant les normes du secteur. Cette plateforme offre une vérification globale rapide et précise, utilisant les technologies OCR et de reconnaissance faciale pour valider efficacement les passeports et les cartes d’identité nationales. En outre, Fractal ID adhère aux exigences réglementaires KYC/AML au niveau bancaire et garantit la conformité avec les réglementations RGPD.
Fractal ID prend en charge plusieurs niveaux de vérification, chacun pouvant être personnalisé à l’aide de divers modules complémentaires. Ces niveaux de vérification ont un impact direct sur les exigences de l’utilisateur en matière de partage de données et influencent ensuite son interaction avec la plateforme Fractal ID.
8. Sumsub
Fondée en 2015, la plateforme Sumsub offre une gamme de fonctionnalités, notamment la vérification de documents, la reconnaissance faciale, l’authentification biométrique et le filtrage par rapport à diverses sanctions et listes de surveillance mondiales.
Sumsub sert un éventail diversifié d’industries, y compris la finance, la fintech, le commerce électronique, la cryptocurrency et le gaming. L’entreprise donne la priorité à l’expérience utilisateur, à la sécurité des données et à l’efficacité de la conformité dans ses offres, visant à fournir des solutions fiables et évolutives pour la vérification de l’identité et la conformité.
9. Seon
Seon est une entreprise spécialisée dans les solutions de prévention et de détection des fraudes, en particulier dans la vérification de l’identité en ligne et la gestion des risques. Fondée en 2015, Seon propose une plateforme qui aide les entreprises à identifier et à atténuer diverses activités frauduleuses, notamment la prise de contrôle de comptes, la fraude au paiement, l’usurpation d’identité et la fraude synthétique.
La plateforme Seon offre des outils et des fonctionnalités KYC pour analyser le comportement des utilisateurs, détecter les activités suspectes et prévenir les transactions frauduleuses. Ces outils comprennent l’empreinte digitale des périphériques, la géolocalisation IP, la vérification des courriels et des numéros de téléphone, le détecteur de transactions et les algorithmes d’apprentissage automatique pour la détection des fraudes.
Seon dessert divers secteurs, notamment la finance, le commerce électronique, les jeux en ligne, les voyages et les télécommunications. L’entreprise privilégie la précision, l’évolutivité et la facilité d’intégration dans ses offres, dans le but de permettre aux entreprises de détecter et de prévenir les fraudes tout en maintenant une expérience utilisateur transparente pour leurs clients.
10. Ondato
Fondée en 2016, Ondato propose une plateforme complète qui utilise l’intelligence artificielle et les technologies d’apprentissage automatique pour rationaliser les processus de vérification de l’identité des entreprises.
La plateforme d’Ondato comprend des fonctions telles que la vérification de documents, la reconnaissance faciale, la vérification biométrique et la vérification de diverses sanctions et listes de surveillance mondiales.
Ondato s’adresse à divers secteurs, notamment la banque, la fintech, les crypto-monnaies, le commerce électronique et les télécommunications, en aidant les organisations de toutes tailles à mettre en œuvre des processus de vérification d’identité robustes et à se prémunir contre les activités frauduleuses.
11. IDwise
IDWise est pionnier dans la révolution de l’accueil numérique à distance des clients grâce à sa solution automatisée de pointe de vérification d’identité globale basée sur l’IA et d’e-KYC. La solution de vérification d’identité globale basée sur l’IA et d’e-KYC.
Leur engagement à utiliser les dernières avancées de la technologie de l’IA les distingue, en renforçant la confiance sur certains des marchés les plus importants et à la croissance la plus rapide au monde, avec un accent stratégique sur les marchés en développement au Moyen-Orient, en Afrique et en Asie du Sud-Est.
Basée à Londres, au Royaume-Uni, IDWise s’enorgueillit d’une équipe dynamique de 35 “IDWisers” dévoués opérant dans quatre pays. Leur base de clients comprend de grandes entreprises, englobant six pays et diverses industries, y compris la fintech, la crypto, le transport et la logistique. IDWise a facilité plus de 3 millions d’embarquements numériques par le biais de sa plateforme en un an depuis sa création.
12. Refinitiv
Anciennement connue sous le nom de division Financial and Risk business de Thomson Reuters, Refinitiv a été acquise par un consortium dirigé par Blackstone Group LP en 2018. L’entreprise offre divers produits et services aux institutions financières, aux entreprises, aux gouvernements et aux particuliers.
Refinitiv fournit des données de marché historiques et en temps réel, y compris les cours des actions, les indices, les matières premières, les taux de change et les données sur les titres à revenu fixe. Les traders, les analystes et les investisseurs utilisent largement ces données pour l’analyse du marché et la prise de décision.
Elle propose également des plateformes de trading, des systèmes d’exécution et des solutions de gestion des investissements pour les entreprises buy-side et sell-side. Ces plateformes permettent aux utilisateurs d’exécuter des trading, de gérer des portefeuilles et d’accéder à des études de marché et à des analyses.
Refinitiv fournit des solutions de gestion des risques, notamment des outils de gestion des risques de crédit, de marché, de liquidité et de conformité. Elle propose également des solutions pour la lutte contre le blanchiment d’argent, la connaissance du client et le contrôle des sanctions.
13. ComplyAdvantage
Fondée en 2014, ComplyAdvantage est une société RegTech de premier plan dont le siège se trouve à Londres. Elle est spécialisée dans les solutions KYC robustes pour lutter contre la criminalité financière. En utilisant des technologies avancées comme l’IA et l’apprentissage automatique, elle aide les organisations à remplir leurs obligations réglementaires et à détecter les fraudes.
L’entreprise s’est développée à l’échelle mondiale, offrant des services tels que l’intégration dans la lutte contre le blanchiment d’argent, le détecteur de transactions et le contrôle des sanctions en temps réel. Des partenariats stratégiques avec sync. et Kompli-Global ont renforcé son offre.
14. Mitek
Mitek Systems, Inc. est un leader mondial des solutions de capture mobile et de vérification d’identité numérique. Fondée en 1986 et basée à San Diego, en Californie, Mitek est spécialisée dans le développement de technologies permettant aux organisations de vérifier et d’authentifier les documents d’identité, tels que les permis de conduire, les passeports et les cartes d’identité, à l’aide de périphériques mobiles.
Le produit phare de Mitek est Mobile Verify®, qui permet aux utilisateurs de capturer et d’authentifier des documents d’identité par le biais d’une application mobile. Les solutions de Mitek sont utilisées par divers secteurs, notamment les services financiers, la fintech, les soins de santé et le commerce électronique.
Outre Mobile Verify®, Mitek propose d’autres solutions telles que Mobile Deposit®, qui permet aux utilisateurs de déposer des chèques à distance à l’aide de leurs périphériques mobiles, et Mobile Fill®, qui permet aux utilisateurs de remplir automatiquement des formulaires à l’aide de leur appareil photo mobile.
15. Fenergo
Fenergo est un fournisseur de premier plan de solutions logicielles de gestion du cycle de vie des clients (CLM) pour les institutions financières. Fondée en 2009 et basée à Dublin, en Irlande, Fenergo se spécialise dans le développement de plateformes technologiques qui aident les banques, les gestionnaires d’actifs et les autres institutions financières à rationaliser les processus d’accueil des clients, de conformité réglementaire et de gestion des données.
La plateforme CLM de Fenergo offre une suite complète de modules et d’outils pour automatiser et numériser le processus de gestion du cycle de vie du client de bout en bout. Cela comprend l’accueil des clients, la conformité KYC, le filtrage AML, la conformité réglementaire, la gouvernance des données et la gestion des données clients.
Les solutions de Fenergo sont utilisées par certaines des plus grandes institutions financières du monde pour gérer la conformité réglementaire et les données des clients dans de multiples juridictions et secteurs d’activité. La société a été reconnue pour son approche innovante de la gestion du cycle de vie des produits et a reçu de nombreuses récompenses dans l’industrie des services financiers.
16. Fugu
Fugu Risk se présente comme un gardien fiable de la sécurité des transactions. Basée en Israël, cette société se spécialise dans les solutions de suivi des paiements après le passage en caisse grâce à sa plateforme innovante, FUGU. En assurant un suivi méticuleux des paiements, FUGU permet aux vendeurs en ligne de surmonter les fraudes et les faux refus en toute confiance.
S’adressant à une clientèle diversifiée, allant des sites de commerce électronique et des passerelles de paiement aux fournisseurs SaaS et aux institutions financières, les solutions de Fugu Risk offrent une protection inégalée dans de nombreux secteurs d’activité. Qu’il s’agisse d’atténuer les risques de chargeback ou de garantir la sécurité des transactions dans les secteurs du gaming et de l’investissement, Fugu Risk est un gage de confiance et de fiabilité dans le domaine des paiements en ligne.
FUGU s’adapte aux besoins uniques de ses clients avec une flexibilité remarquable. Qu’elles soient accessibles via le nuage ou déployées sur place pour les systèmes Windows ou Linux, les solutions de Fugu s’intègrent de manière transparente dans les infrastructures existantes. De l’assistance par chat en temps réel aux FAQ et forums complets, Fugu Risk s’assure que ses clients reçoivent les conseils et le soutien dont ils ont besoin pour surmonter facilement les complexités des transactions en ligne.
17. Connaître son Client (KYC)
Connaitre son client (KYC) révolutionne l’intégration numérique pour les institutions financières et les organisations réglementées dans le monde entier, en entrant dans la nouvelle génération de solutions de conformité. Leur plateforme donne aux équipes de conformité les moyens de sécuriser efficacement leurs activités en rationalisant les vérifications KYC et AML pour les clients particuliers et entreprises.
Ils améliorent l’efficacité opérationnelle tout en garantissant la conformité réglementaire en centralisant le processus d’intégration dans une plateforme remarquablement conviviale. Grâce à la technologie de pointe de Know Your Customer, ils réduisent considérablement le temps nécessaire à l’intégration des nouvelles entreprises clientes, faisant passer la moyenne du secteur de 26 jours à 1 jour seulement. Cette accélération se traduit par des économies significatives pour leurs clients, ce qui leur permet d’allouer leurs ressources de manière plus efficace.
Basé à Hong Kong, avec des bureaux supplémentaires à Singapour, Shanghai et Dublin, Know Your Customer s’est imposé comme un leader mondial dans le domaine, réputé pour son excellence et son innovation. Leur vaste portefeuille de clients comprend des banques, des FinTech, des assurances, des paiements, des sociétés immobilières, des sociétés de gestion d’actifs et des cabinets d’avocats opérant dans 18 juridictions à travers le monde.
18. Onfido
Fondée en 2012, Onfido propose des services de vérification de documents, de biométrie faciale et de détection des fraudes. La plateforme de l’entreprise utilise des algorithmes d’apprentissage automatique pour analyser les documents d’identité et la biométrie faciale, ce qui permet aux entreprises de vérifier l’authenticité des documents et de les faire correspondre à la personne qui les présente.
Onfido est au service de divers secteurs, notamment la finance, le commerce électronique, l’économie du partage et les soins de santé.
L’entreprise a été reconnue pour son approche innovante de la vérification d’identité et a été désignée comme l’un des principaux fournisseurs du secteur.
19. Pliance
Pliance est une entreprise suédoise qui fournit des solutions de conformité aux entreprises, en particulier dans les réglementations AML et KYC. Fondée en 2016, Pliance propose une plateforme qui aide les entreprises à automatiser leurs processus de conformité, à réduire les charges de travail manuelles et à garantir le respect des exigences réglementaires.
La plateforme Pliance offre une gamme de fonctionnalités, notamment le contrôle préalable des clients, le détecteur de transactions, le filtrage des sanctions et l’évaluation des risques. Elle sert divers secteurs, notamment la fintech, la banque, le commerce électronique et les crypto-monnaies.
20. Quantifind
Quantifind est une société spécialisée dans l’analyse de données et la fourniture d’informations aux entreprises, en particulier dans les domaines du marketing et de la gestion des risques. Fondée en 2009 et basée en Californie, Quantifind utilise des techniques avancées d’analyse et d’apprentissage automatique pour aider les organisations à prendre des décisions fondées sur des données et à identifier des opportunités de croissance ou de réduction des risques.
Les solutions de Quantifind sont conçues pour analyser de grands volumes de données provenant de diverses sources, notamment les réseaux sociaux, les articles de presse, les commentaires des clients et les données financières, afin d’en extraire des informations et des tendances exploitables.
La plateforme de l’entreprise offre des fonctionnalités telles que l’analyse des sentiments, la modélisation prédictive, la détection des anomalies et l’analyse des réseaux, permettant aux entreprises de découvrir des modèles et des corrélations cachés dans leurs données.
Seçim için Kullanılan Kriterler
2024 için en iyi KYC sağlayıcıları sıralanırken, sunulan kimlik doğrulama çözümlerinin kapsamlılığı, veri kaynaklarının doğruluğu ve güvenilirliği, işe alım süreçlerinin verimliliği, mevcut sistemlerle entegrasyon seçeneklerinin esnekliği. sistemleri, sağladıkları mevzuata uygunluk düzeyi, hizmetlerinin değişen iş ihtiyaçlarını karşılayacak şekilde ölçeklenebilirliği, müşteri destek ve eğitim kaynaklarının kalitesi, çözümlerinin maliyet etkinliği ve sağlayıcının genel itibarı ve sektördeki geçmiş performansı dahil olmak üzere çeşitli temel faktörler dikkate alındı.
Sonuç
KYC teknolojisinin ortamı, dünya çapındaki işletmelerin artan taleplerini karşılamak için yenilikçi çözümler sunan sağlayıcılarla birlikte sürekli olarak gelişmektedir. Gelişmiş teknolojileri ve sağlam güvenlik önlemlerini kullanan bu en iyi 20 KYC sağlayıcısı, kuruluşların mali suçlarla mücadele etmesine, müşteri verilerini korumasına ve mevzuat uyumluluğunu sürdürmesine yardımcı oluyor. Sonuçta KYC yalnızca düzenleyici bir yükümlülük değil, aynı zamanda modern dijital çağda başarılı olmak isteyen işletmeler için stratejik bir zorunluluktur.
SSS
Bir KYC sağlayıcısını nasıl seçerim?
İşletmenizin boyutunu ve erişimini göz önünde bulundurun. Küçük bir işletme işletiyorsanız birçok hizmet sunan bir KYC sağlayıcısına ihtiyacınız olmayabilir. Farklı sektörlerin farklı KYC kuralları olduğundan sektör gereksinimlerini kontrol edin. Son olarak bütçenizi gözden geçirin. KYC servis sağlayıcıları farklı fiyatlara sahiptir.
KYC'nin üç katmanı nedir?
1. Seviye hesaplar günlük 50.000 N tutarında işlemlere (evet, giriş ve çıkış) izin verir ve toplamda 300.000 N tutarında işlem tutabilir. 2. Seviye hesaplar günlük 200.000 N tutarında işlem yapılmasına izin verir (bu, hem giriş hem de çıkış anlamına gelir) ve toplamda 500.000 N tutarında işlem tutabilir. 3. Seviye hesap en iyi yerdir.
KYC'nin üç ana bileşeni nedir?
Buna genellikle KYC’nin üç bileşeni veya sütunu denir: Müşteri Tanımlama Programı (CIP), Müşteri Durum Tespiti (CDD) ve Sürekli İzleme.
KYC ve AML arasındaki fark nedir?
KYC ile AML arasındaki temel fark amaçtır: KYC, bir finans kuruluşunun başka bir tarafla işlem yapmadan önce yaptığı durum tespitinin bir parçası olarak yapılırken, kara para aklama açısından yüksek riskli olduğu belirlenen müşteriler üzerinde AML uyumluluk kontrolleri yapılır. .
